Estados financieros detallados de Prosperity Bancshares, Inc. (PB): cuenta de resultados, balance general y flujo de caja. Sigue la evolución de márgenes, deuda, liquidez y rentabilidad año a año: diez ejercicios gratis y hasta 20 con Premium.
Resumen del Análisis
Prosperity Bancshares, Inc. registró ingresos de 1,74 mil M$ en el último ejercicio fiscal, con un CAGR de 5 años del 7,1 %. El beneficio neto alcanzó 542,8 M$, con un CAGR a 5 años del 0,5 %.
Márgenes de los últimos 12 meses: margen bruto 73,9 %, margen operativo 36,4 %, margen neto 28,1 %. El flujo de caja libre creció a un CAGR del -1,6 % en 5 años.
A 71,98 $ (precio al cierre del 30 de octubre de 2026), PB cotiza a un PER de 13,09 y un ROE del 6,69 %. La capitalización bursátil es de 8,7 mil M$.
Cuenta de Resultados (10 años)
| Año | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos | 777,2 M$ | 776,8 M$ | 825,4 M$ | 933,6 M$ | 1,24 mil M$ | 1,15 mil M$ | 1,20 mil M$ | 1,56 mil M$ | 1,74 mil M$ | 1,74 mil M$ |
| Coste de Ventas | 67,2 M$ | 74,8 M$ | 114,0 M$ | 141,5 M$ | 133,2 M$ | 53,6 M$ | 89,6 M$ | 506,6 M$ | 606,3 M$ | 488,8 M$ |
| Beneficio Bruto | 710,0 M$ | 701,9 M$ | 711,5 M$ | 792,1 M$ | 1,10 mil M$ | 1,10 mil M$ | 1,11 mil M$ | 1,05 mil M$ | 1,14 mil M$ | 1,25 mil M$ |
| I+D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Generales y Administrativos | 200,7 M$ | 195,3 M$ | 210,4 M$ | 229,6 M$ | 322,6 M$ | 328,5 M$ | 333,5 M$ | 375,6 M$ | 386,6 M$ | 390,2 M$ |
| Gastos Operativos | 301,3 M$ | 295,9 M$ | 308,4 M$ | 372,9 M$ | 456,9 M$ | 438,5 M$ | 446,9 M$ | 515,1 M$ | 523,3 M$ | 555,8 M$ |
| Beneficio Operativo | 408,7 M$ | 406,1 M$ | 403,0 M$ | 419,2 M$ | 645,0 M$ | 659,7 M$ | 666,2 M$ | 534,5 M$ | 612,7 M$ | 693,6 M$ |
| EBITDA | 431,0 M$ | 425,2 M$ | 421,4 M$ | 439,5 M$ | 676,4 M$ | 689,3 M$ | 694,5 M$ | 565,4 M$ | 647,4 M$ | 727,7 M$ |
| Gastos por Intereses | 43,2 M$ | 60,5 M$ | 97,6 M$ | 137,2 M$ | 113,2 M$ | 53,6 M$ | 89,6 M$ | 488,1 M$ | 597,2 M$ | 488,8 M$ |
| Beneficio Antes de Impuestos | 408,7 M$ | 406,1 M$ | 403,0 M$ | 419,2 M$ | 645,0 M$ | 659,7 M$ | 666,2 M$ | 534,5 M$ | 612,7 M$ | 693,6 M$ |
| Impuestos | 134,2 M$ | 133,9 M$ | 81,2 M$ | 86,7 M$ | 116,1 M$ | 140,4 M$ | 141,7 M$ | 115,1 M$ | 133,3 M$ | 150,7 M$ |
| Beneficio Neto | 274,5 M$ | 272,2 M$ | 321,8 M$ | 332,6 M$ | 528,9 M$ | 519,3 M$ | 524,5 M$ | 419,3 M$ | 479,4 M$ | 542,8 M$ |
