Demonstrações financeiras detalhadas de Eagle Financial Services, Inc. (EFSI): demonstração de resultados, balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano com até 20 anos de histórico.
Resumo da Análise
Eagle Financial Services, Inc. registou receitas de $104.5M no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 17.5%. O lucro líquido atingiu $8.2M, com CAGR de 5 anos de -6.0%.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 67.9%, margem operacional 15.9%, margem líquida 15.8%. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de 20.2% em 5 anos.
Ao preço atual de $45.76, EFSI negocia a um P/L de 14.37 e um ROE de 9.83%. A capitalização de mercado é de $248M.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | $31.5M | $34.3M | $37.0M | $41.5M | $46.6M | $52.7M | $66.7M | $95.9M | $105.9M | $104.5M |
| Custo da Receita | $879000 | $529000 | $3.3M | $4.9M | $4.7M | $3.2M | $7.3M | $34.5M | $42.6M | $40.1M |
| Lucro Bruto | $30.6M | $33.8M | $33.7M | $36.6M | $41.9M | $49.5M | $59.4M | $61.4M | $63.3M | $64.4M |
| P&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | $15.2M | $16.0M | $16.5M | $17.9M | $21.5M | $24.0M | $28.3M | $34.4M | $33.6M | $27.4M |
| Despesas Operacionais | $21.7M | $22.4M | $23.4M | $25.1M | $28.6M | $36.7M | $41.8M | $50.8M | $44.4M | $54.5M |
| Lucro Operacional | $8.9M | $11.4M | $10.3M | $11.6M | $13.3M | $12.8M | $17.7M | $10.6M | $18.9M | $9.9M |
| EBITDA | $10.1M | $12.4M | $11.2M | $12.9M | $14.3M | $13.8M | $18.6M | $11.6M | $19.9M | $10.7M |
| Despesas com Juros | $1.1M | $1.2M | $2.5M | $4.2M | $3.3M | $1.7M | $5.5M | $32.8M | $40.1M | $36.4M |
| Lucro Antes de Impostos | $8.9M | $11.4M | $10.3M | $11.6M | $13.3M | $12.8M | $17.7M | $10.6M | $18.9M | $9.9M |
| Imposto | $2.6M | $3.6M | $1.3M | $1.8M | $2.1M | $1.8M | $3.1M | $1.3M | $3.6M | $1.7M |
| Lucro Líquido | $6.4M | $7.8M | $9.0M | $9.8M | $11.2M | $11.0M | $14.5M | $9.4M | $15.3M | $8.2M |
| LPA | $1.81 | $2.24 | $2.60 | $2.84 | $3.27 | $3.20 | $4.17 | $2.66 | $4.32 | $1.59 |
| LPA Diluído | $1.81 | $2.24 | $2.60 | $2.84 | $3.27 | $3.20 | $4.17 | $2.66 | $4.32 | $1.59 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | $3.5M | $3.5M | $3.5M | $3.4M | $3.4M | $3.4M | $3.5M | $3.5M | $3.6M | $5.4M |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | $35.1M | $32.7M | $18.4M | $33.4M | $79.7M | $63.8M | $66.5M | $112.1M | $175.7M | $13.9M |
| Investimentos de Curto Prazo | $119.3M | $133.7M | $145.5M | $166.2M | $165.0M | $192.3M | $149.2M | $137.4M | $994000 | $123.3M |
| Contas a Receber | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | $154.5M | $165.2M | $162.7M | $199.6M | $244.7M | $256.2M | $216.1M | $249.5M | $176.7M | $137.3M |
| Imobilizado | $20.2M | $19.6M | $19.1M | $19.3M | $18.7M | $18.2M | $18.1M | $18.1M | $14.3M | $14.9M |
| Ágio | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Intangíveis | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | $684000 | $153000 | 0 | 0 |
| Ativos Totais | $700.1M | $765.8M | $799.6M | $877.3M | $1.13B | $1.30B | $1.62B | $1.83B | $1.87B | $1.89B |
| Contas a Pagar | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dívida de Curto Prazo | 0 | 0 | $1.9M | 0 | 0 | 0 | $33.0M | $20.0M | $25.0M | 0 |
| Passivos Circulantes | $603.9M | $663.4M | $705.0M | $771.5M | $1.01B | $1.18B | $1.30B | $1.53B | $1.60B | $1.61B |
| Dívida de Longo Prazo | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | $204.4M | $174.4M | $124.5M | $69.6M |
| Passivos Totais | $620.7M | $681.9M | $712.0M | $781.0M | $1.03B | $1.19B | $1.51B | $1.72B | $1.75B | $1.70B |
| Reservas | $58.2M | $62.9M | $68.6M | $74.9M | $82.5M | $89.8M | $100.3M | $103.4M | $114.0M | $116.1M |
| Patrimônio Líquido | $79.4M | $83.8M | $87.6M | $96.3M | $105.1M | $110.3M | $101.7M | $108.4M | $119.0M | $188.8M |
| Dívida Total | 0 | 0 | $1.9M | $3.7M | $4.1M | 0 | $237.4M | $194.4M | $149.5M | $69.6M |
| Dívida Líquida | -$154.4M | -$165.2M | -$160.8M | -$195.9M | -$240.5M | -$256.2M | $21.3M | -$55.1M | -$27.2M | -$67.7M |
