Demonstrações financeiras detalhadas de LINKBANCORP, Inc. (LNKB): demonstração de resultados, balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano com até 20 anos de histórico.
Resumo da Análise
LINKBANCORP, Inc. registou receitas de $175.4M no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 61.3%. O lucro líquido atingiu $33.5M, com CAGR de 5 anos de 51.5%.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 61.0%, margem operacional 24.3%, margem líquida 19.1%. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de 51.1% em 5 anos.
Ao preço atual de $8.69, LNKB negocia a um P/L de 9.67 e um ROE de 11.13%. A capitalização de mercado é de $326M.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Receita | $16.0M | $20.6M | $43.2M | $66.3M | $167.6M | $175.4M |
| Custo da Receita | $2.9M | $3.0M | $8.6M | $35.8M | $59.1M | $68.5M |
| Lucro Bruto | $13.1M | $17.6M | $34.7M | $30.5M | $108.5M | $106.9M |
| P&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | $4.6M | $7.2M | $16.9M | $21.8M | $44.1M | $45.4M |
| Despesas Operacionais | $8.3M | $17.5M | $27.8M | $45.8M | $74.9M | $64.3M |
| Lucro Operacional | $4.8M | $100000 | $6.8M | -$15.3M | $33.6M | $42.6M |
| EBITDA | $5.1M | $580000 | $7.9M | -$13.5M | $40.3M | $44.3M |
| Despesas com Juros | $2.7M | $2.4M | $7.3M | $26.5M | $58.8M | $60.3M |
| Lucro Antes de Impostos | $4.8M | $100000 | $6.8M | -$15.3M | $33.6M | $42.6M |
| Imposto | $645000 | -$189000 | $1.2M | -$3.4M | $7.4M | $9.1M |
| Lucro Líquido | $4.2M | $289000 | $5.6M | -$12.0M | $26.2M | $33.5M |
| LPA | $0.74 | $0.04 | $0.49 | $-0.67 | $0.71 | $0.90 |
| LPA Diluído | $0.74 | $0.04 | $0.49 | $-0.67 | $0.71 | $0.90 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | $5.7M | $7.3M | $11.3M | $17.8M | $37.1M | $37.4M |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2025-Q1 | 2025-Q2 | 2025-Q3 | 2025-Q4 |
|---|
| Receita | $42.3M | $42.3M | $44.8M | $46.0M |
| Lucro Bruto | $27.8M | $27.5M | $28.2M | $23.4M |
| Lucro Operacional | $19.2M | $9.5M | $10.0M | $3.9M |
| EBITDA | $20.7M | $11.0M | $11.5M | $5.4M |
| Lucro Líquido | $15.3M | $7.4M | $7.8M | $2.9M |
| LPA | $0.41 | $0.20 | $0.21 | $0.08 |
| LPA Diluído | $0.41 | $0.20 | $0.21 | $0.08 |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Caixa e Equivalentes | $50.2M | $35.4M | $35.6M | $80.2M | $166.1M | $15.5M |
| Investimentos de Curto Prazo | $125.4M | $103.8M | $78.8M | $115.5M | $655000 | $262.6M |
| Contas a Receber | $1.6M | $5.4M | $12.1M | 0 | 0 | 0 |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | $177.2M | $144.6M | $126.5M | $195.7M | $166.8M | $278.1M |
| Imobilizado | $3.8M | $10.0M | $17.0M | $35.6M | $32.9M | $31.2M |
| Ágio | $2.3M | $35.8M | $35.8M | $57.0M | $58.8M | $74.2M |
| Ativos Intangíveis | $177000 | $1.3M | $1.1M | $25.7M | $21.0M | 0 |
| Ativos Totais | $429.5M | $932.8M | $1.16B | $2.67B | $2.88B | $3.07B |
| Contas a Pagar | $2.2M | $6.3M | $6.7M | 0 | 0 | 0 |
| Dívida de Curto Prazo | 0 | 0 | $20.9M | $10.0M | $10.0M | 0 |
| Passivos Circulantes | $377.7M | $782.6M | $984.6M | $2.21B | $2.37B | $2.55B |
| Dívida de Longo Prazo | $1.1M | $20.7M | $40.5M | $62.0M | $102.5M | $115.0M |
| Passivos Totais | $378.9M | $823.1M | $1.03B | $2.40B | $2.60B | $2.76B |
| Reservas | $26.0M | $24.8M | $27.1M | $4.8M | $19.9M | $42.3M |
| Patrimônio Líquido | $50.7M | $109.6M | $138.6M | $265.3M | $280.2M | $306.4M |
| Dívida Total | $1.5M | $25.4M | $81.9M | $88.4M | $128.2M | $130.6M |
| Dívida Líquida | -$174.2M | -$113.8M | -$32.6M | -$107.3M | -$38.5M | -$147.5M |
| Capital de Giro | -$200.5M | -$638.0M | -$858.1M | -$2.01B | -$2.20B | -$2.28B |
Balanço (Trimestral)
| Ano | 2025-Q1 | 2025-Q2 | 2025-Q3 | 2025-Q4 |
|---|
