Demonstrações financeiras detalhadas de Fiserv, Inc. (FISV): demonstração do resultado (DRE), balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano: dez exercícios grátis e até 20 com Premium.
Resumo da Análise
Fiserv, Inc. registou receitas de 21,19 bi $ no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 7,4 %. O lucro líquido atingiu 3,48 bi $, com CAGR de 5 anos de 29,4 %.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 47,2 %, margem operacional 21,4 %, margem líquida 13,4 %. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de 5,8 % em 5 anos.
A $ 47,86 (preço de fechamento de 28 de outubro de 2026), FISV negocia a um P/L de 9,19 e um ROE de 10,77 %. A capitalização de mercado é de 25,5 bi $, colocando-a entre as empresas large-cap.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | 5,50 bi $ | 5,70 bi $ | 5,82 bi $ | 10,19 bi $ | 14,85 bi $ | 16,23 bi $ | 17,74 bi $ | 19,09 bi $ | 20,46 bi $ | 21,19 bi $ |
| Custo da Receita | 2,96 bi $ | 3,02 bi $ | 3,07 bi $ | 5,31 bi $ | 7,81 bi $ | 8,13 bi $ | 7,99 bi $ | 7,67 bi $ | 8,01 bi $ | 8,61 bi $ |
| Lucro Bruto | 2,55 bi $ | 2,67 bi $ | 2,75 bi $ | 4,88 bi $ | 7,04 bi $ | 8,10 bi $ | 9,74 bi $ | 11,42 bi $ | 12,44 bi $ | 12,58 bi $ |
| I&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | 1,10 bi $ | 1,15 bi $ | 1,23 bi $ | 3,28 bi $ | 5,65 bi $ | 5,81 bi $ | 6,06 bi $ | 6,58 bi $ | 6,56 bi $ | 6,88 bi $ |
| Despesas Operacionais | 1,10 bi $ | 1,14 bi $ | 1,00 bi $ | 3,27 bi $ | 5,19 bi $ | 5,81 bi $ | 6,00 bi $ | 6,41 bi $ | 6,56 bi $ | 6,88 bi $ |
| Lucro Operacional | 1,45 bi $ | 1,53 bi $ | 1,75 bi $ | 1,61 bi $ | 1,85 bi $ | 2,29 bi $ | 3,74 bi $ | 5,01 bi $ | 5,88 bi $ | 5,70 bi $ |
| EBITDA | 1,86 bi $ | 1,96 bi $ | 2,29 bi $ | 3,24 bi $ | 5,10 bi $ | 5,56 bi $ | 6,83 bi $ | 8,02 bi $ | 8,84 bi $ | 8,96 bi $ |
| Despesas com Juros | 163,0 mi $ | 175,0 mi $ | 189,0 mi $ | 507,0 mi $ | 716,0 mi $ | 696,0 mi $ | 746,0 mi $ | 1,00 bi $ | 1,24 bi $ | 1,53 bi $ |
| Lucro Antes de Impostos | 1,42 bi $ | 1,39 bi $ | 1,56 bi $ | 1,11 bi $ | 1,17 bi $ | 1,77 bi $ | 3,13 bi $ | 3,88 bi $ | 3,82 bi $ | 4,30 bi $ |
| Imposto | 492,0 mi $ | 158,0 mi $ | 378,0 mi $ | 198,0 mi $ | 196,0 mi $ | 363,0 mi $ | 551,0 mi $ | 754,0 mi $ | 641,0 mi $ | 811,0 mi $ |
| Lucro Líquido | 930,0 mi $ | 1,25 bi $ | 1,19 bi $ | 893,0 mi $ | 958,0 mi $ | 1,33 bi $ | 2,53 bi $ | 3,07 bi $ | 3,13 bi $ | 3,48 bi $ |
| LPA | $ 2,16 | $ 3,00 | $ 2,93 | $ 1,74 | $ 1,43 | $ 2,01 | $ 3,94 | $ 5,02 | $ 5,41 | $ 6,34 |
| LPA Diluído | $ 2,08 | $ 2,89 | $ 2,87 | $ 1,71 | $ 1,40 | $ 1,99 | $ 3,90 | $ 4,98 | $ 5,38 | $ 6,34 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | 447,8 M | 431,2 M | 413,7 M | 522,6 M | 683,4 M | 671,6 M | 647,9 M | 615,9 M | 582,1 M | 549,0 M |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Receita | 5,26 bi $ | 5,28 bi $ | 5,03 bi $ | 5,29 bi $ |
