États financiers détaillés de Capital One Financial Corporation (COF) : compte de résultat, bilan et tableau de flux de trésorerie. Suivez l'évolution des marges, de la dette, de la liquidité et de la rentabilité d'une année sur l'autre : dix exercices gratuits et jusqu'à 20 avec Premium.
Résumé de l'Analyse
Capital One Financial Corporation a enregistré un chiffre d'affaires de 69,25 Md $ sur le dernier exercice, avec un CAGR sur 5 ans de 17,0 %. Le résultat net a atteint 2,45 Md $, avec un CAGR sur 5 ans de -2,0 %.
Marges des 12 derniers mois : marge brute 66,6 %, marge opérationnelle 21,1 %, marge nette 13,7 %. Le free cash flow a progressé à un CAGR de 10,3 % sur 5 ans.
À 204,88 $ (cours de clôture du 28 octobre 2026), COF se négocie à un PER de 12,09 et un ROE de 9,67 %. La capitalisation boursière s'établit à 126 Md $, plaçant {sym} parmi les large caps.
Compte de Résultat (10 ans)
| Année | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenus | 27,52 Md $ | 30,00 Md $ | 31,88 Md $ | 33,77 Md $ | 31,64 Md $ | 32,03 Md $ | 38,37 Md $ | 49,48 Md $ | 53,94 Md $ | 69,25 Md $ |
| Coût des Ventes | 8,48 Md $ | 10,31 Md $ | 10,16 Md $ | 11,41 Md $ | 13,38 Md $ | -346,0 M$ | 9,97 Md $ | 23,12 Md $ | 26,54 Md $ | 36,47 Md $ |
| Marge Brute | 19,04 Md $ | 19,69 Md $ | 21,72 Md $ | 22,36 Md $ | 18,26 Md $ | 32,38 Md $ | 28,40 Md $ | 26,36 Md $ | 27,40 Md $ | 32,78 Md $ |
| R&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Frais Généraux | 7,01 Md $ | 7,57 Md $ | 7,90 Md $ | 8,66 Md $ | 8,41 Md $ | 10,29 Md $ | 12,44 Md $ | 13,31 Md $ | 13,96 Md $ | 18,36 Md $ |
| Charges Opérationnelles | 13,56 Md $ | 14,19 Md $ | 14,40 Md $ | 15,48 Md $ | 15,06 Md $ | 16,57 Md $ | 19,16 Md $ | 20,32 Md $ | 21,49 Md $ | 30,50 Md $ |
| Résultat Opérationnel | 5,48 Md $ | 5,49 Md $ | 7,32 Md $ | 6,87 Md $ | 3,20 Md $ | 15,81 Md $ | 9,24 Md $ | 6,04 Md $ | 5,91 Md $ | 2,28 Md $ |
| EBITDA | 7,91 Md $ | 7,93 Md $ | 9,71 Md $ | 10,21 Md $ | 6,70 Md $ | 19,29 Md $ | 12,45 Md $ | 9,27 Md $ | 9,15 Md $ | 7,54 Md $ |
| Charges d'Intérêt | 2,02 Md $ | 2,76 Md $ | 4,30 Md $ | 5,17 Md $ | 3,12 Md $ | 1,60 Md $ | 4,12 Md $ | 12,70 Md $ | 14,83 Md $ | 15,82 Md $ |
| Résultat Avant Impôts | 5,48 Md $ | 5,49 Md $ | 7,32 Md $ | 6,87 Md $ | 3,20 Md $ | 15,81 Md $ | 9,24 Md $ | 6,04 Md $ | 5,91 Md $ | 2,28 Md $ |
| Impôts | 1,71 Md $ | 3,38 Md $ | 1,29 Md $ | 1,34 Md $ | 486,0 M$ | 3,42 Md $ | 1,88 Md $ | 1,16 Md $ | 1,16 Md $ | 193,0 M$ |
| Résultat Net | 3,75 Md $ | 1,98 Md $ | 6,01 Md $ | 5,55 Md $ | 2,71 Md $ | 12,39 Md $ | 7,36 Md $ | 4,89 Md $ | 4,75 Md $ | 2,45 Md $ |
