Estados financieros detallados de Mechanics Bank (MCHB): cuenta de resultados, balance general y flujo de caja. Sigue la evolución de márgenes, deuda, liquidez y rentabilidad año a año: diez ejercicios gratis y hasta 20 con Premium.
Resumen del Análisis
Mechanics Bank registró ingresos de 1,03 B$ en el último ejercicio fiscal, con un CAGR de 5 años del 20,8 %. El beneficio neto alcanzó 265,7 M$, con un CAGR a 5 años del 27,1 %.
Márgenes de los últimos 12 meses: margen bruto 73,1 %, margen operativo 31,5 %, margen neto 26,5 %.
Al precio actual de 14,93 $, MCHB cotiza a un PER de 11,92 y un ROE del 9,28 %. La capitalización bursátil es de 3,3 B$.
Cuenta de Resultados (10 años)
| Año | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos | 578,2 M$ | 550,4 M$ | 301,9 M$ | 352,1 M$ | 401,4 M$ | 364,3 M$ | 703,8 M$ | 779,4 M$ | 589,6 M$ | 1,03 B$ |
| Coste de Ventas | 33,6 M$ | 44,0 M$ | 64,5 M$ | 87,7 M$ | 63,8 M$ | 2,2 M$ | 46,5 M$ | 156,5 M$ | 215,0 M$ | 245,6 M$ |
| Beneficio Bruto | 544,6 M$ | 506,4 M$ | 237,4 M$ | 264,4 M$ | 337,6 M$ | 362,0 M$ | 657,4 M$ | 622,9 M$ | 374,6 M$ | 785,4 M$ |
| I+D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Generales y Administrativos | 345,2 M$ | 332,1 M$ | 136,9 M$ | 144,4 M$ | 161,4 M$ | 144,9 M$ | 219,8 M$ | 213,6 M$ | 209,1 M$ | 231,4 M$ |
| Gastos Operativos | 453,9 M$ | 440,2 M$ | 209,2 M$ | 215,7 M$ | 235,7 M$ | 215,3 M$ | 355,2 M$ | 345,0 M$ | 338,9 M$ | 465,8 M$ |
| Beneficio Operativo | 90,8 M$ | 66,2 M$ | 28,3 M$ | 48,7 M$ | 101,9 M$ | 146,7 M$ | 302,1 M$ | 277,9 M$ | 35,7 M$ | 319,6 M$ |
| EBITDA | 90,8 M$ | 66,2 M$ | 28,3 M$ | 48,7 M$ | 112,6 M$ | 157,7 M$ | 333,8 M$ | 305,9 M$ | 58,5 M$ | 330,2 M$ |
| Gastos por Intereses | 29,5 M$ | 43,2 M$ | 61,5 M$ | 88,2 M$ | 43,4 M$ | 17,2 M$ | 19,8 M$ | 155,7 M$ | 216,5 M$ | 226,0 M$ |
| Beneficio Antes de Impuestos | 90,8 M$ | 66,2 M$ | 28,3 M$ | 48,7 M$ | 101,9 M$ | 146,7 M$ | 302,1 M$ | 277,9 M$ | 35,7 M$ | 319,6 M$ |
| Impuestos | 32,6 M$ | -2,8 M$ | 2,0 M$ | 8,0 M$ | 21,9 M$ | 31,3 M$ | 85,6 M$ | 76,0 M$ | 6,7 M$ | 53,8 M$ |
| Beneficio Neto | 58,2 M$ | 68,9 M$ | 40,0 M$ | 39,1 M$ | 80,0 M$ | 115,4 M$ | 216,6 M$ | 201,9 M$ | 29,0 M$ | 265,7 M$ |
| BPA | 0,24 $ | 0,26 $ | 0,15 $ | 0,15 $ | 0,35 $ | 0,55 $ | 0,98 $ | 0,91 $ | 0,13 $ | 1,22 $ |
| BPA Diluido | 0,23 $ | 0,25 $ | 0,15 $ | 0,15 $ | 0,35 $ | 0,55 $ | 0,98 $ | 0,91 $ | 0,13 $ | 1,21 $ |
| Acciones en Circulación (Diluidas) | 24,8 M$ | 27,1 M$ | 27,2 M$ | 25,8 M$ | 23,1 M$ | 21,1 M$ | 19,0 M$ | 18,8 M$ | 212,1 M$ | 218,8 M$ |
Cuenta de Resultados (Trimestral)
| Año | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos | 277,4 M$ | 274,8 M$ | 246,1 M$ | 261,7 M$ |
| Beneficio Bruto | 171,2 M$ | 224,6 M$ | 175,5 M$ | 203,9 M$ |
