Estados financieros detallados de Health In Tech, Inc. (HIT): cuenta de resultados, balance general y flujo de caja. Sigue la evolución de márgenes, deuda, liquidez y rentabilidad año a año con hasta 20 años de histórico.
Resumen del Análisis
Márgenes de los últimos 12 meses: margen bruto 53.9%, margen operativo -16.1%, margen neto -12.0%.
Al precio actual de $0.85, HIT presenta beneficios negativos (P/E no significativo) y un ROE del -20.95%. La capitalización bursátil es de $46M.
Cuenta de Resultados (10 años)
| Año | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Ingresos | $5.8M | $19.2M | $19.5M | $33.3M |
| Coste de Ventas | $334188 | $2.3M | $4.1M | $12.4M |
| Beneficio Bruto | $5.4M | $16.8M | $15.4M | $20.9M |
| I+D | $794617 | $2.0M | $2.8M | $1.6M |
| Generales y Administrativos | $4.4M | $11.5M | $11.6M | $17.8M |
| Gastos Operativos | $5.2M | $13.5M | $14.4M | $19.4M |
| Beneficio Operativo | $205582 | $3.4M | $989904 | $1.5M |
| EBITDA | $205582 | $3.8M | $1.9M | $2.6M |
| Gastos por Intereses | $4572 | $2052 | $495000 | 0 |
| Beneficio Antes de Impuestos | $201010 | $3.4M | $889000 | $1.7M |
| Impuestos | $121268 | $945236 | $218523 | $395330 |
| Beneficio Neto | $79742 | $2.5M | $670477 | $1.3M |
| BPA | $0.00 | $0.05 | $0.01 | $0.02 |
| BPA Diluido | $0.00 | $0.05 | $0.01 | $0.02 |
| Acciones en Circulación (Diluidas) | $54.1M | $54.1M | $53.7M | $57.7M |
Balance (10 años)
| Año | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Caja y Equivalentes | $1.5M | $2.4M | $7.8M | $7.7M |
| Inversiones a Corto | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Cuentas por Cobrar | $976861 | $3.9M | $2.1M | $5.0M |
| Inventario | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Activos Corrientes | $25.4M | $6.9M | $10.8M | $16.2M |
| Inmovilizado Material | $321815 | $266641 | $206269 | $139940 |
| Fondo de Comercio | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Activos Intangibles | $2.8M | $3.6M | $4.0M | $6.5M |
| Activos Totales | $28.6M | $11.5M | $15.8M | $23.1M |
| Cuentas por Pagar | $474395 | $2.6M | $1.9M | $4.2M |
| Deuda a Corto | 0 | $1.6M | 0 | 0 |
| Pasivos Corrientes | $24.0M | $4.8M | $2.1M | $5.2M |
| Deuda a Largo | 0 | 0 | 0 | $63617 |
| Pasivos Totales | $27.1M | $5.4M | $2.6M | $6.0M |
| Reservas | $794259 | $3.3M | $3.9M | $5.2M |
| Patrimonio Neto | $1.1M | $6.1M | $13.2M | $17.1M |
| Deuda Total | $316090 | $1.9M | $206692 | $139812 |
| Deuda Neta | -$1.2M | -$501175 | -$7.6M | -$7.5M |
| Capital Circulante | $1.4M | $2.1M | $8.7M | $11.0M |
Flujo de Caja (10 años)
| Año | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Beneficio Neto | -$243342 | $4.0M | $670477 | $1.3M |
| Amortizaciones | 0 | $339300 | $541141 | $900577 |
| Compensación en Acciones | $566038 | 0 | $468489 | $1.6M |
| Cambio en Capital Circulante | $451056 | -$2.9M | $156524 | -$5.2M |
| Flujo de Caja Operativo | $782752 | $1.5M | $2.2M | $3.1M |
| Inversiones (CapEx) | -$1.2M | -$1.1M | -$900755 | -$3.2M |
| Adquisiciones | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Recompra de Acciones | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dividendos Pagados | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Flujo de Caja Libre | -$436627 | $384517 | $1.3M | -$56108 |
Crecimiento y Márgenes (10 años)
| Año | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Crecimiento Ingresos (anual) | | +231.9% | +1.8% | +71.0% |
| Crecimiento Beneficio Neto (anual) | | +3005.8% | -72.9% | +90.7% |
| Crecimiento BPA (anual) | | +2953.3% | -73.1% | +62.6% |
| Cambio en Acciones (anual) | | +0.0% | -0.8% | +7.6% |
| Crecimiento FCF (anual) | | +188.1% | +231.7% | -104.4% |
| Margen Bruto | 94.2% | 88.0% | 79.2% | 62.8% |
| Margen Operativo | 3.6% | 17.7% | 5.1% | 4.6% |
| Margen EBITDA | 3.6% | 19.6% | 9.9% | 7.7% |
| Margen Neto | 1.4% | 12.9% | 3.4% | 3.8% |
| Margen FCF | -7.6% | 2.0% | 6.5% | -0.2% |
| Tasa Impositiva Efectiva | 60.3% | 27.6% | 24.6% | 23.6% |
Datos por Acción (10 años)
| Año | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| FCF por Acción | $-0.01 | $0.01 | $0.02 | $-0.00 |
| Dividendo por Acción | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| Acciones en Circulación (Básicas) | $54.1M | $54.1M | $53.7M | $55.8M |
Qué mirar en empresas de Technology
- Crecimiento de ingresos 3a (≥15%/año) — Valida tracción sostenida, no un año puntual.
- Margen bruto (Depende del sub-sector) — SaaS ≥70%, Internet ≥55%, Semis ≥45%, Hardware ≥35%.
- FCF / Ingresos (≥20%) — Caja real generada. Muchas tech maquillan beneficios non-GAAP.
- ROIC (≥15%) — Eficiencia del capital reinvertido — la primera métrica de Buffett.
- SBC / Ingresos (<10% saludable) — Stock-based compensation. Dilución silenciosa: >20% destruye valor.
- Deuda Neta / EBITDA (≤2x (1,5x SaaS)) — Resistencia en recesiones y subidas de tipos.
Rentabilidad
| Rentabilidad sobre capital | -20.95% |
| Rentabilidad sobre capital invertido | -18.82% |
| Rentabilidad sobre activos | -12.72% |
| Margen bruto | 53.93% |
| Margen operativo | -16.07% |
| Margen neto | -12.03% |
Salud financiera
| Deuda / Patrimonio | 0.01 |
| Ratio corriente | 2.17 |
| Piotroski F-Score | 6 |
| Altman Z-Score | 11.46 |
Ratios Clave (10 años)
| Año | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| P/E | 3400.00 | 111.35 | 435.77 | 79.50 |
| P/VC | 262.49 | 45.26 | 21.84 | 5.19 |
| P/V | 47.79 | 14.40 | 14.76 | 2.66 |
| Margen Bruto | 94.2% | 88.0% | 79.2% | 62.8% |
| Margen Operativo | 3.6% | 17.7% | 5.1% | 4.6% |
| Margen Neto | 1.4% | 12.9% | 3.4% | 3.8% |