Banco Santander, S.A. (SAN) Estados Financieros e Histórico

Banco Santander, S.A. (SAN) — Precio 13,36 $ — Servicios Financieros — Banks - Diversified — NYSE

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Estados financieros detallados de Banco Santander, S.A. (SAN): cuenta de resultados, balance general y flujo de caja. Sigue la evolución de márgenes, deuda, liquidez y rentabilidad año a año: diez ejercicios gratis y hasta 20 con Premium.

Resumen del Análisis

Banco Santander, S.A. registró ingresos de 119,89 B EUR en el último ejercicio fiscal, con un CAGR de 5 años del 14,7 %.

Márgenes de los últimos 12 meses: margen bruto 63,9 %, margen operativo 26,3 %, margen neto 21,8 %.

Al precio actual de 13,36 $, SAN cotiza a un PER de 10,64 y un ROE del 15,48 %. La capitalización bursátil es de 196 B$, lo que la sitúa entre las empresas large-cap.

Cuenta de Resultados (10 años)

Año2016201720182019202020212022202320242025
Ingresos69,76 B EUR71,34 B EUR69,67 B EUR72,56 B EUR60,50 B EUR61,50 B EUR87,03 B EUR121,87 B EUR129,91 B EUR119,89 B EUR
Coste de Ventas33,62 B EUR30,99 B EUR28,97 B EUR30,84 B EUR26,11 B EUR20,48 B EUR43,67 B EUR74,90 B EUR78,71 B EUR71,88 B EUR
Beneficio Bruto36,14 B EUR40,36 B EUR40,70 B EUR41,72 B EUR34,39 B EUR41,02 B EUR43,36 B EUR46,97 B EUR51,20 B EUR48,02 B EUR
I+D0000000000
Generales y Administrativos18,25 B EUR19,82 B EUR19,80 B EUR19,76 B EUR17,78 B EUR18,10 B EUR20,36 B EUR21,67 B EUR22,18 B EUR21,53 B EUR
Gastos Operativos25,37 B EUR28,27 B EUR26,50 B EUR29,18 B EUR36,47 B EUR26,47 B EUR28,11 B EUR30,51 B EUR32,17 B EUR29,33 B EUR
Beneficio Operativo10,77 B EUR12,09 B EUR14,20 B EUR12,54 B EUR-2,08 B EUR14,55 B EUR15,25 B EUR16,46 B EUR19,03 B EUR18,68 B EUR
EBITDA13,13 B EUR14,68 B EUR16,63 B EUR15,54 B EUR734,0 M EUR17,30 B EUR18,23 B EUR19,64 B EUR22,32 B EUR21,86 B EUR
Gastos por Intereses24,07 B EUR21,75 B EUR19,98 B EUR21,50 B EUR13,75 B EUR13,09 B EUR32,81 B EUR61,99 B EUR66,07 B EUR59,36 B EUR
Beneficio Antes de Impuestos10,77 B EUR12,09 B EUR14,20 B EUR12,54 B EUR-2,08 B EUR14,55 B EUR15,25 B EUR16,46 B EUR19,03 B EUR18,68 B EUR
Impuestos3,28 B EUR3,88 B EUR4,89 B EUR4,43 B EUR5,63 B EUR4,89 B EUR4,49 B EUR4,28 B EUR5,28 B EUR4,72 B EUR
Beneficio Neto6,20 B EUR6,62 B EUR7,81 B EUR6,51 B EUR-8,77 B EUR8,12 B EUR9,61 B EUR11,08 B EUR12,57 B EUR14,10 B EUR
BPA0,39 $0,39 $0,43 $0,35 $-0,54 $0,44 $0,54 $0,65 $0,77 $0,88 $
BPA Diluido0,39 $0,39 $0,43 $0,35 $-0,54 $0,44 $0,54 $0,65 $0,77 $0,87 $
Acciones en Circulación (Diluidas)15,34 B EUR16,12 B EUR16,90 B EUR17,10 B EUR17,32 B EUR17,32 B EUR16,90 B EUR16,25 B EUR15,57 B EUR15,93 B EUR

