Estados financieros detallados de Everest Group, Ltd. (EG): cuenta de resultados, balance general y flujo de caja. Sigue la evolución de márgenes, deuda, liquidez y rentabilidad año a año: diez ejercicios gratis y hasta 20 con Premium.
Resumen del Análisis
Everest Group, Ltd. registró ingresos de 17,32 B$ en el último ejercicio fiscal, con un CAGR de 5 años del 12,5 %. El beneficio neto alcanzó 1,59 B$, con un CAGR a 5 años del 25,4 %.
Márgenes de los últimos 12 meses: margen bruto 28,8 %, margen operativo 15,4 %, margen neto 11,5 %. El flujo de caja libre creció a un CAGR del 3,4 % en 5 años.
Al precio actual de 368,27 $, EG cotiza a un PER de 7,84 y un ROE del 12,43 %. La capitalización bursátil es de 14,6 B$, lo que la sitúa entre las empresas large-cap.
Cuenta de Resultados (10 años)
| Año | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos | 5,79 B$ | 6,62 B$ | 7,36 B$ | 8,23 B$ | 9,60 B$ | 11,33 B$ | 11,98 B$ | 14,46 B$ | 17,08 B$ | 17,32 B$ |
| Coste de Ventas | 4,33 B$ | 5,83 B$ | 7,17 B$ | 6,63 B$ | 8,42 B$ | 9,60 B$ | 10,63 B$ | 11,38 B$ | 14,61 B$ | 13,76 B$ |
| Beneficio Bruto | 1,47 B$ | 795,8 M$ | 191,1 M$ | 1,60 B$ | 1,17 B$ | 1,73 B$ | 1,36 B$ | 3,08 B$ | 2,47 B$ | 3,55 B$ |
| I+D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Generales y Administrativos | 27,2 M$ | 25,9 M$ | 30,7 M$ | 33,0 M$ | 41,0 M$ | 68,0 M$ | 61,0 M$ | 73,0 M$ | 95,0 M$ | 883,7 M$ |
| Gastos Operativos | 366,2 M$ | 376,3 M$ | 433,2 M$ | 505,6 M$ | 588,0 M$ | 184,0 M$ | 769,0 M$ | 931,0 M$ | 976,0 M$ | 1,60 B$ |
| Beneficio Operativo | 1,10 B$ | 419,4 M$ | -242,2 M$ | 1,10 B$ | 586,0 M$ | 1,54 B$ | 588,0 M$ | 2,15 B$ | 1,50 B$ | 1,95 B$ |
| EBITDA | 1,14 B$ | 451,0 M$ | -211,2 M$ | 1,13 B$ | 621,0 M$ | 1,62 B$ | 689,0 M$ | 2,29 B$ | 1,64 B$ | 2,07 B$ |
| Gastos por Intereses | 36,2 M$ | 31,6 M$ | 31,0 M$ | 31,7 M$ | 36,0 M$ | 70,0 M$ | 101,0 M$ | 134,0 M$ | 149,0 M$ | 139,0 M$ |
| Beneficio Antes de Impuestos | 1,10 B$ | 419,4 M$ | -242,2 M$ | 1,10 B$ | 585,0 M$ | 1,55 B$ | 588,0 M$ | 2,15 B$ | 1,49 B$ | 1,93 B$ |
| Impuestos | 103,5 M$ | -63,3 M$ | -331,2 M$ | 89,5 M$ | 71,0 M$ | 167,0 M$ | -9,0 M$ | -363,0 M$ | 120,0 M$ | 339,0 M$ |
| Beneficio Neto | 996,3 M$ | 482,8 M$ | 89,0 M$ | 1,01 B$ | 514,0 M$ | 1,38 B$ | 597,0 M$ | 2,52 B$ | 1,37 B$ | 1,59 B$ |
| BPA | 23,85 $ | 11,43 $ | 2,54 $ | 24,77 $ | 12,81 $ | 34,66 $ | 15,19 $ | 60,19 $ | 31,78 $ | 37,86 $ |
| BPA Diluido | 23,68 $ | 11,36 $ | 2,53 $ | 24,70 $ | 12,78 $ | 34,62 $ | 15,19 $ | 60,24 $ | 31,78 $ | 37,86 $ |
