Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) — Analyse fondamentale et ratios financiers clés

Aperçu Kaplio : Atlantic Union Bankshares Corporation

Capitalisation 6 Md $ · 52 semaines 31 $ – 43 $ (à 8 % du plus haut) · PER 10,7× · PER 2027 attendu 9,7× · Dividende 3,8 % · 11 ans de hausse · Prochains résultats 28 janvier 2027 · BPA attendu 0,98 $ · Cours de clôture du 30 oct. · comptes publiés le 20 oct.

• Valorisation: P/VC 1,1× (justifiée).
• Activité: ROTCE 9,3 % (faible).
• Bilan: Capital/actifs 13,3 % (solide).
• Résultats: 4 sur 8 (irréguliers).

Combien vaudrait-elle à ses multiples habituels ?

À un P/VC justifié par son ROTCE del 9,3 % (1,3×) 46 $ (+17 %); à la médiane de ses pairs (1,3×) 47 $ (+19 %). Prix implicite obtenu en appliquant les multiples de référence au bénéfice (ou à la valeur comptable, ou au FFO) par action actuel. Ce n'est pas une juste valeur : c'est là où l'action coterait à ses multiples habituels.

Ce qui compte dans la banque : 3 sur 5 respectés

• ROA 0,0 %, non respecté.
• ROTCE 9,3 %, non respecté.
• Capitaux propres / actifs (approximation du Tier 1) 13,3 %, respecté.
• P/B (cours / valeur comptable) 1,1×, respecté.
• Rendement du dividende soutenable 3,8 %, respecté.

Face à ses pairs (pairs de référence) — Atlantic Union Bankshares Corporation: PER 10,7×; P/VC 0,0×; ROE 0,0 %; 5,5 Md $. Bank OZK (PER 8,5×; P/VC 0,9×; ROE 10,9 %; 5,5 Md $), Ameris Bancorp (PER 14,9×; P/VC 1,3×; ROE 9,4 %; 5,5 Md $), Hancock Whitney Corporation (PER 14,5×; P/VC 1,4×; ROE 9,3 %; 5,8 Md $).

Chère ou bon marché face à ses dix derniers exercices ?

Precio / valor contable à chaque clôture: aujourd'hui 1,1× · médiane 1,1× · minimum 0,6× · maximum 1,8× · bon marché sous 1,0× · chère au-dessus de 1,4×. Elle a été moins chère qu'aujourd'hui 54 % du temps sur ses dix derniers exercices.

Dividende

solide · Rendement 3,8 % (1,49 $ par action en 2025) · Années de hausse ≥ 11 · Croissance 5 ans +7 % par an · Couverture par le flux de trésorerie disponible taux de distribution 70 % · Avec 1 000 $ investis aujourd'hui vous toucheriez 38,00 $ par an (3,17 $ par mois).