Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. (BBVA) Estados Financieros e Histórico

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. (BBVA) — Precio 26,94 $ — Servicios Financieros — Banks - Diversified — NYSE

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Estados financieros detallados de Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. (BBVA): cuenta de resultados, balance general y flujo de caja. Sigue la evolución de márgenes, deuda, liquidez y rentabilidad año a año: diez ejercicios gratis y hasta 20 con Premium.

Resumen del Análisis

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. registró ingresos de 36,93 B EUR en el último ejercicio fiscal, con un CAGR de 5 años del 4,2 %. El beneficio neto alcanzó 10,51 B EUR, con un CAGR a 5 años del 51,8 %.

Márgenes de los últimos 12 meses: margen bruto 83,3 %, margen operativo 42,7 %, margen neto 27,3 %. El flujo de caja libre creció a un CAGR del -19,2 % en 5 años.

Al precio actual de 26,94 $, BBVA cotiza a un PER de 12,22 y un ROE del 19,31 %. La capitalización bursátil es de 149 B$, lo que la sitúa entre las empresas large-cap.

Cuenta de Resultados (10 años)

Año2016201720182019202020212022202320242025
Ingresos36,80 B EUR37,27 B EUR35,24 B EUR35,24 B EUR30,07 B EUR31,32 B EUR40,37 B EUR58,19 B EUR35,48 B EUR36,93 B EUR
Coste de Ventas14,30 B EUR14,90 B EUR15,32 B EUR15,54 B EUR13,15 B EUR11,35 B EUR15,70 B EUR29,22 B EUR42,14 B EUR6,07 B EUR
Beneficio Bruto22,49 B EUR22,37 B EUR19,92 B EUR19,70 B EUR16,92 B EUR19,97 B EUR24,68 B EUR28,97 B EUR-6,66 B EUR30,86 B EUR
I+D0000000000
Generales y Administrativos10,18 B EUR9,96 B EUR8,55 B EUR8,87 B EUR8,06 B EUR8,46 B EUR9,47 B EUR10,98 B EUR12,66 B EUR12,81 B EUR
Gastos Operativos16,10 B EUR15,44 B EUR12,36 B EUR12,66 B EUR11,67 B EUR12,72 B EUR14,41 B EUR16,55 B EUR-22,06 B EUR14,63 B EUR
Beneficio Operativo6,39 B EUR6,93 B EUR7,57 B EUR7,05 B EUR5,25 B EUR7,25 B EUR10,27 B EUR12,42 B EUR15,40 B EUR16,23 B EUR
EBITDA7,82 B EUR8,32 B EUR8,60 B EUR8,43 B EUR6,54 B EUR8,48 B EUR11,60 B EUR13,82 B EUR16,94 B EUR17,75 B EUR
Gastos por Intereses10,65 B EUR11,54 B EUR11,67 B EUR11,97 B EUR7,80 B EUR8,33 B EUR12,31 B EUR24,76 B EUR36,39 B EUR0
Beneficio Antes de Impuestos6,39 B EUR6,93 B EUR7,57 B EUR7,05 B EUR5,25 B EUR7,25 B EUR10,27 B EUR12,42 B EUR15,40 B EUR16,23 B EUR
Impuestos1,70 B EUR2,17 B EUR2,04 B EUR1,94 B EUR1,46 B EUR1,91 B EUR3,50 B EUR4,00 B EUR4,83 B EUR5,10 B EUR
Beneficio Neto3,48 B EUR3,51 B EUR5,40 B EUR3,51 B EUR1,30 B EUR4,65 B EUR6,36 B EUR8,02 B EUR10,05 B EUR10,51 B EUR
BPA0,49 $0,46 $0,76 $0,47 $0,14 $0,67 $0,98 $1,29 $1,68 $1,69 $
BPA Diluido0,50 $0,46 $0,76 $0,47 $0,14 $0,67 $0,98 $1,29 $1,68 $1,69 $
Acciones en Circulación (Diluidas)6,59 B EUR6,70 B EUR6,64 B EUR6,65 B EUR6,65 B EUR6,40 B EUR6,19 B EUR5,95 B EUR5,77 B EUR5,97 B EUR

