Demonstrações financeiras detalhadas de Bogota Financial Corp. (BSBK): demonstração de resultados, balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano com até 20 anos de histórico.
Resumo da Análise
Bogota Financial Corp. registou receitas de $44.8M no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 12.9%. O lucro líquido atingiu $2.1M, com CAGR de 5 anos de 0.2%.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 41.7%, margem operacional 6.8%, margem líquida 6.0%. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de 279.7% em 5 anos.
Ao preço atual de $9.01, BSBK negocia a um P/L de 42.98 e um ROE de 1.48%. A capitalização de mercado é de $116M.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Receita | $19.7M | $21.1M | $22.6M | $23.7M | $24.4M | $27.6M | $31.5M | $38.4M | $43.1M | $44.8M |
| Custo da Receita | 0 | $6.6M | $8.8M | $12.0M | $9.9M | $5.7M | $7.7M | $22.2M | $31.1M | $27.4M |
| Lucro Bruto | $19.7M | $14.4M | $13.8M | $11.7M | $14.5M | $21.9M | $23.8M | $16.2M | $12.0M | $17.4M |
| P&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | 0 | $5.3M | $5.6M | $5.8M | $6.2M | $9.1M | $10.2M | $11.3M | $10.2M | $1.23B |
| Despesas Operacionais | 0 | $7.9M | $8.3M | $8.4M | $12.0M | $12.5M | $14.3M | $15.8M | $14.6M | $15.3M |
| Lucro Operacional | $6.0M | $6.5M | $5.5M | $3.3M | $2.5M | $9.4M | $9.5M | $480378 | -$2.5M | $2.1M |
| EBITDA | 0 | $6.9M | $5.8M | $3.6M | $2.8M | $9.1M | $9.7M | $938778 | -$2.1M | $2.5M |
| Despesas com Juros | 0 | $6.5M | $8.8M | $12.0M | $9.7M | $5.8M | $7.3M | $22.3M | $31.2M | $27.5M |
| Lucro Antes de Impostos | $6.0M | $6.5M | $5.5M | $3.3M | $2.5M | $9.4M | $9.5M | $480378 | -$2.5M | $2.1M |
| Imposto | $2.2M | $2.6M | $1.4M | $850612 | $437305 | $1.9M | $2.6M | -$162157 | -$371569 | -$18278 |
| Lucro Líquido | $3.8M | $3.9M | $4.1M | $2.4M | $2.1M | $7.5M | $6.9M | $642535 | -$2.2M | $2.1M |
| LPA | $0.30 | $0.69 | $0.73 | $0.43 | $0.17 | $0.55 | $0.51 | $0.05 | $-0.17 | $0.17 |
| LPA Diluído | $0.30 | $0.69 | $0.73 | $0.43 | $0.17 | $0.52 | $0.51 | $0.05 | $-0.17 | $0.17 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | $12.6M | $5.7M | $5.7M | $5.7M | $12.2M | $14.4M | $13.6M | $12.9M | $12.8M | $12.6M |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|
| Receita | $10.9M | $11.2M | $10.8M | $10.2M |
| Lucro Bruto | $4.3M | $4.6M | $4.7M | $4.5M |
| Lucro Operacional | $527453 | $670294 | $918080 | $846191 |
| EBITDA | $666725 | $780874 | $1.0M | $846191 |
| Lucro Líquido | $454625 | $680811 | $705946 | $747522 |
| LPA | $0.04 | $0.05 | $0.06 | $0.06 |
| LPA Diluído | $0.04 | $0.05 | $0.06 | $0.06 |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Caixa e Equivalentes | -$41.5M | $22.6M | $24.5M | $127.9M | $80.4M | $105.1M | $16.8M | $24.9M | $52.2M | $35.6M |
| Investimentos de Curto Prazo | 0 | $11.8M | $13.6M | $13.7M | $11.9M | $41.8M | $85.1M | $54.5M | $99.2M | $101.5M |
| Contas a Receber | 0 | $1.7M | $1.9M | $2.0M | $2.9M | $2.7M | $4.0M | $3.9M | $4.2M | $4.3M |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | $41.5M | $36.1M | $40.1M | $143.6M | $95.1M | $149.6M | $105.9M | $83.3M | $155.6M | $26.2M |
