Binah Capital Group, Inc. (BCG) es una empresa cotizada del sector Financial Services, industria Asset Management, cotizada en NASDAQ. Este resumen muestra el precio actualizado, los ratios de valoración clave, métricas de rentabilidad e indicadores de salud financiera que utilizan los inversores en valor.
Resumen del Análisis
Binah Capital Group, Inc. registró ingresos de $182.0M en el último ejercicio fiscal, con un CAGR de 5 años del 10.5%.
Márgenes de los últimos 12 meses: margen bruto 7.6%, margen operativo 3.7%, margen neto 1.3%. El flujo de caja libre creció a un CAGR del 26.3% en 5 años.
Al precio actual de $1.25, BCG cotiza a un P/E de 53.73 y un ROE del 88.80%. La capitalización bursátil es de $21M.
Resumen de Kaplio: Binah Capital Group, Inc.
Capitalización 21 m$; rango de 52 semanas 1,20 $ a 3,11 $; rentabilidad por dividendo 1,85 %.
- Valoración: PER 53,7× (cara). Un 307 % por encima de la mediana de su sector
- Negocio: ROE 88,8 % (excelente). Rentabilidad sobre el patrimonio; sano desde el 15 %
- Balance: Deuda/patrimonio 10,09 (frágil). Deuda sobre patrimonio; prudente por debajo de 0,5
A favor y en contra
- A favor: ROE 88,8 %: Rentabilidad sobre el patrimonio; sano desde el 15 %
- A favor: Crecimiento anual de los ingresos por acción 9,8 %: Los ingresos por acción crecen un 9,8 % al año; sano desde el 6 % anual
- A favor: Caja libre sobre beneficio neto 220,5 %: Convierte en caja libre el 220,5 % del beneficio; sano desde el 90 %
- En contra: PER 53,7×: Un 307 % por encima de la mediana de su sector
- En contra: Margen operativo 3,7 %: Margen operativo del 3,7 %; en gestoras y brókeres, sano desde el 30 %
- En contra: Deuda/patrimonio 10,09: Deuda sobre patrimonio; prudente por debajo de 0,5
A la mediana de su sector (13,2×) valdría unos 0 $ (un 75 % menos). Precio implícito al aplicar al beneficio (o valor contable, o FFO) por acción actual los múltiplos de referencia. No es un valor razonable: es dónde cotizaría a sus múltiplos habituales.
Lo que importa en servicios financieros: 4 de 6 cumplen
- Margen operativo: 3,7 %, no cumple. Margen operativo del 3,7 %; en gestoras y brókeres, sano desde el 30 %
- Deuda sobre patrimonio: 10,09, no cumple. Debe 10,09 veces su patrimonio; prudente por debajo de 0,5
- Crecimiento anual de los ingresos por acción: 9,8 %, cumple. Los ingresos por acción crecen un 9,8 % al año; sano desde el 6 % anual
- ROE: 88,8 %, cumple. Gana un 88,8 % sobre el patrimonio de los accionistas; sano desde el 15 %
- Caja libre sobre beneficio neto: 220,5 %, cumple. Convierte en caja libre el 220,5 % del beneficio; sano desde el 90 %
- PER: 53,7×, cumple. Cotiza a 53,7×, frente a 137,5× de media en 4 años: barato, por debajo de 123,7×
Gestoras, brókeres y pagos son negocios escalables: importan el margen operativo, el ROE y que la deuda no dispare el riesgo.
Frente a sus pares — Binah Capital Group, Inc.: PER 53,7×; EV/EBITDA 11,9×; ROIC 13,5 %. Pares: GCM Grosvenor Inc. (PER 16,0×; EV/EBITDA 14,1×; ROIC 60,7 %), Brookfield Oaktree Holdings, LLC 6.625 % Non-Cum Red Perp Pfd Units Series A (PER 8,1×; EV/EBITDA 6,2×; ROIC 9,0 %), Abacus Global Management, Inc. - 9.875% Fixed Rate Senior Notes due 2028 (PER 80,9×; EV/EBITDA 35,8×; ROIC n/d).
Dividendo justo: rentabilidad del 1,9 %; la caja libre de los tres últimos ejercicios lo cubre 4,2×.
Precio
| Precio | $1.25 |
| Capitalización | $21M |
| Bolsa | NASDAQ |
| País | US |
Ratios de valoración
| Ratio P/E | 53.73 |
| Precio / Valor contable | 17.22 |
| EV / EBITDA | 11.88 |
| Rentabilidad por dividendo | 1.85% |
Rentabilidad
| Rentabilidad sobre capital | 88.80% |
| Rentabilidad sobre capital invertido | 13.54% |
| Rentabilidad sobre activos | 3.29% |
| Margen bruto | 7.62% |
| Margen operativo | 3.74% |
| Margen neto | 1.27% |
Salud financiera
| Deuda / Patrimonio | 10.09 |
| Ratio corriente | 0.90 |
| Piotroski F-Score | 7 |
| Altman Z-Score | 2.84 |
Qué mirar en Servicios Financieros
Asset managers, brokers, fintech, bolsas. No son bancos — mira AUM, comisiones y calidad del FCF.
- Crecimiento ingresos 5y — Sin crecimiento, no hay creación de valor a largo plazo
- Margen operativo — Los buenos asset managers tienen márgenes >30% por escalabilidad
- ROE — Servicios financieros de calidad tienen ROE >15% consistente
- FCF / Net Income — Calidad del beneficio — >90% esperado en negocios ligeros en capital
- Debt / Equity — Fintech y brokers con D/E alto son bombas de relojería en crisis
- P/E vs 5y propio — Asset managers tienen múltiplos estables en rangos conocidos
- Dividend yield + buybacks — Estos negocios devuelven mucho capital — mirar yield total (div + recompras)
Comparación con Peers
| Ticker | Empresa | Capitalización | P/E | P/VC | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| BCG | Binah Capital Group, Inc. | $21M | 53.73 | 17.22 | 88.8% |
| 0QZZ.L | BlackRock, Inc. | $162.9B | 28.19 | 2.80 | 9.9% |
| BLK | BlackRock, Inc. | $160.8B | 24.32 | 2.78 | 11.7% |
| BX | Blackstone Inc. | $149.1B | 26.14 | 10.22 | 40.9% |
| BN.TO | Brookfield Corporation | $115.7B | 64.75 | 1.85 | 3.0% |
| BAM.TO | Brookfield Asset Management Ltd. | $100.9B | |||
| BNH | Brookfield Finance Inc. | $94.4B | 68.91 | 1.97 | 3.0% |
| BNJ | Brookfield Finance Inc. 4.50% P | $89.7B | 65.82 | 1.88 | 3.0% |
Rentabilidad Histórica
| 1 mes | -16.67% |
| 3 meses | -17.22% |
| YTD | -56.60% |
| 1 año | -26.04% |
Rango 52 Semanas
| Máximo 52 sem | $3.44 |
| Mínimo 52 sem | $1.20 |
| Volumen Medio (90d) | 42K |
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