| BPA | 6,96 $ | 3,52 $ | 11,90 $ | 11,10 $ | 5,19 $ | 27,04 $ | 17,91 $ | 11,98 $ | 11,61 $ | 4,03 $ |
| BPA Dilué | 6,89 $ | 3,49 $ | 12,45 $ | 11,05 $ | 5,18 $ | 26,94 $ | 17,91 $ | 11,95 $ | 11,59 $ | 4,03 $ |
| Actions en Circulation (Diluées) | 509,8 M | 488,6 M | 483,1 M | 469,9 M | 458,9 M | 444,2 M | 393,2 M | 383,4 M | 383,6 M | 541,3 M |
Compte de Résultat (Trimestriel)
| Année | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Revenus | 19,61 Md $ | 19,32 Md $ | 19,86 Md $ | 20,36 Md $ |
| Marge Brute | 11,25 Md $ | 11,16 Md $ | 16,87 Md $ | 13,43 Md $ |
| Résultat Opérationnel | 2,10 Md $ | 2,70 Md $ | 7,34 Md $ | 4,57 Md $ |
| EBITDA | 3,70 Md $ | 4,21 Md $ | 8,93 Md $ | 4,57 Md $ |
| Résultat Net | 2,13 Md $ | 2,17 Md $ | 3,02 Md $ | 3,54 Md $ |
| BPA | 3,26 $ | 3,34 $ | 4,73 $ | 5,62 $ |
| BPA Dilué | 3,26 $ | 3,34 $ | 4,73 $ | 5,61 $ |
Bilan (10 ans)
| Année | 2001 | 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Trésorerie | 687,4 M$ | 545,0 M$ | 970,0 M$ | 637,5 M$ | 2,77 Md $ | 3,56 Md $ | 3,05 Md $ | 6,85 Md $ | 8,14 Md $ | 4,84 Md $ | 5,50 Md $ | 11,06 Md $ | 5,95 Md $ | 7,24 Md $ | 7,98 Md $ | 9,98 Md $ | 14,04 Md $ | 13,19 Md $ | 13,41 Md $ | 40,51 Md $ | 21,75 Md $ | 30,86 Md $ | 43,30 Md $ | 43,23 Md $ | 57,43 Md $ |
| Placements à Court Terme | 19,8 M$ | 373,8 M$ | 1,01 Md $ | 773,7 M$ | 15,55 Md $ | 16,55 Md $ | 21,55 Md $ | 31,64 Md $ | 39,37 Md $ | 41,94 Md $ | 39,10 Md $ | 63,98 Md $ | 42,14 Md $ | 39,51 Md $ | 39,10 Md $ | 40,74 Md $ | 37,66 Md $ | 46,15 Md $ | 79,21 Md $ | 100,44 Md $ | 95,26 Md $ | 76,92 Md $ | 79,12 Md $ | 3,85 Md $ | 4,27 Md $ |
| Créances | 2,56 Md $ | 3,31 Md $ | 0 | 4,33 Md $ | 5,47 Md $ | 5,41 Md $ | 5,56 Md $ | 7,17 Md $ | 8,06 Md $ | 1,07 Md $ | 1,03 Md $ | 1,69 Md $ | 1,42 Md $ | 1,08 Md $ | 1,19 Md $ | 1,35 Md $ | 1,54 Md $ | 1,61 Md $ | 1,76 Md $ | 1,47 Md $ | 1,46 Md $ | 2,10 Md $ | 2,48 Md $ | 2,53 Md $ | 3,49 Md $ |
| Stocks | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Actifs Courants | 3,27 Md $ | 4,74 Md $ | 6,94 Md $ | 5,75 Md $ | 23,78 Md $ | 25,52 Md $ | 30,16 Md $ | 45,67 Md $ | 55,58 Md $ | 47,86 Md $ | 45,63 Md $ | 76,73 Md $ | 49,51 Md $ | 47,83 Md $ | 48,31 Md $ | 52,06 Md $ | 53,23 Md $ | 60,95 Md $ | 94,38 Md $ | 142,43 Md $ | 118,47 Md $ | 109,88 Md $ | 124,89 Md $ | 49,62 Md $ | 69,86 Md $ |
| Immobilisations Corporelles | 759,7 M$ | 770,3 M$ | 902,6 M$ | 817,7 M$ | 1,19 Md $ | 2,20 Md $ | 2,30 Md $ | 2,31 Md $ | 2,74 Md $ | 2,75 Md $ | 2,75 Md $ | 3,59 Md $ | 3,84 Md $ | 3,69 Md $ | 3,58 Md $ | 3,67 Md $ | 4,03 Md $ | 4,19 Md $ | 4,38 Md $ | 4,29 Md $ | 4,21 Md $ | 4,35 Md $ | 4,38 Md $ | 4,51 Md $ | 5,60 Md $ |
