Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) — Analyse fondamentale et ratios financiers clés

Aperçu Kaplio : Seacoast Banking Corporation of Florida

Capitalisation 3 Md $ · 52 semaines 29 $ – 36 $ (à 9 % du plus haut) · PER 19,7× · PER 2027 attendu 11,9× · Dividende 2,3 % · 4 ans de hausse · Prochains résultats 4 février 2027 · BPA attendu 0,67 $ · Cours de clôture du 30 oct. · comptes publiés le 27 oct.

• Valorisation: P/VC 1,1× (chère).
• Activité: ROTCE 7,9 % (faible).
• Bilan: Capital/actifs 14,7 % (solide).
• Résultats: 6 sur 8 (au rendez-vous).

Combien vaudrait-elle à ses multiples habituels ?

À un P/VC justifié par son ROTCE 7,9 % (0,8×) 24 $ (-26 %); à la médiane de ses pairs (1,6×) 49 $ (+50 %). Prix implicite obtenu en appliquant les multiples de référence au bénéfice (ou à la valeur comptable, ou au FFO) par action actuel. Ce n'est pas une juste valeur : c'est là où l'action coterait à ses multiples habituels.

Ce qui compte dans la banque : 2 sur 5 respectés

• ROA 0,9 %, non respecté.
• ROTCE 7,9 %, non respecté.
• P/B (cours / valeur comptable) 1,1×, non respecté.
• Capitaux propres / actifs (approximation du Tier 1) 14,7 %, respecté.
• Rendement du dividende soutenable 2,3 %, respecté.

Face à ses pairs (même industrie, taille comparable) — Seacoast Banking Corporation of Florida: PER 19,7×; P/VC 1,1×; ROE 6,1 %; 3,2 Md $. Park National Corporation (PER 15,4×; P/VC 1,9×; ROE 12,3 %; 3,2 Md $), Mechanics Bank (PER 14,8×; P/VC 1,3×; ROE 10,0 %; 3,2 Md $), Community Bank System, Inc. (PER 14,1×; P/VC 1,6×; ROE 11,5 %; 3,3 Md $).

Chère ou bon marché face à ses dix derniers exercices ?

P/VC à chaque clôture: aujourd'hui 1,1× · médiane 1,4× · minimum 0,8× · maximum 2,4× · bon marché sous 1,1× · chère au-dessus de 1,8×. Elle n'a été moins chère qu'aujourd'hui que 28 % du temps sur ses dix derniers exercices.

Dividende

solide · Rendement 2,3 % (0,77 $ par action en 2025) · Années de hausse ≥ 4 · verse depuis 2021 · Couverture par le flux de trésorerie disponible taux de distribution 47 % · Avec 1 000 $ investis aujourd'hui vous toucheriez 23,00 $ par an (1,92 $ par mois).