CNFinance Holdings Limited (CNF) es una empresa cotizada del sector Financial Services, industria Financial - Mortgages, cotizada en NYSE. Este resumen muestra el precio actualizado, los ratios de valoración clave, métricas de rentabilidad e indicadores de salud financiera que utilizan los inversores en valor.
Resumen del Análisis
CNFinance Holdings Limited registró ingresos de $625.9M en el último ejercicio fiscal, con un CAGR de 5 años del -19.3%.
Márgenes de los últimos 12 meses: margen bruto 100.0%, margen operativo 108.8%, margen neto 88.0%. El flujo de caja libre creció a un CAGR del -41.2% en 5 años.
Al precio actual de $1.83, CNF presenta beneficios negativos (P/E no significativo) y un ROE del -24.56%. La capitalización bursátil es de $5M.
Resumen de Kaplio: CNFinance Holdings Limited
Capitalización 5 m$; rango de 52 semanas 1,82 $ a 6,41 $; rentabilidad por dividendo 0,00 %; próximos resultados el 1 de abril de 2027.
- Valoración: P/Ventas 0,2× (sin beneficios). Sin beneficios en los últimos 12 meses: se mira el precio sobre ventas
- Negocio: ROE −24,6 % (flojo). Rentabilidad sobre el patrimonio; sano desde el 15 %
- Balance: Deuda/patrimonio 0,95 (frágil). Deuda sobre patrimonio; prudente por debajo de 0,5
- Resultados: 0 de 8 (decepcionan). 0 de 8 sobre el consenso · BPA −122 % interanual · próximos el 1 de abril de 2027
A favor y en contra
- A favor: Crecimiento anual de los ingresos por acción 29,0 %: Los ingresos por acción crecen un 29,0 % al año; sano desde el 6 % anual
- En contra: ROE −24,6 %: Rentabilidad sobre el patrimonio; sano desde el 15 %
- En contra: Margen operativo −11,2 %: Margen operativo del −11,2 %; en gestoras y brókeres, sano desde el 30 %
- En contra: Deuda/patrimonio 0,95: Deuda sobre patrimonio; prudente por debajo de 0,5
Lo que importa en servicios financieros: 1 de 4 cumplen
- Margen operativo: −11,2 %, no cumple. Margen operativo del −11,2 %; en gestoras y brókeres, sano desde el 30 %
- ROE: −24,6 %, no cumple. Gana un −24,6 % sobre el patrimonio de los accionistas; sano desde el 15 %
- Deuda sobre patrimonio: 0,95, no cumple. Debe 0,95 veces su patrimonio; prudente por debajo de 0,5
- Crecimiento anual de los ingresos por acción: 29,0 %, cumple. Los ingresos por acción crecen un 29,0 % al año; sano desde el 6 % anual
Gestoras, brókeres y pagos son negocios escalables: importan el margen operativo, el ROE y que la deuda no dispare el riesgo.
Frente a sus pares — CNFinance Holdings Limited: PER n/d; EV/EBITDA n/d; ROIC −8,7 %. Pares: PennyMac Financial Services, Inc. (PER 8,4×; EV/EBITDA 46,8×; ROIC 1,3 %), Federal National Mortgage Association (PER 2,8×; EV/EBITDA 35,5×; ROIC n/d), Rocket Companies, Inc. (PER 81,3×; EV/EBITDA 27,2×; ROIC 2,3 %).
Precio
| Precio | $1.83 |
| Capitalización | $5M |
| Bolsa | NYSE |
| País | CN |
Ratios de valoración
| Precio / Valor contable | 0.02 |
| EV / EBITDA | 0.00 |
| Rentabilidad por dividendo | 0.00% |
Rentabilidad
| Rentabilidad sobre capital | -24.56% |
| Rentabilidad sobre capital invertido | -8.67% |
| Rentabilidad sobre activos | -9.09% |
| Margen bruto | 100.00% |
| Margen operativo | 108.79% |
| Margen neto | 87.96% |
Salud financiera
| Deuda / Patrimonio | 0.95 |
| Ratio corriente | 0.00 |
Qué mirar en Servicios Financieros
Asset managers, brokers, fintech, bolsas. No son bancos — mira AUM, comisiones y calidad del FCF.
- Crecimiento ingresos 5y — Sin crecimiento, no hay creación de valor a largo plazo
- Margen operativo — Los buenos asset managers tienen márgenes >30% por escalabilidad
- ROE — Servicios financieros de calidad tienen ROE >15% consistente
- FCF / Net Income — Calidad del beneficio — >90% esperado en negocios ligeros en capital
- Debt / Equity — Fintech y brokers con D/E alto son bombas de relojería en crisis
- P/E vs 5y propio — Asset managers tienen múltiplos estables en rangos conocidos
- Dividend yield + buybacks — Estos negocios devuelven mucho capital — mirar yield total (div + recompras)
Comparación con Peers
| Ticker | Empresa | Capitalización | P/E | P/VC | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| CNF | CNFinance Holdings Limited | $5M | 0.02 | -24.6% | |
| RKT | Rocket Companies, Inc. | $36.6B | 81.32 | 1.53 | 2.4% |
| FNMAP | Federal National Mortgage Association | $6.5B | 2.75 | 0.23 | 13.6% |
| FNMAL | Federal National Mortgage Association | $6.0B | |||
| PFSI | PennyMac Financial Services, Inc. | $3.4B | 8.44 | 0.76 | 9.1% |
Rentabilidad Histórica
| 1 mes | -21.46% |
| 3 meses | -40.78% |
| YTD | -69.75% |
| 1 año | -39.60% |
| 3 años | -94.59% |
| 5 años | -96.62% |
Rango 52 Semanas
| Máximo 52 sem | $6.49 |
| Mínimo 52 sem | $1.76 |
| Volumen Medio (90d) | 14K |
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