| Goodwill | 0 | 0 | 0 | 352,2 M$ | 3,91 Md $ | 13,64 Md $ | 12,83 Md $ | 11,96 Md $ | 13,60 Md $ | 13,59 Md $ | 13,59 Md $ | 13,90 Md $ | 13,98 Md $ | 13,98 Md $ | 14,48 Md $ | 14,52 Md $ | 14,53 Md $ | 14,54 Md $ | 14,65 Md $ | 14,65 Md $ | 14,78 Md $ | 14,78 Md $ | 15,06 Md $ | 15,06 Md $ | 28,51 Md $ |
| Actifs Incorporels | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 528,0 M$ | 474,0 M$ | 90,0 M$ | 111,0 M$ | 0 | 0 | 0 | 16,58 Md $ |
| Actifs Totaux | 28,18 Md $ | 37,38 Md $ | 46,28 Md $ | 53,75 Md $ | 88,70 Md $ | 149,74 Md $ | 150,59 Md $ | 165,91 Md $ | 169,65 Md $ | 197,50 Md $ | 206,02 Md $ | 312,92 Md $ | 297,05 Md $ | 308,85 Md $ | 334,05 Md $ | 357,03 Md $ | 365,69 Md $ | 372,54 Md $ | 390,37 Md $ | 421,60 Md $ | 432,38 Md $ | 455,25 Md $ | 478,46 Md $ | 490,14 Md $ | 669,01 Md $ |
| Dettes Fournisseurs | 188,2 M$ | 236,1 M$ | 256,0 M$ | 237,2 M$ | 371,7 M$ | 574,8 M$ | 631,6 M$ | 676,4 M$ | 509,0 M$ | 488,0 M$ | 466,0 M$ | 450,0 M$ | 307,0 M$ | 254,0 M$ | 299,0 M$ | 327,0 M$ | 413,0 M$ | 458,0 M$ | 439,0 M$ | 352,0 M$ | 281,0 M$ | 527,0 M$ | 649,0 M$ | 666,0 M$ | 844,0 M$ |
| Dette à Court Terme | 4,00 Md $ | 6,37 Md $ | 4,07 Md $ | 6,29 Md $ | 2,21 Md $ | 6,38 Md $ | 7,52 Md $ | 9,14 Md $ | 10,19 Md $ | 10,17 Md $ | 12,50 Md $ | 1,25 Md $ | 915,0 M$ | 880,0 M$ | 21,08 Md $ | 18,17 Md $ | 9,19 Md $ | 9,40 Md $ | 7,31 Md $ | 668,0 M$ | 820,0 M$ | 883,0 M$ | 538,0 M$ | 562,0 M$ | 1,09 Md $ |
| Passifs Courants | 17,02 Md $ | 23,93 Md $ | 26,74 Md $ | 32,17 Md $ | 50,52 Md $ | 92,73 Md $ | 90,92 Md $ | 118,44 Md $ | 126,50 Md $ | 132,87 Md $ | 141,19 Md $ | 214,18 Md $ | 205,75 Md $ | 206,68 Md $ | 239,10 Md $ | 255,27 Md $ | 253,30 Md $ | 259,62 Md $ | 270,45 Md $ | 306,46 Md $ | 312,08 Md $ | 334,40 Md $ | 349,60 Md $ | 363,94 Md $ | 477,70 Md $ |
| Dette à Long Terme | 5,34 Md $ | 5,57 Md $ | 10,74 Md $ | 10,22 Md $ | 20,07 Md $ | 27,60 Md $ | 30,00 Md $ | 23,18 Md $ | 19,87 Md $ | 40,28 Md $ | 38,10 Md $ | 48,66 Md $ | 39,74 Md $ | 47,58 Md $ | 38,00 Md $ | 42,29 Md $ | 51,10 Md $ | 49,50 Md $ | 48,28 Md $ | 39,80 Md $ | 42,21 Md $ | 47,83 Md $ | 49,32 Md $ | 44,99 Md $ | 49,89 Md $ |
| Passifs Totaux | 24,86 Md $ | 32,76 Md $ | 40,23 Md $ | 45,36 Md $ | 74,57 Md $ | 124,50 Md $ | 126,30 Md $ | 139,30 Md $ | 143,06 Md $ | 170,96 Md $ | 176,35 Md $ | 272,42 Md $ | 255,30 Md $ | 263,80 Md $ | 286,76 Md $ | 309,52 Md $ | 316,96 Md $ | 320,87 Md $ | 332,35 Md $ | 361,40 Md $ | 371,35 Md $ | 402,67 Md $ | 420,38 Md $ | 429,36 Md $ | 555,39 Md $ |