| BPA | 3,94 $ | 3,92 $ | 4,61 $ | 4,52 $ | 5,68 $ | 5,60 $ | 5,73 $ | 4,51 $ | 5,05 $ | 5,72 $ |
| BPA Diluido | 3,94 $ | 3,92 $ | 4,61 $ | 4,52 $ | 5,68 $ | 5,60 $ | 5,73 $ | 4,51 $ | 5,05 $ | 5,72 $ |
| Acciones en Circulación (Diluidas) | 69,7 M | 69,5 M | 69,8 M | 73,5 M | 93,1 M | 92,7 M | 91,6 M | 92,9 M | 95,0 M | 94,5 M |
Cuenta de Resultados (Trimestral)
| Año | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos | 429,4 M$ | 402,9 M$ | 520,0 M$ | 660,0 M$ |
| Beneficio Bruto | 317,7 M$ | 282,3 M$ | 391,1 M$ | 495,7 M$ |
| Beneficio Operativo | 179,0 M$ | 150,3 M$ | 215,1 M$ | 187,1 M$ |
| EBITDA | 187,8 M$ | 161,1 M$ | 226,5 M$ | 371,0 M$ |
| Beneficio Neto | 139,9 M$ | 116,3 M$ | 168,6 M$ | 141,5 M$ |
| BPA | 1,49 $ | 1,16 $ | 1,67 $ | 1,18 $ |
| BPA Diluido | 1,49 $ | 1,16 $ | 1,67 $ | 1,18 $ |
Balance (10 años)
| Año | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caja y Equivalentes | 436,2 M$ | 391,6 M$ | 410,6 M$ | 573,6 M$ | 1,34 mil M$ | 2,55 mil M$ | 423,8 M$ | 458,2 M$ | 1,97 mil M$ | 1,75 mil M$ |
| Inversiones a Corto | 221,2 M$ | 217,9 M$ | 84,2 M$ | 287,7 M$ | 651,5 M$ | 514,9 M$ | 456,5 M$ | 438,6 M$ | 10,98 mil M$ | 10,53 mil M$ |
| Cuentas por Cobrar | 53,3 M$ | 56,4 M$ | 56,5 M$ | 80,8 M$ | 82,1 M$ | 66,0 M$ | 88,4 M$ | 96,3 M$ | 104,4 M$ | 99,3 M$ |
| Inventario | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Activos Corrientes | 710,7 M$ | 665,9 M$ | 551,3 M$ | 942,0 M$ | 2,08 mil M$ | 3,13 mil M$ | 968,8 M$ | 993,1 M$ | 13,05 mil M$ | 12,38 mil M$ |
| Inmovilizado Material | 262,1 M$ | 257,1 M$ | 257,0 M$ | 326,8 M$ | 323,6 M$ | 319,8 M$ | 339,5 M$ | 370,0 M$ | 371,2 M$ | 383,4 M$ |
| Fondo de Comercio | 1,90 mil M$ | 1,90 mil M$ | 1,90 mil M$ | 3,22 mil M$ | 3,23 mil M$ | 3,23 mil M$ | 3,23 mil M$ | 3,40 mil M$ | 3,50 mil M$ | 3,50 mil M$ |
| Activos Intangibles | 45,8 M$ | 38,8 M$ | 32,9 M$ | 86,4 M$ | 73,2 M$ | 61,7 M$ | 51,3 M$ | 64,0 M$ | 66,0 M$ | 51,6 M$ |
| Activos Totales | 22,33 mil M$ | 22,59 mil M$ | 22,69 mil M$ | 32,19 mil M$ | 34,06 mil M$ | 37,83 mil M$ | 37,69 mil M$ | 38,55 mil M$ | 39,57 mil M$ | 38,46 mil M$ |
| Cuentas por Pagar | 2,3 M$ | 2,9 M$ | 4,2 M$ | 8,6 M$ | 3,5 M$ | 1,3 M$ | 4,5 M$ | 34,8 M$ | 41,9 M$ | 30,9 M$ |
| Deuda a Corto | 1,31 mil M$ | 824,2 M$ | 1,31 mil M$ | 1,68 mil M$ | 389,6 M$ | 448,1 M$ | 2,28 mil M$ | 309,3 M$ | 221,9 M$ | 201,2 M$ |
