Demonstrações financeiras detalhadas de MoneyHero Limited Class A Ordinary Shares (MNY): demonstração de resultados, balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano com até 20 anos de histórico.
Resumo da Análise
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 31.6%, margem operacional -12.2%, margem líquida -12.5%.
Ao preço atual de $0.79, MNY apresenta lucros negativos (P/L não significativo) e um ROE de -24.36%. A capitalização de mercado é de $35M.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Receita | 0 | $61.9M | $68.1M | $80.7M | $79.5M | $73.4M |
| Custo da Receita | 0 | $29.9M | $33.9M | $43.9M | $50.2M | $37.3M |
| Lucro Bruto | 0 | $32.0M | -$38871 | $36.7M | $29.3M | $36.1M |
| P&D | 0 | $5.1M | $6.6M | 0 | $7.4M | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | $238199 | $53.2M | $64.6M | $124.9M | $61.3M | $43.9M |
| Despesas Operacionais | $238199 | $61.2M | $40.9M | $66.8M | $64.7M | $47.0M |
| Lucro Operacional | -$238200 | -$29.2M | -$41.0M | -$30.0M | -$40.2M | -$10.8M |
| EBITDA | -$90.2M | -$25.4M | -$37.1M | -$146.3M | -$33.6M | -$4.1M |
| Despesas com Juros | 0 | $1.7M | $7.8M | $19.0M | $25472 | $53629 |
| Lucro Antes de Impostos | -$90.4M | -$31.0M | -$49.7M | -$172.5M | -$37.7M | -$5.1M |
| Imposto | 0 | -$38173 | -$251779 | $62983 | $109000 | $40405 |
| Lucro Líquido | -$90.4M | -$30.9M | -$49.4M | -$172.6M | -$37.8M | -$5.2M |
| LPA | $-1.22 | $-0.42 | $-1.33 | $-5.13 | $-0.90 | $-0.12 |
| LPA Diluído | $-1.22 | $-0.42 | $-1.33 | $-5.13 | $-0.90 | $-0.12 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | $74.4M | $74.4M | $37.2M | $33.7M | $41.9M | $42.8M |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|
| Receita | $21.1M | $20.0M | $16.5M | $15.8M |
| Lucro Bruto | $4.6M | $10.5M | -$139000 | $8.2M |
| Lucro Operacional | -$1.9M | -$1.4M | -$3.3M | -$2.4M |
| EBITDA | -$2.7M | $569059 | -$3.0M | -$1.2M |
| Lucro Líquido | -$3.5M | $528025 | -$6.7M | -$1.2M |
| LPA | $-0.10 | $0.01 | $-0.15 | $-0.03 |
| LPA Diluído | $-0.10 | $0.01 | $-0.15 | $-0.03 |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Caixa e Equivalentes | $1.5M | $156127 | $24.1M | $68.6M | $42.5M | $12.3M |
| Investimentos de Curto Prazo | 0 | 0 | 0 | 0 | $185000 | $19.1M |
| Contas a Receber | 0 | $24.0M | $24.4M | $33.3M | $25.4M | $36.7M |
| Estoque | 0 | 0 | -$3.3M | 0 | 0 | $974788 |
| Ativos Circulantes | $1.9M | $712794 | $48.6M | $106.9M | $77.2M | $74.3M |
| Imobilizado | 0 | 0 | $1.1M | $780210 | $959000 | $1.1M |
| Ágio | 0 | $4.3M | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Intangíveis | 0 | $1.7M | $14.4M | $7.3M | $1.0M | $625859 |
| Ativos Totais | $597.1M | $596.2M | $64.3M | $115.0M | $79.8M | $76.6M |
| Contas a Pagar | 0 | $16.2M | $16.7M | $23.8M | $29.1M | $34.3M |
| Dívida de Curto Prazo | $300000 | $800000 | 0 | 0 | $442000 | $702287 |
| Passivos Circulantes | $1.3M | $3.9M | $39.0M | $35.7M | $31.0M | $36.8M |
| Dívida de Longo Prazo | 0 | 0 | $8.7M | 0 | 0 | 0 |
| Passivos Totais | $135.3M | $45.3M | $48.4M | $36.0M | $31.5M | $37.2M |
| Reservas | -$133.2M | -$44.2M | -$165.8M | -$338.4M | -$376.2M | 0 |
| Patrimônio Líquido | $461.8M | $550.8M | $15.8M | $79.1M | $48.2M | $39.4M |
| Dívida Total | $300000 | $800000 | $9.5M | $606061 | $736000 | $941964 |
| Dívida Líquida | -$1.2M | $643873 | -$14.5M | -$68.0M | -$42.0M | -$30.4M |
| Capital de Giro | $682736 | -$3.2M | $9.6M | $71.2M | $46.1M | $37.5M |
Balanço (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|
| Caixa e Equivalentes | $27.9M | $12.3M | $28.2M | $28.2M |
| Ativos Totais | $75.9M | $76.6M | $71.6M | $68.0M |
| Passivos Totais | $37.5M | $37.2M | $36.8M | $33.5M |
| Patrimônio Líquido | $38.4M | $39.4M | $34.8M | $34.5M |
