PayPal Holdings, Inc. (PYPL) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: PayPal Holdings, Inc.

Capitalização 48 bi $ · 52 semanas $ 39 – $ 73 (a 23 % do máximo) · P/L 10,7× · P/L 2027 esperado 9,8× · Dividendo 0,99 % · Próximos resultados 2 de fevereiro de 2027 · LPA esperado $ 1,36 · Preço de fechamento de 28 out. · contas publicadas em 27 out.

• Avaliação: P/L 10,7× (barata).
• Negócio: ROE 23,8 % (sólido).
• Balanço: Dívida/patrimônio 0,69 (frágil).
• Resultados: 7 de 8 (acompanham).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

À mediana da década (39,9×) $ 211 (+273 %); à mediana do seu setor (13,0×) $ 69 (+22 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em serviços financeiros: 4 de 6 cumprem

• Margem operacional 18,3 %, não cumpre.
• Dívida / patrimônio líquido 0,69, não cumpre.
• Crescimento da receita a 5 anos 13,6 %, cumpre.
• ROE 23,8 %, cumpre.
• FCF / lucro líquido 106,3 %, cumpre.
• P/L vs próprio 5 anos 10,7×, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — PayPal Holdings, Inc.: P/L 10,7×; EV/EBITDA 7,3×; ROIC 14,4 %; 48,4 bi $. SoFi Technologies, Inc. (P/L 35,7×; EV/EBITDA 14,7×; ROIC 4,5 %; 22,1 bi $), Global Payments Inc. (P/L —; EV/EBITDA 9,9×; ROIC 1,9 %; 22,1 bi $), Affirm Holdings, Inc. (P/L 13,3×; EV/EBITDA 23,2×; ROIC 11,6 %; 21,9 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez anos?

P/L em cada fechamento: hoje 10,7× · mediana 39,9× · mínimo 7,8× · máximo 142× · barata abaixo de 22,8× · cara acima de 65,3×. Só esteve mais barata do que hoje 6% do tempo nos seus últimos dez anos.

Dividendo

apertado (só o aumenta há pouco tempo) · Rendimento 0,99 % ($ 0,14 por ação em 2025) · paga desde 2025 · Cobertura com caixa livre 42,8× · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 9,90 por ano ($ 0,83 por mês).