États financiers détaillés de Truist Financial Corporation (TFC) : compte de résultat, bilan et tableau de flux de trésorerie. Suivez l'évolution des marges, de la dette, de la liquidité et de la rentabilité d'une année sur l'autre : dix exercices gratuits et jusqu'à 20 avec Premium.
Résumé de l'Analyse
Truist Financial Corporation a enregistré un chiffre d'affaires de 30,44 Md $ sur le dernier exercice, avec un CAGR sur 5 ans de 4,5 %. Le résultat net a atteint 5,31 Md $, avec un CAGR sur 5 ans de 3,4 %.
Marges des 12 derniers mois : marge brute 65,3 %, marge opérationnelle 20,7 %, marge nette 18,0 %. Le free cash flow a progressé à un CAGR de -2,8 % sur 5 ans.
À 48,79 $ (cours de clôture du 30 octobre 2026), TFC se négocie à un PER de 12,57 et un ROE de 8,14 %. La capitalisation boursière s'établit à 58,5 Md $, plaçant {sym} parmi les large caps.
Compte de Résultat (10 ans)
| Année | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenus | 11,54 Md $ | 12,16 Md $ | 13,00 Md $ | 14,66 Md $ | 24,43 Md $ | 23,06 Md $ | 22,29 Md $ | 29,95 Md $ | 24,25 Md $ | 30,44 Md $ |
| Coût des Ventes | 1,32 Md $ | 1,39 Md $ | 2,00 Md $ | 2,71 Md $ | 4,06 Md $ | -45,0 M$ | 3,10 Md $ | 12,04 Md $ | 12,85 Md $ | 11,50 Md $ |
| Marge Brute | 10,22 Md $ | 10,77 Md $ | 10,99 Md $ | 11,95 Md $ | 20,37 Md $ | 23,11 Md $ | 19,20 Md $ | 17,91 Md $ | 11,41 Md $ | 18,94 Md $ |
| R&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Frais Généraux | 4,03 Md $ | 4,32 Md $ | 4,42 Md $ | 4,97 Md $ | 8,42 Md $ | 8,93 Md $ | 6,88 Md $ | 6,78 Md $ | 6,77 Md $ | 8,01 Md $ |
| Charges Opérationnelles | 6,72 Md $ | 7,44 Md $ | 6,93 Md $ | 7,93 Md $ | 14,90 Md $ | 15,12 Md $ | 12,17 Md $ | 18,68 Md $ | 12,01 Md $ | 12,59 Md $ |
| Résultat Opérationnel | 3,50 Md $ | 3,33 Md $ | 4,06 Md $ | 4,02 Md $ | 5,47 Md $ | 7,99 Md $ | 7,03 Md $ | -765,0 M$ | -601,0 M$ | 6,35 Md $ |
| EBITDA | 4,05 Md $ | 3,88 Md $ | 4,62 Md $ | 4,65 Md $ | 7,08 Md $ | 9,38 Md $ | 8,39 Md $ | 450,0 M$ | 378,0 M$ | 7,19 Md $ |
| Charges d'Intérêt | 745,0 M$ | 839,0 M$ | 1,44 Md $ | 2,10 Md $ | 1,72 Md $ | 768,0 M$ | 2,32 Md $ | 9,93 Md $ | 10,97 Md $ | 10,12 Md $ |
| Résultat Avant Impôts | 3,50 Md $ | 3,33 Md $ | 4,06 Md $ | 4,02 Md $ | 5,47 Md $ | 7,99 Md $ | 7,03 Md $ | -765,0 M$ | -601,0 M$ | 6,35 Md $ |
| Impôts | 1,06 Md $ | 911,0 M$ | 803,0 M$ | 782,0 M$ | 981,0 M$ | 1,56 Md $ | 1,25 Md $ | 738,0 M$ | -556,0 M$ | 1,04 Md $ |
