Demonstrações financeiras detalhadas de NSTS Bancorp, Inc. (NSTS): demonstração de resultados, balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano com até 20 anos de histórico.
Resumo da Análise
NSTS Bancorp, Inc. registou receitas de $13.3M no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 12.2%.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 79.0%, margem operacional -0.3%, margem líquida -0.3%.
Ao preço atual de $14.06, NSTS apresenta lucros negativos (P/L não significativo) e um ROE de -0.05%. A capitalização de mercado é de $74M.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Receita | $7.8M | $7.5M | $6.1M | $7.5M | $6.5M | $12.0M | $13.3M |
| Custo da Receita | $1.8M | $2.0M | $917000 | $534000 | $1.7M | $3.3M | $3.3M |
| Lucro Bruto | $6.0M | $5.5M | $5.2M | $7.0M | $4.8M | $8.7M | $9.9M |
| P&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | $4.2M | $4.6M | $3.7M | $4.5M | $5.2M | $6.8M | $141000 |
| Despesas Operacionais | $5.6M | $6.1M | $5.5M | $6.8M | $7.7M | $9.5M | $10.3M |
| Lucro Operacional | $328072 | -$615000 | -$269000 | $173000 | -$3.0M | -$789000 | -$386000 |
| EBITDA | $612431 | -$325000 | -$1000 | $440000 | -$2.7M | -$496000 | -$84000 |
| Despesas com Juros | $1.7M | $1.5M | $940000 | $764000 | $1.5M | $3.2M | $3.5M |
| Lucro Antes de Impostos | $328072 | -$615000 | -$269000 | $173000 | -$3.0M | -$789000 | -$386000 |
| Imposto | -$85739 | -$503000 | -$214000 | $146000 | $999000 | 0 | 0 |
| Lucro Líquido | $413811 | -$112000 | -$55000 | $27000 | -$4.0M | -$789000 | -$386000 |
| LPA | $0.08 | $-0.02 | $-0.01 | $0.01 | $-0.79 | $-0.16 | $-0.08 |
| LPA Diluído | $0.08 | $-0.02 | $-0.01 | $0.01 | $-0.79 | $-0.16 | $-0.08 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | $5.4M | $5.4M | $5.4M | $4.7M | $5.0M | $4.9M | $4.9M |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|
| Receita | $3.3M | $3.3M | $3.2M | $4.0M |
| Lucro Bruto | $2.5M | $2.7M | $2.5M | $3.2M |
| Lucro Operacional | $65000 | $135000 | -$39000 | -$204000 |
| EBITDA | $140000 | $210000 | $37000 | -$130000 |
| Lucro Líquido | $65000 | $135000 | -$39000 | -$204000 |
| LPA | $0.01 | $0.03 | $-0.01 | $-0.04 |
| LPA Diluído | $0.01 | $0.03 | $-0.01 | $-0.04 |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Caixa e Equivalentes | $52.5M | $44.3M | $125.1M | $17.6M | $33.4M | $55.0M | $35.3M |
| Investimentos de Curto Prazo | $68.6M | $81.6M | $101.0M | $121.2M | $4.3M | $1.0M | $1.6M |
| Contas a Receber | $636319 | $672051 | $641000 | $852000 | $758000 | $870000 | $925000 |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | $121.8M | $126.6M | $226.7M | $139.7M | $38.4M | $56.8M | $37.8M |
| Imobilizado | $5.4M | $5.2M | $5.1M | $5.0M | $5.3M | $5.3M | $5.1M |
| Ágio | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Intangíveis | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Totais | $235.5M | $242.2M | $340.9M | $264.2M | $256.8M | $278.7M | $266.6M |
| Contas a Pagar | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dívida de Curto Prazo | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Passivos Circulantes | $169.7M | $165.4M | $173.7M | $152.0M | $142.4M | $165.1M | $155.5M |
| Dívida de Longo Prazo | $20.1M | $30.1M | $122.0M | $31.6M | $32.8M | $31.8M | $27.6M |
| Passivos Totais | $189.8M | $195.5M | $295.7M | $183.7M | $179.2M | $202.2M | $186.7M |
| Reservas | $45.4M | $45.3M | $45.3M | $45.3M | $41.1M | $40.3M | $39.9M |
| Patrimônio Líquido | $45.8M | $46.7M | $45.2M | $80.5M | $77.5M | $76.5M | $80.0M |
| Dívida Total | $20.1M | $30.1M | $122.0M | $31.6M | $32.8M | $31.8M | $27.6M |
| Dívida Líquida | -$101.1M | -$95.8M | -$104.0M | -$107.2M | -$4.9M | -$24.1M | -$9.3M |
| Capital de Giro | -$48.0M | -$38.8M | $53.0M | -$12.3M | -$104.0M | -$108.2M | -$117.7M |
Balanço (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|