Cuenta de Resultados (Trimestral)

Año2025-Q32025-Q42026-Q12026-Q2
Ingresos12,10 B EUR14,98 B EUR29,68 B EUR33,48 B EUR
Beneficio Bruto9,67 B EUR11,80 B EUR12,26 B EUR13,41 B EUR
Beneficio Operativo3,98 B EUR4,92 B EUR5,03 B EUR4,85 B EUR
EBITDA4,66 B EUR5,68 B EUR5,86 B EUR4,85 B EUR
Beneficio Neto2,99 B EUR3,76 B EUR5,46 B EUR3,58 B EUR
BPA0,20 $0,25 $0,36 $0,24 $
BPA Diluido0,19 $0,24 $0,36 $0,24 $

Balance (10 años)

Año2016201720182019202020212022202320242025
Caja y Equivalentes76,45 B EUR111,00 B EUR113,66 B EUR128,46 B EUR173,02 B EUR234,81 B EUR259,02 B EUR246,90 B EUR217,89 B EUR179,30 B EUR
Inversiones a Corto000204,34 B EUR96,52 B EUR29,21 B EUR75,01 B EUR21,51 B EUR19,52 B EUR138,91 B EUR
Cuentas por Cobrar6,41 B EUR7,03 B EUR6,99 B EUR6,83 B EUR5,34 B EUR5,76 B EUR010,62 B EUR11,43 B EUR0
Inventario0000000000
Activos Corrientes76,45 B EUR111,00 B EUR113,66 B EUR342,75 B EUR277,69 B EUR272,38 B EUR337,03 B EUR416,84 B EUR251,85 B EUR321,32 B EUR
Inmovilizado Material20,77 B EUR20,65 B EUR24,59 B EUR34,26 B EUR31,77 B EUR32,34 B EUR33,04 B EUR32,93 B EUR31,21 B EUR26,42 B EUR
Fondo de Comercio26,72 B EUR25,77 B EUR25,47 B EUR24,25 B EUR12,47 B EUR12,71 B EUR13,74 B EUR14,02 B EUR13,44 B EUR11,96 B EUR
Activos Intangibles2,70 B EUR2,91 B EUR3,09 B EUR3,44 B EUR3,44 B EUR3,87 B EUR4,90 B EUR5,85 B EUR5,82 B EUR5,35 B EUR
Activos Totales1,34 T EUR1,44 T EUR1,46 T EUR1,52 T EUR1,51 T EUR1,60 T EUR1,73 T EUR1,80 T EUR1,84 T EUR1,87 T EUR
Cuentas por Pagar2,09 B EUR2,62 B EUR2,02 B EUR1,85 B EUR2,00 B EUR2,40 B EUR3,02 B EUR3,32 B EUR2,45 B EUR2,52 B EUR
Deuda a Corto180,95 B EUR148,58 B EUR122,77 B EUR108,56 B EUR83,85 B EUR85,37 B EUR142,79 B EUR46,17 B EUR192,95 B EUR211,23 B EUR
Pasivos Corrientes14,06 B EUR15,37 B EUR122,77 B EUR1,01 T EUR991,29 B EUR1,03 T EUR1,21 T EUR70,76 B EUR11,72 B EUR1,30 T EUR
Deuda a Largo228,87 B EUR217,97 B EUR246,62 B EUR261,98 B EUR235,27 B EUR246,16 B EUR280,34 B EUR262,41 B EUR288,23 B EUR283,58 B EUR
Pasivos Totales1,24 T EUR1,34 T EUR1,35 T EUR1,41 T EUR1,42 T EUR1,50 T EUR1,64 T EUR1,69 T EUR1,73 T EUR1,75 T EUR
Reservas53,08 B EUR55,70 B EUR59,77 B EUR67,54 B EUR56,81 B EUR68,40 B EUR76,31 B EUR85,19 B EUR94,90 B EUR106,06 B EUR
Patrimonio Neto90,94 B EUR94,49 B EUR96,47 B EUR100,07 B EUR81,48 B EUR86,93 B EUR89,10 B EUR95,42 B EUR98,60 B EUR103,17 B EUR
Deuda Total228,87 B EUR217,97 B EUR246,62 B EUR375,65 B EUR322,17 B EUR334,39 B EUR425,75 B EUR310,98 B EUR483,38 B EUR496,64 B EUR
Deuda Neta152,41 B EUR106,97 B EUR132,96 B EUR42,85 B EUR52,63 B EUR70,38 B EUR91,73 B EUR42,57 B EUR245,96 B EUR178,44 B EUR
Capital Circulante62,39 B EUR95,62 B EUR-9,11 B EUR-664,79 B EUR-713,60 B EUR-762,49 B EUR-877,33 B EUR346,08 B EUR240,13 B EUR-973,76 B EUR

