Tableau de bord de valorisation de U.S. Bancorp (USB) avec PER 11,59, P/B 1,39, VE/EBITDA 8,1 et rendement du dividende 3,53 %. Modèles DCF, Nombre de Graham, croissance du BPA, multiples des pairs et actualisation des dividendes, ainsi que comparaison avec d'autres entreprises du secteur Services Financiers.
Combien vaudrait-elle à ses multiples habituels ?
À un P/VC plafond de Kaplio pour son ROTCE 15,7 % (2,0×) 85 $ (+43 %); à la médiane de ses pairs (1,5×) 63 $ (+5 %). Prix implicite obtenu en appliquant les multiples de référence au bénéfice (ou à la valeur comptable, ou au FFO) par action actuel. Ce n'est pas une juste valeur : c'est là où l'action coterait à ses multiples habituels.
Résumé de l'Analyse
U.S. Bancorp a enregistré un chiffre d'affaires de 42,86 Md $ sur le dernier exercice, avec un CAGR sur 5 ans de 11,2 %. Le résultat net a atteint 7,58 Md $, avec un CAGR sur 5 ans de 8,8 %.
Marges des 12 derniers mois : marge brute 64,7 %, marge opérationnelle 24,4 %, marge nette 19,0 %.
À 59,45 $ (cours de clôture du 30 octobre 2026), USB se négocie à un PER de 11,59 et un ROE de 12,65 %. La capitalisation boursière s'établit à 92,6 Md $, plaçant {sym} parmi les large caps.
Ratios de valorisation
| PER | 11,59 |
| Prix / Valeur comptable | 1,39 |
| VE / EBITDA | 8,1 |
| Rendement du dividende | 3,53 % |
Comparaison avec Pairs
| Ticker | Entreprise | Capitalisation | PER | P/B | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| USB | U.S. Bancorp | 92,6 Md $ | 11,59 | 1,39 | 12,6 % |
| FITB | Fifth Third Bancorp | 48,9 Md $ | 18,45 | 1,47 | 8,3 % |
| HBAN | Huntington Bancshares Incorporated | 31,9 Md $ | 12,52 | 0,99 | 8,2 % |
| ZION | Zions Bancorporation, National Association | 9,5 Md $ | 8,01 | 1,23 | 16,2 % |
| WFC | Wells Fargo & Company | 250 Md $ | 11,68 | 1,43 | 12,9 % |
| PNC | The PNC Financial Services Group, Inc. | 90,5 Md $ | 12,13 | 1,47 | 12,6 % |
| TFC | Truist Financial Corporation | 58,5 Md $ | 12,57 | 0,96 | 8,1 % |
| MTB | M&T Bank Corporation | 31,9 Md $ | 11,51 | 1,13 | 10,7 % |
Prix
| Prix | 59,45 $ (cours de clôture du 30 octobre 2026) |
| Capitalisation | 92,6 Md $ |
| Bourse | NYSE |
| Pays | US |
Rentabilité
| Rentabilité des capitaux propres | 12,65 % |
| Rentabilité du capital investi | 5,03 % |
| Rentabilité des actifs | 1,19 % |
| Marge brute | 64,71 % |
| Marge opérationnelle | 24,42 % |
| Marge nette | 19,04 % |
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