Demonstrações financeiras detalhadas de Corpay, Inc. (CPAY): demonstração do resultado (DRE), balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano: dez exercícios grátis e até 20 com Premium.
Resumo da Análise
Corpay, Inc. registou receitas de 4,53 bi $ no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 13,6 %. O lucro líquido atingiu 1,07 bi $, com CAGR de 5 anos de 8,7 %.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 73,3 %, margem operacional 40,8 %, margem líquida 22,7 %. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de -1,4 % em 5 anos.
A $ 400,94 (preço de fechamento de 30 de outubro de 2026), CPAY negocia a um P/L de 24,40 e um ROE de 30,40 %. A capitalização de mercado é de 26,3 bi $, colocando-a entre as empresas large-cap.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | 1,83 bi $ | 2,25 bi $ | 2,43 bi $ | 2,65 bi $ | 2,39 bi $ | 2,83 bi $ | 3,43 bi $ | 3,76 bi $ | 3,97 bi $ | 4,53 bi $ |
| Custo da Receita | 355,4 mi $ | 429,6 mi $ | 487,7 mi $ | 530,7 mi $ | 596,4 mi $ | 559,8 mi $ | 764,7 mi $ | 819,9 mi $ | 869,1 mi $ | 1,36 bi $ |
| Lucro Bruto | 1,48 bi $ | 1,82 bi $ | 1,95 bi $ | 2,12 bi $ | 1,79 bi $ | 2,27 bi $ | 2,66 bi $ | 2,94 bi $ | 3,11 bi $ | 3,17 bi $ |
| I&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | 519,4 mi $ | 671,5 mi $ | 571,8 mi $ | 612,0 mi $ | 567,4 mi $ | 747,9 mi $ | 893,2 mi $ | 943,6 mi $ | 997,8 mi $ | 1,21 bi $ |
| Despesas Operacionais | 722,0 mi $ | 936,2 mi $ | 855,1 mi $ | 886,7 mi $ | 820,2 mi $ | 1,03 bi $ | 1,22 bi $ | 1,28 bi $ | 1,32 bi $ | 1,21 bi $ |
| Lucro Operacional | 754,2 mi $ | 883,8 mi $ | 1,09 bi $ | 1,23 bi $ | 972,3 mi $ | 1,24 bi $ | 1,45 bi $ | 1,66 bi $ | 1,79 bi $ | 1,95 bi $ |
| EBITDA | 918,1 mi $ | 1,27 bi $ | 1,51 bi $ | 1,50 bi $ | 1,27 bi $ | 1,51 bi $ | 1,76 bi $ | 2,01 bi $ | 2,12 bi $ | 2,34 bi $ |
| Despesas com Juros | 71,9 mi $ | 107,1 mi $ | 138,5 mi $ | 150,0 mi $ | 129,8 mi $ | 113,7 mi $ | 164,7 mi $ | 348,6 mi $ | 383,0 mi $ | 403,8 mi $ |
| Lucro Antes de Impostos | 642,9 mi $ | 893,6 mi $ | 1,10 bi $ | 1,08 bi $ | 882,5 mi $ | 1,11 bi $ | 1,28 bi $ | 1,33 bi $ | 1,39 bi $ | 1,54 bi $ |
| Imposto | 190,5 mi $ | 153,4 mi $ | 283,6 mi $ | 182,7 mi $ | 178,3 mi $ | 269,3 mi $ | 321,3 mi $ | 343,1 mi $ | 381,4 mi $ | 469,7 mi $ |
| Lucro Líquido | 452,4 mi $ | 740,2 mi $ | 811,5 mi $ | 895,1 mi $ | 704,2 mi $ | 839,5 mi $ | 954,3 mi $ | 981,9 mi $ | 1,00 bi $ | 1,07 bi $ |
| LPA | $ 4,89 | $ 8,12 | $ 9,14 | $ 10,36 | $ 8,38 | $ 10,23 | $ 12,62 | $ 13,42 | $ 14,27 | $ 15,25 |
