Demonstrações financeiras detalhadas de Root, Inc. (ROOT): demonstração de resultados, balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano com até 20 anos de histórico.
Resumo da Análise
Root, Inc. registou receitas de $1.52B no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 34.3%.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 31.5%, margem operacional 4.0%, margem líquida 3.9%.
Ao preço atual de $52.44, ROOT negocia a um P/L de 13.83 e um ROE de 15.91%. A capitalização de mercado é de $735M.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | $43.3M | $290.2M | $346.8M | $345.4M | $310.8M | $455.0M | $1.18B | $1.52B |
| Custo da Receita | $53.7M | $373.7M | $361.0M | $397.3M | $343.0M | $378.9M | $839.4M | $1.13B |
| Lucro Bruto | -$10.4M | -$83.5M | -$14.2M | -$51.9M | -$32.2M | $76.1M | $337.1M | $386.6M |
| P&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | $49.6M | $152.6M | $218.2M | $367.8M | $175.4M | $132.6M | $205.3M | $271.7M |
| Despesas Operacionais | $58.7M | $198.9M | $348.8M | $469.2M | $265.5M | $223.5M | $306.2M | $345.8M |
| Lucro Operacional | -$69.1M | -$282.4M | -$363.0M | -$521.1M | -$297.7M | -$147.4M | $30.9M | $40.8M |
| EBITDA | -$67.6M | -$255.2M | -$269.7M | -$484.5M | -$249.3M | -$88.7M | $88.0M | $73.6M |
| Despesas com Juros | $900000 | $22.3M | $77.7M | $20.0M | $34.6M | $46.1M | $42.2M | $21.0M |
| Lucro Antes de Impostos | -$69.1M | -$282.4M | -$363.0M | -$521.1M | -$297.7M | -$147.4M | $30.9M | $40.8M |
| Imposto | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | -$500000 |
| Lucro Líquido | -$69.1M | -$282.4M | -$363.0M | -$521.1M | -$297.7M | -$147.4M | $30.9M | $40.3M |
| LPA | $-6.08 | $-24.83 | $-86.43 | $-37.62 | $-21.11 | $-10.24 | $1.96 | $2.49 |
| LPA Diluído | $-6.08 | $-24.83 | $-86.43 | $-37.62 | $-21.11 | $-10.24 | $1.83 | $2.24 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | $1.8M | $14.1M | $13.9M | $13.8M | $14.1M | $14.4M | $16.9M | $17.2M |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | $122.3M | $416.6M | $1.11B | $707.0M | $763.1M | $679.7M | $600.3M | $689.9M |
| Investimentos de Curto Prazo | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Contas a Receber | $35.0M | $122.7M | $130.1M | $148.1M | $111.9M | $247.1M | $305.3M | $332.8M |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | $157.3M | $539.3M | $1.24B | $855.1M | $875.0M | $926.8M | $905.6M | $1.02B |
| Imobilizado | $3.8M | $10.2M | 0 | $5.1M | $9.8M | $6.3M | $4.4M | $3.2M |
| Ágio | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Intangíveis | 0 | 0 | $8.9M | $8.9M | $16.3M | $19.2M | $22.0M | $27.6M |
| Ativos Totais | $187.1M | $685.9M | $1.52B | $1.06B | $1.09B | $1.17B | $1.32B | $1.54B |
| Contas a Pagar | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dívida de Curto Prazo | 0 | $99.5M | $99.5M | $4.3M | $3.2M | $3.0M | $2.2M | $2.3M |
| Passivos Circulantes | $34.5M | $227.5M | $143.8M | $83.6M | $65.5M | $238.5M | $331.0M | $389.7M |
| Dívida de Longo Prazo | $14.9M | $91.8M | $78.5M | 0 | $288.1M | $291.1M | $196.3M | $197.0M |
| Passivos Totais | $100.2M | $499.5M | $492.3M | $415.1M | $700.8M | $896.5M | $1.00B | $1.14B |
| Reservas | -$102.6M | -$385.0M | -$748.0M | -$1.27B | -$1.57B | -$1.72B | -$1.68B | -$1.64B |
| Patrimônio Líquido | $86.9M | $186.4M | $1.03B | $648.4M | $389.1M | $277.7M | $315.7M | $396.3M |
| Dívida Total | $14.9M | $191.3M | $178.0M | $14.1M | $298.6M | $299.3M | $202.3M | $201.3M |
| Dívida Líquida | -$107.4M | -$225.3M | -$935.8M | -$692.9M | -$464.5M | -$380.4M | -$398.0M | -$488.6M |
| Capital de Giro | $122.8M | $311.8M | $1.10B | $771.5M | $809.5M | $688.3M | $574.6M | $633.0M |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Lucro Líquido | -$69.1M | -$282.4M | -$363.0M | -$521.1M | -$297.7M | -$147.4M | $30.9M | $40.3M |
