Estados financieros detallados de Bank of New York Mellon Corp (BNY): cuenta de resultados, balance general y flujo de caja. Sigue la evolución de márgenes, deuda, liquidez y rentabilidad año a año: diez ejercicios gratis y hasta 20 con Premium.
Resumen del Análisis
Bank of New York Mellon Corp registró ingresos de 40,44 B$ en el último ejercicio fiscal, con un CAGR de 5 años del 19,5 %. El beneficio neto alcanzó 5,55 B$, con un CAGR a 5 años del 8,9 %.
Márgenes de los últimos 12 meses: margen bruto 52,5 %, margen operativo 19,7 %, margen neto 15,6 %. El flujo de caja libre creció a un CAGR del 6,3 % en 5 años.
Al precio actual de 143,75 $, BNY cotiza a un PER de 16,97 y un ROE del 14,18 %. La capitalización bursátil es de 98,7 B$, lo que la sitúa entre las empresas large-cap.
Cuenta de Resultados (10 años)
| Año | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos | 15,27 B$ | 16,20 B$ | 18,81 B$ | 20,45 B$ | 16,60 B$ | 15,86 B$ | 19,80 B$ | 33,79 B$ | 39,55 B$ | 40,44 B$ |
| Coste de Ventas | 426,0 M$ | 1,05 B$ | 2,81 B$ | 4,33 B$ | 1,47 B$ | -4,0 M$ | 3,65 B$ | 16,42 B$ | 21,36 B$ | 20,65 B$ |
| Beneficio Bruto | 14,84 B$ | 15,15 B$ | 16,00 B$ | 16,11 B$ | 15,14 B$ | 15,86 B$ | 16,15 B$ | 17,37 B$ | 18,19 B$ | 19,79 B$ |
| I+D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Generales y Administrativos | 5,81 B$ | 6,03 B$ | 6,14 B$ | 6,06 B$ | 5,97 B$ | 6,34 B$ | 6,80 B$ | 6,83 B$ | 6,89 B$ | 6,95 B$ |
| Gastos Operativos | 10,12 B$ | 10,54 B$ | 10,80 B$ | 10,53 B$ | 10,67 B$ | 11,22 B$ | 12,67 B$ | 13,09 B$ | 12,34 B$ | 12,73 B$ |
| Beneficio Operativo | 4,72 B$ | 4,61 B$ | 5,19 B$ | 5,59 B$ | 4,47 B$ | 4,65 B$ | 3,48 B$ | 4,28 B$ | 5,85 B$ | 7,06 B$ |
| EBITDA | 6,23 B$ | 6,08 B$ | 6,53 B$ | 6,90 B$ | 6,10 B$ | 6,51 B$ | 5,26 B$ | 6,17 B$ | 7,65 B$ | 8,91 B$ |
| Gastos por Intereses | 437,0 M$ | 1,07 B$ | 2,82 B$ | 4,36 B$ | 1,13 B$ | 227,0 M$ | 3,61 B$ | 16,30 B$ | 21,30 B$ | 20,68 B$ |
| Beneficio Antes de Impuestos | 4,72 B$ | 4,61 B$ | 5,19 B$ | 5,59 B$ | 4,47 B$ | 4,65 B$ | 3,48 B$ | 4,28 B$ | 5,85 B$ | 7,06 B$ |
| Impuestos | 1,18 B$ | 496,0 M$ | 938,0 M$ | 1,12 B$ | 842,0 M$ | 877,0 M$ | 937,0 M$ | 979,0 M$ | 1,30 B$ | 1,48 B$ |
| Beneficio Neto | 3,55 B$ | 4,09 B$ | 4,27 B$ | 4,44 B$ | 3,62 B$ | 3,76 B$ | 2,56 B$ | 3,30 B$ | 4,53 B$ | 5,55 B$ |
| BPA | 3,16 $ | 3,74 $ | 4,06 $ | 4,53 $ | 3,84 $ | 4,17 $ | 2,91 $ | 3,91 $ | 5,84 $ | 7,46 $ |
| BPA Diluido | 3,15 $ | 3,72 $ | 4,04 $ | 4,51 $ | 3,83 $ | 4,15 $ | 2,90 $ | 3,89 $ | 5,80 $ | 7,41 $ |
| Acciones en Circulación (Diluidas) | 1,07 B$ | 1,04 B$ | 1,04 B$ | 943,1 M$ | 892,5 M$ | 856,4 M$ | 814,8 M$ | 787,8 M$ | 748,1 M$ | 704,7 M$ |
Cuenta de Resultados (Trimestral)
| Año | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos | 10,36 B$ | 10,07 B$ | 9,86 B$ | 10,19 B$ |
| Beneficio Bruto | 5,01 B$ | 5,13 B$ | 5,42 B$ | 5,71 B$ |