| Beneficio Operativo | 45,1 M$ | 154,0 M$ | 61,9 M$ | 73,1 M$ |
| EBITDA | 45,1 M$ | 164,9 M$ | 61,9 M$ | 73,1 M$ |
| Beneficio Neto | 55,2 M$ | 124,3 M$ | 44,1 M$ | 57,7 M$ |
| BPA | 0,26 $ | 0,54 $ | 0,20 $ | 0,25 $ |
| BPA Diluido | 0,26 $ | 0,54 $ | 0,20 $ | 0,25 $ |
Balance (10 años)
| Año | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caja y Equivalentes | 56,3 M$ | 73,9 M$ | 58,6 M$ | 57,9 M$ | 58,0 M$ | 65,2 M$ | 72,8 M$ | 215,7 M$ | 999,7 M$ | 1,03 B$ |
| Inversiones a Corto | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 19,0 M$ | 24,7 M$ | 0 | 49,5 M$ |
| Cuentas por Cobrar | 0 | 0 | 0 | 0 | 21,2 M$ | 17,8 M$ | 26,9 M$ | 28,9 M$ | 33,6 M$ | 53,1 M$ |
| Inventario | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Activos Corrientes | 56,3 M$ | 73,9 M$ | 58,6 M$ | 57,9 M$ | 79,2 M$ | 83,0 M$ | 118,7 M$ | 269,3 M$ | 1,03 B$ | 1,13 B$ |
| Inmovilizado Material | 77,6 M$ | 104,7 M$ | 88,1 M$ | 171,8 M$ | 65,1 M$ | 58,2 M$ | 51,2 M$ | 53,6 M$ | 170,9 M$ | 226,0 M$ |
| Fondo de Comercio | 22,2 M$ | 22,6 M$ | 22,6 M$ | 28,5 M$ | 32,9 M$ | 0 | 0 | 0 | 843,3 M$ | 843,3 M$ |
| Activos Intangibles | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 31,7 M$ | 30,0 M$ | 9,6 M$ | 38,7 M$ | 212,5 M$ |
| Activos Totales | 6,29 B$ | 6,77 B$ | 7,07 B$ | 6,86 B$ | 7,28 B$ | 7,23 B$ | 9,41 B$ | 9,43 B$ | 16,53 B$ | 22,47 B$ |
| Cuentas por Pagar | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Deuda a Corto | 0 | 1,02 B$ | 19,0 M$ | 541,8 M$ | 383,6 M$ | 102,0 M$ | 88,3 M$ | 806,4 M$ | 0 | 138,1 M$ |
| Pasivos Corrientes | 0 | 1,02 B$ | 19,0 M$ | 541,8 M$ | 383,6 M$ | 102,0 M$ | 88,3 M$ | 806,4 M$ | 0 | 138,1 M$ |
| Deuda a Largo | 993,5 M$ | 80,6 M$ | 1,06 B$ | 70,6 M$ | 65,0 M$ | 65,0 M$ | 1,16 B$ | 1,17 B$ | 0 | 79,6 M$ |
| Pasivos Totales | 5,66 B$ | 6,07 B$ | 6,33 B$ | 6,18 B$ | 6,56 B$ | 6,52 B$ | 8,85 B$ | 8,89 B$ | 14,23 B$ | 19,61 B$ |
| Reservas | 303,0 M$ | 372,0 M$ | 412,0 M$ | 374,7 M$ | 403,9 M$ | 444,3 M$ | 435,1 M$ | 395,4 M$ | 239,5 M$ | 456,7 M$ |
| Patrimonio Neto | 629,3 M$ | 704,4 M$ | 739,5 M$ | 679,7 M$ | 717,8 M$ | 715,3 M$ | 562,1 M$ | 538,4 M$ | 2,30 B$ | 2,86 B$ |
| Deuda Total | 993,5 M$ | 1,10 B$ | 1,08 B$ | 710,3 M$ | 448,6 M$ | 167,0 M$ | 1,28 B$ | 2,00 B$ | 56,1 M$ | 278,8 M$ |
| Deuda Neta | 937,2 M$ | 1,03 B$ | 1,02 B$ | 652,5 M$ | 390,6 M$ | 101,8 M$ | 1,19 B$ | 1,76 B$ | -943,6 M$ | -800,7 M$ |
| Capital Circulante | 56,3 M$ | -950,0 M$ | 39,6 M$ | -483,9 M$ | -304,4 M$ | -19,0 M$ | 30,4 M$ | -537,2 M$ | 1,03 B$ | 994,5 M$ |
Balance (Trimestral)
| Año | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Caja y Equivalentes | 1,44 B$ | 1,03 B$ | 483,5 M$ | 553,9 M$ |
