Heritage Commerce Corp (HTBK) est une société cotée du secteur Financial Services, industrie Banks - Regional, cotée à NASDAQ. Cette vue d'ensemble montre le prix à jour, les ratios de valorisation clés, les métriques de rentabilité et les indicateurs de santé financière utilisés par les investisseurs dans la valeur.
Résumé de l'Analyse
Heritage Commerce Corp a enregistré un chiffre d'affaires de $266.1M sur le dernier exercice, avec un CAGR sur 5 ans de 10.7%. Le résultat net a atteint $47.8M, avec un CAGR sur 5 ans de 6.3%.
Marges des 12 derniers mois: marge brute 72.6%, marge opérationnelle 25.4%, marge nette 18.0%. Le free cash flow a progressé à un CAGR de 2.3% sur 5 ans.
Au prix actuel de $13.45, HTBK se négocie à un PER de 17.24 et un ROE de 6.83%. La capitalisation boursière s'établit à $828M.
Prix
| Prix | $13.45 |
| Capitalisation | $828M |
| Bourse | NASDAQ |
| Pays | US |
Ratios de valorisation
| Ratio P/E | 17.24 |
| Prix / Valeur comptable | 1.16 |
| EV / EBITDA | 11.89 |
| Rendement du dividende | 2.90% |
Rentabilité
| Rentabilité des capitaux propres | 6.83% |
| Rentabilité du capital investi | -3.25% |
| Rentabilité des actifs | 0.83% |
| Marge brute | 72.63% |
| Marge opérationnelle | 25.44% |
| Marge nette | 17.97% |
Santé financière
| Dette / Capitaux propres | 0.06 |
| Ratio de liquidité | 0.27 |
| Piotroski F-Score | 8 |
| Altman Z-Score | -0.12 |
Quoi regarder dans les entreprises de Financial Services
- Efficiency Ratio (≤55%) — Charges opérationnelles / revenus. Les meilleures banques sous 55%.
- ROA (≥1%) — Combien gagnent par dollar d'actifs. Le ROE trompe en banque à cause du levier.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilité des Capitaux Tangibles. Hors goodwill et incorporels.
- Capitaux / Actifs (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy du ratio de capital. FMP n'expose pas le Tier 1 réglementaire.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrique bancaire classique. <1x peut être opportunité ou distress.
- Rendement dividende soutenable (≥2%, <8%) — Banques UE paient 5-7% sans stress. >8% est signal de distress.
Comparaison avec Pairs
| Ticker | Entreprise | Capitalisation | PER | P/B | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| HTBK | Heritage Commerce Corp | $828M | 17.24 | 1.16 | 6.8% |
| 0O84.L | DNB Bank ASA | $482.9B | |||
| MFG | Mizuho Financial Group, Inc. | $133.3B | 15.08 | 1.79 | 12.3% |
| HDB | HDFC Bank Limited | $118.8B | 13.82 | 1.80 | |
| IBN | ICICI Bank Limited | $100.7B | 17.15 | 2.53 | 15.7% |
| SBID.L | State Bank of India | $95.3B | |||
| PNC | The PNC Financial Services Group, Inc. | $93.0B | 13.19 | 1.51 | |
| 0KEF.L | The PNC Financial Services Group, Inc. | $92.7B | 12.75 | 1.47 | 12.3% |
Performance Historique
| 1 mois | +0.00% |
| 3 mois | +0.00% |
| YTD | +11.99% |
| 1 an | +31.35% |
| 3 ans | +58.98% |
| 5 ans | +22.05% |
Plage 52 Semaines
| Plus haut 52s | $13.83 |
| Plus bas 52s | $8.56 |
| Volume Moyen (90j) | 857K |
Historique des Dividendes
| Date | Montant | Yield |
|---|---|---|
| 2026-03-25 | $0.1300 | 3.87% |
| 2026-02-05 | $0.1300 | 3.87% |
| 2025-11-06 | $0.1300 | 3.87% |
| 2025-08-07 | $0.1300 | 3.87% |
| 2025-05-08 | $0.1300 | 3.87% |
| 2025-02-06 | $0.1300 | 3.87% |
| 2024-11-07 | $0.1300 | 3.87% |
| 2024-08-08 | $0.1300 | 3.87% |
| 2024-05-08 | $0.1300 | 3.87% |
| 2024-02-07 | $0.1300 | 3.87% |
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