Provident Financial Services, Inc. (PFS) est une société cotée du secteur Services Financiers, industrie Banks - Regional, cotée à NYSE. Cette vue d'ensemble montre le prix à jour, les ratios de valorisation clés, les métriques de rentabilité et les indicateurs de santé financière utilisés par les investisseurs dans la valeur.
L'action Provident Financial Services, Inc. est-elle chère ou bon marché en 2026 ?
Provident Financial Services, Inc. (PFS) se paie 9,6× les bénéfices (PER), contre une médiane de 12,9× dans les services financiers (321 sociétés de plus de 2 000 M$ de l'univers Kaplio). À un P/VC plafond de Kaplio pour son ROTCE 14,2 % (2,0×) 44 $ (+92 %); à la médiane de ses pairs (1,4×) 31 $ (+33 %).
Aperçu Kaplio : Provident Financial Services, Inc.
Capitalisation 3 Md $ · 52 semaines 18 $ – 25 $ (à 8 % du plus haut) · PER 9,6× · PER est. 2027 8,9× · Dividende 4,2 % · Prochains résultats 26 janvier 2027 · BPA attendu 0,62 $ · Cours de clôture du 30 oct. · comptes publiés le 28 oct.
- Valorisation: P/VC 1,0× (justifiée).
- Activité: ROTCE 14,2 % (solide).
- Bilan: Capital/actifs 11,3 % (solide).
- Résultats: 7 sur 8 (au rendez-vous).
Combien vaudrait-elle à ses multiples habituels ?
À un P/VC plafond de Kaplio pour son ROTCE 14,2 % (2,0×) 44 $ (+92 %); à la médiane de ses pairs (1,4×) 31 $ (+33 %). Prix implicite obtenu en appliquant les multiples de référence au bénéfice (ou à la valeur comptable, ou au FFO) par action actuel. Ce n'est pas une juste valeur : c'est là où l'action coterait à ses multiples habituels.
Ce qui compte dans la banque : 5 sur 5 respectés
- ROA 1,2 %, respecté.
- ROTCE 14,2 %, respecté.
- Capitaux propres / actifs (approximation du Tier 1) 11,3 %, respecté.
- P/B (cours / valeur comptable) 1,0×, respecté.
- Rendement du dividende soutenable 4,2 %, respecté.
Face à ses pairs (pairs de référence) — Provident Financial Services, Inc.: PER 9,6×; P/VC 1,0×; ROE 10,8 %; 3,0 Md $. Park National Corporation (PER 15,4×; P/VC 1,9×; ROE 12,3 %; 3,2 Md $), NBT Bancorp Inc. (PER 12,6×; P/VC 1,4×; ROE 11,3 %; 2,7 Md $), Simmons First National Corporation (PER 12,9×; P/VC 1,0×; ROE 7,6 %; 3,3 Md $).
Chère ou bon marché face à ses dix derniers exercices ?
P/VC à chaque clôture: aujourd'hui 1,0× · médiane 1,0× · minimum 0,5× · maximum 1,5× · bon marché sous 0,8× · chère au-dessus de 1,2×. Elle a été moins chère qu'aujourd'hui 58 % du temps sur ses dix derniers exercices.
Dividende
juste (relevé depuis peu) · Rendement 4,2 % (0,96 $ par action en 2025) · Années de hausse 1 · Croissance 5 ans +0 % par an · Couverture par le flux de trésorerie disponible taux de distribution 43 % · Avec 1 000 $ investis aujourd'hui vous toucheriez 41,80 $ par an (3,48 $ par mois).
Rentabilité
| Rentabilité des capitaux propres | 10,82 % |
| Rentabilité du capital investi | 1,11 % |
| Rentabilité des actifs | 1,20 % |
| Marge brute | 62,88 % |
| Marge opérationnelle | 28,61 % |
| Marge nette | 22,80 % |
Santé financière
| Dette / Capitaux propres | 0,98 |
| Ratio de liquidité | 0,00 |
| Piotroski F-Score | 7 |
| Altman Z-Score | -0,52 |
Performance historique
| 1 mois | +1,6 % |
| 3 mois | −9,3 % |
| Depuis le 1er janvier | +16,2 % |
| 1 an | +25,4 % |
| 3 ans | +47,7 % |
| 5 ans | −10,4 % |
| 10 ans | +4,2 % |
Historique des dividendes
Versé sur les 12 derniers mois : 0,96 $ par action en 4 versements.
| Date | Montant |
|---|---|
| 13 novembre 2026 | 0,24 $ |
| 14 août 2026 | 0,24 $ |
| 15 mai 2026 | 0,24 $ |
| 13 février 2026 | 0,24 $ |
| 14 novembre 2025 | 0,24 $ |
| 15 août 2025 | 0,24 $ |
| 16 mai 2025 | 0,24 $ |
| 14 février 2025 | 0,24 $ |
| 15 novembre 2024 | 0,24 $ |
| 16 août 2024 | 0,24 $ |
Montants ajustés des divisions d'actions.
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