| Résultat Net | 2,43 Md $ | 2,39 Md $ | 3,24 Md $ | 3,22 Md $ | 4,48 Md $ | 6,44 Md $ | 6,26 Md $ | -1,09 Md $ | 4,82 Md $ | 5,31 Md $ |
| BPA | 2,81 $ | 2,78 $ | 3,96 $ | 3,76 $ | 3,11 $ | 4,51 $ | 4,46 $ | -1,09 $ | 3,36 $ | 3,86 $ |
| BPA Dilué | 2,77 $ | 2,74 $ | 3,91 $ | 3,71 $ | 3,08 $ | 4,47 $ | 4,43 $ | -1,09 $ | 3,36 $ | 3,82 $ |
| Actions en Circulation (Diluées) | 814,9 M | 811,0 M | 783,5 M | 815,2 M | 1 358,3 M | 1 349,4 M | 1 338,5 M | 1 332,0 M | 1 331,1 M | 1 285,1 M |
Compte de Résultat (Trimestriel)
| Année | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Revenus | 7,66 Md $ | 7,41 Md $ | 7,61 Md $ | 6,11 Md $ |
| Marge Brute | 5,25 Md $ | 4,67 Md $ | 4,87 Md $ | 4,00 Md $ |
| Résultat Opérationnel | 1,56 Md $ | 1,69 Md $ | 1,81 Md $ | 895,0 M$ |
| EBITDA | 1,77 Md $ | 1,88 Md $ | 2,01 Md $ | 895,0 M$ |
| Résultat Net | 1,35 Md $ | 1,48 Md $ | 1,55 Md $ | 799,0 M$ |
| BPA | 1,02 $ | 1,10 $ | 1,24 $ | 0,57 $ |
| BPA Dilué | 1,00 $ | 1,09 $ | 1,23 $ | 0,56 $ |
Bilan (10 ans)
| Année | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Trésorerie | 3,94 Md $ | 2,71 Md $ | 3,84 Md $ | 19,07 Md $ | 18,87 Md $ | 20,30 Md $ | 21,42 Md $ | 30,23 Md $ | 39,77 Md $ | 36,38 Md $ |
| Placements à Court Terme | 27,07 Md $ | 24,55 Md $ | 25,04 Md $ | 74,73 Md $ | 120,79 Md $ | 153,12 Md $ | 71,80 Md $ | 67,37 Md $ | 4,55 Md $ | 8,99 Md $ |
| Créances | 1,67 Md $ | 1,90 Md $ | 6,42 Md $ | 15,79 Md $ | 9,45 Md $ | 10,34 Md $ | 11,77 Md $ | 10,98 Md $ | 13,28 Md $ | 325,45 Md $ |
| Stocks | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Actifs Courants | 32,68 Md $ | 29,16 Md $ | 35,91 Md $ | 110,83 Md $ | 150,35 Md $ | 184,91 Md $ | 106,16 Md $ | 109,66 Md $ | 58,66 Md $ | 370,81 Md $ |
| Immobilisations Corporelles | 2,11 Md $ | 2,06 Md $ | 3,49 Md $ | 7,43 Md $ | 7,01 Md $ | 6,96 Md $ | 6,88 Md $ | 6,00 Md $ | 5,59 Md $ | 3,17 Md $ |
| Goodwill | 9,64 Md $ | 9,62 Md $ | 9,82 Md $ | 24,15 Md $ | 24,45 Md $ | 26,10 Md $ | 27,01 Md $ | 17,16 Md $ | 17,12 Md $ | 17,12 Md $ |
| Actifs Incorporels | 1,91 Md $ | 1,77 Md $ | 1,88 Md $ | 5,77 Md $ | 5,01 Md $ | 6,04 Md $ | 7,43 Md $ | 5,29 Md $ | 5,26 Md $ | 1,26 Md $ |
| Actifs Totaux | 219,28 Md $ | 221,64 Md $ | 225,70 Md $ | 473,08 Md $ | 509,23 Md $ | 541,24 Md $ | 555,25 Md $ | 535,35 Md $ | 531,18 Md $ | 547,54 Md $ |
