Kemper Corporation (KMPR) est une société cotée du secteur Financial Services, industrie Insurance - Property & Casualty, cotée à NYSE. Cette vue d'ensemble montre le prix à jour, les ratios de valorisation clés, les métriques de rentabilité et les indicateurs de santé financière utilisés par les investisseurs dans la valeur.
Résumé de l'Analyse
Kemper Corporation a enregistré un chiffre d'affaires de $4.80B sur le dernier exercice, avec un CAGR sur 5 ans de -1.5%. Le résultat net a atteint $143.3M, avec un CAGR sur 5 ans de -19.0%.
Marges des 12 derniers mois: marge brute 36.2%, marge opérationnelle -11.4%, marge nette -10.8%. Le free cash flow a progressé à un CAGR de 7.0% sur 5 ans.
Au prix actuel de $27.40, KMPR affiche des résultats négatifs (PER non significatif) et un ROE de -19.33%. La capitalisation boursière s'établit à $1.6B.
Prix
| Prix | $27.40 |
| Capitalisation | $1.6B |
| Bourse | NYSE |
| Pays | US |
Ratios de valorisation
| Prix / Valeur comptable | 0.74 |
| EV / EBITDA | -5.79 |
| Rendement du dividende | 4.63% |
Rentabilité
| Rentabilité des capitaux propres | -19.33% |
| Rentabilité du capital investi | -4.23% |
| Rentabilité des actifs | -4.15% |
| Marge brute | 36.16% |
| Marge opérationnelle | -11.40% |
| Marge nette | -10.83% |
Santé financière
| Dette / Capitaux propres | 0.43 |
| Ratio de liquidité | 0.00 |
Quoi regarder en Assurance
Les assureurs gagnent de 2 façons : bien souscrire (combined ratio) et investir le float. Buffett a bâti Berkshire ainsi.
- Marge op 5 ans (proxy Combined Ratio) — Proxy du combined ratio quand FMP ne l'expose pas. ≥10% moyenne 5 ans = discipline de souscription (CR <100%)
- Croissance Book Value / Action — Comment Buffett mesure Berkshire. La vraie valeur accumulée par les actionnaires
- Dette / Capitaux — Les assureurs sur-endettés font faillite vite en catastrophe
- P/B (Prix / Valeur comptable) — Les assureurs sont valorisés par multiple comptable. Ici on la croise avec le ROE (qualité × valorisation)
- Série de hausses de dividende — Années consécutives de hausse du dividende par action — les assureurs solides cumulent des décennies
Comparaison avec Pairs
| Ticker | Entreprise | Capitalisation | PER | P/B | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| KMPR | Kemper Corporation | $1.6B | 0.74 | -19.3% | |
| BHF | Brighthouse Financial, Inc. | $2.8B | 3.75 | 0.42 | 6.4% |
| WSBC | WesBanco, Inc. | $3.8B | 11.30 | 0.93 | 8.7% |
| PLMR | Palomar Holdings, Inc. | $3.7B | 19.00 | 3.91 | 21.6% |
| NMIH | NMI Holdings, Inc. | $3.3B | 8.20 | 1.19 | 15.1% |
| SLDE | Slide Insurance Holdings, Inc. Common Stock | $3.0B | 5.62 | 2.56 | 50.7% |
| HCI | HCI Group, Inc. | $2.4B | 7.25 | 1.98 | 30.8% |
Performance Historique
| 1 mois | +4.54% |
| 3 mois | +9.47% |
| YTD | -32.41% |
| 1 an | -47.96% |
| 3 ans | -41.68% |
| 5 ans | -57.89% |
Plage 52 Semaines
| Plus haut 52s | $53.25 |
| Plus bas 52s | $22.69 |
| Volume Moyen (90j) | 1.1M |
Historique des Dividendes
| Date | Montant | Yield |
|---|---|---|
| 2026-08-21 | $0.3200 | 4.67% |
| 2026-05-18 | $0.3200 | 4.67% |
| 2026-02-17 | $0.3200 | 4.67% |
| 2025-11-17 | $0.3200 | 4.67% |
| 2025-08-18 | $0.3200 | 4.67% |
| 2025-05-19 | $0.3200 | 4.67% |
| 2025-02-18 | $0.3200 | 4.67% |
| 2024-11-18 | $0.3100 | 4.53% |
| 2024-08-19 | $0.3100 | 4.53% |
| 2024-05-10 | $0.3100 | 4.53% |
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