Demonstrações financeiras detalhadas de Plutus Financial Group Limited (PLUT): demonstração de resultados, balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano com até 20 anos de histórico.
Resumo da Análise
Plutus Financial Group Limited registou receitas de $10.4M no último exercício, com um CAGR de 5 anos de -15.3%.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 100.0%, margem operacional -269.6%, margem líquida -376.2%.
Ao preço atual de $2.55, PLUT apresenta lucros negativos (P/L não significativo) e um ROE de -29.14%. A capitalização de mercado é de $39M.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Receita | $23.9M | $43.0M | $19.3M | $21.9M | $9.7M | $10.4M |
| Custo da Receita | $4.9M | $6.9M | $12.7M | $9.6M | $11.2M | $14.9M |
| Lucro Bruto | $19.0M | $36.1M | $6.6M | $12.4M | -$1.4M | -$4.4M |
| P&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | $2.6M | $8.9M | $7.6M | $8.7M | $7.2M | $27.0M |
| Despesas Operacionais | $5.2M | $10.6M | $7.6M | $19.6M | $5.8M | $28.9M |
| Lucro Operacional | $13.8M | $25.4M | -$1.0M | -$7.3M | -$7.2M | -$33.3M |
| EBITDA | $15.7M | $27.3M | -$686000 | -$7.3M | -$6.8M | -$31.4M |
| Despesas com Juros | $30000 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Lucro Antes de Impostos | $14.4M | $25.7M | -$612000 | -$7.1M | -$6.6M | -$36.3M |
| Imposto | $2.3M | $4.2M | $332000 | -$1.1M | -$1.1M | $3.1M |
| Lucro Líquido | $12.1M | $21.5M | -$944000 | -$6.0M | -$5.5M | -$39.4M |
| LPA | $0.71 | $1.52 | $-0.07 | $-0.43 | $-0.39 | $-2.96 |
| LPA Diluído | $0.71 | $1.52 | $-0.07 | $-0.43 | $-0.39 | $-2.96 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | $17.0M | $17.0M | $14.1M | $14.1M | $14.1M | $13.3M |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2024-Q4 | 2025-Q1 | 2025-Q3 | 2025-Q4 |
|---|
| Receita | $3.4M | $2.0M | $2.7M | $2.7M |
| Lucro Bruto | $3.4M | $2.0M | $2.7M | $2.7M |
| Lucro Operacional | -$1.2M | -$7.4M | -$6.3M | -$6.3M |
| EBITDA | -$973500 | 0 | 0 | 0 |
| Lucro Líquido | -$867500 | -$6.4M | -$10.8M | -$10.8M |
| LPA | $-0.07 | $-0.48 | $-0.71 | $-0.71 |
| LPA Diluído | $-0.07 | $-0.48 | $-0.71 | $-0.71 |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Caixa e Equivalentes | $17.3M | $12.6M | $12.7M | $12.0M | $30.6M | $13.0M |
| Investimentos de Curto Prazo | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Contas a Receber | $32.5M | $105.7M | $67.9M | $47.4M | $18.5M | $61.8M |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | $64.2M | $123.0M | $120.0M | $102.6M | $64.5M | $111.1M |
| Imobilizado | $2.9M | $1.2M | $2.2M | $1.1M | $3.0M | $1.6M |
| Ágio | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Intangíveis | $600000 | $600000 | $600000 | $600000 | $600000 | $3.5M |
| Ativos Totais | $68.2M | $125.3M | $123.4M | $106.6M | $71.7M | $119.3M |
| Contas a Pagar | $11.5M | $5.3M | $34.8M | $40.9M | $10.3M | $20.8M |
| Dívida de Curto Prazo | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Passivos Circulantes | $16.7M | $19.9M | $42.2M | $45.9M | $15.5M | $32.2M |
| Dívida de Longo Prazo | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Passivos Totais | $17.7M | $19.9M | $43.3M | $45.9M | $16.5M | $32.2M |
| Reservas | $7.5M | $29.0M | $3.6M | -$2.4M | -$7.9M | -$47.3M |
| Patrimônio Líquido | $50.5M | $105.5M | $80.1M | $60.7M | $55.2M | $87.0M |
| Dívida Total | $2.5M | $1.2M | $2.3M | $1.1M | $2.1M | $1.0M |
| Dívida Líquida | -$14.8M | -$11.4M | -$10.3M | -$10.9M | -$28.5M | -$12.0M |
| Capital de Giro | $47.6M | $103.1M | $77.8M | $56.7M | $49.0M | $78.9M |
Balanço (Trimestral)
| Ano | 2025-Q1 | 2025-Q2 | 2025-Q3 | 2025-Q4 |
|---|
| Caixa e Equivalentes | $76.2M | $57.6M | $13.0M | $13.0M |
| Ativos Totais | $118.3M | $124.2M | $119.3M | $119.3M |
| Passivos Totais | $16.2M | $17.2M | $32.2M | $32.2M |
| Patrimônio Líquido | $102.1M | $107.0M | $87.0M | $87.0M |
