Royal Bank of Canada (RY) est une société cotée du secteur Services Financiers, industrie Banks - Diversified, cotée à NYSE. Cette vue d'ensemble montre le prix à jour, les ratios de valorisation clés, les métriques de rentabilité et les indicateurs de santé financière utilisés par les investisseurs dans la valeur.
L'action Royal Bank of Canada est-elle chère ou bon marché en 2026 ?
Royal Bank of Canada (RY) se paie 18,4× les bénéfices (PER), contre une médiane de 13,0× dans les services financiers (324 sociétés de plus de 2 000 M$ de l'univers Kaplio). À un P/VC justifié par son ROTCE del 18,1 % (2,0×) 147 $ (-29 %); à la médiane de ses pairs (1,5×) 110 $ (-47 %).
Aperçu Kaplio : Royal Bank of Canada
Capitalisation 286 Md $ · 52 semaines 145 $ – 218 $ (à 5 % du plus haut) · PER 18,4× · PER 2027 attendu 16,1× · Dividende 2,3 % · Prochains résultats 3 décembre 2026 · BPA attendu 2,98 $ · Cours de clôture du 29 oct. · comptes publiés le 27 août.
- Valorisation: P/VC 2,8× (chère).
- Activité: ROTCE 18,1 % (excellente).
- Bilan: Capital/actifs 6,0 % (fragile).
- Résultats: 7 sur 8 (au rendez-vous).
Combien vaudrait-elle à ses multiples habituels ?
À un P/VC justifié par son ROTCE del 18,1 % (2,0×) 147 $ (-29 %); à la médiane de ses pairs (1,5×) 110 $ (-47 %). Prix implicite obtenu en appliquant les multiples de référence au bénéfice (ou à la valeur comptable, ou au FFO) par action actuel. Ce n'est pas une juste valeur : c'est là où l'action coterait à ses multiples habituels.
Ce qui compte dans la banque : 2 sur 5 respectés
- Capitaux propres / actifs (approximation du Tier 1) 6,0 %, non respecté.
- P/B (cours / valeur comptable) 2,8×, non respecté.
- ROA 0,9 %, à la limite.
- ROTCE 18,1 %, respecté.
- Rendement du dividende soutenable 2,3 %, respecté.
Face à ses pairs (pairs de référence) — Royal Bank of Canada: PER 18,4×; P/VC 2,8×; ROE 16,1 %; 286 Md $. HSBC Holdings plc (PER 12,5×; P/VC 1,5×; ROE 14,2 %; 297 Md $), Wells Fargo & Company (PER 11,9×; P/VC 1,4×; ROE 12,9 %; 255 Md $), Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. (PER 14,8×; P/VC 1,8×; ROE 12,3 %; 247 Md $).
Chère ou bon marché face à ses dix derniers exercices ?
Precio / valor contable à chaque clôture: aujourd'hui 2,8× · médiane 1,4× · minimum 0,9× · maximum 3,0× · bon marché sous 1,4× · chère au-dessus de 1,6×. Elle a été moins chère qu'aujourd'hui 98 % du temps sur ses dix derniers exercices.
Dividende
juste (relevé depuis peu) · Rendement 2,3 % (4,47 $ par ADS en 2025) · Années de hausse 2 · Croissance 5 ans +7 % par an · Couverture par le flux de trésorerie disponible taux de distribution 43 % · Avec 1 000 $ investis aujourd'hui vous toucheriez 23,20 $ par an (1,93 $ par mois).
Verdict des méthodes d'investisseurs
Peter Lynch approuverait-il Royal Bank of Canada aujourd'hui ?
La Méthode Lynch attendrait un meilleur prix pour Royal Bank of Canada : PER 18,4 pour une croissance de 12 % ; la méthode exige que le PER ne dépasse pas la croissance. Qualité de l'entreprise : 63 sur 100 (hors prix). Lynch la classe comme valeur sûre. Évaluation Kaplio avec les données de la semaine du 2026-10-26 ; ceci n'est pas un conseil en investissement.
Rentabilité
| Rentabilité des capitaux propres | 16,11 % |
| Rentabilité du capital investi | 0,91 % |
| Rentabilité des actifs | 0,91 % |
| Marge brute | 48,53 % |
| Marge opérationnelle | 20,34 % |
| Marge nette | 15,92 % |
Santé financière
| Dette / Capitaux propres | 2,88 |
| Ratio de liquidité | 4,85 |
| Piotroski F-Score | 7 |
| Altman Z-Score | -0,46 |
Performance Historique
| 1 mois | +4,80% |
| 3 mois | -1,66% |
| YTD | +20,85% |
| 1 an | +41,21% |
| 3 ans | +157,92% |
| 5 ans | +98,09% |
| 10 ans | +231,66% |
Historique des Dividendes
Versé sur les 12 derniers mois : 4,9004 $ par action en 4 versements.
| Date | Montant |
|---|---|
| 2026-10-26 | 1,2558 $ |
| 2026-07-27 | 1,2472 $ |
| 2026-04-23 | 1,1986 $ |
| 2026-01-26 | 1,1988 $ |
| 2025-10-27 | 1,1002 $ |
| 2025-07-24 | 1,1286 $ |
| 2025-04-24 | 1,0655 $ |
| 2025-01-27 | 1,0295 $ |
| 2024-10-24 | 1,0248 $ |
| 2024-07-25 | 1,0267 $ |
Montants ajustés des divisions d'actions.
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