| Imobilizado | $4.7M | $4.4M | $4.7M | $4.2M | $5.7M | $8.1M | $7.9M | $7.7M | $15.5M | $14.7M |
| Ágio | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Intangíveis | 0 | $81625 | $41322 | 0 | 0 | $336364 | $267272 | $206116 | $152893 | $107604 |
| Ativos Totais | $623.3M | $641.1M | $665.0M | $766.6M | $740.9M | $837.4M | $951.1M | $939.3M | $971.5M | $904.9M |
| Contas a Pagar | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dívida de Curto Prazo | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | $6.0M | $59.0M | $37.5M | $29.5M | $20.0M |
| Passivos Circulantes | 0 | $476.5M | $510.3M | $497.7M | $502.0M | $603.5M | $760.4M | $662.8M | $671.7M | $20.0M |
| Dívida de Longo Prazo | $74.6M | $89.2M | $74.6M | $97.1M | $104.3M | $79.1M | $43.3M | $130.2M | $142.7M | $73.3M |
| Passivos Totais | $559.0M | $572.8M | $592.5M | $691.6M | $612.4M | $689.8M | $811.4M | $802.2M | $834.2M | $764.0M |
| Reservas | 0 | $68.7M | $72.8M | $75.3M | $77.4M | $84.9M | $91.8M | $92.2M | $90.0M | $92.1M |
| Patrimônio Líquido | $64.3M | $68.3M | $72.5M | $75.0M | $128.5M | $147.6M | $139.7M | $137.2M | $137.3M | $140.9M |
| Dívida Total | $74.6M | $89.2M | $74.6M | $97.1M | $104.3M | $85.1M | $102.3M | $167.7M | $183.0M | $103.8M |
| Dívida Líquida | $116.1M | $54.9M | $36.5M | -$44.5M | $12.0M | -$61.9M | $377759 | $88.3M | $31.5M | -$33.3M |
| Capital de Giro | $41.5M | -$440.4M | -$470.2M | -$354.1M | -$406.9M | -$453.9M | -$654.5M | -$579.5M | -$516.0M | $6.2M |
Balanço (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|
| Caixa e Equivalentes | $31.2M | $35.6M | $13.1M | $7.50B |
| Ativos Totais | $925.8M | $904.9M | $877.2M | $875.0M |
| Passivos Totais | $785.1M | $764.0M | $735.2M | $733.0M |
| Patrimônio Líquido | $140.7M | $140.9M | $142.1M | $142.0M |
| Dívida Total | $129.9M | $103.8M | $126.8M | $151.8M |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Lucro Líquido | $3.9M | $4.1M | $2.4M | $2.1M | $7.5M | $6.9M | $642535 | -$2.2M | $2.1M |
| Depreciação e Amortização | $351151 | $312624 | $295865 | $272562 | -$342101 | $255400 | $458400 | $489696 | $497877 |
| Compensação em Ações | 0 | 0 | 0 | $218714 | $569171 | $1.2M | $1.2M | $1.1M | $1.1M |
| Variação Capital de Giro | $692272 | -$324106 | -$222617 | $718447 | -$180285 | $1.1M | $537298 | -$672588 | $950607 |
| Fluxo de Caixa Operacional | $5.7M | $4.2M | $2.6M | $5.8M | $6.0M | $10.9M | $1.4M | -$2.6M | $3.20B |
| CapEx | -$126763 | -$523911 | -$159294 | -$1.7M | -$1.5M | -$241474 | -$318035 | -$594787 | -$70369 |
| Aquisições | 0 | 0 | 0 | 0 | $19.4M | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Recompra de Ações | 0 | 0 | 0 | -$41.5M | -$481468 | -$10.1M | -$3.8M | -$1.7M | -$1.1M |
| Dividendos Pagos | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Fluxo de Caixa Livre | $5.6M | $3.7M | $2.4M | $4.1M | $4.5M | $10.6M | $1.1M | -$3.2M | $3.20B |
Fluxo de Caixa (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|
| Fluxo de Caixa Operacional | $292485 | $1.0M | $702611 | $2.4M |