| Lucro Bruto | 3,10 bi $ | 3,02 bi $ | 2,72 bi $ | 1,01 bi $ |
| Lucro Operacional | 1,44 bi $ | 1,17 bi $ | 838,0 mi $ | 1,01 bi $ |
| EBITDA | 2,18 bi $ | 2,19 bi $ | 1,07 bi $ | 2,00 bi $ |
| Lucro Líquido | 792,0 mi $ | 811,0 mi $ | 571,0 mi $ | 627,0 mi $ |
| LPA | $ 1,47 | $ 1,51 | $ 1,07 | $ 1,17 |
| LPA Diluído | $ 1,46 | $ 1,51 | $ 1,07 | $ 1,17 |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 300,0 mi $ | 325,0 mi $ | 415,0 mi $ | 893,0 mi $ | 906,0 mi $ | 835,0 mi $ | 902,0 mi $ | 1,20 bi $ | 1,24 bi $ | 798,0 mi $ |
| Investimentos de Curto Prazo | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Contas a Receber | 902,0 mi $ | 997,0 mi $ | 1,05 bi $ | 2,78 bi $ | 2,48 bi $ | 2,86 bi $ | 3,58 bi $ | 3,58 bi $ | 4,23 bi $ | 4,13 bi $ |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | 1,73 bi $ | 1,98 bi $ | 2,22 bi $ | 17,05 bi $ | 16,22 bi $ | 18,87 bi $ | 27,54 bi $ | 34,81 bi $ | 23,48 bi $ | 24,65 bi $ |
| Imobilizado | 405,0 mi $ | 390,0 mi $ | 398,0 mi $ | 1,61 bi $ | 1,63 bi $ | 1,74 bi $ | 1,96 bi $ | 2,16 bi $ | 2,37 bi $ | 3,08 bi $ |
| Ágio | 5,37 bi $ | 5,59 bi $ | 5,70 bi $ | 36,04 bi $ | 36,32 bi $ | 36,43 bi $ | 36,81 bi $ | 37,20 bi $ | 36,58 bi $ | 37,70 bi $ |
| Ativos Intangíveis | 1,83 bi $ | 1,88 bi $ | 2,14 bi $ | 17,64 bi $ | 15,36 bi $ | 14,01 bi $ | 12,41 bi $ | 11,21 bi $ | 9,94 bi $ | 10,16 bi $ |
| Ativos Totais | 9,74 bi $ | 10,29 bi $ | 11,26 bi $ | 77,54 bi $ | 74,62 bi $ | 76,25 bi $ | 83,87 bi $ | 90,89 bi $ | 77,18 bi $ | 80,13 bi $ |
| Contas a Pagar | 110,0 mi $ | 80,0 mi $ | 127,0 mi $ | 392,0 mi $ | 437,0 mi $ | 593,0 mi $ | 652,0 mi $ | 449,0 mi $ | 511,0 mi $ | 797,0 mi $ |
| Dívida de Curto Prazo | 95,0 mi $ | 3,0 mi $ | 4,0 mi $ | 150,0 mi $ | 144,0 mi $ | 240,0 mi $ | 198,0 mi $ | 442,0 mi $ | 784,0 mi $ | 762,0 mi $ |
| Passivos Circulantes | 1,82 bi $ | 1,94 bi $ | 2,01 bi $ | 15,73 bi $ | 15,64 bi $ | 18,30 bi $ | 26,46 bi $ | 33,55 bi $ | 22,16 bi $ | 23,89 bi $ |
| Dívida de Longo Prazo | 4,47 bi $ | 4,90 bi $ | 5,95 bi $ | 21,36 bi $ | 19,80 bi $ | 20,20 bi $ | 20,41 bi $ | 21,71 bi $ | 23,07 bi $ | 26,12 bi $ |
| Passivos Totais | 7,20 bi $ | 7,56 bi $ | 8,97 bi $ | 42,68 bi $ | 41,29 bi $ | 44,30 bi $ | 52,18 bi $ | 60,22 bi $ | 49,49 bi $ | 54,32 bi $ |
| Reservas | 8,99 bi $ | 10,24 bi $ | 11,63 bi $ | 12,53 bi $ | 13,44 bi $ | 14,85 bi $ | 17,38 bi $ | 20,44 bi $ | 23,57 bi $ | 27,05 bi $ |
| Patrimônio Líquido | 2,54 bi $ | 2,73 bi $ | 2,29 bi $ | 32,98 bi $ | 32,33 bi $ | 30,95 bi $ | 30,83 bi $ | 29,86 bi $ | 27,07 bi $ | 25,79 bi $ |
| Dívida Total | 4,56 bi $ | 4,90 bi $ | 5,96 bi $ | 21,90 bi $ | 20,68 bi $ | 21,24 bi $ | 21,54 bi $ | 23,24 bi $ | 24,96 bi $ | 29,12 bi $ |
| Dívida Líquida | 4,26 bi $ | 4,58 bi $ | 5,55 bi $ | 21,01 bi $ | 19,78 bi $ | 20,40 bi $ | 20,64 bi $ | 22,03 bi $ | 23,72 bi $ | 28,32 bi $ |