| Activos Totales | 22,71 B$ | 22,35 B$ | 21,39 B$ | 21,23 B$ |
| Pasivos Totales | 19,93 B$ | 19,49 B$ | 18,60 B$ | 18,54 B$ |
| Patrimonio Neto | 2,77 B$ | 2,86 B$ | 2,79 B$ | 2,69 B$ |
| Deuda Total | 280,9 M$ | 231,3 M$ | 211,2 M$ | 208,6 M$ |
Flujo de Caja (10 años)
| Año | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Beneficio Neto | 58,2 M$ | 68,9 M$ | 26,2 M$ | 40,1 M$ | 80,0 M$ | 115,4 M$ | 66,5 M$ | -27,5 M$ | 29,0 M$ | 265,7 M$ |
| Amortizaciones | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 27,8 M$ |
| Compensación en Acciones | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 5,6 M$ |
| Cambio en Capital Circulante | -17,7 M$ | 7,8 M$ | -12,1 M$ | -31,5 M$ | -31,0 M$ | -8,0 M$ | 20,3 M$ | -9,8 M$ | 1,2 M$ | -16,4 M$ |
| Flujo de Caja Operativo | -255,0 M$ | -160,5 M$ | 286,0 M$ | 258,8 M$ | -25,5 M$ | 173,0 M$ | 237,3 M$ | 13,7 M$ | 292,3 M$ | 193,6 M$ |
| Inversiones (CapEx) | -24,5 M$ | -42,3 M$ | -9,7 M$ | -2,3 M$ | -3,3 M$ | -2,9 M$ | -6,8 M$ | -3,8 M$ | -6,4 M$ | -6,5 M$ |
| Adquisiciones | 123,9 M$ | 19,3 M$ | 808.000 $ | 134,8 M$ | 4,3 M$ | 0 | 0 | 327,9 M$ | 2,6 M$ | 156,9 M$ |
| Recompra de Acciones | 0 | -45.000 $ | 0 | -98,5 M$ | -58,0 M$ | -84,2 M$ | -75,0 M$ | 0 | 0 | 0 |
| Dividendos Pagados | 0 | 0 | 0 | 0 | -13,9 M$ | -21,3 M$ | -26,8 M$ | -12,3 M$ | -95,0 M$ | -48,6 M$ |
| Flujo de Caja Libre | -279,5 M$ | -202,8 M$ | 276,3 M$ | 256,6 M$ | -28,8 M$ | 170,1 M$ | 230,5 M$ | 9,9 M$ | 285,9 M$ | 187,1 M$ |
Flujo de Caja (Trimestral)
| Año | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 106,2 M$ | 113,9 M$ | 11,4 M$ | 48,6 M$ |
| Inversiones (CapEx) | -2,9 M$ | -3,5 M$ | -2,6 M$ | -3,1 M$ |
| Flujo de Caja Libre | 103,3 M$ | 110,4 M$ | 8,8 M$ | 45,5 M$ |
| Dividendos Pagados | 0 | -48,6 M$ | -92,6 M$ | -162,0 M$ |
| Compensación en Acciones | 0 | 4,8 M$ | 1,3 M$ | 0 |
Crecimiento y Márgenes (10 años)
| Año | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crecimiento Ingresos (anual) | -4,8 % | -45,1 % | +16,6 % | +14,0 % | -9,2 % | +93,2 % | +10,7 % | -24,4 % | +74,8 % | |
| Crecimiento Beneficio Neto (anual) | +18,6 % | -41,9 % | -2,3 % | +104,5 % | +44,3 % | +87,6 % | -6,8 % | -85,6 % | +816,4 % | |
| Crecimiento BPA (anual) | +8,3 % | -42,3 % | +0,0 % | +133,3 % | +57,1 % | +78,2 % | -7,1 % | -85,7 % | +838,5 % | |
| Cambio en Acciones (anual) | +9,0 % | +0,3 % | -5,1 % | -10,5 % | -8,4 % | -9,9 % | -1,4 % | +1029,1 % | +3,1 % | |
| Crecimiento FCF (anual) | +27,5 % | +236,2 % | -7,1 % | -111,2 % | +689,7 % | +35,5 % | -95,7 % | +2785,5 % | -34,6 % | |
| Margen Bruto | 94,2 % | 92,0 % | 78,6 % | 75,1 % | 84,1 % | 99,4 % | 93,4 % | 79,9 % | 63,5 % | 76,2 % |
| Margen Operativo | 15,7 % | 12,0 % | 9,4 % | 13,8 % | 25,4 % | 40,3 % | 42,9 % | 35,7 % | 6,1 % | 31,0 % |