Cuenta de Resultados (Trimestral)

Año2025-Q32025-Q42026-Q12026-Q2
Ingresos17,90 B EUR9,79 B EUR10,65 B EUR10,51 B EUR
Beneficio Bruto8,21 B EUR8,05 B EUR8,83 B EUR8,83 B EUR
Beneficio Operativo3,87 B EUR3,93 B EUR4,72 B EUR4,86 B EUR
EBITDA4,25 B EUR4,33 B EUR5,14 B EUR5,28 B EUR
Beneficio Neto2,53 B EUR2,53 B EUR2,99 B EUR3,06 B EUR
BPA0,42 $0,42 $0,51 $0,53 $
BPA Diluido0,42 $0,42 $0,51 $0,53 $

Balance (10 años)

Año2016201720182019202020212022202320242025
Caja y Equivalentes49,17 B EUR50,14 B EUR63,39 B EUR49,56 B EUR72,90 B EUR74,56 B EUR84,25 B EUR82,61 B EUR59,88 B EUR93,95 B EUR
Inversiones a Corto133,91 B EUR124,26 B EUR114,17 B EUR129,03 B EUR135,47 B EUR60,39 B EUR94,12 B EUR95,34 B EUR93,69 B EUR181,99 B EUR
Cuentas por Cobrar35,05 B EUR33,51 B EUR29,57 B EUR28,56 B EUR25,15 B EUR29,10 B EUR25,99 B EUR25,10 B EUR31,69 B EUR0
Inventario0000000000
Activos Corrientes195,10 B EUR185,97 B EUR193,49 B EUR194,65 B EUR222,90 B EUR170,30 B EUR204,36 B EUR203,04 B EUR185,27 B EUR275,94 B EUR
Inmovilizado Material8,25 B EUR7,00 B EUR7,07 B EUR9,82 B EUR8,03 B EUR7,11 B EUR8,44 B EUR9,05 B EUR9,51 B EUR9,48 B EUR
Fondo de Comercio6,94 B EUR6,06 B EUR6,18 B EUR4,96 B EUR910,0 M EUR818,0 M EUR707,0 M EUR795,0 M EUR700,0 M EUR2,86 B EUR
Activos Intangibles2,85 B EUR2,40 B EUR2,13 B EUR2,01 B EUR1,44 B EUR1,38 B EUR1,45 B EUR1,57 B EUR1,79 B EUR0
Activos Totales731,86 B EUR690,06 B EUR675,67 B EUR695,47 B EUR733,80 B EUR662,88 B EUR712,09 B EUR775,56 B EUR772,40 B EUR859,58 B EUR
Cuentas por Pagar160,0 M EUR000000000
Deuda a Corto41,93 B EUR40,08 B EUR42,99 B EUR43,69 B EUR41,57 B EUR54,16 B EUR54,38 B EUR104,92 B EUR68,50 B EUR0
Pasivos Corrientes481,51 B EUR451,77 B EUR463,98 B EUR474,22 B EUR426,81 B EUR443,22 B EUR507,75 B EUR577,00 B EUR573,68 B EUR633,09 B EUR
Deuda a Largo76,61 B EUR63,92 B EUR63,97 B EUR68,62 B EUR66,31 B EUR59,16 B EUR58,72 B EUR72,69 B EUR74,46 B EUR81,84 B EUR
Pasivos Totales676,43 B EUR636,74 B EUR622,80 B EUR640,54 B EUR683,78 B EUR614,12 B EUR661,57 B EUR720,29 B EUR712,39 B EUR797,78 B EUR
Reservas25,32 B EUR27,26 B EUR31,46 B EUR32,90 B EUR31,81 B EUR36,49 B EUR39,07 B EUR44,26 B EUR50,75 B EUR0
Patrimonio Neto47,36 B EUR46,34 B EUR47,11 B EUR48,73 B EUR44,55 B EUR43,91 B EUR46,90 B EUR51,70 B EUR55,65 B EUR57,36 B EUR
Deuda Total118,54 B EUR103,99 B EUR106,97 B EUR115,91 B EUR110,80 B EUR116,09 B EUR114,64 B EUR179,35 B EUR144,43 B EUR81,84 B EUR
Deuda Neta-64,55 B EUR-70,41 B EUR-70,59 B EUR-62,67 B EUR-97,57 B EUR-18,86 B EUR-63,73 B EUR1,40 B EUR-9,15 B EUR-194,10 B EUR
Capital Circulante-286,40 B EUR-265,80 B EUR-270,49 B EUR-279,57 B EUR-203,91 B EUR-272,92 B EUR-303,40 B EUR-373,95 B EUR-388,42 B EUR-357,15 B EUR