| Acciones en Circulación (Diluidas) | 42,1 M$ | 41,3 M$ | 40,9 M$ | 40,4 M$ | 39,7 M$ | 39,3 M$ | 39,0 M$ | 41,3 M$ | 42,7 M$ | 41,4 M$ |
Balance (10 años)
| Año | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caja y Equivalentes | 481,9 M$ | 635,1 M$ | 656,1 M$ | 808,0 M$ | 801,7 M$ | 1,44 B$ | 1,40 B$ | 1,44 B$ | 1,55 B$ | 1,32 B$ |
| Inversiones a Corto | 5,73 B$ | 4,54 B$ | 4,25 B$ | 5,82 B$ | 8,34 B$ | 23,49 B$ | 10,43 B$ | 15,14 B$ | 18,89 B$ | 18,20 B$ |
| Cuentas por Cobrar | 2,68 B$ | 3,49 B$ | 4,57 B$ | 4,33 B$ | 4,69 B$ | 5,50 B$ | 6,54 B$ | 8,22 B$ | 10,09 B$ | 12,19 B$ |
| Inventario | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Activos Corrientes | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 30,94 B$ | 18,98 B$ | 25,52 B$ | 31,40 B$ | 32,35 B$ |
| Inmovilizado Material | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Fondo de Comercio | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Activos Intangibles | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 872,0 M$ | 962,0 M$ | 1,25 B$ | 1,46 B$ | 1,55 B$ |
| Activos Totales | 21,32 B$ | 23,59 B$ | 24,79 B$ | 27,32 B$ | 32,71 B$ | 38,19 B$ | 39,97 B$ | 49,40 B$ | 56,34 B$ | 62,51 B$ |
| Cuentas por Pagar | 191,0 M$ | 218,0 M$ | 218,4 M$ | 291,7 M$ | 294,3 M$ | 450,0 M$ | 567,0 M$ | 650,0 M$ | 701,0 M$ | 642,0 M$ |
| Deuda a Corto | 0 | 396,8 M$ | 397,0 M$ | 397,1 M$ | 1,38 B$ | 2,35 B$ | 2,35 B$ | 2,35 B$ | 2,35 B$ | 0 |
| Pasivos Corrientes | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 26,47 B$ | 30,16 B$ | 34,41 B$ | 40,40 B$ | 42,52 B$ |
| Deuda a Largo | 633,2 M$ | 633,4 M$ | 633,6 M$ | 633,8 M$ | 1,91 B$ | 3,09 B$ | 3,08 B$ | 3,39 B$ | 3,59 B$ | 3,59 B$ |
| Pasivos Totales | 13,25 B$ | 15,22 B$ | 16,89 B$ | 18,19 B$ | 22,99 B$ | 28,05 B$ | 31,52 B$ | 36,20 B$ | 42,47 B$ | 47,05 B$ |
| Reservas | 9,42 B$ | 9,68 B$ | 9,57 B$ | 10,31 B$ | 10,57 B$ | 11,70 B$ | 12,04 B$ | 14,27 B$ | 15,31 B$ | 16,57 B$ |
| Patrimonio Neto | 8,08 B$ | 8,37 B$ | 7,86 B$ | 9,13 B$ | 9,73 B$ | 10,14 B$ | 8,44 B$ | 13,20 B$ | 13,88 B$ | 15,46 B$ |
| Deuda Total | 633,2 M$ | 1,03 B$ | 1,03 B$ | 1,03 B$ | 3,29 B$ | 5,43 B$ | 5,43 B$ | 5,74 B$ | 5,94 B$ | 3,59 B$ |
| Deuda Neta | -5,58 B$ | -4,14 B$ | -3,87 B$ | -5,60 B$ | -5,85 B$ | -19,49 B$ | -6,40 B$ | -10,85 B$ | -14,50 B$ | -15,92 B$ |
| Capital Circulante | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 4,47 B$ | -11,18 B$ | -8,89 B$ | -9,00 B$ | -10,16 B$ |
Flujo de Caja (10 años)
