Investar Holding Corporation (ISTR) est une société cotée du secteur Financial Services, industrie Banks - Regional, cotée à NASDAQ. Cette vue d'ensemble montre le prix à jour, les ratios de valorisation clés, les métriques de rentabilité et les indicateurs de santé financière utilisés par les investisseurs dans la valeur.
Résumé de l'Analyse
Investar Holding Corporation a enregistré un chiffre d'affaires de $153.5M sur le dernier exercice, avec un CAGR sur 5 ans de 7.7%. Le résultat net a atteint $22.9M, avec un CAGR sur 5 ans de 10.5%.
Marges des 12 derniers mois: marge brute 61.7%, marge opérationnelle 19.3%, marge nette 17.8%.
Au prix actuel de $30.33, ISTR se négocie à un PER de 11.67 et un ROE de 9.39%. La capitalisation boursière s'établit à $417M.
Prix
| Prix | $30.33 |
| Capitalisation | $417M |
| Bourse | NASDAQ |
| Pays | US |
Ratios de valorisation
| Ratio P/E | 11.67 |
| Prix / Valeur comptable | 1.01 |
| EV / EBITDA | 14.08 |
| Rendement du dividende | 1.48% |
Rentabilité
| Rentabilité des capitaux propres | 9.39% |
| Rentabilité du capital investi | 4.57% |
| Rentabilité des actifs | 0.87% |
| Marge brute | 61.74% |
| Marge opérationnelle | 19.27% |
| Marge nette | 17.83% |
Santé financière
| Dette / Capitaux propres | 0.46 |
| Ratio de liquidité | 0.17 |
Quoi regarder dans les entreprises de Financial Services
- Efficiency Ratio (≤55%) — Charges opérationnelles / revenus. Les meilleures banques sous 55%.
- ROA (≥1%) — Combien gagnent par dollar d'actifs. Le ROE trompe en banque à cause du levier.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilité des Capitaux Tangibles. Hors goodwill et incorporels.
- Capitaux / Actifs (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy du ratio de capital. FMP n'expose pas le Tier 1 réglementaire.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrique bancaire classique. <1x peut être opportunité ou distress.
- Rendement dividende soutenable (≥2%, <8%) — Banques UE paient 5-7% sans stress. >8% est signal de distress.
Comparaison avec Pairs
| Ticker | Entreprise | Capitalisation | PER | P/B | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| ISTR | Investar Holding Corporation | $417M | 11.67 | 1.01 | 9.4% |
| 0O84.L | DNB Bank ASA | $480.5B | |||
| MFG | Mizuho Financial Group, Inc. | $133.2B | 15.46 | 1.83 | 12.3% |
| HDB | HDFC Bank Limited | $114.8B | 13.22 | 1.73 | 13.9% |
| IBN | ICICI Bank Limited | $100.7B | 16.85 | 2.49 | 15.7% |
| SBID.L | State Bank of India | $96.4B | |||
| 0KEF.L | The PNC Financial Services Group, Inc. | $94.3B | 12.97 | 1.49 | 12.3% |
| PNC | The PNC Financial Services Group, Inc. | $92.4B | 12.92 | 1.48 | 12.3% |
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