Panel de valoración de Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) con PER 11,59, P/VC 1,11, EV/EBITDA 5,8 y rentabilidad por dividendo 0,45 %. Modelos DCF, Número de Graham, crecimiento del BPA, múltiplos de pares y descuento de dividendos, más comparativa con otras empresas del sector Servicios Financieros.
¿Cuánto valdría a sus múltiplos habituales?
A un P/VC tope de Kaplio para su ROTCE del 9,1 % (1,3×) valdría unos 105 $ (un 17 % más); a la mediana de sus pares (FIBK, FFIN y UCB) (1,3×) valdría unos 104 $ (un 16 % más). Precio implícito al aplicar al valor contable por acción el P/VC que justifica su rentabilidad (ROTCE del 9,1 %) y el P/VC mediano de sus pares. La década de múltiplos queda como historia en el medidor, no como veredicto.
Resumen del Análisis
Texas Capital Bancshares, Inc. registró ingresos de 2,00 mil M$ en el último ejercicio fiscal, con un CAGR de 5 años del 11,2 %. El beneficio neto alcanzó 330,2 M$, con un CAGR a 5 años del 37,9 %.
Márgenes de los últimos 12 meses: margen bruto 62,7 %, margen operativo 24,6 %, margen neto 18,4 %.
A 89,58 $ (precio al cierre del 12 de octubre de 2026), TCBI cotiza a un PER de 11,59 y un ROE del 10,11 %. La capitalización bursátil es de 3,9 mil M$.
Ratios de valoración
| PER | 11,59 |
| Precio / Valor contable | 1,11 |
| EV / EBITDA | 5,8 |
| Rentabilidad por dividendo | 0,45 % |
Comparación con Peers
| Ticker | Empresa | Capitalización | P/E | P/VC | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| TCBI | Texas Capital Bancshares, Inc. | 3,9 mil M$ | 11,59 | 1,11 | 10,1 % |
| FCNCA | First Citizens BancShares, Inc. | 26,3 mil M$ | 12,14 | 1,23 | 10,9 % |
| UMBF | UMB Financial Corporation | 10,4 mil M$ | 10,41 | 1,33 | 13,2 % |
| BOKF | BOK Financial Corporation | 8,1 mil M$ | 11,97 | 1,35 | 11,2 % |
| PNFP | Pinnacle Financial Partners, Inc. | 15,8 mil M$ | 12,51 | 1,08 | 8,0 % |
| FFIN | First Financial Bankshares, Inc. | 4,5 mil M$ | 15,49 | 2,46 | 15,1 % |
| FIBK | First Interstate BancSystem, Inc. | 3,7 mil M$ | 12,07 | 1,16 | 9,5 % |
| PB | Prosperity Bancshares, Inc. | 8,9 mil M$ | 13,44 | 0,91 | 6,7 % |
Precio
| Precio | 89,58 $ (precio al cierre del 12 de octubre de 2026) |
| Capitalización | 3,9 mil M$ |
| Bolsa | NASDAQ |
| País | US |
Rentabilidad
| Rentabilidad sobre capital | 10,11 % |
| Rentabilidad sobre capital invertido | 8,48 % |
| Rentabilidad sobre activos | 1,12 % |
| Margen bruto | 62,67 % |
| Margen operativo | 24,62 % |
| Margen neto | 18,42 % |
Empresas relacionadas: FCNCA · UMBF · BOKF · PNFP · FFIN · FIBK · PB · ASB
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