Demonstrações financeiras detalhadas de Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN): demonstração de resultados, balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano com até 20 anos de histórico.
Resumo da Análise
Auburn National Bancorporation, Inc. registou receitas de $32.8M no último exercício, com um CAGR de 5 anos de -0.5%. O lucro líquido atingiu $7.3M, com CAGR de 5 anos de -0.5%.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 91.8%, margem operacional 28.8%, margem líquida 22.6%. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de 51.2% em 5 anos.
Ao preço atual de $26.25, AUBN negocia a um P/L de 10.89 e um ROE de 7.88%. A capitalização de mercado é de $92M.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Receita | $30.2M | $31.6M | $32.6M | $35.7M | $33.6M | $30.8M | $32.8M | $31.4M | $42.2M | $32.8M |
| Custo da Receita | $3.6M | $3.3M | $3.7M | $3.9M | $5.0M | $1.9M | $3.4M | $8.2M | $11.6M | $631000 |
| Lucro Bruto | $26.6M | $28.3M | $28.9M | $31.8M | $28.6M | $28.9M | $29.4M | $23.2M | $30.6M | $32.2M |
| P&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | $10.2M | $10.4M | $11.0M | $12.1M | $11.6M | $12.1M | $11.1M | $12.7M | $13.1M | $13.7M |
| Despesas Operacionais | $15.3M | $16.8M | $17.9M | $19.7M | $19.6M | $19.4M | $16.6M | $22.6M | $22.2M | $23.0M |
| Lucro Operacional | $11.3M | $11.5M | $11.0M | $12.1M | $9.1M | $9.4M | $12.8M | $618000 | $8.4M | $9.2M |
| EBITDA | $12.5M | $12.5M | $12.0M | $13.3M | $10.7M | $10.7M | $14.4M | $2.3M | $10.3M | $11.3M |
| Despesas com Juros | $4.1M | $3.6M | $3.7M | $4.2M | $3.9M | $2.5M | $2.4M | $8.0M | $11.6M | $11.1M |
| Lucro Antes de Impostos | $11.3M | $11.5M | $11.0M | $12.1M | $9.1M | $9.4M | $12.8M | $618000 | $8.4M | $9.2M |
| Imposto | $3.1M | $3.6M | $2.2M | $2.4M | $1.6M | $1.4M | $2.5M | -$777000 | $2.0M | $2.0M |
| Lucro Líquido | $8.2M | $7.8M | $8.8M | $9.7M | $7.5M | $8.0M | $10.3M | $1.4M | $6.4M | $7.3M |
| LPA | $2.24 | $2.15 | $2.42 | $2.72 | $2.09 | $2.27 | $2.95 | $0.40 | $1.83 | $2.08 |
| LPA Diluído | $2.24 | $2.15 | $2.42 | $2.72 | $2.09 | $2.27 | $2.95 | $0.40 | $1.83 | $2.08 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | $3.6M | $3.6M | $3.6M | $3.6M | $3.6M | $3.5M | $3.5M | $3.5M | $3.5M | $3.5M |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|
| Receita | $11.2M | $8.5M | $8.6M | $8.8M |
| Lucro Bruto | $8.7M | $7.7M | $8.7M | $9.0M |
| Lucro Operacional | $2.9M | $2.1M | $2.8M | $2.9M |
| EBITDA | $3.4M | $2.7M | $3.4M | $2.9M |
| Lucro Líquido | $2.2M | $1.7M | $2.2M | $2.3M |
| LPA | $0.64 | $0.48 | $0.63 | $0.66 |
| LPA Diluído | $0.64 | $0.48 | $0.63 | $0.66 |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Caixa e Equivalentes | $79.2M | $64.0M | $38.2M | $66.5M | $84.0M | $78.8M | $18.0M | $40.0M | $56.2M | $126.5M |
| Investimentos de Curto Prazo | $243.6M | $257.7M | $239.8M | $235.9M | $335.2M | $421.9M | $405.3M | $270.9M | $37.2M | 0 |
| Contas a Receber | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | $322.8M | $321.7M | $278.0M | $302.4M | $419.2M | $500.7M | $423.3M | $310.9M | $93.4M | $126.5M |
