Demonstrações financeiras detalhadas de Home Federal Bancorp, Inc. of Louisiana (HFBL): demonstração de resultados, balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano com até 20 anos de histórico.
Resumo da Análise
Home Federal Bancorp, Inc. of Louisiana registou receitas de $35.0M no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 6.7%. O lucro líquido atingiu $6.2M, com CAGR de 5 anos de 2.8%.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 67.6%, margem operacional 21.1%, margem líquida 18.2%.
Ao preço atual de $24.20, HFBL negocia a um P/L de 12.56 e um ROE de 10.69%. A capitalização de mercado é de $74M.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | $20.5M | $21.1M | $21.9M | $23.9M | $25.3M | $22.5M | $28.5M | $33.3M | $32.3M | $35.0M |
| Custo da Receita | $3.7M | $4.5M | $5.1M | $7.0M | $5.1M | $2.2M | $5.9M | $13.0M | $11.7M | $11.3M |
| Lucro Bruto | $16.8M | $16.6M | $16.8M | $16.9M | $20.2M | $20.3M | $22.6M | $20.4M | $20.7M | $23.7M |
| P&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | $7.7M | $6.8M | $6.9M | $8.0M | $9.0M | $9.5M | $9.7M | $10.3M | $640000 | $600000 |
| Despesas Operacionais | $11.3M | $10.8M | $10.8M | $12.1M | $13.4M | $14.3M | $15.8M | $16.3M | $16.0M | $15.9M |
| Lucro Operacional | $5.4M | $5.8M | $6.0M | $4.8M | $6.8M | $6.0M | $6.8M | $4.1M | $4.7M | $7.8M |
| EBITDA | $5.9M | $6.3M | $6.6M | $5.5M | $7.5M | $6.8M | $7.6M | $5.3M | $6.0M | $7.8M |
| Despesas com Juros | $2.8M | $3.5M | $4.5M | $5.2M | $3.3M | $1.9M | $5.1M | $12.9M | $11.8M | $10.7M |
| Lucro Antes de Impostos | $5.4M | $5.8M | $6.0M | $4.8M | $6.8M | $6.0M | $6.8M | $4.1M | $4.7M | $7.8M |
| Imposto | $1.8M | $2.3M | $1.3M | $957000 | $1.4M | $1.1M | $1.1M | $476000 | $766000 | $1.6M |
| Lucro Líquido | $3.7M | $3.6M | $4.7M | $3.9M | $5.4M | $4.9M | $5.7M | $3.6M | $3.9M | $6.2M |
| LPA | $1.00 | $1.03 | $1.34 | $1.14 | $1.66 | $1.50 | $1.89 | $1.18 | $1.27 | $2.05 |
| LPA Diluído | $0.96 | $0.97 | $1.25 | $1.07 | $1.57 | $1.41 | $1.81 | $1.17 | $1.26 | $2.01 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | $3.8M | $3.7M | $3.8M | $3.6M | $3.4M | $3.5M | $3.2M | $3.1M | $3.1M | $3.1M |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | $6.1M | $7.1M | $15.3M | $36.8M | $60.8M | $42.3M | $19.8M | $15.2M | $16.2M | $34.3M |
| Investimentos de Curto Prazo | $36.9M | $29.3M | $41.7M | $42.1M | $29.6M | $28.1M | $39.6M | $27.0M | $34.2M | $43.6M |
| Contas a Receber | $1.1M | $1.1M | $1.2M | $1.9M | $1.2M | $1.1M | $1.8M | $1.8M | $1.8M | $1.9M |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | $44.2M | $37.5M | $58.2M | $80.7M | $91.5M | $71.5M | $61.1M | $44.1M | $52.3M | $555.3M |
| Imobilizado | $12.2M | $12.2M | $13.6M | $13.2M | $14.9M | $16.2M | $16.6M | $18.3M | $17.3M | $16.2M |
| Ágio | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | $3.0M | $3.0M | $3.0M | $3.0M |
| Ativos Intangíveis | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | $1.5M | $1.2M | $915000 | $675000 |
| Ativos Totais | $426.6M | $421.6M | $442.5M | $518.2M | $565.7M | $590.5M | $660.9M | $637.5M | $609.5M | $643.3M |
| Contas a Pagar | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | $2.6M | $3.9M | 0 | 0 | 0 |
| Dívida de Curto Prazo | $37.0M | $5.6M | $745000 | $2.5M | $2.4M | $3.2M | $8.6M | $7.0M | $4.0M | 0 |
| Passivos Circulantes | $367.8M | $367.5M | $390.5M | $466.3M | $511.7M | $540.4M | $613.7M | $578.7M | $550.3M | 0 |
| Dívida de Longo Prazo | $11.9M | $6.4M | $1.1M | $867000 | $832000 | 0 | 0 | 0 | 0 | $3.6M |
| Passivos Totais | $380.4M | $374.6M | $392.1M | $467.7M | $513.0M | $538.1M | $610.4M | $584.7M | $554.3M | $584.6M |
| Reservas | $13.3M | $14.1M | $15.4M | $13.9M | $15.5M | $14.5M | $12.7M | $14.1M | $15.2M | $16.4M |
| Patrimônio Líquido | $46.2M | $47.0M | $50.3M | $50.5M | $52.7M | $52.3M | $50.5M | $52.8M | $55.2M | $58.8M |
| Dívida Total | $48.9M | $11.9M | $1.8M | $3.4M | $3.3M | $3.2M | $8.6M | $7.0M | $4.0M | $3.6M |
| Dívida Líquida | $5.8M | -$24.5M | -$55.2M | -$75.5M | -$87.1M | -$67.2M | -$50.8M | -$35.3M | -$46.4M | -$74.4M |