Balance (Trimestral)

Año2025-Q32025-Q42026-Q12026-Q2
Caja y Equivalentes66,00 B EUR93,95 B EUR80,12 B EUR108,52 B EUR
Activos Totales813,06 B EUR859,58 B EUR894,27 B EUR965,43 B EUR
Pasivos Totales751,25 B EUR797,78 B EUR833,46 B EUR901,63 B EUR
Patrimonio Neto57,64 B EUR57,36 B EUR56,27 B EUR58,95 B EUR
Deuda Total110,14 B EUR81,84 B EUR87,56 B EUR106,16 B EUR

Flujo de Caja (10 años)

Año2016201720182019202020212022202320242025
Beneficio Neto4,69 B EUR4,76 B EUR6,23 B EUR4,34 B EUR2,06 B EUR5,62 B EUR6,76 B EUR8,42 B EUR10,57 B EUR11,13 B EUR
Amortizaciones1,43 B EUR1,39 B EUR1,03 B EUR1,39 B EUR1,29 B EUR1,23 B EUR1,33 B EUR1,40 B EUR1,53 B EUR1,52 B EUR
Compensación en Acciones57,0 M EUR38,0 M EUR29,0 M EUR31,0 M EUR000000
Cambio en Capital Circulante-3,15 B EUR-9,14 B EUR2,38 B EUR-22,98 B EUR27,59 B EUR-13,00 B EUR8,44 B EUR-15,94 B EUR-37,95 B EUR-7,21 B EUR
Flujo de Caja Operativo6,62 B EUR2,06 B EUR8,66 B EUR-8,21 B EUR39,35 B EUR-1,24 B EUR23,72 B EUR-721,0 M EUR-18,19 B EUR14,97 B EUR
Inversiones (CapEx)-1,96 B EUR-1,34 B EUR-1,50 B EUR-1,38 B EUR-1,12 B EUR-946,0 M EUR-2,44 B EUR-1,82 B EUR-1,20 B EUR-1,81 B EUR
Adquisiciones-22,0 M EUR39,0 M EUR4,25 B EUR5,0 M EUR010,0 M EUR-1,39 B EUR21,0 M EUR45,0 M EUR50,0 M EUR
Recompra de Acciones-2,00 B EUR-1,67 B EUR-1,69 B EUR-1,09 B EUR-807,0 M EUR-1,02 B EUR-2,98 B EUR-2,17 B EUR-1,53 B EUR-2,00 B EUR
Dividendos Pagados-1,60 B EUR-1,70 B EUR-2,11 B EUR-2,15 B EUR-1,06 B EUR-926,0 M EUR-2,19 B EUR-2,81 B EUR-3,91 B EUR-4,20 B EUR
Flujo de Caja Libre4,67 B EUR714,0 M EUR7,17 B EUR-9,59 B EUR38,23 B EUR-2,19 B EUR21,28 B EUR-2,54 B EUR-19,39 B EUR13,16 B EUR

Flujo de Caja (Trimestral)