| Dettes Fournisseurs | 5,75 Md $ | 5,99 Md $ | 5,43 Md $ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dette à Court Terme | 2,81 Md $ | 4,94 Md $ | 5,18 Md $ | 17,54 Md $ | 5,71 Md $ | 4,97 Md $ | 21,87 Md $ | 23,20 Md $ | 27,31 Md $ | 27,84 Md $ |
| Passifs Courants | 168,79 Md $ | 168,30 Md $ | 171,81 Md $ | 352,26 Md $ | 386,78 Md $ | 421,46 Md $ | 435,37 Md $ | 419,07 Md $ | 417,83 Md $ | 428,24 Md $ |
| Dette à Long Terme | 21,96 Md $ | 23,65 Md $ | 23,71 Md $ | 41,34 Md $ | 39,60 Md $ | 35,91 Md $ | 43,20 Md $ | 38,92 Md $ | 34,96 Md $ | 41,96 Md $ |
| Passifs Totaux | 189,35 Md $ | 191,95 Md $ | 195,52 Md $ | 406,52 Md $ | 438,32 Md $ | 471,97 Md $ | 494,72 Md $ | 476,10 Md $ | 467,50 Md $ | 482,35 Md $ |
| Réserves | 14,81 Md $ | 16,26 Md $ | 18,12 Md $ | 19,81 Md $ | 19,45 Md $ | 23,00 Md $ | 26,26 Md $ | 22,09 Md $ | 23,78 Md $ | 26,07 Md $ |
| Capitaux Propres | 29,88 Md $ | 29,65 Md $ | 30,12 Md $ | 66,38 Md $ | 70,81 Md $ | 69,27 Md $ | 60,51 Md $ | 59,10 Md $ | 63,68 Md $ | 65,19 Md $ |
| Dette Totale | 24,78 Md $ | 28,59 Md $ | 28,89 Md $ | 58,88 Md $ | 45,30 Md $ | 40,89 Md $ | 65,07 Md $ | 62,12 Md $ | 62,27 Md $ | 69,80 Md $ |
| Dette Nette | -6,23 Md $ | 1,33 Md $ | 5,0 M$ | -34,92 Md $ | -94,35 Md $ | -132,53 Md $ | -28,15 Md $ | -35,48 Md $ | 17,94 Md $ | 24,43 Md $ |
| Fonds de Roulement | -136,12 Md $ | -139,14 Md $ | -135,90 Md $ | -241,43 Md $ | -236,43 Md $ | -236,55 Md $ | -329,21 Md $ | -309,41 Md $ | -359,17 Md $ | -57,42 Md $ |
Bilan (Trimestriel)
| Année | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Trésorerie | 36,38 Md $ | 36,20 Md $ | 4,71 Md $ | 4,23 Md $ |
| Actifs Totaux | 547,54 Md $ | 548,98 Md $ | 556,02 Md $ | 554,20 Md $ |
| Passifs Totaux | 482,35 Md $ | 484,76 Md $ | 491,93 Md $ | 492,72 Md $ |
| Capitaux Propres | 65,19 Md $ | 64,21 Md $ | 64,09 Md $ | 61,47 Md $ |
| Dette Totale | 69,80 Md $ | 69,06 Md $ | 69,86 Md $ | 65,79 Md $ |
Tableau de Flux (10 ans)
| Année | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Résultat Net | 2,44 Md $ | 2,42 Md $ | 3,26 Md $ | 3,24 Md $ | 4,49 Md $ | 6,44 Md $ | 6,27 Md $ | -1,05 Md $ | 4,84 Md $ | 5,31 Md $ |
| Amortissements | 555,0 M$ | 550,0 M$ | 555,0 M$ | 630,0 M$ | 1,61 Md $ | 1,38 Md $ | 1,37 Md $ | 1,22 Md $ | 979,0 M$ | 837,0 M$ |
| Stock-based Compensation | 115,0 M$ | 132,0 M$ | 141,0 M$ | 165,0 M$ | 353,0 M$ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Variation du BFR | -230,0 M$ | 718,0 M$ | 359,0 M$ | -3,18 Md $ | -97,0 M$ | 655,0 M$ | 4,99 Md $ | 271,0 M$ | -8,15 Md $ | -2,85 Md $ |
