Mechanics Bank (MCHB) est une société cotée du secteur Services Financiers, industrie Banks - Regional, cotée à NASDAQ. Cette vue d'ensemble montre le prix à jour, les ratios de valorisation clés, les métriques de rentabilité et les indicateurs de santé financière utilisés par les investisseurs dans la valeur.
L'action Mechanics Bank est-elle chère ou bon marché en 2026 ?
Au 3 octobre 2026, Mechanics Bank (MCHB) se paie 11,9× les bénéfices (PER), contre une médiane de 12,9× dans la banque (335 sociétés de plus de 2 000 M$ de l'univers Kaplio). Verdict Kaplio : justifiée. À un P/VC justifié par son ROTCE del 14,7 % (2,0×) 23 $ (+55 %); à la médiane de ses pairs (1,1×) 13 $ (-14 %).
Aperçu Kaplio : Mechanics Bank
Capitalisation 3 Md $ · 52 semaines 13 $ – 17 $ (à 12 % du plus haut) · PER 11,9× · PER 2027 attendu 12,5× · Dividende 10,5 % · Prochains résultats 29 octobre 2026 · BPA attendu 0,27 $ · Cours du 3 oct. · comptes publiés le 29 juil.
- Valorisation: P/VC 1,3× (justifiée).
- Activité: ROTCE 14,7 % (solide).
- Bilan: Capital/actifs 12,7 % (solide).
- Résultats: 3 sur 8 (décevants).
Combien vaudrait-elle à ses multiples habituels ?
À un P/VC justifié par son ROTCE del 14,7 % (2,0×) 23 $ (+55 %); à la médiane de ses pairs (1,1×) 13 $ (-14 %). Prix implicite obtenu en appliquant les multiples de référence au bénéfice (ou à la valeur comptable, ou au FFO) par action actuel. Ce n'est pas une juste valeur : c'est là où l'action coterait à ses multiples habituels.
Ce qui compte dans la banque : 4 sur 5 respectés
- Rendement du dividende soutenable 10,5 %, non respecté.
- ROA 1,2 %, respecté.
- ROTCE 14,7 %, respecté.
- Capitaux propres / actifs (proxy Tier 1) 12,7 %, respecté.
- P/B (cours / valeur comptable) 1,3×, respecté.
Face à ses pairs (pairs de référence) — Mechanics Bank: PER 11,9×; P/VC 1,3×; ROE 9,3 %; 3,3 Md $. TowneBank (PER 10,1×; P/VC 1,1×; ROE 7,0 %; 3,3 Md $), Park National Corporation (PER 16,3×; P/VC 1,9×; ROE 12,5 %; 3,3 Md $), Simmons First National Corporation (PER —; P/VC 1,0×; ROE -11,6 %; 3,3 Md $).
Chère ou bon marché face à ses dix derniers exercices ?
Precio / valor contable à chaque clôture: aujourd'hui 1,3× · médiane 1,0× · minimum 0,1× · maximum 1,8× · bon marché sous 0,6× · chère au-dessus de 1,3×. Elle a été moins chère qu'aujourd'hui 83 % du temps sur ses dix derniers exercices.
Dividende
juste · Rendement 10,47 % (0,22 $ par action en 2025) · verse depuis 2020 · Croissance 5 ans -18 % par an · Couverture par le flux de trésorerie disponible taux de distribution 18 % · Avec 1 000 $ investis aujourd'hui vous toucheriez 104,70 $ par an (8,72 $ par mois).
Rentabilité
| Rentabilité des capitaux propres | 9,28 % |
| Rentabilité du capital investi | 1,18 % |
| Rentabilité des actifs | 1,18 % |
| Marge brute | 73,12 % |
| Marge opérationnelle | 31,51 % |
| Marge nette | 26,53 % |
Santé financière
| Dette / Capitaux propres | 0,08 |
| Ratio de liquidité | 231,49 |
| Piotroski F-Score | 5 |
| Altman Z-Score | 0,27 |
Performance Historique
| 1 mois | -5,63% |
| 3 mois | -3,74% |
| YTD | +2,05% |
| 1 an | +14,67% |
| 3 ans | +114,51% |
| 5 ans | -65,17% |
Historique des Dividendes
Versé sur les 12 derniers mois : 1,5600 $ par action en 4 versements.
| Date | Montant |
|---|---|
| 2026-08-28 | 0,2500 $ |
| 2026-05-22 | 0,7000 $ |
| 2026-03-09 | 0,4000 $ |
| 2025-12-08 | 0,2100 $ |
| 2023-11-07 | 0,1000 $ |
| 2023-08-08 | 0,1000 $ |
| 2023-05-09 | 0,1000 $ |
| 2023-02-07 | 0,3500 $ |
| 2022-11-07 | 0,3500 $ |
| 2022-08-08 | 0,3500 $ |
Montants ajustés des divisions d'actions.
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