Estados financieros detallados de Central Bancompany (CBC): cuenta de resultados, balance general y flujo de caja. Sigue la evolución de márgenes, deuda, liquidez y rentabilidad año a año: diez ejercicios gratis y hasta 20 con Premium.
Resumen del Análisis
Márgenes de los últimos 12 meses: margen bruto 84,1 %, margen operativo 44,5 %, margen neto 34,3 %.
A 35,92 $ (precio al cierre del 30 de octubre de 2026), CBC cotiza a un PER de 19,31 y un ROE del 11,74 %. La capitalización bursátil es de 8,6 mil M$.
Cuenta de Resultados (10 años)
| Año | 2025 |
|---|
| Ingresos | 1,22 mil M$ |
| Coste de Ventas | 209,6 M$ |
| Beneficio Bruto | 1,01 mil M$ |
| I+D | 0 |
| Generales y Administrativos | 318,8 M$ |
| Gastos Operativos | 505,5 M$ |
| Beneficio Operativo | 506,6 M$ |
| EBITDA | 526,6 M$ |
| Gastos por Intereses | 200,3 M$ |
| Beneficio Antes de Impuestos | 506,6 M$ |
| Impuestos | 115,7 M$ |
| Beneficio Neto | 390,9 M$ |
| BPA | 1,69 $ |
| BPA Diluido | 1,69 $ |
| Acciones en Circulación (Diluidas) | 230,9 M |
Cuenta de Resultados (Trimestral)
| Año | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|
| Ingresos | 321,1 M$ | 323,1 M$ | 330,0 M$ | 333,9 M$ |
| Beneficio Bruto | 269,2 M$ | 270,6 M$ | 278,8 M$ | 281,6 M$ |
| Beneficio Operativo | 139,7 M$ | 143,9 M$ | 147,4 M$ | 150,6 M$ |
| EBITDA | 144,8 M$ | 148,9 M$ | 200,0 M$ | 150,6 M$ |
| Beneficio Neto | 107,6 M$ | 111,1 M$ | 113,8 M$ | 116,2 M$ |
| BPA | 0,45 $ | 0,46 $ | 0,47 $ | 0,48 $ |
| BPA Diluido | 0,45 $ | 0,46 $ | 0,47 $ | 0,48 $ |
Balance (10 años)
| Año | 2025 |
|---|
| Caja y Equivalentes | 2,06 mil M$ |
| Inversiones a Corto | 6,37 mil M$ |
| Cuentas por Cobrar | 0 |
| Inventario | 0 |
| Activos Corrientes | 8,44 mil M$ |
| Inmovilizado Material | 215,9 M$ |
| Fondo de Comercio | 348,2 M$ |
| Activos Intangibles | 3,4 M$ |
| Activos Totales | 20,75 mil M$ |
| Cuentas por Pagar | 0 |
| Deuda a Corto | 1,01 mil M$ |
| Pasivos Corrientes | 16,87 mil M$ |
| Deuda a Largo | 0 |
| Pasivos Totales | 16,97 mil M$ |
| Reservas | 3,48 mil M$ |
| Patrimonio Neto | 3,78 mil M$ |
| Deuda Total | 1,01 mil M$ |
| Deuda Neta | -7,43 mil M$ |
| Capital Circulante | -8,44 mil M$ |
Balance (Trimestral)
| Año | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|
| Caja y Equivalentes | 2,06 mil M$ | 1,38 mil M$ | 244,3 M$ | 752,5 M$ |
| Activos Totales | 20,75 mil M$ | 20,46 mil M$ | 20,29 mil M$ | 20,23 mil M$ |
| Pasivos Totales | 16,97 mil M$ | 16,66 mil M$ | 16,43 mil M$ | 16,39 mil M$ |
| Patrimonio Neto | 3,78 mil M$ | 3,80 mil M$ | 3,87 mil M$ | 3,84 mil M$ |
| Deuda Total | 1,01 mil M$ | 1,07 mil M$ | 913,1 M$ | 932,3 M$ |
Flujo de Caja (10 años)
| Año | 2025 |
|---|
| Beneficio Neto | 390,9 M$ |
| Amortizaciones | 20,0 M$ |
| Compensación en Acciones | 3,1 M$ |
| Cambio en Capital Circulante | -152,1 M$ |
| Flujo de Caja Operativo | 248,2 M$ |
| Inversiones (CapEx) | -16,8 M$ |
| Adquisiciones | 0 |
| Recompra de Acciones | 0 |
| Dividendos Pagados | -246,5 M$ |
| Flujo de Caja Libre | 231,4 M$ |
Flujo de Caja (Trimestral)
| Año | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|
| Flujo de Caja Operativo | 106,2 M$ | 76,6 M$ | 210,1 M$ | 102,1 M$ |
| Inversiones (CapEx) | 2,7 M$ | -12,0 M$ | -8,4 M$ | 8,4 M$ |
| Flujo de Caja Libre | 108,9 M$ | 64,6 M$ | 201,7 M$ | 110,5 M$ |
| Dividendos Pagados | -12,1 M$ | -34,1 M$ | -29,1 M$ | -28,7 M$ |
| Compensación en Acciones | 0 | 597.000 $ | 1,0 M$ | 1,5 M$ |
Crecimiento y Márgenes (10 años)
| Año | 2025 |
|---|
| Margen Bruto | 82,8 % |
| Margen Operativo | 41,5 % |
| Margen EBITDA | 43,1 % |
| Margen Neto | 32,0 % |
| Margen FCF | 18,9 % |
| Tasa Impositiva Efectiva | 22,8 % |
Datos por Acción (10 años)
| Año | 2025 |
|---|
| FCF por Acción | 1,00 $ |
| Dividendo por Acción | 1,07 $ |
| Acciones en Circulación (Básicas) | 230,9 M |
Qué mirar en empresas de Servicios Financieros
- Ratio de eficiencia (≤55%) — Gastos operativos / ingresos. Bancos top por debajo del 55%.
- ROA (≥1%) — Cuánto ganan por cada euro de activos. En banca el ROE engaña por el apalancamiento.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidad sobre Capital Tangible. Descuenta goodwill e intangibles.
- Capital / activos (aproximación al Tier 1) (≥8%) — Proxy del ratio de capital. El Tier 1 regulatorio no está en nuestros datos.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clásica bancaria. <1x puede ser oportunidad o distress.
- Rentabilidad por dividendo sostenible (≥2%, <8%) — Bancos UE pagan 5-7% sin estrés. >8% es señal de distress.
Rentabilidad
| Rentabilidad sobre capital | 11,74 % |
| Rentabilidad sobre capital invertido | 2,22 % |
| Rentabilidad sobre activos | 2,22 % |
| Margen bruto | 84,11 % |
| Margen operativo | 44,47 % |
| Margen neto | 34,30 % |
Salud financiera
| Deuda / Patrimonio | 0,24 |
| Ratio corriente | 0,81 |
| Piotroski F-Score | 6 |
| Altman Z-Score | 0,08 |
Ratios Clave (10 años)
| Año | 2025 |
|---|
| PER | 14,27 |
| P/VC | 1,47 |
| P/V | 4,56 |
| Margen Bruto | 82,8 % |
| Margen Operativo | 41,5 % |
| Margen Neto | 32,0 % |