Demonstrações financeiras detalhadas de Patriot National Bancorp, Inc. (PNBK): demonstração de resultados, balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano com até 20 anos de histórico.
Resumo da Análise
Patriot National Bancorp, Inc. registou receitas de $58.2M no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 7.9%.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 58.8%, margem operacional -8.7%, margem líquida -9.8%.
Ao preço atual de $0.92, PNBK apresenta lucros negativos (P/L não significativo) e um ROE de -7.10%. A capitalização de mercado é de $108M.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | $26.9M | $34.2M | $41.9M | $46.0M | $39.7M | $36.6M | $47.4M | $64.7M | $60.6M | $58.2M |
| Custo da Receita | $5.5M | $6.1M | $13.7M | $23.2M | $15.9M | $6.6M | $12.6M | $37.9M | $44.7M | $30.2M |
| Lucro Bruto | $21.4M | $28.1M | $28.2M | $22.8M | $23.8M | $30.1M | $34.7M | $26.8M | $15.8M | $27.9M |
| P&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | $11.0M | $12.6M | $13.4M | $15.7M | $15.1M | $11.6M | $16.0M | $18.1M | $18.6M | $23.0M |
| Despesas Operacionais | $18.3M | $21.1M | $24.1M | $26.5M | $27.9M | $25.0M | $27.0M | $32.5M | $31.9M | $40.6M |
| Lucro Operacional | $3.1M | $7.0M | $4.1M | -$3.7M | -$4.2M | $5.0M | $7.8M | -$5.6M | -$16.1M | -$12.7M |
| EBITDA | $4.3M | $8.3M | $5.6M | -$2.0M | -$2.6M | $6.6M | $9.2M | -$4.3M | -$14.7M | -$11.5M |
| Despesas com Juros | $3.0M | $7.0M | $12.4M | $18.2M | $13.8M | $7.1M | $10.8M | $30.5M | $32.3M | $28.7M |
| Lucro Antes de Impostos | $3.1M | $7.0M | $4.1M | -$3.7M | -$4.2M | $5.0M | $7.8M | -$5.6M | -$16.1M | -$12.7M |
| Imposto | $1.2M | $2.9M | $890000 | -$899000 | -$337000 | -$81000 | $1.6M | -$1.5M | $23.8M | $59000 |
| Lucro Líquido | $1.9M | $4.1M | $3.2M | -$2.8M | -$3.8M | $5.1M | $6.2M | -$4.2M | -$39.9M | -$12.7M |
| LPA | $0.49 | $1.06 | $0.78 | $-0.72 | $-0.97 | $1.29 | $1.56 | $-1.05 | $-10.01 | $-0.16 |
| LPA Diluído | $0.49 | $1.06 | $0.78 | $-0.72 | $-0.97 | $1.29 | $1.56 | $-1.05 | $-10.01 | $-0.16 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | $4.0M | $3.9M | $3.9M | $3.9M | $3.9M | $4.0M | $4.0M | $4.0M | $4.0M | $78.1M |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | $92.3M | $48.7M | $66.4M | $39.4M | $34.6M | $47.0M | $38.5M | $52.5M | $147.6M | $186.4M |
| Investimentos de Curto Prazo | $24.4M | $25.6M | $39.5M | $48.3M | $49.3M | $94.3M | $84.5M | $20.7M | $19.8M | $209.6M |
| Contas a Receber | $2.7M | $3.5M | $3.8M | $3.6M | $6.6M | $5.8M | $7.3M | $7.2M | $5.5M | $4.9M |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | $119.4M | $77.8M | $109.7M | $91.3M | $90.5M | $147.2M | $130.3M | $80.4M | $172.8M | $421.6M |
| Imobilizado | $32.8M | $35.4M | $35.4M | $34.6M | $33.4M | $31.5M | $30.6M | $29.9M | $28.9M | $28.1M |
| Ágio | 0 | 0 | $1.7M | $1.1M | $1.1M | $1.1M | $1.1M | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Intangíveis | 0 | 0 | $698000 | $623000 | $343000 | $296000 | $249000 | $203000 | $156000 | $109000 |
| Ativos Totais | $756.7M | $852.1M | $951.7M | $979.8M | $880.7M | $948.5M | $1.04B | $1.09B | $1.01B | $1.09B |
| Contas a Pagar | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dívida de Curto Prazo | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Passivos Circulantes | $531.9M | $641.1M | $748.4M | $778.3M | $692.9M | $759.3M | $867.7M | $840.3M | $966.6M | $965.8M |
| Dívida de Longo Prazo | $159.5M | $141.4M | $131.0M | $130.9M | $120.8M | $120.7M | $115.2M | $201.1M | $33.1M | $16.4M |
| Passivos Totais | $694.1M | $785.3M | $882.4M | $912.8M | $817.5M | $881.1M | $983.8M | $1.05B | $1.01B | $993.2M |
| Reservas | -$42.9M | -$38.8M | -$35.8M | -$38.8M | -$42.6M | -$37.5M | -$31.3M | -$47.0M | -$86.9M | -$99.6M |
| Patrimônio Líquido | $62.6M | $66.7M | $69.3M | $67.0M | $63.2M | $67.3M | $59.6M | $44.4M | $4.3M | $94.7M |
| Dívida Total | $159.5M | $141.4M | $131.0M | $130.9M | $120.8M | $120.7M | $115.2M | $201.1M | $33.1M | $16.4M |
| Dívida Líquida | $42.8M | $67.1M | $25.1M | $43.2M | $36.9M | -$20.7M | -$7.8M | $127.9M | -$134.3M | -$379.5M |
| Capital de Giro | -$412.5M | -$563.3M | -$638.7M | -$686.9M | -$602.4M | -$612.1M | -$737.4M | -$759.9M | -$793.7M | -$544.2M |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Lucro Líquido | $1.9M | $4.1M | $3.2M | -$2.8M | -$3.8M | $5.1M | $6.2M | -$4.2M | -$39.9M | -$12.7M |