| Año | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Beneficio Neto | 996,3 M$ | 482,8 M$ | 89,0 M$ | 1,01 B$ | 514,0 M$ | 1,38 B$ | 597,0 M$ | 2,52 B$ | 1,37 B$ | 1,59 B$ |
| Amortizaciones | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | -166,0 M$ |
| Compensación en Acciones | 26,4 M$ | 30,3 M$ | 32,4 M$ | 34,0 M$ | 39,0 M$ | 43,0 M$ | 45,0 M$ | 49,0 M$ | 63,0 M$ | 61,0 M$ |
| Cambio en Capital Circulante | 242,5 M$ | 706,1 M$ | 247,6 M$ | 881,3 M$ | 2,42 B$ | 2,38 B$ | 2,36 B$ | 1,66 B$ | 3,54 B$ | 1,61 B$ |
| Flujo de Caja Operativo | 1,38 B$ | 1,16 B$ | 610,1 M$ | 1,85 B$ | 2,87 B$ | 3,83 B$ | 3,69 B$ | 4,55 B$ | 4,96 B$ | 3,40 B$ |
| Inversiones (CapEx) | 4,82 B$ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Adquisiciones | 47,7 M$ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Recompra de Acciones | -386,3 M$ | -50,0 M$ | -75,3 M$ | -24,6 M$ | -200,0 M$ | -225,0 M$ | -61,0 M$ | -23,0 M$ | -200,0 M$ | -818,0 M$ |
| Dividendos Pagados | -195,4 M$ | -207,2 M$ | -216,2 M$ | -234,3 M$ | -249,0 M$ | -247,0 M$ | -255,0 M$ | -288,0 M$ | -334,0 M$ | -335,0 M$ |
| Flujo de Caja Libre | 1,38 B$ | 1,16 B$ | 610,1 M$ | 1,85 B$ | 2,87 B$ | 3,83 B$ | 3,69 B$ | 4,55 B$ | 4,96 B$ | 3,40 B$ |
Crecimiento y Márgenes (10 años)
| Año | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crecimiento Ingresos (anual) | +14,3 % | +11,2 % | +11,8 % | +16,6 % | +18,0 % | +5,8 % | +20,7 % | +18,1 % | +1,4 % | |
| Crecimiento Beneficio Neto (anual) | -51,5 % | -81,6 % | +1033,7 % | -49,1 % | +168,3 % | -56,7 % | +321,6 % | -45,5 % | +15,9 % | |
| Crecimiento BPA (anual) | -52,1 % | -77,8 % | +875,2 % | -48,3 % | +170,6 % | -56,2 % | +296,2 % | -47,2 % | +19,1 % | |
| Cambio en Acciones (anual) | -1,9 % | -0,9 % | -1,2 % | -1,7 % | -1,1 % | -0,8 % | +5,9 % | +3,4 % | -3,0 % | |
| Crecimiento FCF (anual) | -16,0 % | -47,5 % | +203,6 % | +55,2 % | +33,4 % | -3,6 % | +23,2 % | +8,9 % | -31,4 % | |
| Margen Bruto | 25,3 % | 12,0 % | 2,6 % | 19,5 % | 12,2 % | 15,3 % | 11,3 % | 21,3 % | 14,5 % | 20,5 % |
| Margen Operativo | 19,0 % | 6,3 % | -3,3 % | 13,4 % | 6,1 % | 13,6 % | 4,9 % | 14,9 % | 8,8 % | 11,3 % |
| Margen EBITDA | 19,6 % | 6,8 % | -2,9 % | 13,7 % | 6,5 % | 14,3 % | 5,7 % | 15,8 % | 9,6 % | 11,9 % |
| Margen Neto | 17,2 % | 7,3 % | 1,2 % | 12,3 % | 5,4 % | 12,2 % | 5,0 % | 17,4 % | 8,0 % | 9,2 % |
| Margen FCF | 23,9 % | 17,6 % | 8,3 % | 22,5 % | 29,9 % | 33,8 % | 30,8 % | 31,5 % | 29,0 % | 19,6 % |
| Tasa Impositiva Efectiva | 9,4 % | -15,1 % | 136,8 % | 8,1 % | 12,1 % | 10,8 % | -1,5 % | -16,9 % | 8,0 % | 17,6 % |
Datos por Acción (10 años)