| Capital de Giro | -92,0 mi $ | 37,0 mi $ | 214,0 mi $ | 1,32 bi $ | 582,0 mi $ | 575,0 mi $ | 1,09 bi $ | 1,26 bi $ | 1,32 bi $ | 764,0 mi $ |
Balanço (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 884,0 mi $ | 798,0 mi $ | 829,0 mi $ | 627,0 mi $ |
| Ativos Totais | 79,37 bi $ | 80,13 bi $ | 80,55 bi $ | 80,89 bi $ |
| Passivos Totais | 54,23 bi $ | 54,32 bi $ | 54,33 bi $ | 53,96 bi $ |
| Patrimônio Líquido | 25,12 bi $ | 25,79 bi $ | 26,20 bi $ | 26,90 bi $ |
| Dívida Total | 30,32 bi $ | 29,12 bi $ | 29,31 bi $ | 27,89 bi $ |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Lucro Líquido | 930,0 mi $ | 1,23 bi $ | 1,19 bi $ | 914,0 mi $ | 975,0 mi $ | 1,40 bi $ | 2,58 bi $ | 3,07 bi $ | 3,18 bi $ | 3,49 bi $ |
| Depreciação e Amortização | 421,0 mi $ | 429,0 mi $ | 545,0 mi $ | 1,65 bi $ | 3,21 bi $ | 3,20 bi $ | 3,17 bi $ | 3,12 bi $ | 3,10 bi $ | 3,16 bi $ |
| Compensação em Ações | 68,0 mi $ | 63,0 mi $ | 73,0 mi $ | 229,0 mi $ | 369,0 mi $ | 239,0 mi $ | 323,0 mi $ | 342,0 mi $ | 367,0 mi $ | 357,0 mi $ |
| Variação Capital de Giro | 33,0 mi $ | -15,0 mi $ | -169,0 mi $ | 36,0 mi $ | -211,0 mi $ | -495,0 mi $ | -744,0 mi $ | -912,0 mi $ | -338,0 mi $ | -9,0 mi $ |
| Fluxo de Caixa Operacional | 1,43 bi $ | 1,48 bi $ | 1,55 bi $ | 2,79 bi $ | 4,15 bi $ | 4,03 bi $ | 4,62 bi $ | 5,16 bi $ | 6,63 bi $ | 6,06 bi $ |
| CapEx | -290,0 mi $ | -287,0 mi $ | -360,0 mi $ | -721,0 mi $ | -900,0 mi $ | -1,16 bi $ | -1,48 bi $ | -1,39 bi $ | -1,57 bi $ | -1,76 bi $ |
| Aquisições | -265,0 mi $ | -367,0 mi $ | -293,0 mi $ | -15,95 bi $ | 440,0 mi $ | -848,0 mi $ | -742,0 mi $ | 165,0 mi $ | -801,0 mi $ | -1,34 bi $ |
| Recompra de Ações | -1,25 bi $ | -1,22 bi $ | -1,95 bi $ | -561,0 mi $ | -1,83 bi $ | -2,79 bi $ | -2,68 bi $ | -4,83 bi $ | -5,84 bi $ | -5,90 bi $ |
| Dividendos Pagos | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Fluxo de Caixa Livre | 1,14 bi $ | 1,20 bi $ | 1,19 bi $ | 2,07 bi $ | 3,25 bi $ | 2,87 bi $ | 3,14 bi $ | 3,77 bi $ | 5,06 bi $ | 4,30 bi $ |
Fluxo de Caixa (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Fluxo de Caixa Operacional | 1,80 bi $ | 1,94 bi $ | 599,0 mi $ | 1,48 bi $ |
| CapEx | -507,0 mi $ | -442,0 mi $ | -458,0 mi $ | -498,0 mi $ |
| Fluxo de Caixa Livre | 1,30 bi $ | 1,50 bi $ | 141,0 mi $ | 985,0 mi $ |
| Dividendos Pagos | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Compensação em Ações | 87,0 mi $ | 55,0 mi $ | 118,0 mi $ | 117,0 mi $ |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crescimento Receita (anual) | +3,5 % | +2,2 % | +74,9 % | +45,8 % | +9,3 % | +9,3 % | +7,6 % | +7,1 % | +3,6 % | |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | +34,0 % | -4,7 % | -24,8 % | +7,3 % | +39,2 % | +89,7 % | +21,3 % | +2,1 % | +11,1 % | |
| Crescimento LPA (anual) | +38,9 % | -2,3 % | -40,6 % | -17,8 % | +40,6 % | +96,0 % | +27,4 % | +7,8 % | +17,2 % | |