| Caixa e Equivalentes | $220.2M | $155.1M | $194.2M | $15.5M |
| Ativos Totais | $2.86B | $2.89B | $3.12B | $3.07B |
| Passivos Totais | $2.57B | $2.59B | $2.82B | $2.76B |
| Patrimônio Líquido | $294.1M | $298.0M | $305.5M | $306.4M |
| Dívida Total | $118.0M | $118.0M | $118.2M | $130.6M |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Lucro Líquido | $4.2M | $289000 | $5.6M | -$12.0M | $26.2M | $33.5M |
| Depreciação e Amortização | $309000 | $480000 | $1.1M | $1.8M | $6.7M | $5.9M |
| Compensação em Ações | 0 | $292000 | $656000 | $1.0M | $1.9M | $2.3M |
| Variação Capital de Giro | -$926000 | $1.2M | -$3.8M | -$1.5M | $4.0M | -$816000 |
| Fluxo de Caixa Operacional | $3.1M | $4.8M | $2.3M | -$10000 | $25.4M | $25.3M |
| CapEx | -$109000 | -$260000 | -$4.6M | -$1.4M | -$2.9M | -$1.5M |
| Aquisições | 0 | $39.9M | 0 | $41.7M | -$483000 | $26.2M |
| Recompra de Ações | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dividendos Pagos | -$1.4M | -$1.5M | -$3.3M | -$4.9M | -$11.1M | -$11.2M |
| Fluxo de Caixa Livre | $3.0M | $4.5M | -$2.3M | -$1.4M | $22.6M | $23.8M |
Fluxo de Caixa (Trimestral)
| Ano | 2025-Q1 | 2025-Q2 | 2025-Q3 | 2025-Q4 |
|---|
| Fluxo de Caixa Operacional | $2.6M | $6.3M | $23.6M | -$7.2M |
| CapEx | -$357000 | -$151000 | -$369000 | -$865000 |
| Fluxo de Caixa Livre | $2.2M | $6.1M | $23.2M | -$8.0M |
| Dividendos Pagos | -$2.8M | -$2.8M | -$2.8M | -$2.8M |
| Compensação em Ações | $526000 | $586000 | $559000 | $630000 |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Crescimento Receita (anual) | | +28.6% | +109.5% | +53.4% | +152.8% | +4.7% |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | | -93.1% | +1837.0% | -313.8% | +319.0% | +27.9% |
| Crescimento LPA (anual) | | -94.3% | +1066.7% | -236.7% | +206.0% | +26.8% |
| Variação de Ações (anual) | | +27.4% | +56.0% | +57.0% | +109.0% | +0.8% |
| Crescimento FCF (anual) | | +49.5% | -149.9% | +38.6% | +1731.0% | +5.5% |
| Margem Bruta | 81.9% | 85.3% | 80.2% | 46.0% | 64.7% | 61.0% |
| Margem Operacional | 30.2% | 0.5% | 15.8% | -23.1% | 20.0% | 24.3% |
| Margem EBITDA | 32.1% | 2.8% | 18.3% | -20.4% | 24.0% | 25.2% |
| Margem Líquida | 26.1% | 1.4% | 13.0% | -18.1% | 15.6% | 19.1% |
| Margem FCF | 18.8% | 21.9% | -5.2% | -2.1% | 13.5% | 13.6% |
| Taxa Efetiva de Imposto | 13.3% | -189.0% | 17.9% | 21.9% | 22.0% | 21.3% |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| FCF por Ação | $0.53 | $0.62 | $-0.20 | $-0.08 | $0.61 | $0.64 |
| Dividendo por Ação | $0.25 | $0.20 | $0.29 | $0.27 | $0.30 | $0.30 |
| Ações em Circulação (Básicas) | $5.7M | $6.9M | $11.3M | $17.8M | $37.0M | $37.3M |
O que olhar em empresas de Financial Services
- Efficiency Ratio (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada euro de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / Ativos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy do rácio de capital. FMP não expõe Tier 1 regulatório direto.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | 11.13% |
| Retorno sobre capital investido | 6.50% |
| Retorno sobre ativos | 1.09% |
| Margem bruta | 60.97% |
| Margem operacional | 24.29% |
| Margem líquida | 19.10% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0.43 |
| Liquidez corrente | 0.11 |
| Piotroski F-Score | 5 |
| Altman Z-Score | -0.70 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| P/L | 15.20 | 290.48 | 19.08 | -11.90 | 10.54 | 9.18 |
| P/VP | 1.26 | 0.77 | 0.76 | 0.53 | 0.99 | 1.00 |
| P/V | 3.99 | 4.07 | 2.45 | 2.13 | 1.65 | 1.75 |
| Margem Bruta | 81.9% | 85.3% | 80.2% | 46.0% | 64.7% | 61.0% |
| Margem Operacional | 30.2% | 0.5% | 15.8% | -23.1% | 20.0% | 24.3% |
| Margem Líquida | 26.1% | 1.4% | 13.0% | -18.1% | 15.6% | 19.1% |