Panel de valoración de International Bancshares Corporation (IBOC) con PER 9,96, P/VC 1,22, EV/EBITDA 8,0 y rentabilidad por dividendo 2,21 %. Modelos DCF, Número de Graham, crecimiento del BPA, múltiplos de pares y descuento de dividendos, más comparativa con otras empresas del sector Servicios Financieros.
¿Cuánto valdría a sus múltiplos habituales?
A un P/VC tope de Kaplio para su ROTCE del 13,9 % (1,3×) valdría unos 71 $ (un 7 % más); a la mediana de sus pares (TCBI, HWC y CFR) (1,4×) valdría unos 76 $ (un 15 % más). Precio implícito al aplicar al valor contable por acción el P/VC que justifica su rentabilidad (ROTCE del 13,9 %) y el P/VC mediano de sus pares. La década de múltiplos queda como historia en el medidor, no como veredicto.
Resumen del Análisis
International Bancshares Corporation registró ingresos de 1,05 mil M$ en el último ejercicio fiscal, con un CAGR de 5 años del 12,8 %. El beneficio neto alcanzó 412,3 M$, con un CAGR a 5 años del 19,8 %.
Márgenes de los últimos 12 meses: margen bruto 78,7 %, margen operativo 49,2 %, margen neto 38,8 %.
A 66,01 $ (precio al cierre del 19 de octubre de 2026), IBOC cotiza a un PER de 9,96 y un ROE del 12,67 %. La capitalización bursátil es de 4,1 mil M$.
Ratios de valoración
| PER | 9,96 |
| Precio / Valor contable | 1,22 |
| EV / EBITDA | 8,0 |
| Rentabilidad por dividendo | 2,21 % |
Comparación con Peers
| Ticker | Empresa | Capitalización | P/E | P/VC | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| IBOC | International Bancshares Corporation | 4,1 mil M$ | 9,96 | 1,22 | 12,7 % |
| UMBF | UMB Financial Corporation | 10,4 mil M$ | 10,41 | 1,33 | 13,2 % |
| HWC | Hancock Whitney Corporation | 5,9 mil M$ | 14,75 | 1,40 | 9,3 % |
| TCBI | Texas Capital Bancshares, Inc. | 3,9 mil M$ | 11,59 | 1,11 | 10,1 % |
| MTB | M&T Bank Corporation | 32,4 mil M$ | 11,70 | 1,15 | 10,7 % |
| CFR | Cullen/Frost Bankers, Inc. | 10,0 mil M$ | 14,91 | 2,51 | 15,6 % |
Precio
| Precio | 66,01 $ (precio al cierre del 19 de octubre de 2026) |
| Capitalización | 4,1 mil M$ |
| Bolsa | NASDAQ |
| País | US |
Rentabilidad
| Rentabilidad sobre capital | 12,67 % |
| Rentabilidad sobre capital invertido | 2,43 % |
| Rentabilidad sobre activos | 2,43 % |
| Margen bruto | 78,70 % |
| Margen operativo | 49,20 % |
| Margen neto | 38,81 % |
Empresas relacionadas: UMBF · HWC · TCBI · MTB · CFR
Explorar sector: Servicios Financieros · Banks - Regional
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