| Dívida Total | 0 | $1.6M | 0 | $1.0M |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Lucro Líquido | $12.1M | $21.5M | -$944000 | -$6.0M | -$5.5M | -$39.4M |
| Depreciação e Amortização | $1.3M | $302000 | $33000 | $8000 | $350000 | $2.0M |
| Compensação em Ações | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Variação Capital de Giro | -$17.0M | -$39.5M | $36.9M | $5.3M | -$1.5M | -$48.6M |
| Fluxo de Caixa Operacional | -$3.6M | -$17.8M | $36.0M | $10.2M | -$8.1M | -$80.1M |
| CapEx | -$18000 | 0 | 0 | -$19000 | -$1.3M | -$3.4M |
| Aquisições | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | -$6.5M |
| Recompra de Ações | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dividendos Pagos | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Fluxo de Caixa Livre | -$3.6M | -$17.8M | $36.0M | $10.2M | -$9.4M | -$83.5M |
Fluxo de Caixa (Trimestral)
| Ano | 2024-Q4 | 2025-Q1 | 2025-Q3 | 2025-Q4 |
|---|
| Fluxo de Caixa Operacional | -$1.6M | 0 | 0 | 0 |
| CapEx | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Fluxo de Caixa Livre | -$1.6M | 0 | 0 | 0 |
| Dividendos Pagos | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Compensação em Ações | 0 | 0 | 0 | 0 |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Crescimento Receita (anual) | | +79.8% | -55.2% | +13.8% | -55.6% | +7.1% |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | | +77.9% | -104.4% | -537.1% | +8.2% | -612.5% |
| Crescimento LPA (anual) | | +114.1% | -104.4% | -541.8% | +9.3% | -659.0% |
| Variação de Ações (anual) | | +0.0% | -17.1% | +0.0% | +0.0% | -5.6% |
| Crescimento FCF (anual) | | -388.5% | +302.5% | -71.7% | -192.2% | -789.7% |
| Margem Bruta | 79.6% | 83.9% | 34.1% | 56.3% | -14.6% | -42.6% |
| Margem Operacional | 57.8% | 59.2% | -5.4% | -33.2% | -74.2% | -319.1% |
| Margem EBITDA | 65.7% | 63.6% | -3.6% | -33.1% | -69.5% | -300.4% |
| Margem Líquida | 50.5% | 49.9% | -4.9% | -27.4% | -56.7% | -377.0% |
| Margem FCF | -15.2% | -41.3% | 186.5% | 46.4% | -96.3% | -800.1% |
| Taxa Efetiva de Imposto | 16.0% | 16.5% | -54.2% | 15.0% | 16.8% | -8.5% |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| FCF por Ação | $-0.21 | $-1.04 | $2.55 | $0.72 | $-0.67 | $-6.28 |
| Dividendo por Ação | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| Ações em Circulação (Básicas) | $17.0M | $17.0M | $14.1M | $14.1M | $14.1M | $13.3M |
O que olhar em Serviços Financeiros
Asset managers, brokers, fintech, bolsas. Não são bancos — olha AUM, comissões e qualidade do FCF.
- Crescimento receita 5 anos — Sem crescimento, não há criação de valor a longo prazo
- Margem operacional — Bons asset managers têm margens >30% pela escalabilidade
- ROE — Serviços financeiros de qualidade têm ROE >15% consistente
- FCF / Net Income — Qualidade do lucro — >90% esperado em negócios leves em capital
- Dívida / Equity — Fintech e brokers com D/E alto são bombas-relógio em crise
- P/E vs próprio 5 anos — Asset managers têm múltiplos estáveis em intervalos conhecidas
- Dividend yield + buybacks — Estes negócios devolvem muito capital — olhar yield total (div + recompras)
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | -29.14% |
| Retorno sobre capital investido | -22.72% |
| Retorno sobre ativos | -23.41% |
| Margem bruta | 100.00% |
| Margem operacional | -269.57% |
| Margem líquida | -376.25% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0.01 |
| Liquidez corrente | 3.45 |
| Piotroski F-Score | 1 |
| Altman Z-Score | 5.81 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| P/L | 43.68 | 20.52 | -466.21 | -72.63 | -79.67 | -8.73 |
| P/VP | 10.44 | 5.03 | 5.50 | 7.25 | 7.93 | 3.95 |
| P/V | 22.05 | 12.33 | 22.85 | 20.07 | 44.94 | 32.94 |
| Margem Bruta | 79.6% | 83.9% | 34.1% | 56.3% | -14.6% | -42.6% |
| Margem Operacional | 57.8% | 59.2% | -5.4% | -33.2% | -74.2% | -319.1% |
| Margem Líquida | 50.5% | 49.9% | -4.9% | -27.4% | -56.7% | -377.0% |