| Capital de Giro | -$449.3M | -$498.2M | -$542.3M | -$571.9M | -$768.4M | -$921.1M | -$1.08B | -$1.28B | -$1.42B | -$1.47B |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Lucro Líquido | $6.4M | $7.8M | $9.0M | $9.8M | $11.2M | $11.0M | $14.5M | $9.4M | $15.3M | $8.2M |
| Depreciação e Amortização | $1.1M | $946000 | $925000 | $1.3M | $1.0M | $996000 | $979000 | $1.0M | $979000 | $780000 |
| Compensação em Ações | $314000 | $382000 | $518000 | $562000 | $604000 | $850000 | $1.0M | $1.2M | $912000 | $1.2M |
| Variação Capital de Giro | $1.6M | -$324000 | -$13.9M | -$2.3M | -$2.9M | $3.9M | -$5.4M | -$3.2M | $4.1M | $2.3M |
| Fluxo de Caixa Operacional | $9.7M | $9.4M | -$1.5M | $11.3M | $11.0M | $16.5M | $13.8M | $6.9M | $18.8M | $27.9M |
| CapEx | -$257000 | -$368000 | -$432000 | -$1.3M | -$456000 | -$520000 | -$838000 | -$1.1M | -$1.0M | -$1.4M |
| Aquisições | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Recompra de Ações | -$2.1M | -$1.6M | -$1.3M | -$1.8M | -$1.9M | -$149000 | -$154000 | -$302000 | -$237000 | -$348000 |
| Dividendos Pagos | -$2.4M | -$2.7M | -$2.8M | -$3.0M | -$3.2M | -$3.3M | -$3.8M | -$4.2M | -$4.3M | -$6.1M |
| Fluxo de Caixa Livre | $9.4M | $9.0M | -$2.0M | $10.0M | $10.6M | $15.9M | $13.0M | $5.8M | $17.7M | $26.5M |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crescimento Receita (anual) | +9.1% | +7.9% | +12.1% | +12.3% | +13.0% | +26.7% | +43.7% | +10.4% | -1.3% | |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | +22.2% | +15.6% | +8.4% | +14.5% | -1.4% | +31.8% | -35.6% | +64.0% | -46.5% | |
| Crescimento LPA (anual) | +23.8% | +16.1% | +9.2% | +15.1% | -2.1% | +30.3% | -36.2% | +62.4% | -63.2% | |
| Variação de Ações (anual) | -1.2% | -0.4% | -0.7% | -0.6% | +0.7% | +1.2% | +1.2% | +0.9% | +51.1% | |
| Crescimento FCF (anual) | -4.7% | -121.7% | +613.2% | +5.1% | +51.1% | -18.6% | -55.3% | +205.7% | +49.1% | |
| Margem Bruta | 97.2% | 98.5% | 91.1% | 88.3% | 89.8% | 94.0% | 89.1% | 64.0% | 59.7% | 61.6% |
| Margem Operacional | 28.4% | 33.2% | 27.9% | 27.9% | 28.5% | 24.3% | 26.5% | 11.1% | 17.8% | 9.5% |
| Margem EBITDA | 32.0% | 36.0% | 30.4% | 31.1% | 30.8% | 26.2% | 27.9% | 12.1% | 18.8% | 10.2% |
| Margem Líquida | 20.2% | 22.7% | 24.3% | 23.5% | 24.0% | 20.9% | 21.8% | 9.8% | 14.5% | 7.9% |
| Margem FCF | 30.0% | 26.2% | -5.3% | 24.2% | 22.6% | 30.3% | 19.4% | 6.1% | 16.8% | 25.3% |
| Taxa Efetiva de Imposto | 28.6% | 31.8% | 12.7% | 15.6% | 16.1% | 13.8% | 17.8% | 12.0% | 18.8% | 17.2% |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Ação | $2.68 | $2.59 | $-0.56 | $2.92 | $3.09 | $4.63 | $3.73 | $1.65 | $4.99 | $4.93 |
| Dividendo por Ação | $0.67 | $0.76 | $0.80 | $0.87 | $0.94 | $0.95 | $1.09 | $1.20 | $1.21 | $1.14 |
| Ações em Circulação (Básicas) | $3.5M | $3.5M | $3.5M | $3.4M | $3.4M | $3.4M | $3.5M | $3.5M | $3.6M | $5.4M |
O que olhar em empresas de Financial Services
- Efficiency Ratio (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada euro de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / Ativos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy do rácio de capital. FMP não expõe Tier 1 regulatório direto.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | 9.83% |
| Retorno sobre capital investido | -1.01% |
| Retorno sobre ativos | 1.01% |
| Margem bruta | 67.91% |
| Margem operacional | 15.88% |
| Margem líquida | 15.85% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0.15 |
| Liquidez corrente | 0.08 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| P/L | 14.23 | 14.29 | 11.92 | 10.93 | 9.02 | 10.83 | 8.62 | 11.28 | 8.43 | 25.03 |
| P/VP | 1.14 | 1.32 | 1.22 | 1.11 | 0.96 | 1.08 | 1.23 | 0.98 | 1.09 | 1.13 |
| P/V | 2.88 | 3.23 | 2.90 | 2.57 | 2.16 | 2.26 | 1.88 | 1.10 | 1.22 | 2.04 |
| Margem Bruta | 97.2% | 98.5% | 91.1% | 88.3% | 89.8% | 94.0% | 89.1% | 64.0% | 59.7% | 61.6% |
| Margem Operacional | 28.4% | 33.2% | 27.9% | 27.9% | 28.5% | 24.3% | 26.5% | 11.1% | 17.8% | 9.5% |
| Margem Líquida | 20.2% | 22.7% | 24.3% | 23.5% | 24.0% | 20.9% | 21.8% | 9.8% | 14.5% | 7.9% |
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