Truist Financial Corporation (TFC) — Analyse fondamentale et ratios financiers clés

Aperçu Kaplio : Truist Financial Corporation

Capitalisation 60 Md $ · 52 semaines 44 $ – 56 $ (à 11 % du plus haut) · PER 12,6× · PER 2027 attendu 9,9× · Dividende 4,3 % · 11 ans de hausse · Prochains résultats 20 janvier 2027 · BPA attendu 1,22 $ · Cours de clôture du 30 oct. · comptes publiés le 16 oct.

• Valorisation: P/VC 1,0× (justifiée).
• Activité: ROTCE 11,3 % (correct).
• Bilan: Capital/actifs 11,9 % (solide).
• Résultats: 5 sur 8 (irréguliers).

Combien vaudrait-elle à ses multiples habituels ?

À un P/VC justifié par son ROTCE del 11,3 % (1,3×) 66 $ (+35 %); à la médiane de ses pairs (1,5×) 75 $ (+53 %). Prix implicite obtenu en appliquant les multiples de référence au bénéfice (ou à la valeur comptable, ou au FFO) par action actuel. Ce n'est pas une juste valeur : c'est là où l'action coterait à ses multiples habituels.

Ce qui compte dans la banque : 3 sur 5 respectés

• ROA 0,9 %, à la limite.
• ROTCE 11,3 %, à la limite.
• Capitaux propres / actifs (approximation du Tier 1) 11,9 %, respecté.
• P/B (cours / valeur comptable) 1,0×, respecté.
• Rendement du dividende soutenable 4,3 %, respecté.

Face à ses pairs (pairs de référence) — Truist Financial Corporation: PER 12,6×; P/VC 1,0×; ROE 8,1 %; 59,6 Md $. Fifth Third Bancorp (PER 18,4×; P/VC 1,5×; ROE 8,3 %; 48,9 Md $), The PNC Financial Services Group, Inc. (PER 12,1×; P/VC 1,5×; ROE 12,6 %; 90,5 Md $), U.S. Bancorp (PER 11,6×; P/VC 1,4×; ROE 12,7 %; 92,6 Md $).

Chère ou bon marché face à ses dix derniers exercices ?

Precio / valor contable à chaque clôture: aujourd'hui 1,0× · médiane 1,0× · minimum 0,3× · maximum 1,5× · bon marché sous 0,9× · chère au-dessus de 1,3×. Elle n'a été moins chère qu'aujourd'hui que 43 % du temps sur ses dix derniers exercices.

Dividende

solide · Rendement 4,3 % (2,36 $ par action en 2025) · Années de hausse ≥ 11 · Croissance 5 ans +3 % par an · Couverture par le flux de trésorerie disponible taux de distribution 56 % · Avec 1 000 $ investis aujourd'hui vous toucheriez 42,60 $ par an (3,55 $ par mois).