| Imobilizado | $12.6M | $13.8M | $13.6M | $14.7M | $22.2M | $41.7M | $46.6M | $45.5M | $45.9M | $45.6M |
| Ágio | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Intangíveis | $2.0M | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | $2.4M | 0 | 0 |
| Ativos Totais | $831.9M | $853.4M | $818.1M | $827.9M | $956.6M | $1.11B | $1.02B | $975.3M | $977.3M | $1.02B |
| Contas a Pagar | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dívida de Curto Prazo | $3.4M | $2.7M | $2.3M | $1.1M | $2.4M | $3.4M | $2.6M | $1.5M | 0 | 0 |
| Passivos Circulantes | $746.5M | $763.3M | $729.0M | $729.6M | $848.9M | $1.00B | $955.8M | $897.7M | $895.8M | $922.9M |
| Dívida de Longo Prazo | $3.2M | $3.2M | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Passivos Totais | $749.8M | $766.5M | $729.0M | $729.6M | $848.9M | $1.00B | $955.8M | $898.7M | $899.0M | $926.7M |
| Reservas | $85.7M | $90.3M | $95.6M | $101.8M | $105.6M | $110.0M | $116.6M | $113.4M | $115.8M | $119.2M |
| Patrimônio Líquido | $82.2M | $86.9M | $89.1M | $98.3M | $107.7M | $103.7M | $68.0M | $76.5M | $78.3M | $92.1M |
| Dívida Total | $6.6M | $5.9M | $2.3M | $1.1M | $2.4M | $3.4M | $2.6M | $1.5M | 0 | 0 |
| Dívida Líquida | -$316.2M | -$315.8M | -$275.7M | -$301.3M | -$416.8M | -$497.3M | -$420.7M | -$309.4M | -$93.4M | -$126.5M |
| Capital de Giro | -$423.8M | -$441.6M | -$451.1M | -$427.2M | -$429.7M | -$500.7M | -$532.6M | -$586.9M | -$802.5M | -$796.4M |
Balanço (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|
| Caixa e Equivalentes | $127.8M | $22.3M | $13.8M | $20.0M |
| Ativos Totais | $1.01B | $1.02B | $1.03B | $1.09B |
| Passivos Totais | $921.6M | $928.5M | $933.9M | $991.9M |
| Patrimônio Líquido | $89.6M | $92.1M | $93.1M | $93.9M |
| Dívida Total | 0 | $6.7M | 0 | 0 |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Lucro Líquido | $8.2M | $7.8M | $8.8M | $9.7M | $7.5M | $8.0M | $10.3M | $1.4M | $6.4M | $7.3M |
| Depreciação e Amortização | $1.2M | $1.0M | $938000 | $1.2M | $1.7M | $1.2M | $1.5M | $1.7M | $1.9M | $2.1M |
| Compensação em Ações | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | $62000 |
| Variação Capital de Giro | $726000 | -$945000 | -$1.1M | $498000 | -$699000 | -$2.2M | -$3.5M | $282000 | $578000 | $1.3M |
| Fluxo de Caixa Operacional | $10.5M | $9.4M | $12.1M | $10.8M | $9.7M | $12.3M | $11.0M | $11.9M | $10.8M | $12.3M |
| CapEx | -$1.2M | -$1.6M | -$240000 | -$1.8M | -$8.4M | -$20.2M | -$7.0M | -$418000 | -$2.1M | -$1.5M |
| Aquisições | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Recompra de Ações | 0 | 0 | 0 | -$2.7M | 0 | -$1.6M | -$504000 | -$229000 | 0 | 0 |
| Dividendos Pagos | -$3.3M | -$3.4M | -$3.5M | -$3.6M | -$3.6M | -$3.7M | -$3.7M | -$3.8M | -$3.8M | -$3.8M |
| Fluxo de Caixa Livre | $9.3M | $7.8M | $11.9M | $9.0M | $1.4M | -$7.9M | $3.9M | $11.5M | $8.7M | $10.9M |
Fluxo de Caixa (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|
| Fluxo de Caixa Operacional | $4.1M | $3.5M | $2.5M | $1.5M |