| Margen EBITDA | 15,7 % | 12,0 % | 9,4 % | 13,8 % | 28,1 % | 43,3 % | 47,4 % | 39,3 % | 9,9 % | 32,0 % |
| Margen Neto | 10,1 % | 12,5 % | 13,3 % | 11,1 % | 19,9 % | 31,7 % | 30,8 % | 25,9 % | 4,9 % | 25,8 % |
| Margen FCF | -48,3 % | -36,8 % | 91,5 % | 72,9 % | -7,2 % | 46,7 % | 32,8 % | 1,3 % | 48,5 % | 18,1 % |
| Tasa Impositiva Efectiva | 35,9 % | -4,2 % | 7,2 % | 16,4 % | 21,5 % | 21,3 % | 28,3 % | 27,4 % | 18,8 % | 16,8 % |
Datos por Acción (10 años)
| Año | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Acción | -11,25 $ | -7,49 $ | 10,17 $ | 9,96 $ | -1,25 $ | 8,04 $ | 12,11 $ | 0,53 $ | 1,35 $ | 0,86 $ |
| Dividendo por Acción | 0,00 $ | 0,00 $ | 0,00 $ | 0,00 $ | 0,60 $ | 1,01 $ | 1,41 $ | 0,66 $ | 0,45 $ | 0,22 $ |
| Acciones en Circulación (Básicas) | 24,6 M$ | 26,9 M$ | 27,0 M$ | 25,6 M$ | 22,9 M$ | 20,9 M$ | 18,9 M$ | 18,8 M$ | 18,9 M$ | 218,7 M$ |
Qué mirar en empresas de Servicios Financieros
- Efficiency Ratio (≤55%) — Gastos operativos / ingresos. Bancos top por debajo del 55%.
- ROA (≥1%) — Cuánto ganan por cada euro de activos. En banca el ROE engaña por el apalancamiento.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidad sobre Capital Tangible. Descuenta goodwill e intangibles.
- Capital / Activos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy del ratio de capital. El Tier 1 regulatorio no está en nuestros datos.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clásica bancaria. <1x puede ser oportunidad o distress.
- Rentabilidad por dividendo sostenible (≥2%, <8%) — Bancos UE pagan 5-7% sin estrés. >8% es señal de distress.
Rentabilidad
| Rentabilidad sobre capital | 9,28 % |
| Rentabilidad sobre capital invertido | 1,18 % |
| Rentabilidad sobre activos | 1,18 % |
| Margen bruto | 73,12 % |
| Margen operativo | 31,51 % |
| Margen neto | 26,53 % |
Salud financiera
| Deuda / Patrimonio | 0,08 |
| Ratio corriente | 231,49 |
| Piotroski F-Score | 5 |
| Altman Z-Score | 0,27 |
Ratios Clave (10 años)
| Año | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| PER | 131,67 | 111,35 | 141,53 | 226,67 | 96,43 | 94,55 | 28,14 | 11,32 | 87,85 | 11,99 |
| P/VC | 1,24 | 1,10 | 0,77 | 1,28 | 1,08 | 1,52 | 0,93 | 0,36 | 0,09 | 1,12 |
| P/V | 1,35 | 1,41 | 1,90 | 2,47 | 1,92 | 2,98 | 0,74 | 0,25 | 0,37 | 3,10 |
| Margen Bruto | 94,2 % | 92,0 % | 78,6 % | 75,1 % | 84,1 % | 99,4 % | 93,4 % | 79,9 % | 63,5 % | 76,2 % |
| Margen Operativo | 15,7 % | 12,0 % | 9,4 % | 13,8 % | 25,4 % | 40,3 % | 42,9 % | 35,7 % | 6,1 % | 31,0 % |
| Margen Neto | 10,1 % | 12,5 % | 13,3 % | 11,1 % | 19,9 % | 31,7 % | 30,8 % | 25,9 % | 4,9 % | 25,8 % |
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