Balance (Trimestral)

Año2025-Q32025-Q42026-Q12026-Q2
Caja y Equivalentes240,23 B EUR179,30 B EUR137,46 B EUR137,95 B EUR
Activos Totales1,57 T EUR1,87 T EUR1,86 T EUR1,95 T EUR
Pasivos Totales1,48 T EUR1,75 T EUR1,75 T EUR1,84 T EUR
Patrimonio Neto86,30 B EUR103,17 B EUR106,14 B EUR109,30 B EUR
Deuda Total270,33 B EUR496,64 B EUR434,25 B EUR450,66 B EUR

Flujo de Caja (10 años)

Año2016201720182019202020212022202320242025
Beneficio Neto7,49 B EUR8,21 B EUR9,31 B EUR8,12 B EUR-7,71 B EUR9,65 B EUR10,76 B EUR11,08 B EUR12,57 B EUR15,50 B EUR
Amortizaciones2,36 B EUR2,59 B EUR2,42 B EUR3,00 B EUR2,81 B EUR2,76 B EUR2,98 B EUR3,18 B EUR3,29 B EUR3,18 B EUR
Compensación en Acciones0000000000
Cambio en Capital Circulante-4,82 B EUR12,19 B EUR-24,27 B EUR-26,12 B EUR38,97 B EUR29,69 B EUR-1,53 B EUR-28,90 B EUR10,46 B EUR-56,73 B EUR
Flujo de Caja Operativo21,82 B EUR40,19 B EUR3,42 B EUR3,39 B EUR66,15 B EUR56,69 B EUR27,71 B EUR5,01 B EUR-24,16 B EUR-14,84 B EUR
Inversiones (CapEx)-8,34 B EUR-8,99 B EUR-12,20 B EUR-14,14 B EUR-8,52 B EUR-11,40 B EUR-10,84 B EUR-13,64 B EUR-8,49 B EUR-7,66 B EUR
Adquisiciones-474,0 M EUR-575,0 M EUR-299,0 M EUR135,0 M EUR-1,16 B EUR-134,0 M EUR-50,0 M EUR-389,0 M EUR-63,0 M EUR-133,0 M EUR
Recompra de Acciones-1,38 B EUR-1,31 B EUR-1,03 B EUR-928,0 M EUR-758,0 M EUR-1,65 B EUR-2,05 B EUR-3,11 B EUR-4,79 B EUR-4,08 B EUR
Dividendos Pagados-2,31 B EUR-2,67 B EUR-3,12 B EUR-3,77 B EUR0-1,31 B EUR-1,85 B EUR-2,26 B EUR-3,02 B EUR-3,34 B EUR
Flujo de Caja Libre13,48 B EUR31,20 B EUR-8,78 B EUR-10,75 B EUR57,63 B EUR45,29 B EUR16,87 B EUR-8,63 B EUR-32,65 B EUR-22,49 B EUR

Flujo de Caja (Trimestral)

