Panel de valoración de Eastern Bankshares, Inc. (EBC) con PER 13,05, P/VC 1,17, EV/EBITDA 9,1 y rentabilidad por dividendo 2,47 %. Modelos DCF, Número de Graham, crecimiento del BPA, múltiplos de pares y descuento de dividendos, más comparativa con otras empresas del sector Servicios Financieros.
¿A cuánto cotizaría a sus múltiplos habituales?
Frente a sus múltiplos habituales: cara · P/VC actual 1,2× · Horquilla por múltiplos: 3,70 $ · 21,98 $.
Cotiza a 1,2× el valor contable, un 514 % por encima del P/VC que justifica su ROTCE mediano de cinco años del 5,6 %, bajo (0,2×): cara desde un 25 % por encima. A un P/VC que justifica su ROTCE mediano de cinco años del 5,6 %, bajo (0,2×) cotizaría a unos 4 $ (un 84 % menos); a la mediana de sus pares (OZK y HOMB) (1,1×) cotizaría a unos 22 $ (un 3 % menos). Precio implícito al aplicar al valor contable por acción el P/VC que Kaplio da por bueno para su rentabilidad (ROTCE mediano de cinco años del 5,6 %) y el P/VC mediano de sus pares. La década de múltiplos queda como historia en el medidor, no como veredicto.
Resumen del Análisis
Eastern Bankshares, Inc. registró ingresos de 721,8 M$ en el último ejercicio fiscal, con un CAGR de 5 años del 4,8 %. El beneficio neto alcanzó 88,2 M$, con un CAGR a 5 años del 31,1 %.
Márgenes de los últimos 12 meses: margen bruto 72,7 %, margen operativo 25,7 %, margen neto 25,1 %.
A 22,70 $ (precio al cierre del 3 de noviembre de 2026), EBC cotiza a un PER de 13,05 y un ROE del 8,91 %. La capitalización bursátil es de 5,2 mil M$.
Ratios de valoración
| PER | 13,05 |
| Precio / Valor contable | 1,17 |
| Rentabilidad por dividendo | 2,47 % |
Comparación con Peers
| Ticker | Empresa | Capitalización | P/E | P/VC | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| EBC | Eastern Bankshares, Inc. | 5,2 mil M$ | 13,05 | 1,17 | 8,9 % |
| EWBC | East West Bancorp, Inc. | 18,1 mil M$ | 12,60 | 2,01 | 16,1 % |
| PNFP | Pinnacle Financial Partners, Inc. | 15,5 mil M$ | 12,34 | 1,06 | 8,0 % |
| UBSI | United Bankshares, Inc. | 6,6 mil M$ | 13,17 | 1,22 | 9,4 % |
| OZK | Bank OZK | 5,6 mil M$ | 8,57 | 0,95 | 10,9 % |
| FFIN | First Financial Bankshares, Inc. | 4,4 mil M$ | 15,29 | 2,43 | 15,1 % |
| IBOC | International Bancshares Corporation | 4,1 mil M$ | 9,96 | 1,22 | 12,7 % |
| SSB | SouthState Bank Corp. | 10,3 mil M$ | 11,27 | 1,14 | 10,2 % |
Precio
| Precio | 22,70 $ (precio al cierre del 3 de noviembre de 2026) |
| Capitalización | 5,2 mil M$ |
| Bolsa | NASDAQ |
| País | US |
Rentabilidad
| Rentabilidad sobre capital | 8,91 % |
| Rentabilidad sobre activos | 1,20 % |
| Margen bruto | 72,73 % |
| Margen operativo | 25,67 % |
| Margen neto | 25,06 % |
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