| Beneficio Operativo | 1,85 B$ | 1,84 B$ | 2,02 B$ | 2,27 B$ |
| EBITDA | 2,28 B$ | 2,40 B$ | 2,43 B$ | 2,67 B$ |
| Beneficio Neto | 1,45 B$ | 1,46 B$ | 1,63 B$ | 1,76 B$ |
| BPA | 1,90 $ | 2,02 $ | 2,26 $ | 2,45 $ |
| BPA Diluido | 1,88 $ | 2,02 $ | 2,24 $ | 2,43 $ |
Balance (10 años)
| Año | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caja y Equivalentes | 77,95 B$ | 108,87 B$ | 88,00 B$ | 114,68 B$ | 162,16 B$ | 121,34 B$ | 107,36 B$ | 125,19 B$ | 101,94 B$ | 131,52 B$ |
| Inversiones a Corto | 101,88 B$ | 110,93 B$ | 137,11 B$ | 129,08 B$ | 150,85 B$ | 145,41 B$ | 118,20 B$ | 113,74 B$ | 98,67 B$ | 59,17 B$ |
| Cuentas por Cobrar | 7,51 B$ | 8,03 B$ | 6,74 B$ | 5,92 B$ | 5,72 B$ | 5,90 B$ | 6,92 B$ | 8,59 B$ | 7,08 B$ | 81,81 B$ |
| Inventario | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Activos Corrientes | 188,61 B$ | 229,65 B$ | 233,60 B$ | 251,64 B$ | 320,76 B$ | 275,07 B$ | 234,89 B$ | 250,07 B$ | 210,46 B$ | 272,49 B$ |
| Inmovilizado Material | 1,30 B$ | 1,63 B$ | 1,83 B$ | 3,62 B$ | 3,60 B$ | 3,43 B$ | 3,26 B$ | 3,16 B$ | 3,27 B$ | 3,58 B$ |
| Fondo de Comercio | 17,32 B$ | 17,56 B$ | 17,35 B$ | 17,39 B$ | 17,50 B$ | 17,51 B$ | 16,15 B$ | 16,26 B$ | 16,60 B$ | 16,77 B$ |
| Activos Intangibles | 5,05 B$ | 4,91 B$ | 4,87 B$ | 4,70 B$ | 4,90 B$ | 5,09 B$ | 5,16 B$ | 5,28 B$ | 5,53 B$ | 2,82 B$ |
| Activos Totales | 333,47 B$ | 371,76 B$ | 362,87 B$ | 381,51 B$ | 469,63 B$ | 444,44 B$ | 405,78 B$ | 409,88 B$ | 416,06 B$ | 472,30 B$ |
| Cuentas por Pagar | 20,99 B$ | 20,18 B$ | 19,73 B$ | 18,76 B$ | 25,09 B$ | 25,15 B$ | 23,43 B$ | 18,39 B$ | 20,07 B$ | 21,87 B$ |
| Deuda a Corto | 10,74 B$ | 18,24 B$ | 16,18 B$ | 15,36 B$ | 11,30 B$ | 11,57 B$ | 12,34 B$ | 14,51 B$ | 14,37 B$ | 2,00 B$ |
| Pasivos Corrientes | 254,09 B$ | 283,95 B$ | 275,89 B$ | 295,24 B$ | 380,27 B$ | 358,95 B$ | 317,31 B$ | 319,11 B$ | 325,96 B$ | 386,86 B$ |
| Deuda a Largo | 25,22 B$ | 31,01 B$ | 32,39 B$ | 28,10 B$ | 26,33 B$ | 26,68 B$ | 30,86 B$ | 31,74 B$ | 31,08 B$ | 31,87 B$ |
| Pasivos Totales | 293,89 B$ | 330,01 B$ | 322,00 B$ | 339,78 B$ | 423,51 B$ | 401,05 B$ | 364,93 B$ | 368,97 B$ | 374,30 B$ | 427,49 B$ |
| Reservas | 22,62 B$ | 25,64 B$ | 28,65 B$ | 31,89 B$ | 34,24 B$ | 36,67 B$ | 37,86 B$ | 39,55 B$ | 42,54 B$ | 46,40 B$ |
| Patrimonio Neto | 38,81 B$ | 41,25 B$ | 40,64 B$ | 41,48 B$ | 45,80 B$ | 43,03 B$ | 40,73 B$ | 40,77 B$ | 41,32 B$ | 44,31 B$ |
| Deuda Total | 35,96 B$ | 49,24 B$ | 48,57 B$ | 43,46 B$ | 37,64 B$ | 38,25 B$ | 43,19 B$ | 46,24 B$ | 45,44 B$ | 33,88 B$ |
| Deuda Neta | -143,87 B$ | -170,56 B$ | -176,54 B$ | -200,31 B$ | -275,37 B$ | -228,50 B$ | -182,37 B$ | -192,68 B$ | -155,17 B$ | -156,81 B$ |
| Capital Circulante | -65,48 B$ | -54,31 B$ | -42,29 B$ | -43,60 B$ | -59,51 B$ | -83,88 B$ | -82,42 B$ | -69,05 B$ | -115,50 B$ | -114,37 B$ |
