Oscar Health, Inc. (OSCR) es una empresa cotizada del sector Healthcare, industria Medical - Healthcare Plans, cotizada en NYSE. Este resumen muestra el precio actualizado, los ratios de valoración clave, métricas de rentabilidad e indicadores de salud financiera que utilizan los inversores en valor.
Resumen del Análisis
Oscar Health, Inc. registró ingresos de $11.70B en el último ejercicio fiscal, con un CAGR de 5 años del 81.8%.
Márgenes de los últimos 12 meses: margen bruto 44.9%, margen operativo 4.1%, margen neto 3.6%. El flujo de caja libre creció a un CAGR del 38.4% en 5 años.
Al precio actual de $31.98, OSCR cotiza a un P/E de 18.76 y un ROE del 38.53%. La capitalización bursátil es de $8.3B.
Resumen de Kaplio: Oscar Health, Inc.
Capitalización 8 mil m$; rango de 52 semanas 10,85 $ a 33,81 $; rentabilidad por dividendo 0,00 %; próximos resultados el 9 de noviembre de 2026.
- Valoración: PER 18,8× (barata). Un 33 % por debajo de la mediana de su sector
- Negocio: ROIC 23 % (justo). rentable por encima del 10 % en 0 de los últimos 7 ejercicios; Margen operativo del 4 % en 12 meses
- Balance: Deuda neta/EBITDA 6,0× (frágil). Deuda neta de 6,0× el EBITDA; en el sector se tolera hasta 2,5×
- Resultados: 5 de 8 (irregulares). 5 de 8 sobre el consenso · BPA −19 % interanual · próximos el 9 de noviembre de 2026
A favor y en contra
- A favor: PER 18,8×: Un 33 % por debajo de la mediana de su sector
- A favor: ROIC 23,0 %: Gana un 23,0 % sobre el capital que invierte en el negocio; sano desde el 12 %
- En contra: I+D sobre ingresos 0,0 %: Invierte en I+D el 0,0 % de los ingresos; en farma, sano desde el 15 %
- En contra: Margen bruto 14,4 %: Margen bruto del 14,4 %; la farma de marca supera el 70 %
- En contra: Deuda neta/EBITDA 6,0×: Deuda neta de 6,0× el EBITDA; en el sector se tolera hasta 2,5×
A la mediana de su sector (28,2×) valdría unos 48 $ (un 50 % más). Precio implícito al aplicar al beneficio (o valor contable, o FFO) por acción actual los múltiplos de referencia. No es un valor razonable: es dónde cotizaría a sus múltiplos habituales.
Lo que importa en salud: 1 de 4 cumplen
- I+D sobre ingresos: 0,0 %, no cumple. Invierte en I+D el 0,0 % de los ingresos; en farma, sano desde el 15 %
- Margen bruto: 14,4 %, no cumple. Margen bruto del 14,4 %; la farma de marca supera el 70 %
- Deuda neta sobre EBITDA: 6,0×, no cumple. Deuda neta de 6,0× el EBITDA anual; sano por debajo de 2,5×
- ROIC: 23,0 %, cumple. Gana un 23,0 % sobre el capital que invierte en el negocio; sano desde el 12 %
En farmacia el negocio de hoy lo sostiene la I+D de hace diez años: se miran el gasto en I+D, el margen bruto de los productos de marca y cuánto beneficio se convierte en caja.
Frente a sus pares — Oscar Health, Inc.: PER 18,8×; EV/EBITDA 7,5×; ROIC 23,0 %. Pares: Hinge Health, Inc. (PER 71,2×; EV/EBITDA 68,5×; ROIC 26,3 %), Option Care Health, Inc. (PER 17,9×; EV/EBITDA 11,4×; ROIC 9,6 %), TransMedics Group, Inc. (PER 19,5×; EV/EBITDA 28,3×; ROIC 5,9 %).
Precio
| Precio | $31.98 |
| Capitalización | $8.3B |
| Bolsa | NYSE |
| País | US |
Ratios de valoración
| Ratio P/E | 18.76 |
| Precio / Valor contable | 4.72 |
| EV / EBITDA | 7.48 |
| Rentabilidad por dividendo | 0.00% |
Rentabilidad
| Rentabilidad sobre capital | 38.53% |
| Rentabilidad sobre capital invertido | 22.98% |
| Rentabilidad sobre activos | 4.91% |
| Margen bruto | 44.93% |
| Margen operativo | 4.07% |
| Margen neto | 3.60% |
Salud financiera
| Deuda / Patrimonio | 0.21 |
| Ratio corriente | 1.08 |
Qué mirar en Salud / Farma
El pipeline de I+D es el activo invisible. Patentes que caducan = ingresos que evaporan. Mira innovación y flujo de caja.
- I+D / Ingresos — Indica inversión en pipeline futuro. Farma seria reinvierte 15-20%
- Crecimiento EPS 5y — Tras caducidad de patentes, ¿siguen creciendo?
- Margen bruto — Farma de marca >70%. Genéricos mucho más bajo — define el tipo de negocio
- FCF / Net Income — Calidad del beneficio — farma grande debería convertir >90%
- ROIC — Capital reinvertido con eficiencia — clave en farma por ciclos de I+D largos
- Deuda neta / EBITDA — Adquisiciones de farma generan mucha deuda — ojo al post-M&A
- P/E vs historial 10y propio — La mejor comparación es con su propia historia, no con competidores
Comparación con Peers
| Ticker | Empresa | Capitalización | P/E | P/VC | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| OSCR | Oscar Health, Inc. | $8.3B | 18.76 | 4.72 | 38.5% |
| KYMR | Kymera Therapeutics, Inc. | $9.7B | 7.70 | ||
| ACLX | Arcellx, Inc. | $6.7B | 16.10 | ||
| IMVT | Immunovant, Inc. | $7.7B | 10.52 | -69.6% | |
| OPCH | Option Care Health, Inc. | $3.7B | 17.94 | 2.93 | 15.8% |
| NAMS | NewAmsterdam Pharma Company N.V. | $2.7B | 4.28 | -38.3% | |
| HNGE | Hinge Health, Inc. | $6.9B | 71.19 | 21.94 | 30.2% |
Rentabilidad Histórica
| 1 mes | -0.56% |
| 3 meses | +13.10% |
| YTD | +123.52% |
| 1 año | +68.08% |
| 3 años | +423.98% |
Rango 52 Semanas
| Máximo 52 sem | $34.48 |
| Mínimo 52 sem | $10.69 |
| Volumen Medio (90d) | 6.2M |
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