| Pasivos Corrientes | 18,62 mil M$ | 18,65 mil M$ | 18,58 mil M$ | 25,89 mil M$ | 27,75 mil M$ | 31,22 mil M$ | 30,82 mil M$ | 27,52 mil M$ | 28,65 mil M$ | 28,71 mil M$ |
| Deuda a Largo | 5,8 M$ | 5,2 M$ | 1,1 M$ | 129,5 M$ | 0 | 0 | 1,85 mil M$ | 3,73 mil M$ | 3,20 mil M$ | 1,95 mil M$ |
| Pasivos Totales | 18,69 mil M$ | 18,76 mil M$ | 18,64 mil M$ | 26,21 mil M$ | 27,93 mil M$ | 31,41 mil M$ | 30,99 mil M$ | 31,47 mil M$ | 32,13 mil M$ | 30,85 mil M$ |
| Reservas | 1,54 mil M$ | 1,72 mil M$ | 1,94 mil M$ | 2,14 mil M$ | 2,40 mil M$ | 2,74 mil M$ | 3,07 mil M$ | 3,28 mil M$ | 3,55 mil M$ | 3,87 mil M$ |
| Patrimonio Neto | 3,64 mil M$ | 3,82 mil M$ | 4,05 mil M$ | 5,97 mil M$ | 6,13 mil M$ | 6,43 mil M$ | 6,70 mil M$ | 7,08 mil M$ | 7,44 mil M$ | 7,62 mil M$ |
| Deuda Total | 1,31 mil M$ | 829,4 M$ | 1,32 mil M$ | 1,81 mil M$ | 389,6 M$ | 448,1 M$ | 4,13 mil M$ | 4,03 mil M$ | 3,42 mil M$ | 2,15 mil M$ |
| Deuda Neta | 653,8 M$ | 219,9 M$ | 821,1 M$ | 945,6 M$ | -1,60 mil M$ | -2,61 mil M$ | 3,25 mil M$ | 3,14 mil M$ | -9,53 mil M$ | -10,13 mil M$ |
| Capital Circulante | -17,90 mil M$ | -17,98 mil M$ | -18,02 mil M$ | -24,94 mil M$ | -25,68 mil M$ | -28,09 mil M$ | -29,85 mil M$ | -26,53 mil M$ | -15,59 mil M$ | -16,34 mil M$ |
Balance (Trimestral)
| Año | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Caja y Equivalentes | 1,77 mil M$ | 1,75 mil M$ | 1,55 mil M$ | 1,68 mil M$ |
| Activos Totales | 38,33 mil M$ | 38,46 mil M$ | 43,62 mil M$ | 43,89 mil M$ |
| Pasivos Totales | 30,67 mil M$ | 30,85 mil M$ | 35,41 mil M$ | 35,57 mil M$ |
| Patrimonio Neto | 7,66 mil M$ | 7,62 mil M$ | 8,21 mil M$ | 8,29 mil M$ |
| Deuda Total | 2,59 mil M$ | 2,15 mil M$ | 2,49 mil M$ | 2,67 mil M$ |
Flujo de Caja (10 años)
| Año | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Beneficio Neto | 274,5 M$ | 272,2 M$ | 321,8 M$ | 332,6 M$ | 528,9 M$ | 519,3 M$ | 524,5 M$ | 419,3 M$ | 479,4 M$ | 542,8 M$ |
| Amortizaciones | 22,3 M$ | 19,2 M$ | 18,3 M$ | 20,2 M$ | 31,4 M$ | 29,6 M$ | 28,3 M$ | 31,0 M$ | 34,7 M$ | 34,1 M$ |
| Compensación en Acciones | 9,5 M$ | 6,9 M$ | 10,5 M$ | 10,6 M$ | 12,6 M$ | 12,6 M$ | 11,8 M$ | 12,2 M$ | 12,8 M$ | 12,1 M$ |
| Cambio en Capital Circulante | -11,4 M$ | 56,1 M$ | -72,9 M$ | 52,7 M$ | -15,0 M$ | 59,3 M$ | -101,2 M$ | 147,7 M$ | -51,2 M$ | -34,4 M$ |