Balance (Trimestral)
| Año | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Caja y Equivalentes | 119,86 B$ | 131,52 B$ | 187,04 B$ | 7,48 B$ |
| Activos Totales | 455,31 B$ | 472,30 B$ | 561,52 B$ | 525,02 B$ |
| Pasivos Totales | 410,95 B$ | 427,49 B$ | 516,20 B$ | 479,67 B$ |
| Patrimonio Neto | 43,88 B$ | 44,31 B$ | 44,78 B$ | 44,66 B$ |
| Deuda Total | 51,52 B$ | 33,88 B$ | 53,27 B$ | 35,18 B$ |
Flujo de Caja (10 años)
| Año | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Beneficio Neto | 3,55 B$ | 4,09 B$ | 4,27 B$ | 4,44 B$ | 3,62 B$ | 3,76 B$ | 2,57 B$ | 3,29 B$ | 4,53 B$ | 5,55 B$ |
| Amortizaciones | 1,50 B$ | 1,47 B$ | 1,34 B$ | 1,31 B$ | 1,63 B$ | 1,87 B$ | 1,64 B$ | 1,89 B$ | 1,80 B$ | 1,85 B$ |
| Compensación en Acciones | 364,0 M$ | 0 | 0 | 306,0 M$ | 231,0 M$ | 324,0 M$ | 365,0 M$ | 0 | 0 | 0 |
| Cambio en Capital Circulante | 1,04 B$ | -889,0 M$ | 934,0 M$ | -5,54 B$ | -294,0 M$ | -2,80 B$ | 9,55 B$ | 925,0 M$ | -5,45 B$ | -813,0 M$ |
| Flujo de Caja Operativo | 6,25 B$ | 4,64 B$ | 6,00 B$ | 96,0 M$ | 5,04 B$ | 2,84 B$ | 15,07 B$ | 5,91 B$ | 687,0 M$ | 6,73 B$ |
| Inversiones (CapEx) | -825,0 M$ | -1,20 B$ | -1,11 B$ | -1,21 B$ | -1,22 B$ | -1,22 B$ | -1,35 B$ | -1,22 B$ | -1,47 B$ | -1,55 B$ |
| Adquisiciones | -37,0 M$ | -24,93 B$ | 84,0 M$ | -9,48 B$ | -46,21 B$ | -162,0 M$ | 446,0 M$ | 0 | 0 | 0 |
| Recompra de Acciones | -2,40 B$ | -2,69 B$ | -3,27 B$ | -3,33 B$ | -989,0 M$ | -4,57 B$ | -124,0 M$ | -3,10 B$ | -3,06 B$ | -4,54 B$ |
| Dividendos Pagados | -900,0 M$ | -1,08 B$ | -1,22 B$ | -1,29 B$ | -1,30 B$ | -1,32 B$ | -1,38 B$ | -1,49 B$ | -1,54 B$ | -1,69 B$ |
| Flujo de Caja Libre | 5,42 B$ | 3,44 B$ | 4,89 B$ | -1,11 B$ | 3,82 B$ | 1,62 B$ | 13,72 B$ | 4,69 B$ | -782,0 M$ | 5,18 B$ |
Flujo de Caja (Trimestral)
| Año | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | -1,06 B$ | 5,18 B$ | -3,01 B$ | 2,46 B$ |
| Inversiones (CapEx) | -438,0 M$ | -436,0 M$ | -617,0 M$ | -487,0 M$ |
| Flujo de Caja Libre | -1,50 B$ | 4,75 B$ | -3,63 B$ | 1,98 B$ |
| Dividendos Pagados | -477,0 M$ | -416,0 M$ | -434,0 M$ | -453,0 M$ |
| Compensación en Acciones | 0 | 0 | 0 | 0 |
Crecimiento y Márgenes (10 años)
| Año | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crecimiento Ingresos (anual) | +6,1 % | +16,1 % | +8,7 % | -18,8 % | -4,5 % | +24,8 % | +70,7 % | +17,1 % | +2,2 % | |
| Crecimiento Beneficio Neto (anual) | +15,3 % | +4,3 % | +4,1 % | -18,6 % | +3,9 % | -32,0 % | +29,2 % | +37,2 % | +22,5 % | |
| Crecimiento BPA (anual) | +18,4 % | +8,6 % | +11,6 % | -15,2 % | +8,6 % | -30,2 % | +34,4 % | +49,4 % | +27,7 % | |
| Cambio en Acciones (anual) | -3,0 % | +0,0 % | -9,3 % | -5,4 % | -4,1 % | -4,9 % | -3,3 % | -5,0 % | -5,8 % | |
| Crecimiento FCF (anual) | -36,5 % | +41,9 % | -122,8 % | +442,5 % | -57,5 % | +745,5 % | -65,8 % | -116,7 % | +762,0 % | |