| Año | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Acción | 32,88 $ | 28,16 $ | 14,91 $ | 45,82 $ | 72,33 $ | 97,52 $ | 94,74 $ | 110,24 $ | 116,09 $ | 82,15 $ |
| Dividendo por Acción | 4,64 $ | 5,02 $ | 5,28 $ | 5,80 $ | 6,27 $ | 6,28 $ | 6,54 $ | 6,97 $ | 7,82 $ | 8,09 $ |
| Acciones en Circulación (Básicas) | 41,8 M$ | 41,0 M$ | 40,8 M$ | 40,3 M$ | 39,7 M$ | 39,3 M$ | 39,0 M$ | 41,3 M$ | 42,7 M$ | 41,4 M$ |
Qué mirar en Seguros
Las aseguradoras ganan de 2 formas: suscribiendo bien (combined ratio) e invirtiendo el float. Buffett construyó Berkshire así.
- Op Margin 5y (proxy Combined Ratio) — Proxy del combined ratio cuando nuestros datos no lo incluyen. ≥10% medio 5y = disciplina de suscripción (CR <100%)
- Crecimiento Book Value / Acción — Cómo Buffett mide Berkshire. El valor real que acumulan los accionistas
- Debt / Equity — Aseguradoras apalancadas quiebran rápido en catástrofes
- P/B (Price / Book) — Aseguradoras se valoran por múltiplo de libros. Aquí se cruza con el ROE (calidad × valoración)
- Racha de subidas del dividendo — Años consecutivos subiendo dividendo por acción — aseguradoras sólidas acumulan décadas
Rentabilidad
| Rentabilidad sobre capital | 12,43 % |
| Rentabilidad sobre capital invertido | 10,88 % |
| Rentabilidad sobre activos | 3,08 % |
| Margen bruto | 28,79 % |
| Margen operativo | 15,38 % |
| Margen neto | 11,45 % |
Salud financiera
| Deuda / Patrimonio | 0,23 |
| Ratio corriente | 0,40 |
| Piotroski F-Score | 7 |
| Altman Z-Score | 0,74 |
Ratios Clave (10 años)
| Año | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| PER | 9,07 | 18,94 | 85,73 | 11,18 | 18,27 | 7,90 | 21,81 | 5,87 | 11,41 | 8,96 |
| P/VC | 1,12 | 1,06 | 1,13 | 1,22 | 0,95 | 1,06 | 1,53 | 1,11 | 1,12 | 0,91 |
| P/V | 1,56 | 1,34 | 1,21 | 1,36 | 0,97 | 0,95 | 1,08 | 1,01 | 0,91 | 0,81 |
| Margen Bruto | 25,3 % | 12,0 % | 2,6 % | 19,5 % | 12,2 % | 15,3 % | 11,3 % | 21,3 % | 14,5 % | 20,5 % |
| Margen Operativo | 19,0 % | 6,3 % | -3,3 % | 13,4 % | 6,1 % | 13,6 % | 4,9 % | 14,9 % | 8,8 % | 11,3 % |
| Margen Neto | 17,2 % | 7,3 % | 1,2 % | 12,3 % | 5,4 % | 12,2 % | 5,0 % | 17,4 % | 8,0 % | 9,2 % |
Empresas relacionadas: BCH · BNT · CNA · EQH · ERIE · FNF · MET
Explorar sector: Servicios Financieros · Insurance - Reinsurance
Más secciones de EG: Resumen · Valoración · Estadísticas · Estimaciones · Técnico · Propiedad · Noticias · Eventos
Descubre más: Radar semanal: el S&P 500 por los métodos Buffett y Lynch · Academia de Inversión — aprende a analizar acciones