| Flujo de Caja Operativo | 334,4 M$ | 390,7 M$ | 320,1 M$ | 403,0 M$ | 582,3 M$ | 694,7 M$ | 506,5 M$ | 646,4 M$ | 472,7 M$ | 549,5 M$ |
| Inversiones (CapEx) | -5,0 M$ | -11,2 M$ | -15,1 M$ | -18,6 M$ | -22,1 M$ | -19,0 M$ | -42,4 M$ | -34,2 M$ | -21,1 M$ | -32,5 M$ |
| Adquisiciones | -9,0 M$ | 0 | 0 | -77,0 M$ | 0 | 0 | 0 | -24,4 M$ | 169,9 M$ | 0 |
| Recompra de Acciones | -51,1 M$ | 0 | 0 | -94,5 M$ | -115,2 M$ | -52,1 M$ | -65,7 M$ | -72,2 M$ | -74,8 M$ | -157,2 M$ |
| Dividendos Pagados | -86,2 M$ | -95,9 M$ | -104,1 M$ | -128,9 M$ | -173,8 M$ | -184,3 M$ | -193,1 M$ | -205,7 M$ | -214,4 M$ | -221,4 M$ |
| Flujo de Caja Libre | 329,3 M$ | 379,5 M$ | 305,0 M$ | 384,4 M$ | 560,2 M$ | 675,7 M$ | 464,1 M$ | 612,2 M$ | 451,6 M$ | 517,0 M$ |
Flujo de Caja (Trimestral)
| Año | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 194,8 M$ | 78,3 M$ | 185,1 M$ | 162,4 M$ |
| Inversiones (CapEx) | 13,5 M$ | -20,6 M$ | -7,0 M$ | -4,6 M$ |
| Flujo de Caja Libre | 208,3 M$ | 57,8 M$ | 178,1 M$ | 157,9 M$ |
| Dividendos Pagados | -55,1 M$ | -55,8 M$ | -60,6 M$ | -60,4 M$ |
| Compensación en Acciones | 3,0 M$ | 3,1 M$ | 3,4 M$ | 3,2 M$ |
Crecimiento y Márgenes (10 años)
| Año | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crecimiento Ingresos (anual) | -0,1 % | +6,3 % | +13,1 % | +32,3 % | -6,7 % | +4,4 % | +29,4 % | +12,0 % | -0,2 % | |
| Crecimiento Beneficio Neto (anual) | -0,8 % | +18,2 % | +3,3 % | +59,0 % | -1,8 % | +1,0 % | -20,1 % | +14,3 % | +13,2 % | |
| Crecimiento BPA (anual) | -0,5 % | +17,6 % | -2,0 % | +25,7 % | -1,4 % | +2,3 % | -21,3 % | +12,0 % | +13,3 % | |
| Cambio en Acciones (anual) | -0,3 % | +0,5 % | +5,3 % | +26,6 % | -0,4 % | -1,1 % | +1,4 % | +2,3 % | -0,5 % | |
| Crecimiento FCF (anual) | +15,2 % | -19,6 % | +26,0 % | +45,7 % | +20,6 % | -31,3 % | +31,9 % | -26,2 % | +14,5 % | |
| Margen Bruto | 91,4 % | 90,4 % | 86,2 % | 84,8 % | 89,2 % | 95,3 % | 92,5 % | 67,4 % | 65,2 % | 71,9 % |
| Margen Operativo | 52,6 % | 52,3 % | 48,8 % | 44,9 % | 52,2 % | 57,3 % | 55,4 % | 34,3 % | 35,2 % | 39,9 % |
| Margen EBITDA | 55,5 % | 54,7 % | 51,0 % | 47,1 % | 54,8 % | 59,8 % | 57,7 % | 36,3 % | 37,2 % | 41,9 % |
| Margen Neto | 35,3 % | 35,0 % | 39,0 % | 35,6 % | 42,8 % | 45,1 % | 43,6 % | 26,9 % | 27,5 % | 31,2 % |
| Margen FCF | 42,4 % | 48,9 % | 37,0 % | 41,2 % | 45,4 % | 58,7 % | 38,6 % | 39,3 % | 25,9 % | 29,7 % |