| CapEx | -$415000 | -$640000 | -$120000 | -$77000 |
| Fluxo de Caixa Livre | $3.7M | $2.9M | $2.4M | $1.4M |
| Dividendos Pagos | -$943000 | -$944000 | -$943000 | -$942000 |
| Compensação em Ações | 0 | 0 | $24000 | 0 |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Crescimento Receita (anual) | | +4.5% | +3.2% | +9.7% | -6.1% | -8.3% | +6.6% | -4.3% | +34.4% | -22.3% |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | | -3.7% | +12.6% | +10.3% | -23.5% | +7.8% | +28.7% | -86.5% | +358.6% | +13.4% |
| Crescimento LPA (anual) | | -4.0% | +12.6% | +12.4% | -23.2% | +8.6% | +30.0% | -86.4% | +357.5% | +13.7% |
| Variação de Ações (anual) | | +0.0% | +0.0% | -1.7% | -0.4% | -0.6% | -1.0% | -0.4% | -0.1% | +0.0% |
| Crescimento FCF (anual) | | -16.1% | +52.9% | -24.0% | -84.8% | -672.1% | +150.0% | +191.3% | -23.8% | +24.6% |
| Margem Bruta | 88.1% | 89.6% | 88.7% | 89.0% | 85.2% | 93.8% | 89.7% | 73.9% | 72.4% | 98.1% |
| Margem Operacional | 37.3% | 36.4% | 33.8% | 33.9% | 27.0% | 30.7% | 39.2% | 2.0% | 19.9% | 28.1% |
| Margem EBITDA | 41.2% | 39.6% | 36.7% | 37.1% | 31.9% | 34.7% | 43.8% | 7.4% | 24.5% | 34.5% |
| Margem Líquida | 27.0% | 24.9% | 27.1% | 27.3% | 22.2% | 26.1% | 31.5% | 4.4% | 15.2% | 22.1% |
| Margem FCF | 30.7% | 24.7% | 36.5% | 25.3% | 4.1% | -25.5% | 12.0% | 36.5% | 20.7% | 33.1% |
| Taxa Efetiva de Imposto | 27.6% | 31.7% | 19.8% | 19.6% | 17.7% | 14.9% | 19.5% | -125.7% | 23.8% | 21.2% |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| FCF por Ação | $2.55 | $2.14 | $3.27 | $2.52 | $0.39 | $-2.22 | $1.12 | $3.27 | $2.50 | $3.11 |
| Dividendo por Ação | $0.90 | $0.92 | $0.96 | $1.00 | $1.02 | $1.04 | $1.06 | $1.08 | $1.08 | $1.08 |
| Ações em Circulação (Básicas) | $3.6M | $3.6M | $3.6M | $3.6M | $3.6M | $3.5M | $3.5M | $3.5M | $3.5M | $3.5M |
O que olhar em empresas de Financial Services
- Efficiency Ratio (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada euro de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / Ativos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy do rácio de capital. FMP não expõe Tier 1 regulatório direto.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | 7.88% |
| Retorno sobre capital investido | 7.57% |
| Retorno sobre ativos | 0.71% |
| Margem bruta | 91.80% |
| Margem operacional | 28.79% |
| Margem líquida | 22.61% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0.00 |
| Liquidez corrente | 0.00 |
| Piotroski F-Score | 7 |
| Altman Z-Score | -0.65 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| P/L | 13.98 | 18.09 | 13.08 | 19.49 | 19.95 | 14.23 | 7.80 | 53.20 | 12.84 | 12.96 |
| P/VP | 1.39 | 1.63 | 1.30 | 1.93 | 1.38 | 1.10 | 1.19 | 0.97 | 1.05 | 1.02 |
| P/V | 3.78 | 4.49 | 3.54 | 5.31 | 4.43 | 3.72 | 2.46 | 2.37 | 1.94 | 2.87 |
| Margem Bruta | 88.1% | 89.6% | 88.7% | 89.0% | 85.2% | 93.8% | 89.7% | 73.9% | 72.4% | 98.1% |
| Margem Operacional | 37.3% | 36.4% | 33.8% | 33.9% | 27.0% | 30.7% | 39.2% | 2.0% | 19.9% | 28.1% |
| Margem Líquida | 27.0% | 24.9% | 27.1% | 27.3% | 22.2% | 26.1% | 31.5% | 4.4% | 15.2% | 22.1% |