| LPA Diluído | $ 4,75 | $ 7,91 | $ 8,81 | $ 9,94 | $ 8,12 | $ 9,99 | $ 12,42 | $ 13,20 | $ 13,97 | $ 15,03 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | 95,2 M | 93,6 M | 92,2 M | 90,1 M | 86,7 M | 84,1 M | 76,9 M | 74,4 M | 71,8 M | 71,1 M |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Receita | 1,17 bi $ | 1,25 bi $ | 1,26 bi $ | 1,34 bi $ |
| Lucro Bruto | 830,6 mi $ | 871,6 mi $ | 916,5 mi $ | 1,06 bi $ |
| Lucro Operacional | 523,1 mi $ | 511,0 mi $ | 543,1 mi $ | 471,2 mi $ |
| EBITDA | 614,9 mi $ | 629,0 mi $ | 729,9 mi $ | 577,7 mi $ |
| Lucro Líquido | 277,9 mi $ | 264,5 mi $ | 350,1 mi $ | 248,3 mi $ |
| LPA | $ 3,95 | $ 3,81 | $ 5,14 | $ 3,75 |
| LPA Diluído | $ 3,91 | $ 3,75 | $ 5,07 | $ 3,70 |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 475,0 mi $ | 913,6 mi $ | 1,03 bi $ | 1,27 bi $ | 934,9 mi $ | 1,52 bi $ | 1,44 bi $ | 1,39 bi $ | 1,55 bi $ | 8,99 bi $ |
| Investimentos de Curto Prazo | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Contas a Receber | 1,20 bi $ | 1,42 bi $ | 1,43 bi $ | 1,57 bi $ | 1,37 bi $ | 1,79 bi $ | 2,06 bi $ | 2,16 bi $ | 2,09 bi $ | 3,99 bi $ |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | 2,53 bi $ | 3,55 bi $ | 3,88 bi $ | 4,62 bi $ | 3,96 bi $ | 5,49 bi $ | 6,11 bi $ | 7,08 bi $ | 8,68 bi $ | 13,95 bi $ |
| Imobilizado | 142,5 mi $ | 180,1 mi $ | 186,2 mi $ | 199,8 mi $ | 202,5 mi $ | 236,3 mi $ | 294,7 mi $ | 343,2 mi $ | 377,7 mi $ | 572,0 mi $ |
| Ágio | 4,20 bi $ | 4,72 bi $ | 4,54 bi $ | 4,83 bi $ | 4,72 bi $ | 5,08 bi $ | 5,20 bi $ | 5,64 bi $ | 5,98 bi $ | 7,56 bi $ |
| Ativos Intangíveis | 2,65 bi $ | 2,72 bi $ | 2,41 bi $ | 2,34 bi $ | 2,12 bi $ | 2,34 bi $ | 2,13 bi $ | 2,09 bi $ | 2,41 bi $ | 3,24 bi $ |
| Ativos Totais | 9,63 bi $ | 11,32 bi $ | 11,20 bi $ | 12,25 bi $ | 11,19 bi $ | 13,40 bi $ | 14,09 bi $ | 15,48 bi $ | 17,96 bi $ | 26,41 bi $ |
| Contas a Pagar | 1,15 bi $ | 1,44 bi $ | 1,12 bi $ | 1,25 bi $ | 1,05 bi $ | 1,41 bi $ | 1,57 bi $ | 1,62 bi $ | 1,57 bi $ | 1,56 bi $ |
| Dívida de Curto Prazo | 1,34 bi $ | 1,62 bi $ | 2,07 bi $ | 1,75 bi $ | 1,21 bi $ | 1,52 bi $ | 2,31 bi $ | 2,13 bi $ | 2,77 bi $ | 3,37 bi $ |
| Passivos Circulantes | 3,30 bi $ | 4,10 bi $ | 4,50 bi $ | 4,46 bi $ | 3,97 bi $ | 5,29 bi $ | 6,04 bi $ | 6,83 bi $ | 8,71 bi $ | 14,30 bi $ |
| Dívida de Longo Prazo | 2,52 bi $ | 2,90 bi $ | 2,75 bi $ | 3,29 bi $ | 3,10 bi $ | 4,46 bi $ | 4,72 bi $ | 4,60 bi $ | 5,23 bi $ | 6,66 bi $ |
| Passivos Totais | 6,54 bi $ | 7,64 bi $ | 7,86 bi $ | 8,54 bi $ | 7,84 bi $ | 10,54 bi $ | 11,55 bi $ | 12,19 bi $ | 14,81 bi $ | 22,18 bi $ |
| Reservas | 2,22 bi $ | 2,96 bi $ | 3,82 bi $ | 4,71 bi $ | 5,42 bi $ | 6,26 bi $ | 7,21 bi $ | 8,19 bi $ | 9,20 bi $ | 10,26 bi $ |