| Capital de Giro | -$323.6M | -$330.0M | -$332.3M | -$385.6M | -$420.3M | -$468.9M | -$552.6M | -$534.6M | -$498.0M | $555.3M |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Lucro Líquido | $3.4M | $3.7M | $3.6M | $4.7M | $3.9M | $5.4M | $4.9M | $5.7M | $3.6M | $3.9M |
| Depreciação e Amortização | $441000 | $505000 | $503000 | $536000 | $653000 | $665000 | $763000 | $869000 | $1.3M | $1.4M |
| Compensação em Ações | $794000 | $844000 | $627000 | $670000 | $641000 | $566000 | $675000 | $619000 | $500000 | $424000 |
| Variação Capital de Giro | $189000 | -$85000 | -$27000 | -$29000 | -$360000 | $483000 | $294000 | $601000 | -$638000 | $257000 |
| Fluxo de Caixa Operacional | $7.1M | $3.4M | $13.1M | $4.8M | $200000 | $8.3M | $17.1M | $12.1M | $2.3M | $5.5M |
| CapEx | -$2.6M | -$671000 | -$516000 | -$2.6M | -$970000 | -$2.4M | -$2.6M | -$1.2M | -$2.7M | -$46000 |
| Aquisições | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | -$10.2M | 0 | 0 |
| Recompra de Ações | -$3.4M | -$645000 | -$2.0M | -$2.4M | -$4.1M | -$2.6M | -$4.5M | -$6.0M | -$487000 | -$1.1M |
| Dividendos Pagos | -$660000 | -$705000 | -$924000 | -$1.1M | -$1.1M | -$1.1M | -$1.4M | -$1.5M | -$1.6M | -$1.6M |
| Fluxo de Caixa Livre | $4.4M | $2.7M | $12.6M | $2.2M | -$770000 | $6.0M | $14.5M | $10.9M | -$368000 | $5.4M |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crescimento Receita (anual) | +3.3% | +3.8% | +9.0% | +5.9% | -11.2% | +26.8% | +16.7% | -2.9% | +8.2% | |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | -2.3% | +32.9% | -18.8% | +39.4% | -9.2% | +17.1% | -37.0% | +8.2% | +58.8% | |
| Crescimento LPA (anual) | +3.0% | +30.1% | -14.9% | +45.6% | -9.6% | +26.0% | -37.6% | +7.6% | +61.4% | |
| Variação de Ações (anual) | -3.3% | +2.6% | -5.1% | -4.7% | +1.1% | -9.0% | -2.2% | +0.2% | -0.6% | |
| Crescimento FCF (anual) | -39.0% | +365.5% | -82.6% | -135.2% | +876.4% | +142.3% | -24.6% | -103.4% | +1574.5% | |
| Margem Bruta | 81.9% | 78.5% | 76.6% | 70.5% | 79.9% | 90.2% | 79.2% | 61.2% | 63.9% | 67.7% |
| Margem Operacional | 26.4% | 27.5% | 27.5% | 20.1% | 26.9% | 26.7% | 23.7% | 12.2% | 14.4% | 22.3% |
| Margem EBITDA | 28.9% | 29.9% | 29.9% | 22.8% | 29.5% | 30.1% | 26.8% | 16.1% | 18.6% | 22.3% |
| Margem Líquida | 17.9% | 16.9% | 21.6% | 16.1% | 21.2% | 21.7% | 20.0% | 10.8% | 12.0% | 17.7% |
| Margem FCF | 21.7% | 12.8% | 57.4% | 9.1% | -3.0% | 26.6% | 50.8% | 32.8% | -1.1% | 15.5% |
| Taxa Efetiva de Imposto | 32.5% | 38.7% | 21.3% | 19.9% | 21.2% | 18.8% | 15.7% | 11.7% | 16.5% | 20.7% |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Ação | $1.16 | $0.73 | $3.32 | $0.61 | $-0.22 | $1.73 | $4.59 | $3.54 | $-0.12 | $1.77 |
| Dividendo por Ação | $0.17 | $0.19 | $0.24 | $0.29 | $0.33 | $0.32 | $0.43 | $0.50 | $0.51 | $0.53 |
| Ações em Circulação (Básicas) | $3.6M | $3.5M | $3.5M | $3.4M | $3.2M | $3.3M | $3.0M | $3.0M | $3.1M | $3.0M |
O que olhar em empresas de Financial Services
- Efficiency Ratio (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada euro de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / Ativos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy do rácio de capital. FMP não expõe Tier 1 regulatório direto.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | 10.69% |
| Retorno sobre capital investido | 0.88% |
| Retorno sobre ativos | 0.96% |
| Margem bruta | 67.55% |
| Margem operacional | 21.07% |
| Margem líquida | 18.16% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0.06 |
| Liquidez corrente | 0.00 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| P/L | 13.48 | 15.27 | 12.31 | 10.88 | 11.75 | 13.11 | 7.43 | 9.74 | 10.71 | 10.24 |
| P/VP | 1.06 | 1.16 | 1.16 | 0.83 | 1.19 | 1.22 | 0.84 | 0.66 | 0.75 | 1.08 |
| P/V | 2.39 | 2.58 | 2.66 | 1.74 | 2.49 | 2.84 | 1.49 | 1.05 | 1.29 | 1.81 |
| Margem Bruta | 81.9% | 78.5% | 76.6% | 70.5% | 79.9% | 90.2% | 79.2% | 61.2% | 63.9% | 67.7% |
| Margem Operacional | 26.4% | 27.5% | 27.5% | 20.1% | 26.9% | 26.7% | 23.7% | 12.2% | 14.4% | 22.3% |
| Margem Líquida | 17.9% | 16.9% | 21.6% | 16.1% | 21.2% | 21.7% | 20.0% | 10.8% | 12.0% | 17.7% |
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