Año2025-Q32025-Q42026-Q12026-Q2
Flujo de Caja Operativo17,17 B EUR4,01 B EUR-9,76 B EUR13,0 M EUR
Inversiones (CapEx)-419,0 M EUR-701,0 M EUR-224,0 M EUR-420.000 EUR
Flujo de Caja Libre16,75 B EUR3,31 B EUR-9,98 B EUR12,6 M EUR
Dividendos Pagados0-1,84 B EUR0-3,4 M EUR
Compensación en Acciones0000

Crecimiento y Márgenes (10 años)

Año2016201720182019202020212022202320242025
Crecimiento Ingresos (anual)+1,3 %-5,4 %+0,0 %-14,7 %+4,2 %+28,9 %+44,1 %-39,0 %+4,1 %
Crecimiento Beneficio Neto (anual)+1,1 %+53,7 %-35,0 %-62,8 %+256,6 %+36,6 %+26,1 %+25,4 %+4,5 %
Crecimiento BPA (anual)-6,1 %+65,2 %-38,2 %-70,2 %+378,6 %+46,3 %+31,6 %+30,2 %+0,6 %
Cambio en Acciones (anual)+1,7 %-1,0 %+0,2 %+0,1 %-3,8 %-3,3 %-3,8 %-3,1 %+3,5 %
Crecimiento FCF (anual)-84,7 %+904,1 %-233,8 %+498,4 %-105,7 %+1072,4 %-111,9 %-663,2 %+167,9 %
Margen Bruto61,1 %60,0 %56,5 %55,9 %56,3 %63,8 %61,1 %49,8 %-18,8 %83,6 %
Margen Operativo17,4 %18,6 %21,5 %20,0 %17,5 %23,1 %25,4 %21,3 %43,4 %43,9 %
Margen EBITDA21,2 %22,3 %24,4 %23,9 %21,7 %27,1 %28,7 %23,8 %47,7 %48,1 %
Margen Neto9,4 %9,4 %15,3 %10,0 %4,3 %14,9 %15,7 %13,8 %28,3 %28,5 %
Margen FCF12,7 %1,9 %20,3 %-27,2 %127,1 %-7,0 %52,7 %-4,4 %-54,6 %35,6 %
Tasa Impositiva Efectiva26,6 %31,4 %27,0 %27,6 %27,8 %26,3 %34,1 %32,2 %31,4 %31,4 %

Datos por Acción (10 años)

Año2016201720182019202020212022202320242025
FCF por Acción0,71 $0,11 $1,08 $-1,44 $5,75 $-0,34 $3,44 $-0,43 $-3,36 $2,20 $
Dividendo por Acción0,24 $0,25 $0,32 $0,32 $0,16 $0,14 $0,35 $0,47 $0,68 $0,70 $
Acciones en Circulación (Básicas)6,59 B EUR6,64 B EUR6,64 B EUR6,65 B EUR6,65 B EUR6,40 B EUR6,19 B EUR5,95 B EUR5,77 B EUR5,97 B EUR

Qué mirar en empresas de Servicios Financieros

Rentabilidad

Rentabilidad sobre capital19,31 %
Rentabilidad sobre capital invertido4,38 %
Rentabilidad sobre activos1,15 %
Margen bruto83,29 %
Margen operativo42,66 %
Margen neto27,28 %

Salud financiera

Deuda / Patrimonio1,80
Ratio corriente0,47
Piotroski F-Score6
Altman Z-Score-0,30

Ratios Clave (10 años)

Año2016201720182019202020212022202320242025
PER13,1215,466,0710,5928,877,705,736,395,5911,74
P/VC0,891,020,650,680,600,750,740,950,972,07
P/V1,151,270,870,940,891,050,860,841,533,21
Margen Bruto61,1 %60,0 %56,5 %55,9 %56,3 %63,8 %61,1 %49,8 %-18,8 %83,6 %
Margen Operativo17,4 %18,6 %21,5 %20,0 %17,5 %23,1 %25,4 %21,3 %43,4 %43,9 %
Margen Neto9,4 %9,4 %15,3 %10,0 %4,3 %14,9 %15,7 %13,8 %28,3 %28,5 %

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