| Cash Flow Opérationnel | 3,12 Md $ | 4,63 Md $ | 4,35 Md $ | 1,52 Md $ | 7,44 Md $ | 7,89 Md $ | 11,08 Md $ | 8,63 Md $ | 2,16 Md $ | 5,74 Md $ |
| CapEx | 0 | 0 | -363,0 M$ | -224,0 M$ | -815,0 M$ | -442,0 M$ | -564,0 M$ | 0 | 0 | 0 |
| Acquisitions | -726,0 M$ | 0 | -296,0 M$ | 6,26 Md $ | -2,44 Md $ | -1,64 Md $ | -4,67 Md $ | -17,0 M$ | 12,17 Md $ | 0 |
| Rachat d'Actions | -520,0 M$ | -1,61 Md $ | -1,21 Md $ | -1,73 Md $ | -500,0 M$ | -3,03 Md $ | -250,0 M$ | 0 | -1,75 Md $ | -2,50 Md $ |
| Dividendes Payés | -1,09 Md $ | -1,18 Md $ | -1,38 Md $ | -1,46 Md $ | -2,73 Md $ | -2,85 Md $ | -2,99 Md $ | -3,13 Md $ | -3,13 Md $ | -3,00 Md $ |
| Free Cash Flow | 3,12 Md $ | 4,63 Md $ | 3,99 Md $ | 1,30 Md $ | 6,62 Md $ | 7,45 Md $ | 10,52 Md $ | 8,63 Md $ | 2,16 Md $ | 5,74 Md $ |
Tableau de Flux (Trimestriel)
| Année | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Cash Flow Opérationnel | 2,58 Md $ | 679,0 M$ | 1,04 Md $ | 0 |
| CapEx | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Free Cash Flow | 2,58 Md $ | 679,0 M$ | 1,04 Md $ | 0 |
| Dividendes Payés | -714,0 M$ | -749,0 M$ | -670,0 M$ | 0 |
| Stock-based Compensation | 0 | 0 | 0 | 0 |
Croissance et Marges (10 ans)
| Année | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Croissance Revenus (annuelle) | +5,4 % | +6,9 % | +12,8 % | +66,6 % | -5,6 % | -3,3 % | +34,3 % | -19,0 % | +25,5 % | |
| Croissance Résultat Net (annuelle) | -1,3 % | +35,2 % | -0,4 % | +39,0 % | +43,7 % | -2,8 % | -117,4 % | +541,6 % | +10,1 % | |
| Croissance BPA (annuelle) | -1,1 % | +42,4 % | -5,1 % | -17,3 % | +45,0 % | -1,1 % | -124,4 % | +408,3 % | +14,9 % | |
| Variation Actions (annuelle) | -0,5 % | -3,4 % | +4,0 % | +66,6 % | -0,7 % | -0,8 % | -0,5 % | -0,1 % | -3,5 % | |
| Croissance FCF (annuelle) | +48,8 % | -14,0 % | -67,5 % | +411,0 % | +12,5 % | +41,2 % | -17,9 % | -74,9 % | +165,2 % | |
| Marge Brute | 88,6 % | 88,6 % | 84,6 % | 81,5 % | 83,4 % | 100,2 % | 86,1 % | 59,8 % | 47,0 % | 62,2 % |
| Marge Opérationnelle | 30,3 % | 27,4 % | 31,2 % | 27,4 % | 22,4 % | 34,7 % | 31,5 % | -2,6 % | -2,5 % | 20,9 % |
| Marge EBITDA | 35,1 % | 31,9 % | 35,5 % | 31,7 % | 29,0 % | 40,7 % | 37,7 % | 1,5 % | 1,6 % | 23,6 % |
| Marge Nette | 21,0 % | 19,7 % | 24,9 % | 22,0 % | 18,3 % | 27,9 % | 28,1 % | -3,6 % | 19,9 % | 17,4 % |
| Marge FCF | 27,0 % | 38,1 % | 30,7 % | 8,8 % | 27,1 % | 32,3 % | 47,2 % | 28,8 % | 8,9 % | 18,9 % |
