Joint Stock Company Kaspi.kz (KSPI) est une société cotée du secteur Technologie, industrie Software - Infrastructure, cotée à NASDAQ. Cette vue d'ensemble montre le prix à jour, les ratios de valorisation clés, les métriques de rentabilité et les indicateurs de santé financière utilisés par les investisseurs dans la valeur.
L'action Joint Stock Company Kaspi.kz est-elle chère ou bon marché en 2026 ?
Joint Stock Company Kaspi.kz (KSPI) se paie 7,8× les bénéfices (PER), en dessous de la médiane dans la technologie (314 sociétés de plus de 2 000 M$ de l'univers Kaplio). À la médiane de son secteur (32,0×) 375 $ (+309 %).
Aperçu Kaplio : Joint Stock Company Kaspi.kz
Capitalisation 17 Md $ · 52 semaines 69 $ – 109 $ (à 11 % du plus haut) · PER 7,8× · PER 2027 attendu 6,6× · Dividende 6,0 % · Prochains résultats 9 novembre 2026 · BPA attendu 3,12 $ · Cours de clôture du 29 oct. · comptes publiés le 10 août.
- Valorisation: PER 7,8× (bon marché).
- Activité: ROIC 11 % (correct).
- Bilan: Trésorerie nette/EBITDA 0,2× (solide).
- Résultats: 3 sur 8 (décevants).
Combien vaudrait-elle à ses multiples habituels ?
À la médiane de son secteur (32,0×) 375 $ (+309 %). Prix implicite obtenu en appliquant les multiples de référence au bénéfice (ou à la valeur comptable, ou au FFO) par action actuel. Ce n'est pas une juste valeur : c'est là où l'action coterait à ses multiples habituels.
Ce qui compte dans la technologie : 6 sur 8 respectés
- FCF / chiffre d'affaires 12,5 %, non respecté.
- ROIC 11,3 %, non respecté.
- Croissance du chiffre d'affaires 3 ans 46,3 %, respecté.
- Règle des 40 (SaaS uniquement) 59, respecté.
- Marge brute 73,5 %, respecté, proche du seuil.
- SBC / chiffre d'affaires 0,0 %, respecté.
- Dette nette / EBITDA −0,2×, respecté.
- VE/EBITDA face à ses 5 ans 4,5×, respecté.
Face à ses pairs (pairs de référence) — Joint Stock Company Kaspi.kz: PER 7,8×; VE/EBITDA 4,5×; ROIC 11,3 %; 17,4 Md $. JD.com, Inc. (PER 15,8×; VE/EBITDA 8,2×; ROIC 0,6 %; 34,6 Md $), Sea Limited (PER 28,8×; VE/EBITDA 16,6×; ROIC 8,3 %; 45,7 Md $), MercadoLibre, Inc. (PER 45,2×; VE/EBITDA 27,8×; ROIC 11,4 %; 84,2 Md $).
Chère ou bon marché face à ses 3 dernières années ?
PER à chaque clôture: aujourd'hui 7,8× · médiane 8,6× · minimum 6,4× · maximum 14,9× · bon marché sous 7,9× · chère au-dessus de 11,9×. Elle n'a été moins chère qu'aujourd'hui que 26 % du temps sur ses 3 dernières années.
Dividende
juste (relevé depuis peu) · Rendement 6,0 % · Années de hausse 2 · Croissance 5 ans +46 % par an · Avec 1 000 $ investis aujourd'hui vous toucheriez 60,30 $ par an (5,02 $ par mois).
Verdict des méthodes d'investisseurs
Buffett approuverait-il Joint Stock Company Kaspi.kz aujourd'hui ?
La Méthode Buffett n'approuverait pas Joint Stock Company Kaspi.kz aujourd'hui : elle ne passe pas ses règles de qualité. Qualité de l'entreprise : 87 sur 100 (hors prix). Évaluation Kaplio avec les données de la semaine du 2026-10-26 ; ceci n'est pas un conseil en investissement.
Peter Lynch approuverait-il Joint Stock Company Kaspi.kz aujourd'hui ?
La Méthode Lynch n'approuverait pas Joint Stock Company Kaspi.kz aujourd'hui : elle ne passe pas ses règles de qualité. Qualité de l'entreprise : 79 sur 100 (hors prix). Lynch la classe comme entreprise à forte croissance. Évaluation Kaplio avec les données de la semaine du 2026-10-26 ; ceci n'est pas un conseil en investissement.
Rentabilité
| Rentabilité des capitaux propres | 41,33 % |
| Rentabilité du capital investi | 11,26 % |
| Rentabilité des actifs | 8,64 % |
| Marge brute | 70,50 % |
| Marge opérationnelle | 37,02 % |
| Marge nette | 23,96 % |
Santé financière
| Dette / Capitaux propres | 0,46 |
| Ratio de liquidité | 2,30 |
| Piotroski F-Score | 5 |
| Altman Z-Score | 1,79 |
Performance Historique
| 1 mois | +0,64% |
| 3 mois | +6,62% |
| YTD | +21,16% |
| 1 an | +29,65% |
Historique des Dividendes
Versé sur les 12 derniers mois : 5,7084 $ par action en 3 versements.
| Date | Montant |
|---|---|
| 2026-09-10 | 2,1744 $ |
| 2026-06-12 | 1,7427 $ |
| 2026-04-16 | 1,7914 $ |
| 2024-11-20 | 1,7138 $ |
| 2024-08-22 | 1,7717 $ |
| 2024-05-23 | 1,9186 $ |
| 2024-04-12 | 1,9009 $ |
| 2023-11-16 | 1,8485 $ |
| 2023-08-23 | 1,6324 $ |
| 2023-05-22 | 1,6613 $ |
Montants ajustés des divisions d'actions.
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