Encore Capital Group, Inc. (ECPG) — Analyse fondamentale et ratios financiers clés

Aperçu Kaplio : Encore Capital Group, Inc.

Capitalisation 2 Md $ · 52 semaines 41 $ – 106 $ (à 3 % du plus haut) · PER 7,6× · PER 2027 attendu 6,8× · Dividende aucun · Prochains résultats 4 novembre 2026 · BPA attendu 3,35 $ · Cours de clôture du 30 oct. · comptes publiés le 5 août.

• Valorisation: PER 7,6× (à son prix).
• Activité: ROE 29,8 % (excellente).
• Bilan: Dette/capitaux propres 4,52 (fragile).
• Résultats: 6 sur 8 (au rendez-vous).

Combien vaudrait-elle à ses multiples habituels ?

À la médiane de la décennie (7,4×) 98 $ (-2 %); à la médiane de son secteur (13,0×) 172 $ (+72 %). Prix implicite obtenu en appliquant les multiples de référence au bénéfice (ou à la valeur comptable, ou au FFO) par action actuel. Ce n'est pas une juste valeur : c'est là où l'action coterait à ses multiples habituels.

Ce qui compte dans les services financiers : 3 sur 6 respectés

• FCF / résultat net 49,4 %, non respecté.
• Dette / capitaux propres 4,52, non respecté.
• PER face à ses 5 ans 7,6×, non respecté.
• Croissance du chiffre d'affaires 5 ans 9,7 %, respecté.
• Marge opérationnelle 35,4 %, respecté.
• ROE 29,8 %, respecté.

Face à ses pairs (pairs de référence) — Encore Capital Group, Inc.: PER 7,6×; VE/EBITDA 9,7×; ROIC 9,1 %; 2,1 Md $. Upstart Holdings, Inc. (PER 45,0×; VE/EBITDA 45,7×; ROIC 2,0 %; 2,2 Md $), SLM Corporation (PER 6,5×; VE/EBITDA 7,4×; ROIC 6,2 %; 3,3 Md $), Bread Financial Holdings, Inc. (PER 8,2×; VE/EBITDA 4,2×; ROIC 6,9 %; 4,0 Md $).

Chère ou bon marché face à ses dix dernières années ?

PER à chaque clôture: aujourd'hui 7,6× · médiane 7,4× · minimum 3,1× · maximum 20,0× · bon marché sous 6,2× · chère au-dessus de 11,9×. Elle a été moins chère qu'aujourd'hui 52 % du temps sur ses dix dernières années.