| Taux d'Imposition Effectif | 30,2 % | 27,4 % | 19,8 % | 19,5 % | 17,9 % | 19,5 % | 17,8 % | -96,5 % | 92,5 % | 16,4 % |
Données par Action (10 ans)
| Année | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF par Action | 3,82 $ | 5,72 $ | 5,09 $ | 1,59 $ | 4,88 $ | 5,52 $ | 7,86 $ | 6,48 $ | 1,63 $ | 4,47 $ |
| Dividende par Action | 1,34 $ | 1,45 $ | 1,76 $ | 1,79 $ | 2,01 $ | 2,11 $ | 2,23 $ | 2,35 $ | 2,36 $ | 2,33 $ |
| Actions en Circulation (Basiques) | 804,7 M | 799,2 M | 773,0 M | 805,1 M | 1 347,1 M | 1 337,1 M | 1 328,1 M | 1 332,0 M | 1 331,1 M | 1 267,3 M |
Quoi regarder dans les entreprises de Services Financiers
- Coefficient d’exploitation (≤55%) — Charges opérationnelles / revenus. Les meilleures banques sous 55%.
- ROA (≥1%) — Combien gagnent par dollar d'actifs. Le ROE trompe en banque à cause du levier.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilité des Capitaux Tangibles. Hors goodwill et incorporels.
- Capitaux / actifs (approximation du Tier 1) (≥8%) — Proxy du ratio de capital. Le Tier 1 réglementaire n'est pas dans nos données.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrique bancaire classique. <1x peut être opportunité ou distress.
- Rendement dividende soutenable (≥2%, <8%) — Banques UE paient 5-7% sans stress. >8% est signal de distress.
Rentabilité
| Rentabilité des capitaux propres | 8,14 % |
| Rentabilité du capital investi | 0,94 % |
| Rentabilité des actifs | 0,94 % |
| Marge brute | 65,26 % |
| Marge opérationnelle | 20,71 % |
| Marge nette | 18,01 % |
Santé financière
| Dette / Capitaux propres | 1,07 |
| Ratio de liquidité | 0,34 |
| Piotroski F-Score | 8 |
| Altman Z-Score | 0,11 |
Ratios Clés (10 ans)
| Année | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| PER | 16,73 | 17,88 | 10,94 | 14,98 | 15,41 | 12,98 | 9,65 | -33,87 | 12,91 | 12,75 |
| P/B | 1,27 | 1,34 | 1,11 | 0,68 | 0,91 | 1,13 | 0,94 | 0,83 | 0,91 | 0,96 |
| P/V | 3,28 | 3,27 | 2,58 | 3,09 | 2,64 | 3,39 | 2,56 | 1,64 | 2,38 | 2,05 |
| Marge Brute | 88,6 % | 88,6 % | 84,6 % | 81,5 % | 83,4 % | 100,2 % | 86,1 % | 59,8 % | 47,0 % | 62,2 % |
| Marge Opérationnelle | 30,3 % | 27,4 % | 31,2 % | 27,4 % | 22,4 % | 34,7 % | 31,5 % | -2,6 % | -2,5 % | 20,9 % |
| Marge Nette | 21,0 % | 19,7 % | 24,9 % | 22,0 % | 18,3 % | 27,9 % | 28,1 % | -3,6 % | 19,9 % | 17,4 % |
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