| Réserves | 2,09 Md $ | 2,97 Md $ | 4,08 Md $ | 5,60 Md $ | 7,38 Md $ | 9,76 Md $ | 11,27 Md $ | 10,62 Md $ | 10,73 Md $ | 10,41 Md $ | 13,46 Md $ | 16,85 Md $ | 20,40 Md $ | 23,97 Md $ | 27,05 Md $ | 29,77 Md $ | 30,70 Md $ | 35,88 Md $ | 40,34 Md $ | 40,09 Md $ | 51,01 Md $ | 57,18 Md $ | 60,95 Md $ | 64,50 Md $ | 65,19 Md $ |
| Capitaux Propres | 3,32 Md $ | 4,62 Md $ | 6,05 Md $ | 8,39 Md $ | 14,13 Md $ | 25,24 Md $ | 24,29 Md $ | 26,61 Md $ | 26,59 Md $ | 26,54 Md $ | 29,67 Md $ | 40,50 Md $ | 41,74 Md $ | 45,05 Md $ | 47,28 Md $ | 47,51 Md $ | 48,73 Md $ | 51,67 Md $ | 58,01 Md $ | 60,20 Md $ | 61,03 Md $ | 52,58 Md $ | 58,09 Md $ | 60,78 Md $ | 113,62 Md $ |
| Dette Totale | 9,33 Md $ | 11,93 Md $ | 14,81 Md $ | 16,51 Md $ | 22,28 Md $ | 33,98 Md $ | 37,53 Md $ | 32,32 Md $ | 30,06 Md $ | 50,45 Md $ | 50,59 Md $ | 49,91 Md $ | 40,65 Md $ | 48,46 Md $ | 59,12 Md $ | 60,49 Md $ | 60,28 Md $ | 58,91 Md $ | 55,70 Md $ | 40,54 Md $ | 43,09 Md $ | 48,75 Md $ | 49,86 Md $ | 45,55 Md $ | 51,00 Md $ |
| Dette Nette | 8,62 Md $ | 11,01 Md $ | 12,83 Md $ | 15,10 Md $ | 3,96 Md $ | 13,87 Md $ | 12,92 Md $ | -6,17 Md $ | -17,46 Md $ | 3,66 Md $ | 6,00 Md $ | -25,13 Md $ | -7,44 Md $ | 1,71 Md $ | 11,99 Md $ | 9,78 Md $ | 8,59 Md $ | -431,0 M$ | -36,92 Md $ | -100,42 Md $ | -73,92 Md $ | -59,03 Md $ | -72,56 Md $ | -1,53 Md $ | -10,71 Md $ |
| Fonds de Roulement | -13,76 Md $ | -19,18 Md $ | -19,80 Md $ | -26,42 Md $ | -26,73 Md $ | -67,21 Md $ | -60,76 Md $ | -72,77 Md $ | -70,92 Md $ | -85,01 Md $ | -95,56 Md $ | -137,45 Md $ | -156,24 Md $ | -158,85 Md $ | -190,79 Md $ | -203,20 Md $ | -200,07 Md $ | -198,67 Md $ | -176,07 Md $ | -164,04 Md $ | -193,61 Md $ | -224,52 Md $ | -224,71 Md $ | -314,32 Md $ | -407,84 Md $ |
Bilan (Trimestriel)
| Année | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Trésorerie | 57,43 Md $ | 76,49 Md $ | 54,71 Md $ | 48,89 Md $ |
| Actifs Totaux | 669,01 Md $ | 682,90 Md $ | 673,84 Md $ | 672,87 Md $ |
| Passifs Totaux | 555,39 Md $ | 570,64 Md $ | 560,04 Md $ | 563,21 Md $ |
| Capitaux Propres | 113,62 Md $ | 112,26 Md $ | 113,79 Md $ | 109,66 Md $ |
| Dette Totale | 51,00 Md $ | 50,54 Md $ | 45,37 Md $ | 49,77 Md $ |
Tableau de Flux (10 ans)
| Année | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Résultat Net | 3,75 Md $ | 1,98 Md $ | 6,01 Md $ | 5,55 Md $ | 2,71 Md $ | 12,39 Md $ | 7,36 Md $ | 4,89 Md $ | 4,75 Md $ | 2,45 Md $ |
| Amortissements | 2,43 Md $ | 2,44 Md $ | 2,40 Md $ | 3,34 Md $ | 3,50 Md $ | 3,48 Md $ | 3,21 Md $ | 3,23 Md $ | 3,24 Md $ | 5,26 Md $ |
| Stock-based Compensation | 239,0 M$ | 244,0 M$ | 170,0 M$ | 239,0 M$ | 203,0 M$ | 331,0 M$ | 314,0 M$ | 513,0 M$ | 569,0 M$ | 776,0 M$ |
