Demonstrações financeiras detalhadas de Health In Tech, Inc. (HIT): demonstração de resultados, balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano com até 20 anos de histórico.
Resumo da Análise
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 53.9%, margem operacional -16.1%, margem líquida -12.0%.
Ao preço atual de $0.85, HIT apresenta lucros negativos (P/L não significativo) e um ROE de -20.95%. A capitalização de mercado é de $46M.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Receita | $5.8M | $19.2M | $19.5M | $33.3M |
| Custo da Receita | $334188 | $2.3M | $4.1M | $12.4M |
| Lucro Bruto | $5.4M | $16.8M | $15.4M | $20.9M |
| P&D | $794617 | $2.0M | $2.8M | $1.6M |
| Despesas Gerais e Administrativas | $4.4M | $11.5M | $11.6M | $17.8M |
| Despesas Operacionais | $5.2M | $13.5M | $14.4M | $19.4M |
| Lucro Operacional | $205582 | $3.4M | $989904 | $1.5M |
| EBITDA | $205582 | $3.8M | $1.9M | $2.6M |
| Despesas com Juros | $4572 | $2052 | $495000 | 0 |
| Lucro Antes de Impostos | $201010 | $3.4M | $889000 | $1.7M |
| Imposto | $121268 | $945236 | $218523 | $395330 |
| Lucro Líquido | $79742 | $2.5M | $670477 | $1.3M |
| LPA | $0.00 | $0.05 | $0.01 | $0.02 |
| LPA Diluído | $0.00 | $0.05 | $0.01 | $0.02 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | $54.1M | $54.1M | $53.7M | $57.7M |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Caixa e Equivalentes | $1.5M | $2.4M | $7.8M | $7.7M |
| Investimentos de Curto Prazo | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Contas a Receber | $976861 | $3.9M | $2.1M | $5.0M |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | $25.4M | $6.9M | $10.8M | $16.2M |
| Imobilizado | $321815 | $266641 | $206269 | $139940 |
| Ágio | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Intangíveis | $2.8M | $3.6M | $4.0M | $6.5M |
| Ativos Totais | $28.6M | $11.5M | $15.8M | $23.1M |
| Contas a Pagar | $474395 | $2.6M | $1.9M | $4.2M |
| Dívida de Curto Prazo | 0 | $1.6M | 0 | 0 |
| Passivos Circulantes | $24.0M | $4.8M | $2.1M | $5.2M |
| Dívida de Longo Prazo | 0 | 0 | 0 | $63617 |
| Passivos Totais | $27.1M | $5.4M | $2.6M | $6.0M |
| Reservas | $794259 | $3.3M | $3.9M | $5.2M |
| Patrimônio Líquido | $1.1M | $6.1M | $13.2M | $17.1M |
| Dívida Total | $316090 | $1.9M | $206692 | $139812 |
| Dívida Líquida | -$1.2M | -$501175 | -$7.6M | -$7.5M |
| Capital de Giro | $1.4M | $2.1M | $8.7M | $11.0M |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Lucro Líquido | -$243342 | $4.0M | $670477 | $1.3M |
| Depreciação e Amortização | 0 | $339300 | $541141 | $900577 |
| Compensação em Ações | $566038 | 0 | $468489 | $1.6M |
| Variação Capital de Giro | $451056 | -$2.9M | $156524 | -$5.2M |
| Fluxo de Caixa Operacional | $782752 | $1.5M | $2.2M | $3.1M |
| CapEx | -$1.2M | -$1.1M | -$900755 | -$3.2M |
| Aquisições | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Recompra de Ações | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dividendos Pagos | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Fluxo de Caixa Livre | -$436627 | $384517 | $1.3M | -$56108 |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Crescimento Receita (anual) | | +231.9% | +1.8% | +71.0% |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | | +3005.8% | -72.9% | +90.7% |
| Crescimento LPA (anual) | | +2953.3% | -73.1% | +62.6% |
| Variação de Ações (anual) | | +0.0% | -0.8% | +7.6% |
| Crescimento FCF (anual) | | +188.1% | +231.7% | -104.4% |
| Margem Bruta | 94.2% | 88.0% | 79.2% | 62.8% |
| Margem Operacional | 3.6% | 17.7% | 5.1% | 4.6% |
| Margem EBITDA | 3.6% | 19.6% | 9.9% | 7.7% |
| Margem Líquida | 1.4% | 12.9% | 3.4% | 3.8% |
| Margem FCF | -7.6% | 2.0% | 6.5% | -0.2% |
| Taxa Efetiva de Imposto | 60.3% | 27.6% | 24.6% | 23.6% |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| FCF por Ação | $-0.01 | $0.01 | $0.02 | $-0.00 |
| Dividendo por Ação | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| Ações em Circulação (Básicas) | $54.1M | $54.1M | $53.7M | $55.8M |
O que olhar em empresas de Technology
- Crescimento de receita 3a (≥15%/ano) — Valida tração sustentada, não um ano pontual.
- Margem bruta (Depende do sub-setor) — SaaS ≥70%, Internet ≥55%, Semis ≥45%, Hardware ≥35%.
- FCF / Receita (≥20%) — Caixa real gerada. Muitas tech maquilham lucros não-GAAP.
- ROIC (≥15%) — Eficiência do capital reinvestido — a primeira métrica de Buffett.
- SBC / Receita (<10% saudável) — Stock-based compensation. Diluição silenciosa: >20% destrói valor.
- Dívida Líquida / EBITDA (≤2x (1,5x SaaS)) — Resistência em recessões e subidas de juros.
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | -20.95% |
| Retorno sobre capital investido | -18.82% |
| Retorno sobre ativos | -12.72% |
| Margem bruta | 53.93% |
| Margem operacional | -16.07% |
| Margem líquida | -12.03% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0.01 |
| Liquidez corrente | 2.17 |
| Piotroski F-Score | 6 |
| Altman Z-Score | 11.46 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| P/L | 3400.00 | 111.35 | 435.77 | 79.50 |
| P/VP | 262.49 | 45.26 | 21.84 | 5.19 |
| P/V | 47.79 | 14.40 | 14.76 | 2.66 |
| Margem Bruta | 94.2% | 88.0% | 79.2% | 62.8% |
| Margem Operacional | 3.6% | 17.7% | 5.1% | 4.6% |
| Margem Líquida | 1.4% | 12.9% | 3.4% | 3.8% |