Año2025-Q22025-Q32025-Q42026-Q1
Flujo de Caja Operativo20,72 B EUR-8,90 B EUR0-18,70 B EUR
Inversiones (CapEx)-1,23 B EUR-1,09 B EUR0-1,01 B EUR
Flujo de Caja Libre19,49 B EUR-9,99 B EUR0-19,71 B EUR
Dividendos Pagados0000
Compensación en Acciones0000

Crecimiento y Márgenes (10 años)

Año2016201720182019202020212022202320242025
Crecimiento Ingresos (anual)+2,3 %-2,4 %+4,2 %-16,6 %+1,6 %+41,5 %+40,0 %+6,6 %-7,7 %
Crecimiento Beneficio Neto (anual)+6,7 %+18,0 %-16,6 %-234,6 %+192,6 %+18,2 %+15,3 %+13,5 %+12,1 %
Crecimiento BPA (anual)+0,0 %+10,3 %-18,6 %-254,3 %+181,5 %+22,7 %+20,4 %+18,5 %+14,3 %
Cambio en Acciones (anual)+5,1 %+4,8 %+1,2 %+1,3 %+0,0 %-2,4 %-3,9 %-4,2 %+2,3 %
Crecimiento FCF (anual)+131,4 %-128,1 %-22,5 %+635,9 %-21,4 %-62,8 %-151,2 %-278,4 %+31,1 %
Margen Bruto51,8 %56,6 %58,4 %57,5 %56,8 %66,7 %49,8 %38,5 %39,4 %40,0 %
Margen Operativo15,4 %16,9 %20,4 %17,3 %-3,4 %23,7 %17,5 %13,5 %14,6 %15,6 %
Margen EBITDA18,8 %20,6 %23,9 %21,4 %1,2 %28,1 %21,0 %16,1 %17,2 %18,2 %
Margen Neto8,9 %9,3 %11,2 %9,0 %-14,5 %13,2 %11,0 %9,1 %9,7 %11,8 %
Margen FCF19,3 %43,7 %-12,6 %-14,8 %95,3 %73,6 %19,4 %-7,1 %-25,1 %-18,8 %
Tasa Impositiva Efectiva30,5 %32,1 %34,4 %35,3 %-271,3 %33,6 %29,4 %26,0 %27,8 %25,3 %

Datos por Acción (10 años)

Año2016201720182019202020212022202320242025
FCF por Acción0,88 $1,94 $-0,52 $-0,63 $3,33 $2,61 $1,00 $-0,53 $-2,10 $-1,41 $
Dividendo por Acción0,15 $0,17 $0,18 $0,22 $0,00 $0,08 $0,11 $0,14 $0,19 $0,21 $
Acciones en Circulación (Básicas)15,29 B EUR16,06 B EUR16,85 B EUR17,06 B EUR17,32 B EUR17,27 B EUR16,85 B EUR16,17 B EUR15,50 B EUR15,50 B EUR

Qué mirar en empresas de Servicios Financieros

Rentabilidad

Rentabilidad sobre capital15,48 %
Rentabilidad sobre capital invertido2,03 %
Rentabilidad sobre activos0,83 %
Margen bruto63,93 %
Margen operativo26,28 %
Margen neto21,84 %

Salud financiera

Deuda / Patrimonio4,12
Ratio corriente0,11

Ratios Clave (10 años)

Año2016201720182019202020212022202320242025
PER12,0813,418,7010,11-4,626,585,105,765,7211,34
P/VC0,790,890,650,600,530,570,520,630,691,50
P/V1,031,180,900,830,710,810,530,500,531,29
Margen Bruto51,8 %56,6 %58,4 %57,5 %56,8 %66,7 %49,8 %38,5 %39,4 %40,0 %
Margen Operativo15,4 %16,9 %20,4 %17,3 %-3,4 %23,7 %17,5 %13,5 %14,6 %15,6 %
Margen Neto8,9 %9,3 %11,2 %9,0 %-14,5 %13,2 %11,0 %9,1 %9,7 %11,8 %

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