| Variation du BFR | -25,0 M$ | 371,0 M$ | -1,11 Md $ | 774,0 M$ | 2,39 Md $ | -2,57 Md $ | -2,86 Md $ | 2,33 Md $ | -1,57 Md $ | 1,28 Md $ |
| Cash Flow Opérationnel | 11,86 Md $ | 14,18 Md $ | 12,98 Md $ | 16,64 Md $ | 16,70 Md $ | 12,31 Md $ | 13,81 Md $ | 20,57 Md $ | 18,16 Md $ | 27,72 Md $ |
| CapEx | -779,0 M$ | -1,02 Md $ | -874,0 M$ | -887,0 M$ | -710,0 M$ | -698,0 M$ | -934,0 M$ | -961,0 M$ | -1,20 Md $ | -1,58 Md $ |
| Acquisitions | -629,0 M$ | -3,19 Md $ | -600,0 M$ | -8,39 Md $ | -7,0 M$ | -669,0 M$ | -1,18 Md $ | -2,79 Md $ | 0 | 16,46 Md $ |
| Rachat d'Actions | -3,66 Md $ | -240,0 M$ | -2,28 Md $ | -2,48 Md $ | -1,77 Md $ | -9,71 Md $ | -4,95 Md $ | -718,0 M$ | -734,0 M$ | -4,60 Md $ |
| Dividendes Payés | -1,03 Md $ | -1,04 Md $ | -1,04 Md $ | -1,03 Md $ | -740,0 M$ | -1,42 Md $ | -1,18 Md $ | -1,16 Md $ | -1,16 Md $ | -1,77 Md $ |
| Free Cash Flow | 11,08 Md $ | 13,16 Md $ | 12,10 Md $ | 15,75 Md $ | 15,99 Md $ | 11,61 Md $ | 12,88 Md $ | 19,61 Md $ | 16,95 Md $ | 26,14 Md $ |
Tableau de Flux (Trimestriel)
| Année | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Cash Flow Opérationnel | 9,15 Md $ | 7,83 Md $ | 6,02 Md $ | 8,44 Md $ |
| CapEx | -387,0 M$ | 1,13 Md $ | -553,0 M$ | 553,0 M$ |
| Free Cash Flow | 8,77 Md $ | 8,96 Md $ | 5,47 Md $ | 9,00 Md $ |
| Dividendes Payés | -443,0 M$ | 1,19 Md $ | -559,0 M$ | -573,0 M$ |
| Stock-based Compensation | 174,0 M$ | 200,0 M$ | 131,0 M$ | 215,0 M$ |
Croissance et Marges (10 ans)
| Année | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Croissance Revenus (annuelle) | +9,0 % | +6,3 % | +5,9 % | -6,3 % | +1,2 % | +19,8 % | +29,0 % | +9,0 % | +28,4 % | |
| Croissance Résultat Net (annuelle) | -47,2 % | +203,5 % | -7,8 % | -51,1 % | +356,5 % | -40,6 % | -33,6 % | -2,8 % | -48,4 % | |
| Croissance BPA (annuelle) | -49,4 % | +238,1 % | -6,7 % | -53,2 % | +421,0 % | -33,8 % | -33,1 % | -3,1 % | -65,3 % | |
| Variation Actions (annuelle) | -4,2 % | -1,1 % | -2,7 % | -2,3 % | -3,2 % | -11,5 % | -2,5 % | +0,1 % | +41,1 % | |
| Croissance FCF (annuelle) | +18,8 % | -8,1 % | +30,1 % | +1,5 % | -27,4 % | +10,9 % | +52,3 % | -13,6 % | +54,2 % | |
| Marge Brute | 69,2 % | 65,6 % | 68,1 % | 66,2 % | 57,7 % | 101,1 % | 74,0 % | 53,3 % | 50,8 % | 47,3 % |
| Marge Opérationnelle | 19,9 % | 18,3 % | 23,0 % | 20,4 % | 10,1 % | 49,4 % | 24,1 % | 12,2 % | 11,0 % | 3,3 % |
| Marge EBITDA | 28,8 % | 26,4 % | 30,5 % | 30,2 % | 21,2 % | 60,2 % | 32,4 % | 18,7 % | 17,0 % | 10,9 % |
| Marge Nette | 13,6 % | 6,6 % | 18,9 % | 16,4 % | 8,6 % | 38,7 % | 19,2 % | 9,9 % | 8,8 % | 3,5 % |
