Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) — Analyse fondamentale et ratios financiers clés

Aperçu Kaplio : Nicolet Bankshares, Inc.

Capitalisation 4 Md $ · 52 semaines 116 $ – 179 $ (à 4 % du plus haut) · PER 16,4× · PER est. 2027 12,5× · Dividende 0,79 % · Prochains résultats 19 janvier 2027 · BPA attendu 3,25 $ · Cours de clôture du 30 oct. · comptes publiés le 20 oct.

• Valorisation: P/VC 1,1× (justifiée).
• Activité: ROTCE 17,2 % (excellente).
• Bilan: Capital/actifs 13,7 % (solide).
• Résultats: 8 sur 8 (au rendez-vous).

Combien vaudrait-elle à ses multiples habituels ?

À un P/VC plafond de Kaplio pour son ROTCE 17,2 % (2,0×) 302 $ (+76 %); à la médiane de ses pairs (1,1×) 159 $ (-7 %). Prix implicite obtenu en appliquant les multiples de référence au bénéfice (ou à la valeur comptable, ou au FFO) par action actuel. Ce n'est pas une juste valeur : c'est là où l'action coterait à ses multiples habituels.

Ce qui compte dans la banque : 4 sur 4 respectés

• ROA 1,2 %, respecté.
• ROTCE 17,2 %, respecté.
• Capitaux propres / actifs (approximation du Tier 1) 13,7 %, respecté.
• P/B (cours / valeur comptable) 1,1×, respecté.
• Rendement du dividende soutenable 0,8 %, info.

Face à ses pairs (pairs de référence) — Nicolet Bankshares, Inc.: PER 16,4×; P/VC 1,1×; ROE 8,8 %; 3,6 Md $. Stock Yards Bancorp, Inc. (PER 15,1×; P/VC —; ROE 19,0 %; 2,4 Md $), Bank OZK (PER 8,5×; P/VC 0,9×; ROE 10,9 %; 5,5 Md $), Northwest Bancshares, Inc. (PER 11,3×; P/VC 1,2×; ROE 10,5 %; 2,2 Md $).

Chère ou bon marché face à ses dix derniers exercices ?

P/VC à chaque clôture: aujourd'hui 1,1× · médiane 1,4× · minimum 0,8× · maximum 2,1× · bon marché sous 1,1× · chère au-dessus de 1,6×. Elle n'a été moins chère qu'aujourd'hui que 30 % du temps sur ses dix derniers exercices.

Dividende

juste (relevé depuis peu) · Rendement 0,79 % (1,25 $ par action en 2025) · Années de hausse 2 · Couverture par le flux de trésorerie disponible taux de distribution 12 % · Avec 1 000 $ investis aujourd'hui vous toucheriez 7,90 $ par an (0,66 $ par mois).