| Patrimônio Líquido | 3,08 bi $ | 3,68 bi $ | 3,34 bi $ | 3,71 bi $ | 3,36 bi $ | 2,87 bi $ | 2,54 bi $ | 3,28 bi $ | 3,12 bi $ | 3,88 bi $ |
| Dívida Total | 3,86 bi $ | 4,52 bi $ | 4,82 bi $ | 5,04 bi $ | 4,30 bi $ | 5,98 bi $ | 7,04 bi $ | 6,72 bi $ | 8,00 bi $ | 10,12 bi $ |
| Dívida Líquida | 3,38 bi $ | 3,61 bi $ | 3,79 bi $ | 3,77 bi $ | 3,37 bi $ | 4,46 bi $ | 5,60 bi $ | 5,33 bi $ | 6,44 bi $ | 1,12 bi $ |
| Capital de Giro | -768,6 mi $ | -545,8 mi $ | -619,2 mi $ | 155,5 mi $ | -12,0 mi $ | 197,7 mi $ | 62,7 mi $ | 258,5 mi $ | -32,0 mi $ | -344,6 mi $ |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Lucro Líquido | 452,4 mi $ | 740,2 mi $ | 811,5 mi $ | 895,1 mi $ | 704,2 mi $ | 839,5 mi $ | 954,3 mi $ | 981,9 mi $ | 1,00 bi $ | 1,07 bi $ |
| Depreciação e Amortização | 198,1 mi $ | 264,6 mi $ | 274,6 mi $ | 274,2 mi $ | 254,8 mi $ | 284,2 mi $ | 322,3 mi $ | 336,6 mi $ | 351,1 mi $ | 393,3 mi $ |
| Compensação em Ações | 63,9 mi $ | 93,3 mi $ | 69,9 mi $ | 61,0 mi $ | 43,4 mi $ | 80,1 mi $ | 121,4 mi $ | 116,1 mi $ | 116,7 mi $ | 102,6 mi $ |
| Variação Capital de Giro | -61,8 mi $ | -103,5 mi $ | -184,7 mi $ | -189,5 mi $ | 321,5 mi $ | -77,9 mi $ | -752,5 mi $ | 593,9 mi $ | 447,9 mi $ | -162,4 mi $ |
| Fluxo de Caixa Operacional | 708,2 mi $ | 680,1 mi $ | 903,4 mi $ | 1,16 bi $ | 1,47 bi $ | 1,20 bi $ | 754,8 mi $ | 2,10 bi $ | 1,94 bi $ | 1,50 bi $ |
| CapEx | -59,0 mi $ | -70,1 mi $ | -81,4 mi $ | -75,2 mi $ | -78,4 mi $ | -111,5 mi $ | -151,4 mi $ | -153,8 mi $ | -175,2 mi $ | -200,8 mi $ |
| Aquisições | -1,33 bi $ | -388,8 mi $ | 77,9 mi $ | -448,3 mi $ | -80,8 mi $ | -602,1 mi $ | -216,9 mi $ | -231,3 mi $ | -636,4 mi $ | 1,93 bi $ |
| Recompra de Ações | -187,7 mi $ | -402,4 mi $ | -958,7 mi $ | -694,9 mi $ | -849,9 mi $ | -1,36 bi $ | -1,41 bi $ | -686,9 mi $ | -1,29 bi $ | -782,8 mi $ |
| Dividendos Pagos | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Fluxo de Caixa Livre | 649,2 mi $ | 610,0 mi $ | 822,0 mi $ | 1,09 bi $ | 1,39 bi $ | 1,09 bi $ | 603,4 mi $ | 1,95 bi $ | 1,77 bi $ | 1,30 bi $ |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crescimento Receita (anual) | +22,8 % | +8,2 % | +8,8 % | -9,8 % | +18,6 % | +20,9 % | +9,6 % | +5,8 % | +13,9 % | |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | +63,6 % | +9,6 % | +10,3 % | -21,3 % | +19,2 % | +13,7 % | +2,9 % | +2,2 % | +6,6 % | |
| Crescimento LPA (anual) | +66,1 % | +12,6 % | +13,3 % | -19,1 % | +22,1 % | +23,4 % | +6,3 % | +6,3 % | +6,9 % | |
| Variação de Ações (anual) | -1,7 % | -1,5 % | -2,3 % | -3,7 % | -3,1 % | -8,6 % | -3,2 % | -3,4 % | -1,1 % | |
| Crescimento FCF (anual) | -6,0 % | +34,8 % | +32,2 % | +28,3 % | -22,1 % | -44,4 % | +222,7 % | -9,3 % | -26,4 % | |