| CapEx | -$15418 | -$18781 | -$29271 | -$210528 |
| Fluxo de Caixa Livre | $277067 | $987983 | $673340 | $2.1M |
| Dividendos Pagos | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Compensação em Ações | $281688 | $280507 | $279883 | 0 |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Crescimento Receita (anual) | | +7.0% | +7.4% | +4.8% | +2.9% | +13.2% | +14.0% | +22.1% | +12.2% | +3.9% |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | | +2.5% | +6.0% | -41.3% | -14.8% | +263.6% | -8.6% | -90.7% | -437.8% | +196.3% |
| Crescimento LPA (anual) | | +130.0% | +5.8% | -41.1% | -60.5% | +223.5% | -7.3% | -90.2% | -441.4% | +200.0% |
| Variação de Ações (anual) | | -55.2% | +0.0% | +0.0% | +115.1% | +17.9% | -5.4% | -5.0% | -1.0% | -1.0% |
| Crescimento FCF (anual) | | -34.8% | -34.0% | +68.0% | +11.0% | +135.6% | -89.5% | -381.8% | +101641.7% |
| Margem Bruta | 100.0% | 68.5% | 61.3% | 49.5% | 59.5% | 79.3% | 75.6% | 42.3% | 28.0% | 38.8% |
| Margem Operacional | 30.7% | 31.0% | 24.5% | 13.8% | 10.3% | 34.0% | 30.2% | 1.3% | -5.9% | 4.6% |
| Margem EBITDA | 0.0% | 32.7% | 25.8% | 15.1% | 11.4% | 32.8% | 31.0% | 2.4% | -4.8% | 5.5% |
| Margem Líquida | 19.3% | 18.5% | 18.3% | 10.3% | 8.5% | 27.2% | 21.9% | 1.7% | -5.0% | 4.7% |
| Margem FCF | 26.7% | 16.2% | 10.2% | 16.6% | 16.3% | 33.7% | 2.9% | -7.3% | 7153.9% |
| Taxa Efetiva de Imposto | 36.9% | 40.3% | 25.2% | 25.9% | 17.5% | 20.0% | 27.5% | -33.8% | 14.6% | -0.9% |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| FCF por Ação | $0.99 | $0.65 | $0.43 | $0.33 | $0.31 | $0.78 | $0.09 | $-0.25 | $253.55 |
| Dividendo por Ação | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| Ações em Circulação (Básicas) | $12.6M | $5.7M | $5.7M | $5.7M | $12.2M | $13.7M | $13.6M | $12.9M | $12.8M | $12.6M |
O que olhar em empresas de Financial Services
- Efficiency Ratio (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada euro de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / Ativos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy do rácio de capital. FMP não expõe Tier 1 regulatório direto.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | 1.48% |
| Retorno sobre capital investido | 0.23% |
| Retorno sobre ativos | 0.23% |
| Margem bruta | 41.71% |
| Margem operacional | 6.85% |
| Margem líquida | 5.99% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 1.07 |
| Liquidez corrente | 0.11 |
| Piotroski F-Score | 9 |
| Altman Z-Score | 0.29 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| P/L | 38.63 | 16.80 | 15.88 | 26.95 | 52.41 | 18.51 | 21.92 | 161.65 | -44.12 | 49.71 |
| P/VP | 2.28 | 0.96 | 0.90 | 0.87 | 0.84 | 0.95 | 1.09 | 0.76 | 0.70 | 0.76 |
| P/V | 7.45 | 3.12 | 2.90 | 2.77 | 4.45 | 5.06 | 4.82 | 2.70 | 2.22 | 2.38 |
| Margem Bruta | 100.0% | 68.5% | 61.3% | 49.5% | 59.5% | 79.3% | 75.6% | 42.3% | 28.0% | 38.8% |
| Margem Operacional | 30.7% | 31.0% | 24.5% | 13.8% | 10.3% | 34.0% | 30.2% | 1.3% | -5.9% | 4.6% |
| Margem Líquida | 19.3% | 18.5% | 18.3% | 10.3% | 8.5% | 27.2% | 21.9% | 1.7% | -5.0% | 4.7% |