Isabella Bank Corporation (ISBA) est une société cotée du secteur Financial Services, industrie Banks - Regional, cotée à NASDAQ. Cette vue d'ensemble montre le prix à jour, les ratios de valorisation clés, les métriques de rentabilité et les indicateurs de santé financière utilisés par les investisseurs dans la valeur.
Résumé de l'Analyse
Isabella Bank Corporation a enregistré un chiffre d'affaires de $112.0M sur le dernier exercice, avec un CAGR sur 5 ans de 8.1%. Le résultat net a atteint $18.9M, avec un CAGR sur 5 ans de 11.7%.
Marges des 12 derniers mois: marge brute 67.7%, marge opérationnelle 10.4%, marge nette 18.8%. Le free cash flow a progressé à un CAGR de 2.6% sur 5 ans.
Au prix actuel de $38.11, ISBA se négocie à un PER de 14.08 et un ROE de 8.48%. La capitalisation boursière s'établit à $279M.
Prix
| Prix | $38.11 |
| Capitalisation | $279M |
| Bourse | NASDAQ |
| Pays | US |
Ratios de valorisation
| Ratio P/E | 14.08 |
| Prix / Valeur comptable | 1.13 |
| EV / EBITDA | -3.44 |
| Rendement du dividende | 2.92% |
Rentabilité
| Rentabilité des capitaux propres | 8.48% |
| Rentabilité du capital investi | 1.57% |
| Rentabilité des actifs | 0.90% |
| Marge brute | 67.66% |
| Marge opérationnelle | 10.44% |
| Marge nette | 18.77% |
Santé financière
| Dette / Capitaux propres | 0.59 |
| Ratio de liquidité | 4.15 |
| Piotroski F-Score | 7 |
| Altman Z-Score | -0.63 |
Quoi regarder dans les entreprises de Financial Services
- Efficiency Ratio (≤55%) — Charges opérationnelles / revenus. Les meilleures banques sous 55%.
- ROA (≥1%) — Combien gagnent par dollar d'actifs. Le ROE trompe en banque à cause du levier.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilité des Capitaux Tangibles. Hors goodwill et incorporels.
- Capitaux / Actifs (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy du ratio de capital. FMP n'expose pas le Tier 1 réglementaire.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrique bancaire classique. <1x peut être opportunité ou distress.
- Rendement dividende soutenable (≥2%, <8%) — Banques UE paient 5-7% sans stress. >8% est signal de distress.
Comparaison avec Pairs
| Ticker | Entreprise | Capitalisation | PER | P/B | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| ISBA | Isabella Bank Corporation | $279M | 14.08 | 1.13 | 8.5% |
| 0O84.L | DNB Bank ASA | $480.5B | |||
| MFG | Mizuho Financial Group, Inc. | $133.2B | 15.46 | 1.83 | 12.3% |
| HDB | HDFC Bank Limited | $114.8B | 13.22 | 1.73 | 13.9% |
| IBN | ICICI Bank Limited | $100.7B | 16.85 | 2.49 | 15.7% |
| SBID.L | State Bank of India | $96.4B | |||
| 0KEF.L | The PNC Financial Services Group, Inc. | $94.3B | 12.97 | 1.49 | 12.3% |
| PNC | The PNC Financial Services Group, Inc. | $92.4B | 12.92 | 1.48 | 12.3% |
Performance Historique
| 1 mois | -5.02% |
| 3 mois | -3.70% |
| YTD | -22.36% |
| 1 an | +18.61% |
| 3 ans | +91.32% |
| 5 ans | +46.60% |
Plage 52 Semaines
| Plus haut 52s | $58.83 |
| Plus bas 52s | $31.20 |
| Volume Moyen (90j) | 63K |
Historique des Dividendes
| Date | Montant | Yield |
|---|---|---|
| 2026-09-28 | $0.2800 | 2.94% |
| 2026-06-26 | $0.2800 | 2.94% |
| 2026-03-27 | $0.2800 | 2.94% |
| 2025-12-17 | $0.2800 | 2.94% |
| 2025-09-26 | $0.2800 | 2.94% |
| 2025-06-26 | $0.2800 | 2.94% |
| 2025-03-27 | $0.2800 | 2.94% |
| 2024-12-16 | $0.2800 | 2.94% |
| 2024-09-26 | $0.2800 | 2.94% |
| 2024-06-26 | $0.2800 | 2.94% |
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