| Dívida Total | $1.1M | $941964 | $756000 | $558000 |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Lucro Líquido | -$90.4M | -$31.0M | -$49.4M | -$172.6M | -$37.7M | -$5.2M |
| Depreciação e Amortização | 0 | $3.9M | $4.8M | $7.2M | $4.0M | $1.0M |
| Compensação em Ações | 0 | $9.4M | $15.3M | $67.0M | $3.2M | 0 |
| Variação Capital de Giro | $200644 | -$6.5M | $1.8M | -$3.7M | -$781426 | -$3.4M |
| Fluxo de Caixa Operacional | -$32555 | -$14.4M | -$14.6M | -$17.0M | -$24.9M | -$10.2M |
| CapEx | -$5 | -$5.4M | -$5.0M | -$2.2M | -$1.7M | -$122640 |
| Aquisições | 0 | 0 | $9002 | 0 | 0 | $5109 |
| Recompra de Ações | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dividendos Pagos | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Fluxo de Caixa Livre | -$32555 | -$19.8M | -$19.6M | -$19.3M | -$26.6M | -$10.4M |
Fluxo de Caixa (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|
| Fluxo de Caixa Operacional | 0 | 0 | 0 | 0 |
| CapEx | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Fluxo de Caixa Livre | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dividendos Pagos | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Compensação em Ações | $71000 | 0 | $327000 | 0 |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Crescimento Receita (anual) | | | +10.1% | +18.4% | -1.4% | -7.7% |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | | +65.8% | -59.8% | -249.1% | +78.1% | +86.3% |
| Crescimento LPA (anual) | | +65.6% | -216.7% | -285.7% | +82.5% | +86.7% |
| Variação de Ações (anual) | | +0.0% | -49.9% | -9.5% | +24.4% | +2.2% |
| Crescimento FCF (anual) | | -60822.2% | +1.2% | +1.7% | -38.2% | +61.0% |
| Margem Bruta | | 51.7% | -0.1% | 45.5% | 36.8% | 49.2% |
| Margem Operacional | | -47.2% | -60.1% | -37.2% | -50.5% | -14.7% |
| Margem EBITDA | | -41.0% | -54.5% | -181.4% | -42.3% | -5.5% |
| Margem Líquida | | -50.0% | -72.6% | -214.0% | -47.5% | -7.1% |
| Margem FCF | | -32.0% | -28.8% | -23.9% | -33.5% | -14.1% |
| Taxa Efetiva de Imposto | -0.0% | 0.1% | 0.5% | -0.0% | -0.3% | -0.8% |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| FCF por Ação | $-0.00 | $-0.27 | $-0.53 | $-0.57 | $-0.64 | $-0.24 |
| Dividendo por Ação | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| Ações em Circulação (Básicas) | $74.4M | $74.4M | $37.2M | $33.7M | $41.9M | $42.8M |
O que olhar em empresas de Communication Services
- Crescimento de receita 3a (≥15%/ano) — Valida tração sustentada, não um ano pontual.
- Margem bruta (Depende do sub-setor) — SaaS ≥70%, Internet ≥55%, Semis ≥45%, Hardware ≥35%.
- FCF / Receita (≥20%) — Caixa real gerada. Muitas tech maquilham lucros não-GAAP.
- ROIC (≥15%) — Eficiência do capital reinvestido — a primeira métrica de Buffett.
- SBC / Receita (<10% saudável) — Stock-based compensation. Diluição silenciosa: >20% destrói valor.
- Dívida Líquida / EBITDA (≤2x (1,5x SaaS)) — Resistência em recessões e subidas de juros.
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | -24.36% |
| Retorno sobre capital investido | -25.92% |
| Retorno sobre ativos | -13.24% |
| Margem bruta | 31.60% |
| Margem operacional | -12.25% |
| Margem líquida | -12.53% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0.02 |
| Liquidez corrente | 1.90 |
| Piotroski F-Score | 2 |
| Altman Z-Score | 1.95 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| P/L | -5.43 | -15.79 | -4.98 | -0.34 | -1.24 | -10.50 |
| P/VP | 1.07 | 0.90 | 15.60 | 0.73 | 0.97 | 1.37 |
| P/V | 0.00 | 7.97 | 3.62 | 0.72 | 0.59 | 0.73 |
| Margem Bruta | 0.0% | 51.7% | -0.1% | 45.5% | 36.8% | 49.2% |
| Margem Operacional | 0.0% | -47.2% | -60.1% | -37.2% | -50.5% | -14.7% |
| Margem Líquida | 0.0% | -50.0% | -72.6% | -214.0% | -47.5% | -7.1% |