| Marge FCF | 40,3 % | 43,9 % | 38,0 % | 46,7 % | 50,5 % | 36,3 % | 33,6 % | 39,6 % | 31,4 % | 37,7 % |
| Taux d'Imposition Effectif | 31,3 % | 61,5 % | 17,7 % | 19,5 % | 15,2 % | 21,6 % | 20,3 % | 19,2 % | 19,7 % | 8,5 % |
Données par Action (10 ans)
| Année | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF par Action | 21,73 $ | 26,94 $ | 25,05 $ | 33,52 $ | 34,84 $ | 26,14 $ | 32,74 $ | 51,16 $ | 44,20 $ | 48,29 $ |
| Dividende par Action | 2,01 $ | 2,14 $ | 2,15 $ | 2,20 $ | 1,61 $ | 3,20 $ | 3,00 $ | 3,02 $ | 3,02 $ | 3,27 $ |
| Actions en Circulation (Basiques) | 504,9 M | 484,2 M | 479,9 M | 467,6 M | 457,8 M | 442,5 M | 393,2 M | 382,4 M | 382,7 M | 540,7 M |
Que regarder dans les services financiers
Gestionnaires d'actifs, courtiers, fintechs, bourses. Ce ne sont pas des banques : regardez les encours gérés, les commissions et la qualité du FCF.
- Croissance du chiffre d'affaires 5 ans — Sans croissance, pas de création de valeur à long terme
- Marge opérationnelle — Les bons gestionnaires d'actifs ont des marges >30 % grâce à l'effet d'échelle
- ROE — Les services financiers de qualité ont un ROE >15 % régulier
- FCF / résultat net — Qualité du bénéfice : >90 % attendu dans les activités peu capitalistiques
- Dette / capitaux propres — Les fintechs et courtiers très endettés sont des bombes à retardement en crise
- PER face à ses 5 ans — Les gestionnaires d'actifs ont des multiples stables, dans des fourchettes connues
- Rendement du dividende + rachats — Ces activités rendent beaucoup de capital : regardez le rendement total (dividende + rachats)
Rentabilité
| Rentabilité des capitaux propres | 9,67 % |
| Rentabilité du capital investi | 6,95 % |
| Rentabilité des actifs | 1,62 % |
| Marge brute | 66,60 % |
| Marge opérationnelle | 21,12 % |
| Marge nette | 13,73 % |
Santé financière
| Dette / Capitaux propres | 0,45 |
| Ratio de liquidité | 0,30 |
| Piotroski F-Score | 6 |
| Altman Z-Score | -0,34 |
Ratios Clés (10 ans)
| Année | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| PER | 12,53 | 28,29 | 6,35 | 9,27 | 19,05 | 5,37 | 5,19 | 10,94 | 15,36 | 60,14 |
| P/B | 0,93 | 0,99 | 0,70 | 0,83 | 0,75 | 1,05 | 0,70 | 0,86 | 1,12 | 1,15 |
| P/V | 1,60 | 1,61 | 1,14 | 1,43 | 1,43 | 2,00 | 0,95 | 1,01 | 1,27 | 1,89 |
| Marge Brute | 69,2 % | 65,6 % | 68,1 % | 66,2 % | 57,7 % | 101,1 % | 74,0 % | 53,3 % | 50,8 % | 47,3 % |
| Marge Opérationnelle | 19,9 % | 18,3 % | 23,0 % | 20,4 % | 10,1 % | 49,4 % | 24,1 % | 12,2 % | 11,0 % | 3,3 % |
| Marge Nette | 13,6 % | 6,6 % | 18,9 % | 16,4 % | 8,6 % | 38,7 % | 19,2 % | 9,9 % | 8,8 % | 3,5 % |
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