Oportun Financial Corporation (OPRT) est une société cotée du secteur Financial Services, industrie Financial - Credit Services, cotée à NASDAQ. Cette vue d'ensemble montre le prix à jour, les ratios de valorisation clés, les métriques de rentabilité et les indicateurs de santé financière utilisés par les investisseurs dans la valeur.
Résumé de l'Analyse
Oportun Financial Corporation a enregistré un chiffre d'affaires de $637.3M sur le dernier exercice, avec un CAGR sur 5 ans de 10.1%.
Marges des 12 derniers mois: marge brute 70.2%, marge opérationnelle 5.8%, marge nette 2.8%. Le free cash flow a progressé à un CAGR de 24.3% sur 5 ans.
Au prix actuel de $7.80, OPRT se négocie à un PER de 20.88 et un ROE de 4.95%. La capitalisation boursière s'établit à $358M.
Prix
| Prix | $7.80 |
| Capitalisation | $358M |
| Bourse | NASDAQ |
| Pays | US |
Ratios de valorisation
| Ratio P/E | 20.88 |
| Prix / Valeur comptable | 1.00 |
| EV / EBITDA | 37.15 |
| Rendement du dividende | 0.00% |
Rentabilité
| Rentabilité des capitaux propres | 4.95% |
| Rentabilité du capital investi | 0.62% |
| Rentabilité des actifs | 0.62% |
| Marge brute | 70.20% |
| Marge opérationnelle | 5.83% |
| Marge nette | 2.84% |
Santé financière
| Dette / Capitaux propres | 6.54 |
| Ratio de liquidité | 17.70 |
| Piotroski F-Score | 8 |
| Altman Z-Score | 0.23 |
Quoi regarder en Services Financiers
Asset managers, brokers, fintech, bourses. Ce ne sont pas des banques — regardez AUM, frais et qualité du FCF.
- Croissance revenus 5 ans — Sans croissance, pas de création de valeur à long terme
- Marge opérationnelle — Les bons asset managers ont des marges >30% grâce à la scalabilité
- ROE — Les services financiers de qualité ont un ROE >15% consistant
- FCF / Net Income — Qualité du bénéfice — >90% attendu dans les business peu capitalistiques
- Dette / Capitaux — Les fintech et brokers très endettés sont des bombes à retardement en crise
- P/E vs 5 ans propre — Les asset managers ont des multiples stables dans des fourchettes connues
- Dividend yield + rachats — Ces business rendent beaucoup de capital — regarder le yield total (div + rachats)
Comparaison avec Pairs
| Ticker | Entreprise | Capitalisation | PER | P/B | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| OPRT | Oportun Financial Corporation | $358M | 20.88 | 1.00 | 4.9% |
| V | Visa Inc. | $692.5B | 31.40 | 20.10 | 61.3% |
| 0R2Z.L | Mastercard Incorporated | $512.8B | 31.18 | 89.25 | 232.5% |
| MA | Mastercard Incorporated | $497.9B | 31.40 | 89.89 | 193.5% |
| AXP | American Express Company | $219.3B | 19.67 | 6.42 | 34.1% |
| 0HT4.L | Capital One Financial Corporation | $127.2B | 57.22 | 1.10 | 2.2% |
| COF | Capital One Financial Corporation | $124.7B | 12.28 | 1.08 | 9.3% |
| 0R3C.L | American Express Company | $112.9B | 19.67 | 6.42 | 34.1% |
Performance Historique
| 1 mois | +5.12% |
| 3 mois | +51.16% |
| YTD | +47.45% |
| 1 an | +14.71% |
| 3 ans | +6.56% |
Plage 52 Semaines
| Plus haut 52s | $8.30 |
| Plus bas 52s | $4.03 |
| Volume Moyen (90j) | 505K |
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