Demonstrações financeiras detalhadas de Hingham Institution for Savings (HIFS): demonstração de resultados, balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano com até 20 anos de histórico.
Resumo da Análise
Hingham Institution for Savings registou receitas de $236.8M no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 15.5%. O lucro líquido atingiu $54.6M, com CAGR de 5 anos de 1.4%.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 48.8%, margem operacional 35.8%, margem líquida 27.0%. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de -4.2% em 5 anos.
Ao preço atual de $301.05, HIFS negocia a um P/L de 9.95 e um ROE de 13.73%. A capitalização de mercado é de $656M.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | $73.5M | $82.5M | $92.4M | $115.8M | $115.3M | $123.5M | $118.3M | $190.5M | $217.4M | $236.8M |
| Custo da Receita | $14.5M | $18.8M | $29.7M | $41.6M | $23.4M | $11.1M | $37.4M | $127.1M | $151.8M | $133.5M |
| Lucro Bruto | $59.0M | $63.7M | $62.8M | $74.2M | $91.9M | $112.4M | $80.9M | $63.4M | $65.5M | $103.3M |
| P&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | $17.3M | $17.8M | $18.3M | $18.7M | $17.7M | $18.7M | $22.4M | $23.8M | $24.3M | $26.3M |
| Despesas Operacionais | $19.2M | $19.6M | $20.1M | $20.6M | $21.8M | $19.7M | $26.6M | $28.2M | $29.0M | $30.5M |
| Lucro Operacional | $39.8M | $44.1M | $42.7M | $53.5M | $70.1M | $92.7M | $54.3M | $35.2M | $36.5M | $72.8M |
| EBITDA | $40.5M | $44.8M | $43.4M | $54.2M | $70.8M | $93.2M | $54.8M | $35.9M | $37.3M | $73.3M |
| Despesas com Juros | $13.4M | $17.3M | $28.4M | $40.0M | $21.2M | $8.0M | $32.9M | $126.0M | $151.5M | $132.4M |
| Lucro Antes de Impostos | $39.8M | $44.1M | $42.7M | $53.5M | $70.1M | $92.7M | $54.3M | $35.2M | $36.5M | $72.8M |
| Imposto | $16.3M | $18.4M | $12.3M | $14.6M | $19.4M | $25.2M | $16.8M | $8.9M | $8.3M | $18.2M |
| Lucro Líquido | $23.4M | $25.8M | $30.4M | $38.9M | $50.8M | $67.5M | $37.5M | $26.4M | $28.2M | $54.6M |
| LPA | $10.99 | $12.08 | $14.25 | $18.24 | $23.76 | $31.51 | $17.49 | $12.26 | $12.95 | $25.01 |
| LPA Diluído | $10.89 | $11.81 | $13.90 | $17.83 | $23.26 | $30.65 | $17.04 | $12.03 | $12.85 | $24.76 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | $2.2M | $2.2M | $2.2M | $2.2M | $2.2M | $2.2M | $2.2M | $2.2M | $2.2M | $2.2M |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | $322.9M | $355.2M | $296.0M | $252.1M | $234.0M | $271.2M | $362.0M | $362.5M | $351.8M | $6.7M |
| Investimentos de Curto Prazo | $27.2M | $34.3M | $14000 | $11000 | $6000 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Contas a Receber | $3.5M | $4.4M | $4.6M | $4.9M | $5.3M | $5.5M | $7.1M | $8.6M | $8.8M | $9.2M |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | $353.6M | $393.9M | $300.6M | $257.1M | $239.3M | $276.6M | $369.2M | $371.0M | $360.6M | $15.9M |
| Imobilizado | $14.5M | $14.1M | $14.6M | $14.5M | $15.2M | $15.8M | $17.9M | $17.0M | $16.4M | $15.9M |
| Ágio | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Intangíveis | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Totais | $2.01B | $2.28B | $2.41B | $2.59B | $2.86B | $3.43B | $4.19B | $4.48B | $4.46B | $4.54B |
| Contas a Pagar | $400000 | $575000 | $2.2M | $960000 | $252000 | $198000 | $4.5M | $12.3M | $8.2M | $11.8M |
| Dívida de Curto Prazo | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | $687.0M | $666.6M |
| Passivos Circulantes | $1.37B | $1.51B | $1.58B | $1.82B | $2.14B | $2.39B | $2.51B | $2.36B | $3.19B | $666.8M |
| Dívida de Longo Prazo | $476.2M | $580.0M | $607.4M | $505.9M | $408.0M | $665.0M | $1.28B | $1.69B | $810.0M | $797.2M |
| Passivos Totais | $1.85B | $2.10B | $2.20B | $2.34B | $2.56B | $3.08B | $3.81B | $4.08B | $4.03B | $4.06B |
| Reservas | $144.6M | $165.6M | $198.6M | $232.9M | $278.3M | $339.7M | $370.8M | $391.3M | $414.0M | $461.5M |
| Patrimônio Líquido | $161.0M | $186.2M | $212.6M | $247.2M | $292.9M | $354.6M | $386.0M | $407.6M | $431.8M | $479.7M |
| Dívida Total | $476.2M | $580.0M | $607.4M | $505.9M | $408.0M | $665.0M | $1.28B | $1.69B | $1.50B | $1.46B |
| Dívida Líquida | $126.1M | $190.4M | $311.4M | $253.7M | $174.0M | $393.8M | $914.0M | $1.33B | $1.15B | $1.46B |