| Variação de Ações (anual) | -3,7 % | -4,1 % | +26,3 % | +30,8 % | -1,7 % | -3,5 % | -4,9 % | -5,5 % | -5,7 % | |
| Crescimento FCF (anual) | +4,8 % | -0,3 % | +74,0 % | +56,6 % | -11,5 % | +9,2 % | +20,2 % | +34,1 % | -15,1 % | |
| Margem Bruta | 46,2 % | 46,9 % | 47,3 % | 47,9 % | 47,4 % | 49,9 % | 54,9 % | 59,8 % | 60,8 % | 59,4 % |
| Margem Operacional | 26,2 % | 26,9 % | 30,1 % | 15,8 % | 12,5 % | 14,1 % | 21,1 % | 26,3 % | 28,7 % | 26,9 % |
| Margem EBITDA | 33,8 % | 34,4 % | 39,3 % | 31,8 % | 34,3 % | 34,3 % | 38,5 % | 42,0 % | 43,2 % | 42,3 % |
| Margem Líquida | 16,9 % | 21,9 % | 20,4 % | 8,8 % | 6,5 % | 8,2 % | 14,3 % | 16,1 % | 15,3 % | 16,4 % |
| Margem FCF | 20,7 % | 21,0 % | 20,5 % | 20,4 % | 21,9 % | 17,7 % | 17,7 % | 19,8 % | 24,7 % | 20,3 % |
| Taxa Efetiva de Imposto | 34,6 % | 11,4 % | 24,2 % | 17,8 % | 16,7 % | 20,6 % | 17,6 % | 19,4 % | 16,8 % | 18,9 % |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Ação | $ 2,55 | $ 2,77 | $ 2,88 | $ 3,97 | $ 4,75 | $ 4,28 | $ 4,84 | $ 6,13 | $ 8,70 | $ 7,83 |
| Dividendo por Ação | $ 0,00 | $ 0,00 | $ 0,00 | $ 0,00 | $ 0,00 | $ 0,00 | $ 0,00 | $ 0,00 | $ 0,00 | $ 0,00 |
| Ações em Circulação (Básicas) | 431,0 M | 415,2 M | 405,5 M | 512,3 M | 672,1 M | 662,6 M | 642,3 M | 611,7 M | 578,7 M | 549,0 M |
O que olhar em empresas de Tecnologia
- Crescimento de receita 3a (≥15%/ano) — Valida tração sustentada, não um ano pontual.
- Margem bruta (Depende do sub-setor) — SaaS ≥70%, Internet ≥55%, Semis ≥45%, Hardware ≥35%.
- FCF / Receita (≥20%) — Caixa real gerada. Muitas tech maquiam lucros não-GAAP.
- ROIC (≥15%) — Eficiência do capital reinvestido — a primeira métrica de Buffett.
- SBC / Receita (<10% saudável) — Stock-based compensation. Diluição silenciosa: >20% destrói valor.
- Dívida Líquida / EBITDA (≤2x (1,5x SaaS)) — Resistência em recessões e subidas de juros.
Rentabilidade
| Rentabilidade do patrimônio líquido | 10,77 % |
| Retorno sobre capital investido | 6,45 % |
| Retorno sobre ativos | 3,46 % |
| Margem bruta | 47,22 % |
| Margem operacional | 21,37 % |
| Margem líquida | 13,42 % |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 1,04 |
| Liquidez corrente | 1,04 |
| Piotroski F-Score | 6 |
| Altman Z-Score | 1,39 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| P/L | 24,60 | 21,73 | 25,08 | 66,45 | 79,62 | 51,64 | 25,65 | 26,46 | 37,97 | 10,59 |
| P/VP | 9,01 | 9,91 | 13,00 | 1,80 | 2,37 | 2,22 | 2,11 | 2,72 | 4,39 | 1,43 |
| P/V | 4,16 | 4,75 | 5,12 | 5,81 | 5,15 | 4,24 | 3,66 | 4,26 | 5,81 | 1,74 |
| Margem Bruta | 46,2 % | 46,9 % | 47,3 % | 47,9 % | 47,4 % | 49,9 % | 54,9 % | 59,8 % | 60,8 % | 59,4 % |
| Margem Operacional | 26,2 % | 26,9 % | 30,1 % | 15,8 % | 12,5 % | 14,1 % | 21,1 % | 26,3 % | 28,7 % | 26,9 % |
| Margem Líquida | 16,9 % | 21,9 % | 20,4 % | 8,8 % | 6,5 % | 8,2 % | 14,3 % | 16,1 % | 15,3 % | 16,4 % |
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