| Margen Bruto | 97,2 % | 93,5 % | 85,1 % | 78,8 % | 91,2 % | 100,0 % | 81,6 % | 51,4 % | 46,0 % | 48,9 % |
| Margen Operativo | 30,9 % | 28,5 % | 27,6 % | 27,3 % | 26,9 % | 29,3 % | 17,6 % | 12,7 % | 14,8 % | 17,5 % |
| Margen EBITDA | 40,8 % | 37,6 % | 34,7 % | 33,8 % | 36,7 % | 41,1 % | 26,6 % | 18,3 % | 19,3 % | 22,0 % |
| Margen Neto | 23,2 % | 25,3 % | 22,7 % | 21,7 % | 21,8 % | 23,7 % | 12,9 % | 9,8 % | 11,5 % | 13,7 % |
| Margen FCF | 35,5 % | 21,3 % | 26,0 % | -5,4 % | 23,0 % | 10,2 % | 69,3 % | 13,9 % | -2,0 % | 12,8 % |
| Tasa Impositiva Efectiva | 24,9 % | 10,8 % | 18,1 % | 20,0 % | 18,8 % | 18,9 % | 26,9 % | 22,9 % | 22,3 % | 20,9 % |
Datos por Acción (10 años)
| Año | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Acción | 5,06 $ | 3,31 $ | 4,70 $ | -1,18 $ | 4,28 $ | 1,90 $ | 16,84 $ | 5,96 $ | -1,05 $ | 7,35 $ |
| Dividendo por Acción | 0,84 $ | 1,03 $ | 1,17 $ | 1,37 $ | 1,45 $ | 1,54 $ | 1,69 $ | 1,89 $ | 2,06 $ | 2,39 $ |
| Acciones en Circulación (Básicas) | 1,07 B$ | 1,03 B$ | 1,04 B$ | 939,6 M$ | 890,8 M$ | 851,9 M$ | 811,1 M$ | 784,1 M$ | 742,6 M$ | 704,7 M$ |
Qué mirar en empresas de Servicios Financieros
- Efficiency Ratio (≤55%) — Gastos operativos / ingresos. Bancos top por debajo del 55%.
- ROA (≥1%) — Cuánto ganan por cada euro de activos. En banca el ROE engaña por el apalancamiento.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidad sobre Capital Tangible. Descuenta goodwill e intangibles.
- Capital / Activos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy del ratio de capital. El Tier 1 regulatorio no está en nuestros datos.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clásica bancaria. <1x puede ser oportunidad o distress.
- Rentabilidad por dividendo sostenible (≥2%, <8%) — Bancos UE pagan 5-7% sin estrés. >8% es señal de distress.
Rentabilidad
| Rentabilidad sobre capital | 14,18 % |
| Rentabilidad sobre capital invertido | 2,90 % |
| Rentabilidad sobre activos | 1,20 % |
| Margen bruto | 52,52 % |
| Margen operativo | 19,71 % |
| Margen neto | 15,56 % |
Salud financiera
| Deuda / Patrimonio | 0,79 |
| Ratio corriente | 40,62 |
Ratios Clave (10 años)
| Año | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| PER | 14,99 | 14,40 | 11,59 | 11,11 | 11,05 | 13,93 | 15,64 | 13,31 | 13,16 | 15,56 |
| P/VC | 1,30 | 1,35 | 1,20 | 1,14 | 0,83 | 1,15 | 0,91 | 1,00 | 1,38 | 1,85 |
| P/V | 3,31 | 3,44 | 2,60 | 2,31 | 2,28 | 3,12 | 1,86 | 1,21 | 1,44 | 2,02 |
| Margen Bruto | 97,2 % | 93,5 % | 85,1 % | 78,8 % | 91,2 % | 100,0 % | 81,6 % | 51,4 % | 46,0 % | 48,9 % |
| Margen Operativo | 30,9 % | 28,5 % | 27,6 % | 27,3 % | 26,9 % | 29,3 % | 17,6 % | 12,7 % | 14,8 % | 17,5 % |
| Margen Neto | 23,2 % | 25,3 % | 22,7 % | 21,7 % | 21,8 % | 23,7 % | 12,9 % | 9,8 % | 11,5 % | 13,7 % |
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