| Capital de Giro | -$1.01B | -$1.11B | -$1.27B | -$1.56B | -$1.90B | -$2.12B | -$2.14B | -$1.99B | -$2.83B | -$650.9M |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Lucro Líquido | $23.4M | $25.8M | $30.4M | $38.9M | $50.8M | $67.5M | $37.5M | $26.4M | $28.2M | $54.6M |
| Depreciação e Amortização | $730000 | $650000 | $638000 | $652000 | $703000 | $543000 | $494000 | $685000 | $750000 | $752000 |
| Compensação em Ações | $156000 | $175000 | $113000 | $160000 | $76000 | $39000 | $22000 | $40000 | $173000 | $191000 |
| Variação Capital de Giro | $355000 | -$523000 | $1.0M | -$2.0M | -$1.1M | $381000 | -$3.8M | $3.6M | -$1.6M | $2.0M |
| Fluxo de Caixa Operacional | $25.1M | $27.4M | $35.9M | $33.2M | $45.6M | $59.0M | $55.9M | $19.8M | $11.9M | $35.8M |
| CapEx | -$98000 | -$256000 | -$1.1M | -$647000 | -$1.5M | -$1.6M | -$2.5M | -$1.3M | -$139000 | -$266000 |
| Aquisições | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Recompra de Ações | 0 | 0 | 0 | -$214000 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dividendos Pagos | -$3.2M | -$3.5M | -$3.7M | -$4.4M | -$4.9M | -$5.8M | -$6.6M | -$6.8M | -$5.5M | -$5.5M |
| Fluxo de Caixa Livre | $25.0M | $27.2M | $34.7M | $32.5M | $44.1M | $57.4M | $53.3M | $18.5M | $11.8M | $35.5M |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crescimento Receita (anual) | +12.2% | +12.1% | +25.3% | -0.4% | +7.0% | -4.2% | +61.0% | +14.1% | +8.9% | |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | +10.0% | +18.0% | +28.1% | +30.4% | +32.9% | -44.4% | -29.7% | +6.9% | +93.5% | |
| Crescimento LPA (anual) | +9.9% | +18.0% | +28.0% | +30.3% | +32.6% | -44.5% | -29.9% | +5.6% | +93.1% | |
| Variação de Ações (anual) | +1.3% | +0.3% | -0.2% | +0.0% | +0.8% | +0.0% | -0.4% | +0.0% | +0.6% | |
| Crescimento FCF (anual) | +8.6% | +27.8% | -6.4% | +35.5% | +30.3% | -7.1% | -65.4% | -36.3% | +202.2% | |
| Margem Bruta | 80.2% | 77.2% | 67.9% | 64.1% | 79.7% | 91.0% | 68.4% | 33.3% | 30.1% | 43.6% |
| Margem Operacional | 54.1% | 53.5% | 46.2% | 46.2% | 60.8% | 75.1% | 45.9% | 18.5% | 16.8% | 30.7% |
| Margem EBITDA | 55.1% | 54.3% | 46.9% | 46.8% | 61.4% | 75.5% | 46.3% | 18.9% | 17.1% | 31.0% |
| Margem Líquida | 31.9% | 31.2% | 32.9% | 33.6% | 44.0% | 54.6% | 31.7% | 13.8% | 13.0% | 23.0% |
| Margem FCF | 34.1% | 33.0% | 37.6% | 28.1% | 38.2% | 46.5% | 45.1% | 9.7% | 5.4% | 15.0% |
| Taxa Efetiva de Imposto | 41.1% | 41.6% | 28.9% | 27.3% | 27.6% | 27.2% | 30.9% | 25.1% | 22.8% | 25.0% |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Ação | $11.63 | $12.46 | $15.89 | $14.90 | $20.18 | $26.08 | $24.22 | $8.42 | $5.36 | $16.10 |
| Dividendo por Ação | $1.50 | $1.58 | $1.69 | $1.99 | $2.26 | $2.63 | $2.99 | $3.09 | $2.50 | $2.49 |
| Ações em Circulação (Básicas) | $2.1M | $2.1M | $2.1M | $2.1M | $2.1M | $2.1M | $2.1M | $2.2M | $2.2M | $2.2M |
O que olhar em empresas de Financial Services
- Efficiency Ratio (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada euro de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / Ativos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy do rácio de capital. FMP não expõe Tier 1 regulatório direto.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | 13.73% |
| Retorno sobre capital investido | 1.46% |
| Retorno sobre ativos | 1.46% |
| Margem bruta | 48.81% |
| Margem operacional | 35.75% |
| Margem líquida | 27.02% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 2.77 |
| Liquidez corrente | 0.00 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| P/L | 17.91 | 16.71 | 13.88 | 11.52 | 9.09 | 13.33 | 15.78 | 15.86 | 19.62 | 11.35 |
| P/VP | 2.60 | 2.31 | 1.98 | 1.81 | 1.58 | 2.54 | 1.53 | 1.03 | 1.28 | 1.29 |
| P/V | 5.70 | 5.22 | 4.56 | 3.87 | 4.00 | 7.28 | 5.00 | 2.19 | 2.55 | 2.62 |
| Margem Bruta | 80.2% | 77.2% | 67.9% | 64.1% | 79.7% | 91.0% | 68.4% | 33.3% | 30.1% | 43.6% |
| Margem Operacional | 54.1% | 53.5% | 46.2% | 46.2% | 60.8% | 75.1% | 45.9% | 18.5% | 16.8% | 30.7% |
| Margem Líquida | 31.9% | 31.2% | 32.9% | 33.6% | 44.0% | 54.6% | 31.7% | 13.8% | 13.0% | 23.0% |
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