Pagaya Technologies Ltd. (PGY) est une société cotée du secteur Technology, industrie Software - Infrastructure, cotée à NASDAQ. Cette vue d'ensemble montre le prix à jour, les ratios de valorisation clés, les métriques de rentabilité et les indicateurs de santé financière utilisés par les investisseurs dans la valeur.
Résumé de l'Analyse
Pagaya Technologies Ltd. a enregistré un chiffre d'affaires de $1.26B sur le dernier exercice, avec un CAGR sur 5 ans de 68.9%. Le résultat net a atteint $81.4M, avec un CAGR sur 5 ans de 41.3%.
Marges des 12 derniers mois: marge brute 40.6%, marge opérationnelle 21.2%, marge nette 9.6%. Le free cash flow a progressé à un CAGR de 134.6% sur 5 ans.
Au prix actuel de $21.17, PGY se négocie à un PER de 14.43 et un ROE de 24.48%. La capitalisation boursière s'établit à $1.8B.
Prix
| Prix | $21.17 |
| Capitalisation | $1.8B |
| Bourse | NASDAQ |
| Pays | US |
Ratios de valorisation
| Ratio P/E | 14.43 |
| Prix / Valeur comptable | 3.03 |
| EV / EBITDA | 19.17 |
| Rendement du dividende | 0.00% |
Rentabilité
| Rentabilité des capitaux propres | 24.48% |
| Rentabilité du capital investi | 17.71% |
| Rentabilité des actifs | 7.49% |
| Marge brute | 40.64% |
| Marge opérationnelle | 21.20% |
| Marge nette | 9.57% |
Santé financière
| Dette / Capitaux propres | 1.53 |
| Ratio de liquidité | 11.51 |
Quoi regarder dans les entreprises de Technology
- Croissance des revenus 3a (≥15%/an) — Valide une traction soutenue, pas un effet ponctuel.
- Marge brute (Dépend du sous-secteur) — SaaS ≥70%, Internet ≥55%, Semis ≥45%, Hardware ≥35%.
- FCF / Revenus (≥20%) — Cash réel généré. Beaucoup de tech maquillent les bénéfices non-GAAP.
- ROIC (≥15%) — Efficacité du capital réinvesti — première métrique de Buffett.
- SBC / Revenus (<10% sain) — Stock-based compensation. Dilution silencieuse: >20% détruit la valeur.
- Dette Nette / EBITDA (≤2x (1,5x SaaS)) — Résistance en récession et hausse des taux.
Comparaison avec Pairs
| Ticker | Entreprise | Capitalisation | PER | P/B | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| PGY | Pagaya Technologies Ltd. | $1.8B | 14.43 | 3.03 | 24.5% |
| FIVN | Five9, Inc. | $2.5B | 43.45 | 3.17 | 7.5% |
| NTCT | NetScout Systems, Inc. | $2.8B | 23.06 | 1.66 | |
| CSGS | CSG Systems International, Inc. | $2.3B | 35.24 | 7.63 | |
| PAYO | Payoneer Global Inc. | $2.4B | 50.50 | 3.68 | 7.3% |
Performance Historique
| 1 mois | +2.93% |
| 3 mois | +33.91% |
| YTD | +0.08% |
| 1 an | -50.14% |
| 3 ans | -5.27% |
Plage 52 Semaines
| Plus haut 52s | $44.99 |
| Plus bas 52s | $10.40 |
| Volume Moyen (90j) | 3.2M |
Entreprises liées: CSGS · CXM · EVCM · EVTC · FIVN · MQ · NTCT
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