| Margem Bruta | 80,6 % | 80,9 % | 80,0 % | 80,0 % | 75,0 % | 80,2 % | 77,7 % | 78,2 % | 78,1 % | 69,9 % |
| Margem Operacional | 41,2 % | 39,3 % | 44,8 % | 46,5 % | 40,7 % | 43,8 % | 42,2 % | 44,1 % | 45,0 % | 43,1 % |
| Margem EBITDA | 50,1 % | 56,2 % | 62,0 % | 56,7 % | 53,0 % | 53,2 % | 51,4 % | 53,5 % | 53,3 % | 51,6 % |
| Margem Líquida | 24,7 % | 32,9 % | 33,3 % | 33,8 % | 29,5 % | 29,6 % | 27,8 % | 26,1 % | 25,3 % | 23,6 % |
| Margem FCF | 35,4 % | 27,1 % | 33,8 % | 41,0 % | 58,4 % | 38,3 % | 17,6 % | 51,8 % | 44,4 % | 28,7 % |
| Taxa Efetiva de Imposto | 29,6 % | 17,2 % | 25,9 % | 17,0 % | 20,2 % | 24,3 % | 25,2 % | 25,9 % | 27,5 % | 30,5 % |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Ação | $ 6,82 | $ 6,52 | $ 8,92 | $ 12,07 | $ 16,08 | $ 12,91 | $ 7,85 | $ 26,18 | $ 24,57 | $ 18,28 |
| Dividendo por Ação | $ 0,00 | $ 0,00 | $ 0,00 | $ 0,00 | $ 0,00 | $ 0,00 | $ 0,00 | $ 0,00 | $ 0,00 | $ 0,00 |
| Ações em Circulação (Básicas) | 92,6 M | 91,1 M | 88,8 M | 86,4 M | 84,0 M | 82,1 M | 75,6 M | 73,2 M | 70,3 M | 70,1 M |
O que olhar em empresas de Tecnologia
- Crescimento de receita 3a (≥15%/ano) — Valida tração sustentada, não um ano pontual.
- Margem bruta (Depende do sub-setor) — SaaS ≥70%, Internet ≥55%, Semis ≥45%, Hardware ≥35%.
- FCF / Receita (≥20%) — Caixa real gerada. Muitas tech maquiam lucros não-GAAP.
- ROIC (≥15%) — Eficiência do capital reinvestido — a primeira métrica de Buffett.
- SBC / Receita (<10% saudável) — Stock-based compensation. Diluição silenciosa: >20% destrói valor.
- Dívida Líquida / EBITDA (≤2x (1,5x SaaS)) — Resistência em recessões e subidas de juros.
Rentabilidade
| Rentabilidade do patrimônio líquido | 30,40 % |
| Retorno sobre capital investido | 8,92 % |
| Retorno sobre ativos | 4,04 % |
| Margem bruta | 73,34 % |
| Margem operacional | 40,80 % |
| Margem líquida | 22,72 % |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 3,00 |
| Liquidez corrente | 0,97 |
| Piotroski F-Score | 5 |
| Altman Z-Score | 1,51 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| P/L | 28,94 | 23,88 | 20,32 | 27,77 | 32,56 | 21,88 | 14,55 | 20,98 | 23,72 | 19,73 |
| P/VP | 4,25 | 4,81 | 4,93 | 6,70 | 6,83 | 6,41 | 5,46 | 6,28 | 7,62 | 5,43 |
| P/V | 7,15 | 7,85 | 6,77 | 9,38 | 9,59 | 6,48 | 4,05 | 5,48 | 5,99 | 4,66 |
| Margem Bruta | 80,6 % | 80,9 % | 80,0 % | 80,0 % | 75,0 % | 80,2 % | 77,7 % | 78,2 % | 78,1 % | 69,9 % |
| Margem Operacional | 41,2 % | 39,3 % | 44,8 % | 46,5 % | 40,7 % | 43,8 % | 42,2 % | 44,1 % | 45,0 % | 43,1 % |
| Margem Líquida | 24,7 % | 32,9 % | 33,3 % | 33,8 % | 29,5 % | 29,6 % | 27,8 % | 26,1 % | 25,3 % | 23,6 % |
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