| Depreciação e Amortização | $1.2M | $1.3M | $1.5M | $1.7M | $1.6M | $1.6M | $1.5M | $1.4M | $1.4M | $1.2M |
| Compensação em Ações | $161000 | $146000 | $220000 | $214000 | $159000 | $150000 | $86000 | $105000 | $184000 | $5.2M |
| Variação Capital de Giro | -$2.7M | -$494000 | -$1.0M | -$766000 | -$5.1M | $1.8M | -$4.4M | $1.3M | $505000 | $1.3M |
| Fluxo de Caixa Operacional | $4.5M | $7.3M | $5.3M | -$11.9M | $6.3M | $7.6M | $7.0M | -$10.7M | $2.7M | -$14.2M |
| CapEx | -$3.5M | -$3.1M | -$1.1M | -$552000 | -$70000 | -$430000 | -$414000 | -$412000 | -$55000 | -$172000 |
| Aquisições | 0 | 0 | -$5.1M | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Recompra de Ações | -$1.0M | -$2000 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dividendos Pagos | 0 | -$77000 | -$154000 | -$155000 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Fluxo de Caixa Livre | $996000 | $4.2M | $4.1M | -$12.5M | $6.2M | $7.2M | $6.6M | -$11.1M | $2.6M | -$14.3M |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crescimento Receita (anual) | +27.2% | +22.4% | +9.7% | -13.6% | -7.7% | +29.3% | +36.6% | -6.4% | -4.0% | |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | +114.9% | -22.9% | -188.1% | -35.6% | +233.4% | +20.9% | -167.8% | -854.3% | +68.1% | |
| Crescimento LPA (anual) | +116.3% | -26.4% | -192.3% | -34.7% | +233.0% | +20.9% | -167.3% | -853.3% | +98.4% | |
| Variação de Ações (anual) | -1.0% | +0.1% | +0.2% | +0.3% | +0.4% | +0.3% | +0.1% | +0.5% | +1860.9% | |
| Crescimento FCF (anual) | +324.7% | -2.4% | -401.9% | +149.8% | +15.4% | -7.6% | -268.0% | +123.6% | -645.7% | |
| Margem Bruta | 79.7% | 82.2% | 67.4% | 49.6% | 59.9% | 82.0% | 73.3% | 41.4% | 26.1% | 48.0% |
| Margem Operacional | 11.7% | 20.5% | 9.7% | -8.1% | -10.5% | 13.7% | 16.4% | -8.7% | -26.6% | -21.8% |
| Margem EBITDA | 16.2% | 24.2% | 13.4% | -4.4% | -6.4% | 18.1% | 19.5% | -6.6% | -24.3% | -19.7% |
| Margem Líquida | 7.2% | 12.1% | 7.6% | -6.1% | -9.6% | 13.9% | 13.0% | -6.5% | -65.9% | -21.9% |
| Margem FCF | 3.7% | 12.4% | 9.9% | -27.1% | 15.6% | 19.6% | 14.0% | -17.2% | 4.3% | -24.7% |
| Taxa Efetiva de Imposto | 38.5% | 40.9% | 21.8% | 24.2% | 8.1% | -1.6% | 20.6% | 25.8% | -147.8% | -0.5% |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Ação | $0.25 | $1.08 | $1.05 | $-3.18 | $1.58 | $1.81 | $1.67 | $-2.81 | $0.66 | $-0.18 |
| Dividendo por Ação | $0.00 | $0.02 | $0.04 | $0.04 | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| Ações em Circulação (Básicas) | $4.0M | $3.9M | $3.9M | $3.9M | $3.9M | $3.9M | $3.9M | $4.0M | $4.0M | $78.1M |
O que olhar em empresas de Financial Services
- Efficiency Ratio (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada euro de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / Ativos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy do rácio de capital. FMP não expõe Tier 1 regulatório direto.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | -7.10% |
| Retorno sobre capital investido | -0.42% |
| Retorno sobre ativos | -0.50% |
| Margem bruta | 58.79% |
| Margem operacional | -8.72% |
| Margem líquida | -9.77% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0.19 |
| Liquidez corrente | 0.00 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| P/L | 28.67 | 16.84 | 18.27 | -17.72 | -10.25 | 12.05 | 6.79 | -3.65 | -0.19 | -11.38 |
| P/VP | 0.89 | 1.04 | 0.80 | 0.75 | 0.62 | 0.91 | 0.70 | 0.34 | 1.81 | 1.50 |
| P/V | 2.06 | 2.03 | 1.33 | 1.09 | 0.99 | 1.67 | 0.88 | 0.23 | 0.13 | 2.44 |
| Margem Bruta | 79.7% | 82.2% | 67.4% | 49.6% | 59.9% | 82.0% | 73.3% | 41.4% | 26.1% | 48.0% |
| Margem Operacional | 11.7% | 20.5% | 9.7% | -8.1% | -10.5% | 13.7% | 16.4% | -8.7% | -26.6% | -21.8% |
| Margem Líquida | 7.2% | 12.1% | 7.6% | -6.1% | -9.6% | 13.9% | 13.0% | -6.5% | -65.9% | -21.9% |
Empresas relacionadas: AFBI · BSBK · EBMT · LSBK · MGYR · RMBI · RVSB
Explorar setor: Financial Services · Banks - Regional
Mais seções de PNBK: Resumo · Avaliação · Estatísticas · Estimativas · Técnico · Propriedade · Notícias · Eventos
Descubra mais: Radar — sinais de ações subvalorizadas · Academia de Investimento — aprenda a analisar ações