| Depreciação e Amortização | $600000 | $4.9M | $15.6M | $16.6M | $13.8M | $12.6M | $14.9M | $11.8M |
| Compensação em Ações | $100000 | $1.4M | $3.7M | $28.1M | $45.0M | $34.7M | $22.3M | $40.1M |
| Variação Capital de Giro | $42.0M | $119.3M | -$55.7M | $52.3M | $12.3M | $52.7M | $88.6M | $58.4M |
| Fluxo de Caixa Operacional | -$26.1M | -$127.2M | -$287.2M | -$403.4M | -$210.6M | -$33.6M | $195.7M | $206.5M |
| CapEx | -$3.5M | -$12.1M | -$16.1M | -$11.2M | -$10.1M | -$9.4M | -$11.8M | -$14.1M |
| Aquisições | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Recompra de Ações | 0 | 0 | -$200000 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dividendos Pagos | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Fluxo de Caixa Livre | -$29.6M | -$139.3M | -$303.3M | -$414.6M | -$220.7M | -$43.0M | $183.9M | $192.4M |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crescimento Receita (anual) | +570.2% | +19.5% | -0.4% | -10.0% | +46.4% | +158.6% | +29.0% | |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | -308.7% | -28.5% | -43.6% | +42.9% | +50.5% | +121.0% | +30.4% | |
| Crescimento LPA (anual) | -308.4% | -248.1% | +56.5% | +43.9% | +51.5% | +119.1% | +27.0% | |
| Variação de Ações (anual) | +694.6% | -1.4% | -0.3% | +1.8% | +2.1% | +17.4% | +1.8% | |
| Crescimento FCF (anual) | -370.6% | -117.7% | -36.7% | +46.8% | +80.5% | +527.7% | +4.6% | |
| Margem Bruta | -24.0% | -28.8% | -4.1% | -15.0% | -10.4% | 16.7% | 28.7% | 25.5% |
| Margem Operacional | -159.6% | -97.3% | -104.7% | -150.9% | -95.8% | -32.4% | 2.6% | 2.7% |
| Margem EBITDA | -156.1% | -87.9% | -77.8% | -140.3% | -80.2% | -19.5% | 7.5% | 4.9% |
| Margem Líquida | -159.6% | -97.3% | -104.7% | -150.9% | -95.8% | -32.4% | 2.6% | 2.7% |
| Margem FCF | -68.4% | -48.0% | -87.5% | -120.0% | -71.0% | -9.5% | 15.6% | 12.7% |
| Taxa Efetiva de Imposto | -0.0% | -0.0% | -0.0% | -0.0% | -0.0% | -0.0% | 0.0% | -1.2% |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Ação | $-16.70 | $-9.89 | $-21.85 | $-29.95 | $-15.65 | $-2.99 | $10.88 | $11.19 |
| Dividendo por Ação | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| Ações em Circulação (Básicas) | $1.8M | $14.1M | $13.9M | $13.8M | $14.1M | $14.4M | $14.9M | $15.5M |
O que olhar em Seguros
As seguradoras ganham de 2 formas: a subscrever bem (combined ratio) e a investir o float. Buffett construiu a Berkshire assim.
- Op Margin 5 anos (proxy Combined Ratio) — Proxy do combined ratio quando FMP não expõe. ≥10% média 5 anos = disciplina de subscrição (CR <100%)
- Crescimento Book Value / Ação — Como Buffett mede a Berkshire. O valor real que os acionistas acumulam
- Dívida / Equity — Seguradoras alavancadas falham rápido em catástrofes
- P/B (Preço / Valor Contabilístico) — Seguradoras valorizadas por múltiplo de book. Aqui cruza-se com o ROE (qualidade × avaliação)
- Sequência crescimento dividendo — Anos consecutivos a subir dividendo por ação — seguradoras sólidas acumulam décadas
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | 15.91% |
| Retorno sobre capital investido | 9.41% |
| Retorno sobre ativos | 3.67% |
| Margem bruta | 31.54% |
| Margem operacional | 3.96% |
| Margem líquida | 3.90% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0.95 |
| Liquidez corrente | 1.52 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| P/L | -79.93 | -19.57 | -3.27 | -1.48 | -0.21 | -1.02 | 37.04 | 29.01 |
| P/VP | 9.91 | 36.72 | 3.80 | 1.19 | 0.16 | 0.54 | 3.43 | 2.83 |
| P/V | 19.89 | 23.58 | 11.32 | 2.24 | 0.20 | 0.33 | 0.92 | 0.74 |
| Margem Bruta | -24.0% | -28.8% | -4.1% | -15.0% | -10.4% | 16.7% | 28.7% | 25.5% |
| Margem Operacional | -159.6% | -97.3% | -104.7% | -150.9% | -95.8% | -32.4% | 2.6% | 2.7% |
| Margem Líquida | -159.6% | -97.3% | -104.7% | -150.9% | -95.8% | -32.4% | 2.6% | 2.7% |
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