Mastercard Incorporated (MA) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: Mastercard Incorporated

Capitalização 535 bi $ · 52 semanas $ 472 – $ 633 (a 4 % do máximo) · P/L 33,6× · P/L 2027 esperado 26,4× · Dividendo 0,57 % · 11 anos subindo · Próximos resultados 29 de outubro de 2026 · LPA esperado $ 5,17 · Preço de fechamento de 28 out. · contas publicadas em 30 jul.

• Avaliação: P/L 33,6× (no preço).
• Negócio: ROE 232,5 % (excelente).
• Balanço: Dívida/patrimônio 4,39 (frágil).
• Resultados: 8 de 8 (acompanham).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

À mediana da década (40,9×) $ 744 (+22 %); à mediana do seu setor (13,0×) $ 237 (-61 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em serviços financeiros: 5 de 6 cumprem

• Dívida / patrimônio líquido 4,39, não cumpre.
• Crescimento da receita a 5 anos 19,1 %, cumpre.
• Margem operacional 59,5 %, cumpre.
• ROE 232,5 %, cumpre.
• FCF / lucro líquido 113,0 %, cumpre.
• P/L vs próprio 5 anos 33,6×, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — Mastercard Incorporated: P/L 33,6×; EV/EBITDA 24,7×; ROIC 47,3 %; 535 bi $. Visa Inc. (P/L 34,1×; EV/EBITDA 26,3×; ROIC 34,2 %; 748 bi $), American Express Company (P/L 17,9×; EV/EBITDA 8,5×; ROIC 33,1 %; 213 bi $), PayPal Holdings, Inc. (P/L 10,7×; EV/EBITDA 7,3×; ROIC 14,4 %; 48,4 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez anos?

P/L em cada fechamento: hoje 33,6× · mediana 40,9× · mínimo 26,5× · máximo 63,0× · barata abaixo de 38,3× · cara acima de 51,6×. Só esteve mais barata do que hoje 14% do tempo nos seus últimos dez anos.

Dividendo

sólido · Rendimento 0,57 % ($ 3,07 por ação em 2025) · Anos subindo ≥ 11 · Crescimento 5 anos +14 % ao ano · Cobertura com caixa livre 5,8× · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 5,70 por ano ($ 0,48 por mês).