| Tasa Impositiva Efectiva | 32,8 % | 33,0 % | 20,2 % | 20,7 % | 18,0 % | 21,3 % | 21,3 % | 21,5 % | 21,8 % | 21,7 % |
Datos por Acción (10 años)
| Año | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Acción | 4,73 $ | 5,46 $ | 4,37 $ | 5,23 $ | 6,02 $ | 7,29 $ | 5,07 $ | 6,59 $ | 4,75 $ | 5,47 $ |
| Dividendo por Acción | 1,24 $ | 1,38 $ | 1,49 $ | 1,75 $ | 1,87 $ | 1,99 $ | 2,11 $ | 2,21 $ | 2,26 $ | 2,34 $ |
| Acciones en Circulación (Básicas) | 69,7 M | 69,5 M | 69,8 M | 73,5 M | 93,1 M | 92,7 M | 91,6 M | 92,9 M | 95,0 M | 94,5 M |
Qué mirar en empresas de Servicios Financieros
- Ratio de eficiencia (≤55%) — Gastos operativos / ingresos. Bancos top por debajo del 55%.
- ROA (≥1%) — Cuánto ganan por cada euro de activos. En banca el ROE engaña por el apalancamiento.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidad sobre Capital Tangible. Descuenta goodwill e intangibles.
- Capital / activos (aproximación al Tier 1) (≥8%) — Proxy del ratio de capital. El Tier 1 regulatorio no está en nuestros datos.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clásica bancaria. <1x puede ser oportunidad o distress.
- Rentabilidad por dividendo sostenible (≥2%, <8%) — Bancos UE pagan 5-7% sin estrés. >8% es señal de distress.
Rentabilidad
| Rentabilidad sobre capital | 6,69 % |
| Rentabilidad sobre capital invertido | 1,05 % |
| Rentabilidad sobre activos | 1,05 % |
| Margen bruto | 73,88 % |
| Margen operativo | 36,35 % |
| Margen neto | 28,14 % |
Salud financiera
| Deuda / Patrimonio | 0,27 |
| Ratio corriente | 0,91 |
| Piotroski F-Score | 8 |
| Altman Z-Score | -0,14 |
Ratios Clave (10 años)
| Año | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| PER | 18,22 | 17,88 | 13,51 | 15,90 | 12,21 | 12,91 | 12,68 | 15,02 | 14,92 | 12,08 |
| P/VC | 1,37 | 1,27 | 1,07 | 0,89 | 1,05 | 1,04 | 0,99 | 0,89 | 0,96 | 0,86 |
| P/V | 6,44 | 6,27 | 5,27 | 5,66 | 5,23 | 5,82 | 5,54 | 4,04 | 4,11 | 3,76 |
| Margen Bruto | 91,4 % | 90,4 % | 86,2 % | 84,8 % | 89,2 % | 95,3 % | 92,5 % | 67,4 % | 65,2 % | 71,9 % |
| Margen Operativo | 52,6 % | 52,3 % | 48,8 % | 44,9 % | 52,2 % | 57,3 % | 55,4 % | 34,3 % | 35,2 % | 39,9 % |
| Margen Neto | 35,3 % | 35,0 % | 39,0 % | 35,6 % | 42,8 % | 45,1 % | 43,6 % | 26,9 % | 27,5 % | 31,2 % |
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