| Caixa e Equivalentes | $35.4M | $35.3M | $44.4M | $1.1M |
| Ativos Totais | $269.8M | $266.6M | $270.3M | $269.9M |
| Passivos Totais | $190.9M | $186.7M | $190.3M | $189.8M |
| Patrimônio Líquido | $78.9M | $80.0M | $80.0M | $80.1M |
| Dívida Total | $25.5M | $27.6M | $28.4M | $28.9M |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Lucro Líquido | $413811 | -$112000 | -$55000 | $27000 | -$4.0M | -$789000 | -$386000 |
| Depreciação e Amortização | $284359 | $290438 | $268000 | $267000 | $266000 | $293000 | $302000 |
| Compensação em Ações | 0 | 0 | 0 | $246000 | $718000 | $981000 | $924000 |
| Variação Capital de Giro | $458394 | -$605000 | -$1.6M | $786000 | $1.5M | $1.0M | -$1.4M |
| Fluxo de Caixa Operacional | $1.7M | -$620000 | $1.5M | $3.0M | $431000 | $9.4M | $4.1M |
| CapEx | -$114132 | -$104000 | -$142000 | -$215000 | -$516000 | -$319000 | -$104000 |
| Aquisições | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Recompra de Ações | 0 | 0 | 0 | 0 | -$2.4M | -$1.1M | -$114000 |
| Dividendos Pagos | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Fluxo de Caixa Livre | $1.6M | -$724000 | $1.3M | $2.8M | -$85000 | $9.1M | $3.9M |
Fluxo de Caixa (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|
| Fluxo de Caixa Operacional | $2.9M | $3.2M | $5.5M | $2.9M |
| CapEx | -$3000 | -$147000 | -$16000 | $16000 |
| Fluxo de Caixa Livre | $2.9M | $3.1M | $5.5M | $2.9M |
| Dividendos Pagos | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Compensação em Ações | $236000 | $365000 | $173000 | $415000 |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Crescimento Receita (anual) | | -3.9% | -18.1% | +22.6% | -13.8% | +86.2% | +10.2% |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | | -127.1% | +50.9% | +149.1% | -14755.6% | +80.1% | +51.1% |
| Crescimento LPA (anual) | | -127.0% | +50.7% | +198.0% | -8000.0% | +79.7% | +50.6% |
| Variação de Ações (anual) | | +0.0% | +0.0% | -12.4% | +5.8% | -1.9% | -0.5% |
| Crescimento FCF (anual) | | -144.4% | +280.9% | +111.8% | -103.1% | +10822.4% | -56.7% |
| Margem Bruta | 76.6% | 73.9% | 85.0% | 92.9% | 73.9% | 72.5% | 74.8% |
| Margem Operacional | 4.2% | -8.2% | -4.4% | 2.3% | -45.8% | -6.6% | -2.9% |
| Margem EBITDA | 7.9% | -4.3% | -0.0% | 5.9% | -41.7% | -4.1% | -0.6% |
| Margem Líquida | 5.3% | -1.5% | -0.9% | 0.4% | -61.2% | -6.6% | -2.9% |
| Margem FCF | 20.9% | -9.7% | 21.4% | 37.0% | -1.3% | 75.7% | 29.8% |
| Taxa Efetiva de Imposto | -26.1% | 81.8% | 79.6% | 84.4% | -33.8% | -0.0% | -0.0% |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| FCF por Ação | $0.30 | $-0.13 | $0.24 | $0.59 | $-0.02 | $1.86 | $0.81 |
| Dividendo por Ação | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| Ações em Circulação (Básicas) | $5.4M | $5.4M | $5.4M | $4.7M | $5.0M | $4.9M | $4.9M |
O que olhar em empresas de Financial Services
- Efficiency Ratio (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada euro de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / Ativos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy do rácio de capital. FMP não expõe Tier 1 regulatório direto.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | -0.05% |
| Retorno sobre capital investido | 0.06% |
| Retorno sobre ativos | -0.02% |
| Margem bruta | 78.95% |
| Margem operacional | -0.31% |
| Margem líquida | -0.31% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0.36 |
| Liquidez corrente | 0.49 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| P/L | 164.15 | -608.21 | -1234.31 | 1013.00 | -12.04 | -73.75 | -163.92 |
| P/VP | 1.49 | 1.45 | 1.50 | 0.59 | 0.61 | 0.76 | 0.79 |
| P/V | 8.74 | 9.09 | 11.11 | 6.39 | 7.37 | 4.82 | 4.77 |
| Margem Bruta | 76.6% | 73.9% | 85.0% | 92.9% | 73.9% | 72.5% | 74.8% |
| Margem Operacional | 4.2% | -8.2% | -4.4% | 2.3% | -45.8% | -6.6% | -2.9% |
| Margem Líquida | 5.3% | -1.5% | -0.9% | 0.4% | -61.2% | -6.6% | -2.9% |