Genworth Financial, Inc. (GNW) est une société cotée du secteur Financial Services, industrie Insurance - Diversified, cotée à NYSE. Cette vue d'ensemble montre le prix à jour, les ratios de valorisation clés, les métriques de rentabilité et les indicateurs de santé financière utilisés par les investisseurs dans la valeur.
Résumé de l'Analyse
Genworth Financial, Inc. a enregistré un chiffre d'affaires de $6.37B sur le dernier exercice, avec un CAGR sur 5 ans de -5.0%. Le résultat net a atteint $223.0M, avec un CAGR sur 5 ans de 4.6%.
Marges des 12 derniers mois: marge brute 40.6%, marge opérationnelle 5.8%, marge nette 3.0%. Le free cash flow a progressé à un CAGR de -31.9% sur 5 ans.
Au prix actuel de $10.23, GNW se négocie à un PER de 18.92 et un ROE de 2.42%. La capitalisation boursière s'établit à $3.9B.
Prix
| Prix | $10.23 |
| Capitalisation | $3.9B |
| Bourse | NYSE |
| Pays | US |
Ratios de valorisation
| Ratio P/E | 18.92 |
| Prix / Valeur comptable | 0.45 |
| EV / EBITDA | 5.97 |
| Rendement du dividende | 0.00% |
Rentabilité
| Rentabilité des capitaux propres | 2.42% |
| Rentabilité du capital investi | 0.94% |
| Rentabilité des actifs | 0.24% |
| Marge brute | 40.63% |
| Marge opérationnelle | 5.75% |
| Marge nette | 3.03% |
Santé financière
| Dette / Capitaux propres | 0.17 |
| Ratio de liquidité | 3.38 |
| Piotroski F-Score | 5 |
| Altman Z-Score | 0.32 |
Quoi regarder en Assurance
Les assureurs gagnent de 2 façons : bien souscrire (combined ratio) et investir le float. Buffett a bâti Berkshire ainsi.
- Marge op 5 ans (proxy Combined Ratio) — Proxy du combined ratio quand FMP ne l'expose pas. ≥10% moyenne 5 ans = discipline de souscription (CR <100%)
- Croissance Book Value / Action — Comment Buffett mesure Berkshire. La vraie valeur accumulée par les actionnaires
- Dette / Capitaux — Les assureurs sur-endettés font faillite vite en catastrophe
- P/B (Prix / Valeur comptable) — Les assureurs sont valorisés par multiple comptable. Ici on la croise avec le ROE (qualité × valorisation)
- Série de hausses de dividende — Années consécutives de hausse du dividende par action — les assureurs solides cumulent des décennies
Comparaison avec Pairs
| Ticker | Entreprise | Capitalisation | PER | P/B | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| GNW | Genworth Financial, Inc. | $3.9B | 18.92 | 0.45 | 2.4% |
| INDB | Independent Bank Corp. | $4.0B | 15.04 | 1.14 | 7.7% |
| BHF | Brighthouse Financial, Inc. | $2.8B | 3.79 | 0.43 | 6.4% |
| HASI | HA Sustainable Infrastructure Capital, Inc. | $4.8B | 56.33 | 1.87 | 3.4% |
| CNO | CNO Financial Group, Inc. | $5.2B | 18.82 | 2.01 | |
| BBAR | Banco BBVA Argentina S.A. | $3.0B | 15.85 | 1.11 | 8.1% |
| FG | F&G Annuities & Life, Inc. | $3.1B | 7.98 | 0.68 | 8.9% |
| CNS | Cohen & Steers, Inc. | $3.7B | 21.74 | 6.22 | 29.7% |
Performance Historique
| 1 mois | +3.13% |
| 3 mois | +14.30% |
| YTD | +13.29% |
| 1 an | +17.59% |
| 3 ans | +71.07% |
Plage 52 Semaines
| Plus haut 52s | $10.69 |
| Plus bas 52s | $7.84 |
| Volume Moyen (90j) | 3.1M |
Historique des Dividendes
| Date | Montant | Yield |
|---|---|---|
| 2008-10-08 | $0.1000 | 3.91% |
| 2008-07-09 | $0.1000 | 3.91% |
| 2008-04-09 | $0.1000 | 3.91% |
| 2008-01-09 | $0.1000 | 3.91% |
| 2007-10-10 | $0.1000 | 3.91% |
| 2007-07-10 | $0.0900 | 3.52% |
| 2007-04-10 | $0.0900 | 3.52% |
| 2007-01-10 | $0.0900 | 3.52% |
| 2006-10-10 | $0.0900 | 3.52% |
| 2006-07-10 | $0.0750 | 2.93% |
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