Prudential plc (PUK) — Analyse fondamentale et ratios financiers clés

Aperçu Kaplio : Prudential plc

Capitalisation 30 Md $ · 52 semaines 24 $ – 34 $ (à 25 % du plus haut) · PER 8,7× · PER 2027 attendu 8,8× · Dividende 0,02 % · Prochains résultats 24 mars 2027 · BPA attendu 1,33 $ · Cours de clôture du 30 oct. · comptes publiés le 26 août.

• Valorisation: P/VC 1,6× (justifiée).
• Activité: Marge op. 5 ans 14,9 % (solide).
• Bilan: Dette/capitaux propres 0,30 (respecté, proche du seuil).
• Résultats: 5 sur 8 (irréguliers).

Combien vaudrait-elle à ses multiples habituels ?

À un P/VC justifié par son ROE 18,3 % (2,0×) 32 $ (+28 %); à la médiane de ses pairs (2,1×) 33 $ (+32 %). Prix implicite obtenu en appliquant les multiples de référence au bénéfice (ou à la valeur comptable, ou au FFO) par action actuel. Ce n'est pas une juste valeur : c'est là où l'action coterait à ses multiples habituels.

Ce qui compte dans l'assurance : 3 sur 5 respectés

• Croissance de la valeur comptable par action −13,5 %, non respecté.
• Série de hausses de dividende 1 ans, non respecté.
• Marge opérationnelle 5 ans (approximation du ratio combiné) 14,9 %, respecté.
• Dette / capitaux propres 0,30, respecté, proche du seuil.
• P/B (cours / valeur comptable) 1,6×, respecté.

Face à ses pairs (pairs de référence) — Prudential plc: PER 8,7×; P/VC 1,6×; ROE 18,2 %; 30,2 Md $. Aflac Incorporated (PER 13,3×; P/VC 2,1×; ROE 16,4 %; 62,1 Md $), MetLife, Inc. (PER 19,2×; P/VC 2,4×; ROE 12,9 %; 63,6 Md $), Manulife Financial Corporation (PER 16,8×; P/VC 1,9×; ROE 13,0 %; 74,1 Md $).

Chère ou bon marché face à ses dix derniers exercices ?

P/VC à chaque clôture: aujourd'hui 1,6× · médiane 1,8× · minimum 0,6× · maximum 3,8× · bon marché sous 1,1× · chère au-dessus de 2,5×. Elle n'a été moins chère qu'aujourd'hui que 42 % du temps sur ses dix derniers exercices.

Dividende

symbolique · Rendement 0,02 % (0,46 $ par action en 2025) · Années de hausse 1 · Croissance 5 ans -18 % par an · Couverture par le flux de trésorerie disponible taux de distribution 15 % · Avec 1 000 $ investis aujourd'hui vous toucheriez 0,20 $ par an (0,02 $ par mois).